Перечень вопросов для обсуждения применения Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма"1

Перечень
вопросов для обсуждения применения Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" ¹

1. Показатель "Фамилия, имя, отчество" в Правилах разбит на 3 отдельных поля. Как предполагается заполнять указанные поля в отношении контрагента, при условии, что "Фамилия, имя, отчество" контрагента содержит более трех слов?

2. Правильно ли понимать, что тип данных "Место рождения" (МестоРождения) в одну строку можем указывать как по контрагенту, так и по клиенту банка при отсутствии возможности представления в составе показателей?

3. Правильно ли понимать, что в случае указания типа данных "Место рождения" (МестоРождения) в одной строке, в ФЭС показатели "Код страны", "Наименование страны", "Код субъекта РФ", "Район", "Населенный пункт" будут присутствовать, но будут пустыми, т.к. это показатели предписанные?

4. Просим предоставить пояснения в отношении полей "Дата государственной регистрации" и "Дата записи об аккредитации". В Положении 321-П ² для данных показателей было отведено одно поле "GR" и в описании поля было указано, что дата регистрации заполняется в отношении юридического лица-резидента, а в отношении филиала (представительства) иностранного юридического лица, аккредитованного на территории Российской Федерации, - заполняется дата записи об аккредитации. Поскольку в описании поля "Дата государственной регистрации" Правил не указано, что оно заполняется в отношении юридического лица - резидента, означает ли это, что в отношении филиала (представительства) юридического лица нерезидента предполагается указывать как дату регистрации юридического лица, так и дату записи об аккредитации филиала (представительства)?

5. Просим пояснить необходимость применения кода 4001. Должен ли код быть исключен в связи с вступлением в силу Федерального закона от 23.04.2018 N 106-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"?

6. Просим пояснить, в каких случаях показатель "Признак идентификации физического лица" должен быть заполнен показателем 2 в случае упрощенной идентификации клиента-физического лица в соответствии с Законом N 115-ФЗ, если упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится только при одновременном наличии следующих условий:

- операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Закона N 115-ФЗ и в отношении клиента - физического лица отсутствуют полученные в установленном в соответствии с Законом N 115-ФЗ порядке сведения о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

- у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента - физического лица является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Законом N 115-ФЗ.

7. Просим пояснить, каким образом в отношении операции по зачислению денежных средств на счет клиента банка, можно определить, что операция совершается с использованием ЭСП, предоставленного клиенту иной кредитной организацией-резидентом (филиалом кредитной организации резидентом)?

8. Просим пояснить, что необходимо считать временем проведения транзакции в отношении расходной операции клиента, с учетом того, что банком фиксируется и время принятия документа от клиента, и время контроля, и время непосредственной отправки с корреспондентского счета банка при условии того, что время поступления в банк и время исполнения могут отличаться даже датами (в случае если документ поступил на обработку по окончании операционного дня)?

9. В Правилах отсутствует приоритетность кодов (в случае если операция подлежит обязательному контролю по нескольким кодам), правильно ли понимать, что коды вида операции и дополнительные коды теперь можно указывать в любом порядке?

10. Просим пояснить, какую информацию и в каком объеме необходимо отражать в поле "Краткое содержание документа" в случае, если основанием для совершения операции является договор (п. 17-36 Приложения 2 к Правилам) и чем это поле отличается от поля "Назначение платежа" в случае, если основанием является, например, платежное поручение?

11. Просим пояснить, какая информация и в каком объеме должна быть отражена в поле "Характеристика операции" в случае, если это операция, подлежащая обязательному контролю?

12. Просим пояснить в отношении поля "Вид перевода денежных средств", какие операции необходимо понимать под типами 2, 4, 5?

13. Поля "Идентификатор ЭСП плательщика" и "Идентификатор ЭСП получателя" являются условными. В каких случаях они должны быть заполнены?

14. Поля "IP-адрес сетевого оборудования плательщика", "MAC-адрес сетевого оборудования плательщика" являются условными, просим пояснить в каких случаях они должны быть заполнены? Как следует поступить в случае, если транзакция была проведена с использованием ЭСП, но данные об IP и MAC адресах у банка отсутствуют по какой-либо причине?

15. Поля "Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию", "Наименование платежной системы на стороне получателя по операции" являются условными, просим пояснить в каких случаях они должны быть заполнены?

16. В соответствии с Правилами обязательному контролю по коду 7002 подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Законом N 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, предусмотренная подпунктами 1 и 2 пунктами 2.4 статьи 6 Закона N 115-ФЗ. Будет ли операция по зачислению денежных средств на счет клиента-физического лица, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с Законом N 115-ФЗ порядке сведения об его причастности к экстремистской деятельности или терроризму подлежать обязательному контролю по данному коду в случае если это операция по зачислению заработной платы? Либо данная операция подлежит обязательному контролю по коду 7001?

17. Согласно п. 3.1. Правил в название ФЭС включается, в том числе показатель TI, который принимает значение 01, если направляется сообщение об операциях, подлежащих обязательному контролю, или 02, если направляется сообщение о подозрительных операциях. Означает ли это, что при выявлении операции обязательного контроля, которая одновременно является подозрительной операцией, банк не имеет возможности передать ФЭС по операции обязательного контроля с дополнительным кодом 6001, и должен направить в один день два ФЭС: одно - по операции обязательного контроля, другое - по подозрительной операции?

18. В состав ФЭС входит блок сведений о единоличном исполнительном органе на момент совершения операции и на момент направления сведения в уполномоченный орган. Просим уточнить, необходимо ли указывать в ФЭС сведения о представителе физического лица/индивидуального предпринимателя, который осуществляет операцию.

19. В поле "Признак документа, удостоверяющего личность", могут быть указаны следующие показатели:

"2" - для иностранных граждан, за исключением иностранных граждан, которым разрешён безвизовый въезд (без миграционной карты) и пребывание на территории Российской Федерации, а также иностранных граждан, которые на момент совершения операции (сделки) не находились на территории Российской Федерации;

"3" - для лиц без гражданства, за исключением лиц без гражданства, которые на момент совершения операции не находились на территории Российской Федерации;

"8" - для иностранных граждан и лиц без гражданства, которые на момент совершения операции не находились на территории Российской Федерации.

Просим пояснить, каким образом кредитные организации должны выявлять среди иностранных граждан и лиц без гражданства тех лиц, которые на момент совершения операции не находились на территории Российской Федерации?

20. В состав ФЭС входят поля "Идентификатор электронного средства платежа плательщика" и "Идентификатор электронного средства платежа получателя". Просим пояснить, что является идентификатором электронного средства платежа?

21. В случае, если перевод без открытия счета осуществлён посредством приёма наличных денежных средств в сторонней кредитной организации и зачисления на банковский счёт получателя в нашей кредитной организации, необходимо ли при составлении ФЭС заполнять поле "Сведения о месте приёма наличных денежных средств"?

22. Возможно ли при заполнении ФЭС в поле "Номер платёжной карты" указывать маскированный номер платёжной карты?

23. В каком случае при составлении ФЭС необходимо заполнять поле "Признак совершения операции с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации)":

- только в случае, если снятие наличных денежных средств с платёжной карты, эмитированной иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утверждённый уполномоченным органом, осуществлено через кассу кредитной организации;

- также и в иных случаях?

24. Просим пояснить порядок заполнения поля "Место государственной регистрации" в отношении клиента юридического лица, с учетом того, что ранее, в отношении заполнения аналогичного показателя при формировании сообщений в соответствии с Указанием N 4077-У ³, Банком России был дан ответ (письмо от 29.03.2017 N 12-1-5/616). Может ли данная позиция быть применена при формировании ФЭС на основании Правил?

25. В поле "Место государственной регистрации" для индивидуального предпринимателя необходимо указывать место государственной регистрации индивидуального предпринимателя органом, уполномоченным производить государственную регистрацию. В поле "Адрес места жительства (регистрации) или пребывания" для индивидуального предпринимателя необходимо указывать адрес места жительства, по которому индивидуальный предприниматель зарегистрирован по месту жительства в установленном законодательством Российской Федерации порядке, или адрес места пребывания? Просим уточнить, в каких случаях адрес места государственной регистрации индивидуального предпринимателя может отличаться от адреса его места жительства (регистрации)?

26. Поскольку в связи с вступлением в силу Указания N 4936-У и отменой Положения N 321-П также утратят свою силу все разъяснения Банка России, ранее выпущенные к Положению N 321-П (информационные письма, разъяснения, обобщение практики применения и т.д.), просим пояснить, будут ли данные документы переизданы и стоит ли ждать каких-либо разъяснений по вопросу заполнения полей?

------------------------------

¹ Далее - Правила, Закон N 115-ФЗ.

²Положение о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" вместе с "Порядком обеспечения информационной безопасности при передаче-приеме ОЭС", "Правилами формирования ОЭС и заполнения отдельных полей записей ОЭС".

³Указание Банка России от 20.07.2016 N 4077-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции".