Заключение Комитета Государственной Думы Федерального Собрания РФ по финансовому рынку от 7 декабря 2023 г. к решению Комитета N 134/3 (восьмого созыва) о проекте федерального закона N 369676-8 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с наделением Банка России полномочиями по ведению единого реестра участников финансового рынка, внедрением реестровой модели при лицензировании отдельных видов деятельности, совершенствованием допуска на финансовый рынок" внесен сенатором Российской Федерации Н.А. Журавлевым, депутатом Государственной Думы А.Г. Аксаковым

Досье на проект федерального закона

Комитет Государственной Думы по финансовому рынку (далее - Комитет) рассмотрел проект федерального закона N 369676-8 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с наделением Банка России полномочиями по ведению единого реестра участников финансового рынка, внедрением реестровой модели при лицензировании отдельных видов деятельности, совершенствованием допуска на финансовый рынок" (далее - законопроект) и сообщает следующее.

Законопроект наделяет Банк России полномочиями по ведению единого реестра участников финансового рынка (далее - ЕРУФР), содержащего информацию о лицах, имеющих право на осуществление деятельности (операций, услуг) на финансовом рынке (далее - участники финансового рынка), а также лицах, утративших указанное право. При этом предусмотрено, что ведущиеся в настоящее время Банком России в соответствии с профильными федеральными законами книги государственной регистрации кредитных организаций и негосударственных пенсионных фондов, реестры иных участников финансового рынка, будут являться составной частью ЕРУФР.

Законопроект также предусматривает:

- реализацию реестровой модели допуска;

- установление унифицированного момента начала (прекращения) действия права на осуществление деятельности на финансовом рынке;

- электронное взаимодействие с соискателями лицензии (права) на осуществление деятельности на финансовом рынке;

- получение информации об участниках финансового рынка в цифровом формате посредством обращения к официальному сайту Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Комитет поддерживает концепцию законопроекта и отмечает, что проектируемые изменения будут способствовать:

- унификации и усовершенствованию процедуры допуска на финансовый рынок;

- облегчению доступа, а также получению полной и актуальной информации о наличии (отсутствии) у участников финансового рынка права на осуществление определенных видов деятельности на финансовом рынке;

- снижению нагрузки как на участников финансового рынка, так и на регулятор.

Вместе с тем, считаем целесообразным обратить внимание на следующие положения, требующие дополнительного обсуждения при подготовке законопроекта ко второму чтению.

1. Проектом предусматривается возможность взаимодействия Банка России посредством личного кабинета не только с кредитными организациями, но также с лицами, ходатайствующими о государственной регистрации кредитной организации, и иными лицами.

Вместе с тем, предоставление доступа к личному кабинету любым третьим лицам (как физическим, так и юридическим) требует определения механизмов обеспечения информационной безопасности при таком взаимодействии.

2. Проектом предусматривается различный подход к информированию Банком России участников финансового рынка по внесению реестровых записей в ЕРУФР: так, в частности, бюро кредитных историй уведомляются через личный кабинет на официальном сайте Банка России, ломбарды уведомляются Банком России без указания конкретного способа уведомления, а для инвестиционных фондов уведомление не предусмотрено.

По мнение Комитета, такой дифференцированный подход требует дополнительного обоснования.

3. В настоящее время для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций Банк России вправе запрашивать в ФНС сведения о государственной регистрации юридических лиц, являющихся учредителями кредитной организации и о выполнении учредителями - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами.

Законопроектом предлагается наделить Банк России правом запрашивать и получать у любых федеральных органов исполнительной власти информацию, необходимую для принятия решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

Вместе с тем, ни перечень федеральных органов, ни состав информации, необходимой Банку России для принятия решений, законопроектом не определен.

Учитывая, что механизм процедуры государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций не изменяется, по мнению Комитета, предоставление Банку России права запрашивать любые сведения в любых федеральных органах исполнительной власти представляется избыточным.

4. Законопроектом предусматривается, что ряд существующих реестров будет составной частью ЕРУФР: в частности, государственный реестр кредитных кооперативов и единый реестр инвестиционных советников.

При этом положениями законопроекта нормы о полномочиях Банка России по ведению указанных реестров исключаются.

Таким образом, создается правовая коллизия в части невозможности ведения Банком России указанных реестров при одновременном существовании таких реестров в качестве составной части ЕРУФР.

По мнению Комитета, указанные положения требуют проработки.

Также необходимо отметить, что законопроект требует серьезной юридико-технической доработки.

Правительство Российской Федерации поддерживает принятие законопроекта при условии его доработки с учетом высказанных в официальном отзыве Правительства Российской Федерации замечаний.

С учетом изложенного, Комитет считает возможным рекомендовать Государственной Думе принять законопроект в первом чтении.

Председатель Комитета

А.Г. Аксаков