Письмо Банка России от 6 октября 2017 г. N 12-1-5/3251 "О применении пункта 1.6 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П"

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел запрос Ассоциации региональных банков России (Ассоциация "Россия") от 25.08.2017 N 06/166 о применении пункта 1.6 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П* (далее - Положение N 499-П) и сообщает следующее.

Позиция Департамента, изложенная в письме от 31.05.2016 N 12-1-11/1229 (вопрос 7), разъясняющая норму пункта 1.6 Положения N 499-П, базируется на буквальном прочтении данного пункта. Операция по списанию комиссии - это операция, совершаемая на основании распоряжения клиента, которое было дано однократно на весь период действия договора банковского счета (вклада) путем подписания соответствующего договора, содержащего условие о порядке, периодичности и сумме взымаемого банком комиссионного вознаграждения. Следовательно, принимая во внимание положение абзаца 6 пункта 1.6 Положения N 499-П, проведение соответствующей операции, включая списание комиссионного вознаграждения с банковского счета клиента, возможно только после завершения обновления идентификационных сведений.

Аналогичный подход применим и к другим операциям, упомянутым в рассматриваемом письме.

Заместитель директора

И.В. Ясинский

_____________________________

* Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".