Письмо Ассоциации российских банков от 27 мая 2020 г. N А-02/1Т-241 "О применении моратория на возбуждение дел о банкротстве (в части обязанности банков по выявлению принадлежности их клиентов к группе компаний (холдингов))"

Ассоциация российских банков обращается по просьбе банков - членов АРБ по вопросу о необходимости выявления кредитной организацией факта принадлежности клиента, к счету которого поступил исполнительный документ, к группе компаний (холдингу) (далее - группа компаний), указанной (-ому) в перечне системообразующих организаций российской экономики.

Как следует из вступившей в силу с 1 апреля 2020 года статьи 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон N 127-ФЗ) ¹ для обеспечения стабильности экономики в исключительных случаях (при чрезвычайных ситуациях природного и техногенного характера, существенном изменении курса рубля и подобных обстоятельствах) Правительство Российской Федерации вправе ввести мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, на срок, устанавливаемый Правительством Российской Федерации.

Так, Постановлением Правительства Российской Федерации от 3 апреля 2020 года N 428 "О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлению кредиторов в отношении отдельных должников" (далее - Постановление N 428) на срок с 6 апреля 2020 года по 6 октября 2020 года установлен мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлению кредиторов в отношении отдельных должников.

Согласно подпункту "б" пункта 1 Постановления N 428 в отношении организаций, включенных в перечень системообразующих организаций российской экономики, утверждаемый Правительственной комиссией по повышению устойчивости развития российской экономики (далее - Перечень), вводится мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям кредиторов.

Перечень, актуальная версия которого размещается на сайте Минэкономразвития России ², содержит группы компаний, а организации, входящие в эти группы компаний, не указаны.

При этом мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлению кредиторов в отношении отдельных должников распространяется на организации, входящие в группу компаний, что подтверждается судебной практикой ³.

Согласно подпункту 4 пункта 3 статьи 9.1 Закона N 127-ФЗ на срок действия моратория на возбуждение дел о банкротстве в отношении должников, на который он распространяется, приостанавливается исполнительное производство по имущественным взысканиям по требованиям, возникшим до введения моратория (при этом не снимаются аресты на имущество должника и иные ограничения в части распоряжения имуществом должника, наложенные в ходе исполнительного производства).

В связи с этим возникает вопрос об обязанности определения банками принадлежности их клиентов к указанным в Перечне группам компаний для разрешения вопроса о возможности исполнения поступивших к счетам клиентов исполнительных документов, учитывая, что в соответствии с частью 5 статьи 70 Федерального закона от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" банк обязан незамедлительно исполнять требования исполнительного документа, а согласно позиции Верховного Суда Российской Федерации приостановление исполнительного производства также означает и невозможность получения взыскателем принудительного исполнения путем предъявления исполнительного документа непосредственно в банк (кредитную организацию). ⁴

При этом необходимо принять во внимание отсутствие у банков возможности однозначно определить принадлежность их клиентов к соответствующим группам компаний. Вопросы о принадлежности юридического лица к группе компаний (аффилированности) нередко разрешаются в рамках судебных споров с учетом анализа деятельности организации (выявление бенефициарных владельцев, лиц, которые имеют преобладающее участие в уставном капитале организации, и пр.).

На наш взгляд, банкам для решения вопроса о возможности исполнения предъявленного к счету клиента исполнительного документа представляется достаточным осуществлять проверку соответствующих сведений о клиенте только путем обращения на сайты ФНС России ⁵ и Единого федерального реестра сведений о банкротстве ⁶.

На основании вышеизложенного, принимая во внимание возникшую правовую неопределенность и важность для должников, взыскателей и банков оперативного разрешения проблемы правильного применения новых норм действующего законодательства, просим высказать официальную позицию Банка России по вопросу о том, обязан ли банк выявлять принадлежность клиента, к счету которого поступил исполнительный документ, к группе компаний, указанной в перечне системообразующих организаций российской экономики, если соответствующие сведения о клиенте прямо не отражены в указанном перечне (если обязан, то каким образом он должен это делать), или проверка соответствующих сведений о клиенте только путем обращения банка на сайты ФНС России и Единого федерального реестра сведений о банкротстве является достаточной.

Ассоциация российских банков выражает надежду на дальнейшее эффективное сотрудничество с Центральным банком Российской Федерации по вопросам применения действующего законодательства.

Письма с аналогичным запросом направлены в адрес Министерства юстиции Российской Федерации и Федеральной службы судебных приставов.

Президент

Г.А. Тосунян

______________________________

¹ Введена Федеральным законом от 1 апреля 2020 года N 98-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам предупреждения и ликвидации чрезвычайных ситуаций".

²https://data.economy.gov.ru/analylics/facilities/region/69

³ Например, Определение Арбитражного суда Республики Мордовия от 21.04.2020 г. по делу N А39-3364/2020.

⁴ Утвержденный Президиумом Верховного Суда Российской Федерации Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с применением законодательства и мер по противодействию распространению на территории Российской Федерации новой коронавирусной инфекции (COVID-19) от 30 апреля 2020 года N 2 (ответ на вопрос 11).

⁵https://service.nalog.ru/covid/

⁶https://bankrot.fedresurs.ru/Default.aspx