Приказ Министерства экономического развития РФ от 10 сентября 2020 г. N 587 "Об утверждении порядка проведения акционерным обществом "Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства" ежегодного ранжирования фондов содействия кредитованию (гарантийных фондов, фондов поручительств) с присвоением ранга, характеризующего степень финансовой устойчивости и эффективность деятельности фондов содействия кредитованию (гарантийных фондов, фондов поручительств) как участников национальной гарантийной системы поддержки малого и среднего предпринимательства" (с изменениями и дополнениями)

N 

столбца/строки

Ранговая

категория

Диапазон значений Интегрального балла

Описание ранговой категории финансовой устойчивости

1

2

3

4

1

АА

3,625 - 4,000

Финансовая устойчивость РГО оценивается как максимально высокая

2

А

3,250 - 3,625

Финансовая устойчивость РГО оценивается на относительно высоком уровне

3

ВВ

2,875 - 3,250

Финансовая устойчивость РГО оценивается на среднем уровне

4

В

2,200 - 2,875

Финансовая устойчивость РГО оценивается на относительно низком уровне

5

С

Менее 2,200

Финансовая устойчивость РГО оценивается на низком уровне

N 

столбца/строки

Ранговая

категория

Диапазон значений Интегрального балла ¹

Описание ранговой категории эффективности

1

2

3

3

1

Е+

Кв3

Гарантийная и операционная деятельность РГО максимально эффективная

2

Е

[Кв2; Кв3)

Гарантийная и операционная деятельность РГО эффективная

3

Е-

[Кв1; Кв2)

Гарантийная и операционная эффективность РГО находится на низком уровне

4

NE

< Кв1

Гарантийная и операционная деятельность РГО неэффективная

N

строки/столбца

Наименование группы показателей

Вес группы

Наименование показателей

Вес показателя

Описание расчета показателя

Тип показателя

Порядок определения балльных диапазонов (признак показателей)

Распределение баллов в зависимости от диапазонов значений

1 балл

2 балла

3 балла

4 балла

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

1

Достаточность и управление капиталом

35%

Отношение объема действующего портфеля поручительств (далее - портфель поручительств) к гарантийному капиталу

55,0%

Отношение портфеля поручительств к гарантийному капиталу на отчетную дату. При распределении баллов для РГО, получающих средства из бюджетов бюджетной системы Российской Федерации на исполнение обязательств по поручительствам, предоставленным в целях обеспечения исполнения обязательств субъектов малого и среднего предпринимательства, основанных на кредитных договорах, договорах займа, договорах финансовой аренды (лизинга), договорах о предоставлении банковской гарантии и иных договорах, заключенных с субъектами малого и среднего предпринимательства, в соответствии с пунктом 50 Правил предоставления и распределения субсидий из федерального бюджета бюджетам субъектов Российской Федерации на государственную поддержку малого и среднего предпринимательства, а также физических лиц, применяющих специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход", в субъектах Российской Федерации, приведенных в приложении N 35 к государственной программе Российской Федерации "Экономическое развитие и инновационная экономика", утвержденной постановлением Правительства Российской Федерации от 15 апреля 2014 г. N 316 ¹ (далее - РГО 1), применяются диапазоны значений, указанные в скобках.

Убывающий

Фиксированный

>4,00; (>5,50)

[4,00;

3,50); ([5,50; 5,00))

[3,50;

3,00); ([5,00; 4,50))

3,00; ( 4,50)

Максимальный размер риска на одного клиента

22,5%

Отношение портфеля поручительств по крупнейшему клиенту к гарантийному капиталу на отчетную дату

Убывающий

Квартильное распределение

>Кв1

[Кв ₁;

Кв ₂)

[Кв ₂;

Кв ₃)

Кв ₃

Отношение крупных кредитных рисков к гарантийному капиталу

22,5%

Отношение портфеля поручительств по ТОП-10 крупнейшим клиентам к гарантийному капиталу на отчетную дату

Убывающий

Квартильное распределение

>Кв1

[Кв1;

Кв2)

[Кв2;

Кв3)

Кв3

2

Ликвидность

10%

Покрытие портфеля поручительств ликвидными активами (среднесрочная ликвидность)

-

Отношение ликвидных активов со сроком до одного года к портфелю поручительств на отчетную дату

Возрастающий

Фиксированный

<30%

[30%;

40%)

[40%;

50%)

50%

3

Управление рисками

25%

Стоимость риска

25,0%

Среднее значение за весь период деятельности РГО значения вероятности дефолта на ближайшие 12 месяцев, умноженного на ожидаемый уровень потерь при дефолте

Убывающий

Квартильное распределение

>Кв1

[Кв1;

Кв2)

[Кв2;

Кв3)

Кв3

Доля выплат в портфеле поручительств

25,0%

Отношение выплаты в части исполнения обязательств по выданным поручительствам к средней величине портфеля поручительств за 12 месяцев

Убывающий

Квартильное распределение

>Кв1

[Кв1; Кв2)

[Кв2;

Кв3)

Кв3

Реализованные потери при размещении ликвидных активов

25,0%

Отношение потерь от размещения ликвидных активов к средней величине ликвидных активов за 12 месяцев

Убывающий

Фиксированный

>0%

-

-

0%

Доля поручительств, обеспечивающих кредиты с просроченной задолженностью

25,0%

Отношение портфеля поручительств и (или) независимых гарантий, обеспечивающих просроченные кредиты со сроком свыше 90 дней, портфелю поручительств на отчетную дату

Убывающий

Квартильное распределение

>Кв1

[Кв1;

Кв2)

[Кв2;

Кв3)

Кв3

4

Рентабельность и финансовая эффективность

25%

Рентабельность гарантийного капитала

25,0%

Отношение чистой прибыли на среднюю величину гарантийного капитала за отчетный период

Возрастающий

Фиксированный

<0,0

[0,0;1,8)

[1,8;

3,6)

3,6

Покрытие выплат доходами от размещения ликвидных активов и предоставления поручительств

25,0%

Отношение доходов от предоставления поручительств и полученных процентов по размещению ликвидных активов к выплатам по поручительствам за отчетный период

Возрастающий

Квартильное распределение

<Кв1

[Кв1;

Кв2)

[Кв2;

Кв3)

Кв3

Доходность размещения ликвидных активов

25,0%

Отношение процентов к получению в части ликвидных активов к средней величине ликвидных активов за отчетный период

Возрастающий

Квартильное распределение

<Кв1

[Кв 1; Кв2)

[Кв2;

Кв3)

Кв3

Отношение операционных расходов к операционным доходам

25,0%

Отношение операционных расходов к операционным доходам

Убывающий

Квартильное распределение

>Кв1

[Кв1;

Кв2)

[Кв2;

Кв3)

Кв3

5

Качественные показатели

5%

Качество системы риск-менеджмента

50,0%

Является качественным показателем и соответствует количеству положительных ответов на следующие вопросы: а) установлены требования к субъектам малого и среднего предпринимательства (далее - субъекты МСП) = (равный значению) "да" или "нет" (далее по тексту - да/нет);

б) наличие порядка включения (исключения) банков из списка партнеров = (равный значению) "да/нет";

в) наличие порядка расчета лимитов риска по независимым гарантиям = (равный значению) "да/нет";

г) наличие регламента взыскания проблемной задолженности = (равный значению) "да/нет";

д) независимость риск-подразделения (наличие подразделения и (или) сотрудника, осуществляющего в РГО анализ кредитных рисков) = (равный значению) "да/нет";

е) автоматизация принятия решений риск-подразделения (наличие "ИТ систем" и автоматизированных решений для оценки рисков) = (равный значению) "да/нет"

Качественный

Фиксированный

<2

[2,4)

[4,6)

6

Отсутствие иных видов деятельности, кроме выдачи поручительств

50,0%

Является качественным показателем и соответствует количеству положительных ответов (контрольное значение - "да") на вопрос:

наличие или отсутствие иных видов деятельности = да/нет.

Качественный

Фиксированный

Нет

-

-

Да

N

строки / столбца

Наименование группы показателей

Вес группы

Наименование показателей

Вес показателя

Описание расчета показателя

Тип показателя

Порядок определения балльных диапазонов (признак показателей)

Распределение баллов в зависимости от диапазонов значений

1 балл

2 балла

3 балла

4 балла

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

1

Эффективность гарантийной и операционной деятельности

80%

Отношение портфеля поручительств к гарантийному капиталу

10%

Отношение портфеля поручительств к гарантийному капиталу на отчетную дату. При распределении баллов для РГО 1 применяются диапазоны значений, указанные в скобках.

Возрастающий

Фиксированный

<0,5; (<2,00)

[0,5; 1,0); ([2,00; 2,50))

[1,0; 1,5); ([2,50; 3,00))

1,5; (3,00)

Доля рынка по портфелю поручительств в денежном выражении

20%

Отношение портфеля поручительств к кредитному портфелю (в том числе просроченная часть), по субъектам МСП в субъекте Российской Федерации на отчетную дату

Возрастающий

Квартильное распределение (с учетом уровня кредитного риска в субъекте Российской Федерации)

<Кв1

[Кв1; Кв2)

[Кв2;

Кв3)

Кв3

Сбалансированность портфеля поручительств

20%

Сумма квадратов отношений портфеля поручительств микропредприятий, малых предприятий, средних предприятий к общему портфелю поручительств на конец отчетного периода

Убывающий

Квартильное распределение

>Кв1

[Кв1;

Кв2)

[Кв2;

Кв3)

Кв3

Покрытие субъектов МСП поручительствами РГО

10%

Отношение количества уникальных клиентов (субъектов МСП) на отчетную дату

к количеству субъектов МСП в субъекте Российской Федерации

Возрастающий

Квартильное распределение (с учетом уровня кредитного риска в субъекте Российской Федерации)

<Кв1

[Кв1;

Кв2)

[Кв2;

Кв3)

Кв3

Доходность размещения ликвидных активов

15%

Отношение процентов к получению в части ликвидных активов к средней величине ликвидных активов за отчетный период

Возрастающий

Квартильное распределение (с учетом размера гарантийного капитала)

<Кв1

[Кв1; Кв2)

[Кв2;

Кв3)

Кв3

Отношение операционных расходов к портфелю поручительств

15%

Отношение операционных расходов, связанных с осуществлением гарантийной деятельности, к средней величине портфеля поручительств за год

Убывающий

Квартильное распределение (с учетом размера гарантийного капитала)

>Кв1

[Кв1;

Кв2)

[Кв2;

Кв3)

Кв3

Среднее количество выданных поручительств на 1 (одного) сотрудника РГО

10%

Отношение выданных гарантий и поручительств к количеству сотрудников РГО, осуществляющих гарантийную деятельность, за отчетный период

Возрастающий

Квартильное распределение (с учетом размера гарантийного капитала)

<Кв1

[Кв1;

Кв2)

[Кв2;

Кв3)

Кв3

2

Качественные показатели

20%

Качество стратегии развития

50%

Является качественным показателем и соответствует количеству положительных ответов на следующие вопросы:

а) соответствие стратегии развития текущему состоянию экономики (актуальность) (на конец отчетного периода) = (равный значению) "да/нет";

б) соответствие стратегии развития общим целям национальной гарантийной системы поддержки малого и среднего предпринимательства (на конец отчетного периода) = (равный значению) "да/нет";

в) срок стратегии развития составляет не менее 3-х лет (на конец отчетного периода) = (равный значению) "да/нет";

г) наличие в стратегии развития количественных целей на каждый год (на конец отчетного периода) = (равный значению) "да/нет";

д) наличие в стратегии развития мероприятий

по достижению целей стратегии (на конец отчетного периода) = (равный значению) "да/нет";

е) формирование ежегодного отчета о степени реализации стратегии (на конец отчетного периода) = (равный значению) "да/нет".

Качественный

Фиксированный

<2

[2;4)

[4;6)

=6

Качество системы риск-менеджмента

25%

Является качественным показателем и соответствует количеству положительных ответов на следующие вопросы:

а) установлены требования к субъектам МСП = (равный значению) "да/нет";

б) наличие порядка включения (исключения) банков из списка партнеров = (равный значению) "да/нет";

в) наличие порядка расчета лимитов риска по независимым гарантиям = (равный значению) "да/нет";

г) наличие регламента взыскания проблемной задолженности = (равный значению) "да/нет";

д) независимость риск-подразделения (наличие подразделения и (или) сотрудника, осуществляющего в РГО анализ кредитных рисков) = (равный значению) "да/нет";

е) автоматизация принятия решений риск-подразделения (наличие ИТ-систем и автоматизированных решений для оценки рисков) = (равный значению) "да/нет"

Качественный

Фиксированный

<2

[2;4)

[4;6)

=6

Отсутствие иных видов деятельности, кроме выдачи поручительств

25%

Является качественным показателем и соответствует ответу на вопрос: наличие или отсутствие иных видов деятельности, кроме выдачи гарантий и поручительств

Качественный

Фиксированный

Нет

-

-

Да