Приложение N 1. Перечень документов для получения Микрозайма субъектом, малого (среднего) предпринимательства

Приложение N 1
к Порядку
проведения конкурсного отбора
субъектов малого и среднего
предпринимательства, которым оказывается
финансовая поддержка в виде выдачи
микрозаймов Микрокредитной компанией
Тульский областной фонд поддержки
малого предпринимательства

Перечень
документов для получения Микрозайма
субъектом, малого (среднего) предпринимательства:

Если заемщик - СМСП является индивидуальным предпринимателем в Фонд предоставляются:

1. заявление на получение финансовой поддержки в виде выдачи Микрозайма на бумажном носителе, заверенное печатью (при наличии) и подписью индивидуального предпринимателя (иного уполномоченного лица) - приложение N 1 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства;

2. заверенная копия всех страниц паспорта индивидуального предпринимателя;

3. документ, подтверждающий регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета, содержащий СНИЛС (при наличии);

4. заверенные копии лицензий либо свидетельств саморегулируемых организаций о допуске к указанным видам работ (в случае если осуществляемая деятельность лицензируется, либо требует вступления в саморегулируемую организацию);

5. бизнес-план (для индивидуальных предпринимателей, со дня государственной регистрации которых прошло менее года), содержащий экономическое обоснование возврата Микрозайма, заверенный печатью (при наличии) и подписью индивидуального предпринимателя - приложение N 2 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства;

6. в случае если запрашиваемый размер Микрозайма 1 млн. руб. и менее ~ справка предпринимателя о реквизитах его расчетного счета, на который планируется перевод средств займа, с указанием точного наименования банка, БИКа и корреспондентского счета.

7. в случае если запрашиваемый размер Микрозайма свыше 1 млн. руб. - оригинал(ы) справки(ок) банка(ов) об оборотах по расчетному(ым) счету(ам) за шесть полных завершенных месяцев, предшествующих дню подачи Заявки, с помесячной разбивкой и указанием наличия/отсутствия ссудной задолженности на текущую дату (при наличии обязательно должны быть указаны, сроки погашения кредитов и их сумма). Справки необходимо предоставить по ВСЕМ открытым расчетным (текущим) счетам индивидуального предпринимателя в кредитных организациях. Допускается предоставление в Фонд данных справок, полученных СМСП по системе дистанционного банковского обслуживания, заверенных СМСП;

8. в случае если запрашиваемый размер Микрозайма свыше 1 млн, руб, - развернутые выписки по расчетному счету СМСП, полученные по системе дистанционного банковского обслуживания и заверенные СМСП, с указанием назначения платежей и контрагентов;

9. справка об отсутствии задолженности перед работниками (персоналом) по заработной плате более трех месяцев на дату подачи заявки на предоставление Микрозайма;

10. сведения о деловой репутации индивидуального предпринимателя. Информация предоставляется в произвольной письменной форме. Сведения о дедовой репутации могут быть получены от контрагентов индивидуального предпринимателя; кредитных организаций или некредитных финансовых организаций, в которых индивидуальный предприниматель находится (находился) на обслуживании (при наличии.);

11. опросный лист индивидуального предпринимателя, заверенный печатью (при наличии) и подписью индивидуального предпринимателя - приложение N 3 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства;

12. анкета физического лица - бенефициарного владельца индивидуального предпринимателя при наличии такого бенефициарного владельца. Для индивидуальных предпринимателей бенефициарным владельцем признается само физическое лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо - приложение N 5 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства;

13. согласие на запрос/передачу информации в бюро кредитных историй индивидуального предпринимателя, поручителей, залогодателей - приложение N 8 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства;

14. бухгалтерскую и налоговую отчетности индивидуального предпринимателя согласно нижеуказанного списка:

13.1. Индивидуальные предприниматели, применяющие упрощенную систему налогообложения:

заверенные предпринимателем копии налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, за последнюю отчетную дату, с отметками ИМЫС на ней или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);

заверенная предпринимателем копия книги учета доходов и расходов за текущий финансовый год;

заверенная предпринимателем управленческая отчетность о финансово-хозяйственной деятельности ИП в текущем финансовом году и завершенном финансовом году - в случае ее наличия.

13.2. Индивидуальные предприниматели применяющие систему налогообложения в виде уплаты, единого налога на вмененный доход:

заверенные предпринимателем копии налоговых деклараций по единому налогу на вмененный доход за последние 4 квартала с отметками ИМНС на них или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);

заверенная предпринимателем управленческая отчетность о финансово-хозяйственной деятельности в текущем финансовом году и завершенном финансовом году - в случае ее наличия.

13.3. Индивидуальные предприниматели, применяющие общую систему налогообложения:

заверенные предпринимателем копии налоговых деклараций по налогу на добавленную стоимость за последние 4 квартала с отметками ИФНС на них или документами, подтверждающими сдачу в электронном, виде либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);

заверенная предпринимателем управленческая отчетность о финансово-хозяйственной деятельности в текущем финансовом году и завершенном финансовом году - в случае ее наличия.

13.4. Индивидуальные предприниматели, применяющие патентную систему налогообложения:

заверенные предпринимателем копии книги учета доходов за текущий финансовый год и последний завершенный год;

заверенная предпринимателем копия патента;

заверенная предпринимателем управленческая отчетность о финансово-хозяйственной деятельности в текущем финансовом году и завершенном финансовом году - в случае ее наличия.

В случае если индивидуальный предприниматель до момента приобретения действующего патента также применял патентную систему налогообложения, дополнительно к указанным выше документам предоставляется копия патента, окончившего свое действие.

13.5. Индивидуальные предприниматели. применяющие систему налогообложения в виде единого сельскохозяйственного налога:

заверенная предпринимателем копия налоговой декларации, по налогу, уплачиваемому в связи с применением, системы налогообложения в виде единого сельскохозяйственного налога, за последнюю отчетную дату, с отметками ИМНС на ней или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);

заверенная предпринимателем копия книги учета доходов и расходов за текущий финансовый год и за прошлый финансовый год или кассовая книгу за текущий финансовый год и за прошлый финансовый год;

заверенная предпринимателем управленческая отчетность о финансово-хозяйственной деятельности в текущем финансовом году и завершенном финансовом году - в случае ее наличия.

15. заверенная копия расчета по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваниях, а также по расчетам на выплату страхового обеспечения - форма 4 - ФСС с отметками или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) (не представляется индивидуальными предпринимателями, не заключавшими в указанный период трудовых договоров с работниками);

16. в случае одновременного соблюдения двух условий: СМСП находится в процессе старта бизнеса и запрашиваемый размер Микрозайма превышает 1 000 000-00 (Один миллион) рублей (максимальный его размер при этом 1 500 000-00 (Один миллион пятьсот тысяч) рублей)) - необходимо предоставить документы, подтверждающие вложения собственников в бизнес (в качестве основных средств, денежными средствами, прочим имуществом) не менее 20% от требуемых инвестиций, размер которых отражен в предоставленном бизнес-плане на получение поддержки. В качестве таких документов могут быть предоставлены: заверенные копии платежных документов со всеми приложениями документы, являющиеся основанием произведенного платежа (договоры, счета, сметы), а также копии документов, подтверждающих факт получения оплаченных товаров, выполнения работ, оказания услуг (товарные накладные, акты приема-передачи, счета-фактуры, свидетельства о праве собственности и др.).

17. по программам "Возможности безграничны" документы, подтверждающие инвалидность в соответствии его параметрам соответствующих программ, указанным в п. 8.1. Порядка.

Если, заемщик - СМСП является юридическим лицом в Фонд предоставляются:

1. заявление на получение финансовой поддержки в виде выдачи Микрозайма на бумажном носителе, заверенное печатью и подписью уполномоченного лица - приложение N 1 к Перечню документов для получения. Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства;

2. заверенная копия Устава (последняя редакция) юридического лица;

3. заверенная копия документа, подтверждающего полномочия лица, наделенного правом подписи;

4. заверенная копия всех страниц паспорта руководителя (иного уполномоченного лица) юридического лица;

5. выписка из реестра акционеров, выданная независимым регистратором, датированная не позднее месяца до даты подачи заявления на получение финансовой поддержки в виде выдачи микрозайма (в случае если юридическое лицо является акционерным обществом);

6. оригинал решения/протокола об одобрении сделки по привлечению микрозайма с указанием существенных характеристик Микрозайма (целевое назначение Микрозайма; сумма Микрозайма; размер процентов, начисляемых на сумму Микрозайма; общий срок в месяцах, на который выдается Микрозайм) - данное решение/протокол не предоставляется в случаях, если сделка не является крупной и/или исполнительный орган и единственный участник юридического лица - одно и то же физическое лицо, если иное не предусмотрено уставом;

7. заверенные копии лицензий либо свидетельств саморегулируемых организаций о допуске к указанным видам работ (в случае если осуществляемая деятельность лицензируется, либо требует вступления в саморегулируемую организацию);

8. бизнес-план (для организаций, со дня государственной регистрации которых прошло менее года), содержащий экономическое обоснование возврата Микрозайма, заверенный печатью и подписью руководителя (иного уполномоченного лица) - приложение N 2 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства;

9. в случае если запрашиваемый размер Микрозайма свыше 1 млн. руб. - оригинал(ы) справки(ок) банка(ов) об оборотах по расчетному(ым) счету(ам) за шесть полных завершенных месяцев, предшествующих дню подачи Заявки, с помесячной разбивкой и указанием наличия/отсутствия ссудной задолженности на текущую дату (при наличии обязательно должны быть указаны сроки погашения кредитов и их сумма). Справки необходимо предоставить по ВСЕМ открытым расчетным (текущим) счетам юридического лица в кредитных организациях. Допускается предоставление в Фонд данных справок, полученных СМСП по системе дистанционного банковского обслуживания, заверенных СМСП;

10. в случае если запрашиваемый размер Микрозайма свыше 1 млн. руб. - развернутые выписки по расчетному счету СМСП', полученные по системе дистанционного банковского обслуживания и заверенные СМСП, с указанием назначения платежей и контрагентов;

11. справка об отсутствии задолженности перед работниками (персоналом) по заработной плате более трех месяцев на дату подачи заявки на предоставление Микрозайма;

12. сведения о деловой репутации юридического лица. Информация предоставляется в произвольной письменной форме. Сведения о деловой репутации могут быть получены от контрагентов юридического лица; кредитных организаций или некредитных финансовых организаций, в которых такое лицо находится (находился) на обслуживании (при наличии);

13. опросный лист юридического лица - субъекта малого (среднего) предпринимательства, заверенный печатью и подписью руководителя (иного уполномоченного лица) малого (среднего) предприятия - приложение N 4 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства;

14. анкета физического(их) лица(ц) - бенефициарного(ых) владельца(ев) субъекта малого (среднего) предпринимательства - приложение N 5 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства;

15. заверенная копия годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности (ф. 1 и ф.2) за последний завершенный год с отметками ИМНС на ней или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);

16. заверенная промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность по форме "Бухгалтерский баланс" и по форме "Отчет о финансовых результатах" на последнюю квартальную дату;

17. заверенные копии налоговой отчетности за последний квартал- налоговые декларации с отметками ИМНС на них или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте).

При общей системе налогообложения необходимы налоговые декларации по НДС, налогу на прибыль.

18. заверенная управленческая отчетность и иная управленческая информацию (в случае ее наличия и доступности) за последний завершенный год и текущий год;

18. заверенная копия расчета по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваниях, а также по расчетам на выплату страхового обеспечения - форма 4 - ФСС с отметками или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);

19. в случае одновременного соблюдения двух условий; СМСП находится в процессе старта бизнеса и запрашиваемый размер Микрозайма превышает 1 000 000 (Один миллион) рублей - необходимо предоставить документы, подтверждающие вложения: собственников в бизнес (в качестве основных средств, денежными средствами, прочим имуществом) не менее 20% от требуемых инвестиций, размер которых отражен в предоставленном бизнес-плане на получение поддержки. В качестве таких документов могут быть предоставлены: заверенные копии платежных документов со всеми приложениями, документы, являющиеся основанием произведенного платежа (договоры, счета, сметы), а также копии документов, подтверждающие факт получения оплаченных товаров, выполнения работ, оказания услуг (товарные накладные, акты приема-передачи, счета-фактуры, свидетельства о праве собственности и др.).

20. по программам "Возможности безграничны" - документы, подтверждающие инвалидность в соответствии его параметрам соответствующих программ, указанным в п. 8.1. Порядка.

21. Согласие на запрос/передачу информации в бюро кредитных историй - приложение N 8 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства.

От поручителей - физических лиц предоставляются следующие документы:

1. анкета поручителя (залогодателя) за субъект малого (среднего) предпринимательства ~ получателя финансовой поддержки - приложение N 6 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства;

2. справка о доходах по форме 2-НДФЛ с места работы: поручителя за последние шесть месяцев либо иные документы, подтверждающие доходы поручителя за последние шесть месяцев;

3. паспорт поручителя - оригинал и незаверенная копия со всех страниц, в т.ч., не имеющих информации.

4. Согласие на запрос/передачу информации в бюро кредитных историй индивидуального предпринимателя, поручителей, залогодателей - приложение N 8 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства;

От залогодателей - физических лиц предоставляются следующие документы:

1. анкета поручителя . (залогодателя) за субъект малого (среднего) предпринимательства - получателя финансовой поддержки - приложение N 6 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства;

2. паспорт поручителя - оригинал + незаверенная копия со всех страниц, в т.ч. не имеющих информации.

3. согласие на запрос/передачу информации в бюро кредитных историй по форме приложения N 8 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства.

От поручителей (залогодателей) - юридических лиц предоставляются следующие документы:

1. анкета поручителя (залогодателя) за субъект малого (среднего) предпринимательства - получателя финансовой поддержки - приложение N 7 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства;

2. заверенная копия Устава (последняя редакция);

3. заверенная копия документа, подтверждающего полномочия лица, наделенного правом подписи;

4. заверенная копия всех страниц паспорта руководителя (иного уполномоченного лица);

5. если ЮЛ является акционерным обществом, - выписка из реестра акционеров, выданная независимым регистратором, датированная не позднее месяца до даты подачи заявления на получение финансовой поддержки в виде выдачи микрозайма;

6. оригинал решения/протокол об одобрении сделки по предоставлению предприятием поручительства (залога) в обеспечение привлекаемого микрозайма с указанием существенных характеристик Микрозайма (целевое назначение Микрозайма; сумма Микрозайма; размер процентов, начисляемых на сумму Микрозайма; общий срок в месяцах, на который выдается Микрозайм), данное решение/протокол не предоставляется в случаях, если сделка не является крупной и/или исполнительный орган и единственный участник юридического лица - одно и то же физическое лицо, если иное не предусмотрено уставом;

7. согласие на запрос/передачу информации в бюро кредитных историй по форме приложения N 8 к Перечню документов для получения Микрозайма субъектом малого (среднего) предпринимательства.

Документы, предоставляемые на имущество, предлагаемое в залог:

1. Передача в залог транспортного средства/самоходной машины:

документы, подтверждающие возникновение права собственности на транспортное средство/машину (акт приема-передачи, договор купли-продажи и т.п.) и документы, подтверждающие его оплату (при наличии) - заверенные копии;

свидетельство о регистрации транспортного средства/машины - заверенная копия;

заверенная копия паспорта транспортного средства/самоходной машины (при наличии) либо выписка из ЭПТС.

2 Передача в залог оборудования:

инвентарные карточки: обязательно с указанием наименования, модели, заводского номера, года выпуска, страны-производителя и местонахождения оборудования - оригинал;

договор(ы) купли-продажи, контракт(ы) и т.п. на поставку оборудования и приложения к ним с указанием цен (при наличии) - заверенные копии;

товарные накладные, акты приема-передачи (при наличии) - заверенные копии;

платежные документы, подтверждающие факт оплаты оборудования по договорам поставки (при наличии) - заверенные копии;

технические паспорта на оборудование при наличии (с указанием наименования, модели, заводского номера, года выпуска, изготовителя, страны-производителя) - заверенные копии.

3. Передача в залог недвижимого имущества:

свидетельство о государственной регистрации права собственности при наличии (заверенная копия),

документы, на основании которых приобретена или оформлена в собственность недвижимость (договор купли-продажи, мены, отступного и т.п.; план приватизации; распоряжение вышестоящего органа, судебный акт, и т.п.) - заверенная копия;

нотариально удостоверенное согласие супруги/а на залог недвижимости (оригинал), либо брачный договор (заверенная копия), содержащий режим пользования совместным имуществом - если имущество приобретено в период брака. Либо подтверждающие документы что имущество приобретено не в период брака (свидетельство о разводе и пр.).

Если в залог передается земельный участок под зданием, при этом земельный участок принадлежит залогодателю на праве аренды:

договор аренды земельного участка, со всеми изменениями и дополнениями - заверенная копия;

Дополнительно в случае приобретения имущества за счет средств Микрозайма и предоставления его в залог предоставляются:

экспертная оценка независимого оценщика имущества (в случае необходимости по требованию Фонда, если имущество специфическое и проведение его оценки, без привлечения специалистов-оценщиков затруднительно);

договор/предварительный договор купли-продажи имущества;

при приобретении транспортного средства - паспорт транспортного средства либо выписка из ЭПТС.

4. Передача в залог доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью:

Документы общества с ограниченной ответственностью доля, которого отчуждается:

заверенная копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица либо заверенная копия Диета записи Единого государственного реестра юридических лиц;

заверенная копия свидетельства о регистрации в налоговом органе (ИНН);

заверенные копии лицензий либо свидетельств саморегулируемых организаций о допуске к указанным видам работ (в случае если осуществляемая деятельность лицензируется, либо требует вступления в саморегулируемую организацию);

заверенная копия Устава (последняя редакция) юридического лица;

заверенная копия учредительного договора или решение о создании общества с ограниченной ответственностью;

заверенные копии документов, подтверждающих полномочия единоличного исполнительного органа (протокол/решение, приказ);

заверенная копия всех страниц паспорта единоличного исполнительного органа (иного уполномоченного лица) юридического лица;

заверенная копия документа, подтверждающего регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета, содержащего СНИЛС, единоличного исполнительного органа (иного уполномоченного лица) юридического лица (при наличии);

документ, подтверждающий оплату доли уставного капитала;

список участников общества с ограниченной ответственностью за заверенные печатью и подписью единоличного исполнительного органа (иного уполномоченного лица) юридического лица;

договор об осуществлении прав участников общества, корпоративный договор (при наличии);

документы, подтверждающие право собственности на долю в уставном капитале общества (договор купли-продажи/ уступки, свидетельство о праве на наследство, решение суда и т.д.);

заверенная копия годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности (ф. 1 и ф.2) за последний завершенный год с отметками ММНС на ней или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);

промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность по форме "Бухгалтерский баланс" и по форме "Отчет о финансовых результатах" на последнюю квартальную дату за подписью руководителя и печатью организации;

отчет об определении рыночной стоимости доли в уставном капитале общества, выполненный специалистом оценщиком с квалификацией по направлению оценка предприятия (бизнеса) сроком не позднее 2 (двух) месяцев с даты подачи Заявки;

дополнительно к документам, предоставляемым залогодателем, залогодатель - физическое лицо, если состоит в зарегистрированном браке, предоставляет свидетельство о заключении брака брачный договор (при наличии), в случае необходимости, согласие супруга(и) на передачу в залог доли в уставном капитале общества;

дополнительно к документам, предоставляемым залогодателем, залогодатель - юридическое лицо предоставляет оригинал и копию учредительного договора или решение о создании общества с ограниченной ответственностью, а также, в случае необходимости, оригинал протокола общего собрания участников о даче согласия на сделку - договора залога доли в уставном капитале общества в соответствии с Уставом и законодательством РФ, оригинал протокола общего собрания участников о даче согласия на совершение крупной сделки, сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, договора залога доли в уставном капитале общества в соответствии с Уставом и законодательством Российской Федерации.