Информация Банка России от 13 апреля 2018 г. "Об отзыве у небанковской кредитной организации "ЛИДЕР" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

Приказом Банка России от 13.04.2018 N ОД-938 с 13.04.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Небанковская кредитная организация акционерное общество "ЛИДЕР" НКО АО "ЛИДЕР" (рег. N 3304-К, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.04.2018 кредитная организация занимала 488 место в банковской системе Российской Федерации. НКО АО "ЛИДЕР" не является участником системы страхования вкладов.

В деятельности НКО АО "ЛИДЕР" установлены неоднократные нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременности, полноты и корректности направлявшейся в уполномоченной орган информации по операциям, в том числе подлежащим обязательному контролю. Кроме того, на балансе кредитной организации образовался значительный объем непрофильных активов и невозвратной дебиторской задолженности ряда контрагентов. Надлежащая оценка кредитного риска по требованию Банка России выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) НКО АО "ЛИДЕР" и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам ее кредиторов.

Банк России неоднократно применял в отношении НКО АО "ЛИДЕР" меры надзорного реагирования.

Руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение о выводе НКО АО "ЛИДЕР" с рынка банковских услуг.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов.

В соответствии с приказом Банка России от 13.04.2018 N ОД-939 в НКО АО "ЛИДЕР" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.