Письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 января 2017 г. N 01-01-40/1009 "О рассмотрении обращения"

Федеральная служба по финансовому мониторингу в рамках компетенции рассмотрела обращение, касающееся применения отдельных нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, и сообщает следующее.

Пунктом 4.5 Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утверждённого Банком России 02.03.2012 N 375-П (далее - Положение N 375-П), установлено, что одним из факторов, влияющим на оценку риска клиента в категории "страновой риск", является наличие у кредитной организации информации, свидетельствующей о том, что в отношении иностранного государства (территории) применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2006 N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах" (далее - Федеральный закон N 281-ФЗ).

В соответствии со статьей 4 Федерального закона N 281-ФЗ решение о применении специальных экономических мер в отношении конкретных иностранного государства и (или) иностранных организаций и граждан, а также лиц без гражданства, постоянно проживающих па территории иностранного государства, и о сроке, в течение которого данные специальные экономические меры будут применяться, принимается Президентом Российской Федерации на основе предложений Совета Безопасности Российской Федерации с обязательным незамедлительным информированием Совета Федерации Федерального Собрания Российской Федерации и Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации о таком решении.

В соответствии с вышеуказанной нормой, принят Указ Президента Российской Федерации от 06.08.2014 N 560 "О применении отдельных специальных экономических мер в целях обеспечения безопасности Российской Федерации".

В связи с изложенным, полагаем, что в рамках реализации Положения N 375-П кредитные организации вправе использовать в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма положения приведённого выше указа и принятого в его исполнение постановления Правительства Российской Федерации от 07.08.2014 N 778 "О мерах по реализации указов Президента Российской Федерации от 6 августа 2014 г. N 560, от 24 июня 2015 г. N 320 и от 29 июня 2016 г. N 305" (далее - Постановление N 778).

Вместе с тем, представляется, что при оценке риска клиента в категории "страновой риск" целесообразно принимать во внимание характер применяемых специальных экономических мер в соответствии с Федеральным законом N 281-ФЗ, поскольку одно только наличие таких мер без учёта их характера не является исчерпывающим основанием отнесения клиента к высокому риску.

Таким образом, по нашему мнению, специальные экономические меры, связанные с запретом на ввоз сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия, страной происхождения которых являются государства, указанные в пункте 1 Постановления N 778, прямо не связаны с вопросами противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

При этом по второму вопросу сообщаем, что повышенные риски легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (далее - ОД/ФТ) отдельных государств следует устанавливать помимо прочего на основании официальных международных источников либо соответствующей информации, которая определяется и опубликовывается в установленном порядке уполномоченным органом. Так, полагаем целесообразным при определении рисков ОД/ФТ указанных в обращении государств обратиться к соответствующим резолюциям Совета Безопасности ООН, разделу "Высокорисковые и несотрудничающие юрисдикции", размещённому на официальной странице Группы разработки финансовых мер борьбы с отмывание денег, информации Управления ООН по контролю над наркотиками и предупреждению преступности, Контртеррористического комитета Совета Безопасности ООН, Комитета по санкциям в отношении Аль-Каиды (Комитет 1267/1989) и другим официальным международным источникам.

П.В. Ливадный