Положение об аккредитации лиц, оказывающих услуги или осуществляющих общественно полезные действия в банковском секторе (утв. Президентом Ассоциации российских банков 12 декабря 2019 г.)

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение об аккредитации лиц, оказывающих услуги или осуществляющих общественно полезные действия в банковском секторе (далее - Положение), регламентирует процесс аккредитации не являющихся кредитными организациями юридических лиц, оказывающих услуги в банковском секторе, а также физических лиц, осуществляющих общественно полезные действия в банковском секторе.

1.2. В настоящем Положении используются следующие понятия:

субъект аккредитации - не являющееся кредитной организацией юридическое лицо, оказывающее услуги в банковском секторе или физическое лицо, осуществляющее общественно полезные действия в банковском секторе, подавшее документы на прохождение процедуры аккредитации;

аккредитация - осуществляемая Ассоциацией российских банков (далее - АРБ) процедура оценки субъекта аккредитации и его деятельности на предмет соответствия требованиям, установленным настоящим Положением;

аккредитованное лицо - юридическое и физическое лицо, успешно прошедшее процедуру аккредитации и внесенное АРБ в Реестр аккредитованных лиц.

1.3. Основными задачами аккредитации являются:

- содействие созданию условий для улучшения качества услуг, предоставляемых участникам отношений в банковском секторе;

- оказание помощи участникам отношений в банковском секторе в выборе контрагентов;

- содействие созданию условий для эффективного функционирования банковской системы Российской Федерации и обеспечения ее стабильности.

2. Права и обязанности АРБ

2.1. АРБ имеет право:

- запрашивать в установленном порядке от субъектов аккредитации и их клиентов и иных контрагентов информацию, необходимую для проведения аккредитации;

- привлекать, при наличии согласия субъектов аккредитации, представителей государственных органов, а также других юридических лиц к рассмотрению документов, представленных субъектом аккредитации;

- проводить оценку субъекта аккредитации и его деятельности в рамках аккредитации;

- принять решение о прекращении действия аккредитации в отношении аккредитованного лица на основании рассмотрения обращений, поступивших от правоохранительных органов и других юридических или физических лиц;

- оказывать аккредитованным лицам информационно-аналитическую, организационную, методическую, правовую и иную помощь;

- способствовать расширению делового партнерства между аккредитованными лицами и членами АРБ, зарубежными банками, международными финансовыми организациями, отечественными и зарубежными союзами, ассоциациями и другими объединениями субъектов предпринимательской деятельности;

- предоставлять аккредитованным лицам результаты анализа состояния и тенденций развития экономики, банковского дела и рынка финансовых услуг;

- привлекать аккредитованные лица (и их должностных лиц) к организации и участию в проведении конференций, выставок, "круглых столов", семинаров и иных публичных мероприятий по актуальным вопросам банковской деятельности;

- включать должностных лиц аккредитованных лиц в состав рабочих групп и комитетов АРБ;

- привлекать аккредитованные лица (и их должностных лиц) к организации и участию в проведении мероприятий, направленных на повышение профессионального уровня руководителей и специалистов кредитных и иных организаций;

- информировать банковское сообщество, население и иных лиц об успешном прохождении аккредитации конкретными субъектами;

- осуществлять сбор, обработку и хранение информации об аккредитованных лицах в соответствии с действующим законодательством.

2.2. АРБ обязана:

- рассматривать заявления об аккредитации и информировать субъекта аккредитации относительно принятия решения об аккредитации или об отказе в аккредитации;

- вести Реестр аккредитованных лиц;

- принимать решения об аккредитации и о прекращении действия аккредитации конкретных субъектов;

- обеспечивать конфиденциальность ставших ей известными сведений об аккредитованных лицах.

2.3. АРБ не несет ответственности за действия и бездействие (равно как и по обязательствам) аккредитованных лиц.

3. Права и обязанности аккредитованных лиц

3.1. Аккредитованные лица имеют право:

- информировать неограниченный круг лиц о том, что они являются аккредитованными лицами и включены в Реестр аккредитованных лиц, который ведется АРБ;

- получать приглашения для единоличного исполнительного органа и некоторых иных должностных лиц аккредитованных лиц на участие в мероприятиях, проводимых АРБ, а также получать льготные условия участия аккредитованных лиц в данных мероприятиях;

- осуществлять оперативный обмен информацией с АРБ и иным образом взаимодействовать с АРБ по предмету настоящего Положения.

3.2. Аккредитованные лица обязаны:

- своевременно и в полном объеме перечислять в АРБ суммы ежегодных взносов, размер которых определяется Правлением АРБ;

- незамедлительно информировать АРБ о фактах привлечения их к административной ответственности, направления третьими лицами в судебные органы гражданских исков, по которым они являются ответчиками, о возбуждении уголовных дел, в отношении должностных лиц аккредитованных лиц;

- не совершать действия, заведомо направленные на причинение вреда (в том числе деловой репутации) АРБ.

4. Порядок проведения и прекращения действия аккредитации

4.1. Для прохождения аккредитации субъект аккредитации представляет в АРБ следующие документы, заверенные руководителем субъекта аккредитации:

- заявление об аккредитации, поданное на имя Президента АРБ;

- копию учредительных документов и сведения о руководителе субъекта аккредитации;

- копии свидетельств о государственной регистрации юридического лица и о постановке на налоговый учет или выписку из ЕГРЮЛ о субъекте аккредитации.

4.2. АРБ может проводить процедуры оценки аккредитованного лица и его деятельности (в том числе качества и видов оказываемых услуг) на предмет соответствия требованиям, установленным настоящим Положением, на основании обращений, поступивших от правоохранительных органов и других юридических или физических лиц. При выявлении несоответствия качества предоставляемых услуг установленным требованиям, и иных отрицательных результатов оценки АРБ принимает решение о прекращении действия аккредитации. Данное решение доводится до сведения аккредитованного лица в письменном виде в течение 10 календарных дней.

4.3. Прекращение действия аккредитации осуществляется на основании:

- осуществления процедур ликвидации аккредитованного лица (в отношении юридического лица);

- выявления фактов, несовместимых с высоким уровнем деловой репутации аккредитованных лиц;

- грубых и (или) неоднократных нарушений действующего законодательства, повлекших к привлечению аккредитованного лица и (или) его должностных лиц к юридической ответственности;

- неоднократного невыполнения обязанностей аккредитованного лица, в том числе неуплаты ежегодного взноса, установленного в пункте 3.2 настоящего Положения;

- получения заявления аккредитованного лица.

4.4. Решение об аккредитации или прекращении действия аккредитации принимает Президент АРБ по представлению Председателя Правления АРБ или вице-президентов АРБ.

4.5. Уплаченные к моменту прекращения действия аккредитации взносы и добровольные пожертвования не возвращаются.

Президент Ассоциации российских банков

Г.А. Тосунян