Письмо Ассоциации российских банков от 9 июля 2020 г. N А-01/5-306 Об обязанности банка выявлять принадлежность клиента, к счету которого поступил исполнительный документ, к группе компаний, указанной в перечне системообразующих организаций российской экономики

Письмо Ассоциации российских банков от 9 июля 2020 г. N А-01/5-306

Ассоциация российских, банков благодарит за оперативный ответ (далее - ответ ФССП России от 25.06.2020) на наше обращение от 27 мая 2020 года N А-03/1Т-243 (далее - запрос АРБ) по вопросу о необходимости выявления кредитной организацией факта принадлежности клиента, к счету которого поступил исполнительный документ, к группе компаний (холдингу) (далее - группа компаний), указанной (-ому) в перечне системообразующих организаций российской экономики.

В ответе ФССП России от 25.06.2020 говорится о том, что:

- банки и иные кредитные организации, в которых открыты счета должника, отнесены к числу лиц, на которых возложено совершение действий по исполнению исполнительных документов;

- статья 8 Федерального закона от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон N 229-ФЗ) не содержит особенностей исполнения банками и иными кредитными организациями требований исполнительного документа в связи с применением моратория на возбуждение дел о банкротстве в отношении организаций, указанных в постановлении Правительства Российской Федерации от 03.04.2020 N 428 "О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлению кредиторов в отношении отдельных должников" (далее - Постановление N 428);

- в Закон N 229-ФЗ внесены изменения, допускающие приостановление исполнительного производства судебным приставом-исполнителем в случае исполнителем в случае# распространения на должника моратория на возбуждение дел о банкротстве, предусмотренного статьей 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Однако вопрос об обязанности банка выявлять принадлежность клиента, к счету которого поступил исполнительный документ, к группе компаний, указанной в перечне системообразующих организаций российской экономики (если соответствующие сведения о клиенте прямо не отражены в данном перечне), остался незатронутым. Направление запроса АРБ было вызвано необходимостью оперативного разрешения именно этого вопроса. Позиция ФССП России по данному вопросу имеет важное значение для банков.

Банковское сообщество с большим уважением относится к мнениям Федеральной службы судебных приставов по возникающим в практической деятельности вопросам исполнительного производства. Разъяснения ФССП России способствуют поиску оптимальных путей решения возникающих перед кредитными организациями проблем правового регулирования банковской деятельности.

Принятие банками решений по тем или иным возникающим вопросам с учетом позиции ФССП России, даже не имеющей нормативно-правовой силы, помогает минимизировать риск нарушения действующего законодательства, что напрямую способствует укреплению законности и поддержанию правопорядка.

Многолетняя практика взаимодействия АРБ и ФССП России доказала эффективность разрешения самых сложных проблем (особенно требующих оперативного рассмотрения) посредством конструктивного диалога между банковским сообществом и Федеральной службой судебных приставов, осуществляемого, в том числе путем получения от неё мотивированных ответов на запросы Ассоциации по вопросам, не урегулированным на нормативном уровне.

Представляется, что по спорным вопросам регулирования исполнительного производства у ФССП России не могут отсутствовать правовые позиции, поскольку это сделало бы невозможным обеспечение в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществления исполнительного производства.

Министерство юстиции Российской Федерации также в своем ответе на запрос Ассоциации по рассматриваемой проблеме указало на необходимость обращения в ФССП России за разрешением соответствующего вопроса. ¹

Нужно также отметить, что рассмотрение вопросов правового регулирования исполнительного производства имеет важное практическое значение не только для банков, но и для взыскателей, должников, ФССП России и государства в целом. Поэтому является крайне важным объединять усилия для оперативного разрешения возникающих вопросов. Банковское сообщество в свою очередь готово оказывать всяческое содействие в этом.

Что касается рассматриваемой проблемы, то согласно подпункту "б" пункта 1 Постановления N 428 в отношении организаций, включенных в перечень системообразующих организаций российской экономики, утверждаемый Правительственной комиссией по повышению устойчивости развития российской экономики (далее - Перечень), вводится мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям кредиторов.

Мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлению кредиторов в отношении отдельных должников распространяется на организации, входящие в группу компаний, что подтверждается судебной практикой ².

Однако Перечень, актуальная версия которого размещается на сайте Минэкономразвития России ³, содержит указание на группы компаний, но организации, входящие в эти группы компаний, не указаны.

При этом необходимо принять во внимание отсутствие у банков возможности однозначно определить принадлежность их клиентов к соответствующим группам компаний. Вопросы о принадлежности юридического лица к группе компаний (аффилированности) нередко разрешаются в рамках судебных споров с учетом анализа деятельности организации (выявление бенефициарных владельцев, лиц, которые имеют преобладающее участие в уставном капитале организации, и пр.).

В связи с этим остается актуальным вопрос об обязанности определения банками принадлежности их клиентов к указанным в Перечне группам компаний для разрешения вопроса о возможности исполнения поступивших к счетам клиентов исполнительных документов, учитывая, что в соответствии с частью 5 статьи 70 Закона N 229-ФЗ банк обязан незамедлительно исполнять требования исполнительного документа, а согласно позиции Верховного Суда Российской Федерации приостановление исполнительного производства также означает и невозможность получения взыскателем принудительного исполнения путем предъявления исполнительного документа непосредственно в банк (кредитную организацию). ⁴

Как было отмечено ранее в запросе АРБ, на наш взгляд, банкам для решения вопроса о возможности исполнения предъявленного к счету клиента исполнительного документа представляется достаточным осуществлять проверку соответствующих сведений о клиенте только путем обращения на сайты ФНС России ⁵ и Единого федерального реестра сведений о банкротстве ⁶.

На основании вышеизложенного, принимая во внимание возникшую правовую неопределенность и важность для должников, взыскателей и банков оперативного разрешения проблемы правильного применения новых норм действующего законодательства, просим, высказать официальную позицию ФССП России по вопросу о том, обязан ли банк выявлять принадлежность клиента, к счету которого поступил исполнительный документ, к группе компаний, указанной в перечне системообразующих организаций российской экономики, если соответствующие сведения о клиенте прямо не отражены в указанном перечне (если обязан, то каким образом он должен это делать), или проверка соответствующих сведений о клиенте только путем обращения банка на сайты ФНС России и Единого федерального реестра сведений о банкротстве является достаточной.

Ассоциация российских банков выражает надежду на дальнейшее эффективное сотрудничество с Федеральной службой судебных приставов по вопросам применения действующего законодательства.

Президент

Г.А. Тосунян

------------------------------

¹ С запросом АРБ в Минюст России от 27.05.2020 N А-01/1Т-242 и ответом Минюста России от 25.06.2020 N 04-71313/20 можно ознакомиться на сайте Ассоциации в рубрике "Работа с документами" (https://arb.ru/b2b/docs/).

² Например, Определение Арбитражного суда Республики Мордовия от 21.04.2020 г. по делу N А39-3364/2020.

³https://data.economy.gov.ru/analytics/facilities/region/69

⁴ Утвержденный Президиумом Верховного Суда Российской Федерации Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с применением законодательства и мер по противодействию распространению на территории Российской Федерации новой коронавирусной инфекции (COVID-19) от 30 апреля 2020 года N 2 (ответ на вопрос 11).

⁵https://service.nalog.ru/covid/

⁶https://bankrot.fedresurs.ru/Default.aspx