Заключение Комитета Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации по финансовому рынку от 13 февраля 2024 г. N 141/3 (восьмого созыва) о проекте федерального закона N 470800-8 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части установления квалификационных требований в отношении руководителей и специалистов финансовых организаций) внесен депутатами Государственной Думы А.Г. Аксаковым, О.Д. Димовым, О.В. Савченко, В.Б. Сениным, А.В. Терентьевым, сенаторами Российской Федерации Н.А. Журавлевым, Г.Н. Кареловой, Н.В. Любимовым, Д.И. Оюн

Досье на проект федерального закона

Комитет Государственной Думы по финансовому рынку (далее - Комитет) рассмотрел проект федерального закона N 470800-8 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части установления квалификационных требований в отношении руководителей и специалистов финансовых организаций) (далее - законопроект) и сообщает следующее.

Законопроектом предусматривается внесение ряда изменений в Федеральный закон от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", Федеральный закон от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", Федеральный закон от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", Федеральный закон от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте", Федеральный закон от 21 ноября 2011 года N 325-ФЗ "Об организованных торгах" (далее - Федеральные законы) в целях актуализации норм указанных законов в части квалификационных требований к руководителям некредитных финансовых организаций, а также в целях устранения противоречий, связанных с регулированием Федерального закона от 3 июля 2016 года N 238-ФЗ "О независимой оценке квалификации" (далее - Федеральный закон N 238-ФЗ). Предметом регулирования Федерального закона N 238-ФЗ (статья 1) являются отношения, возникающие при проведении независимой оценки квалификации работников или лиц, претендующих на осуществление определенного вида трудовой деятельности.

Переходными положениями Федерального закона N 238-ФЗ (статья 11) предусмотрено, что в случае если федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации установлен иной порядок проведения оценки квалификации работников или лиц, претендующих на осуществление определенного вида трудовой деятельности, чем это предусмотрено Федеральным законом N 238-ФЗ, применение указанного порядка допускается до 1 июля 2019 года.

Таким образом, с 1 июля 2019 года квалификационные аттестаты не могут быть использованы в качестве документа, подтверждающего квалификацию работника (лица, претендующего на замещение должности) некредитной финансовой организации, а требования к их наличию не могут предъявляться при осуществлении допуска должностных лиц финансовых организаций и контроля за их деятельностью. Банк России с 1 июля 2019 года перешел к независимой оценке квалификации специалиста финансового рынка, о чем сообщил в своем письме от 2 июля 2019 года N 06-14-6/5093 "О переходе к независимой оценке квалификации".

В связи с вышеизложенным, рассматриваемым законопроектом из Федеральных законов исключаются нормы о квалификационных аттестатах и полномочиях Банка России по аккредитации организаций, осуществляющих проведение квалификационных экзаменов на финансовом рынке, утверждению программ квалификационных экзаменов для аттестации граждан, определению типов и форм квалификационных аттестатов, ведению реестров аттестованных лиц, а также по аннулированию квалификационных аттестатов.

Также законопроектом вводятся новые требования к квалификации лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, членов коллегиального исполнительного органа, руководителя филиала таких финансовых организаций как профессиональные участники рынка ценных бумаг, специализированные депозитарии инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, негосударственные пенсионные фонды, организаторы торговли и клиринговые организации.

В качестве требований к квалификации вышеуказанных лиц устанавливаются:

- наличие необходимого опыта работы (для руководителя, заместителя, члена коллегиального исполнительного органа - не менее 3-х лет, для руководителя филиала - не менее 2-х лет);

- наличие квалификации в сфере финансовых рынков, подтвержденной свидетельством, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона N 238-ФЗ ¹ (наличие опыта работы сокращается до 1 года);

- наличие хотя бы одного из международных сертификатов, перечень которых установлен нормативным актом Банка России (наличие опыта работы для руководителя, заместителя, члена коллегиального исполнительного органа - не менее 2-х лет, для руководителя филиала - не менее полутора лет).

Кроме того, представленным законопроектом устанавливаются полномочия Банка России по определению квалификационных требований в отношении иных должностных лиц и работников финансовых организаций на уровне нормативных актов Банка России.

Комитет отмечает, что законопроектом установлен отложенный срок вступления в силу Федерального закона - по истечении одного года после дня его официального опубликования. Таким образом предоставляется возможность заинтересованным лицам привести в соответствие к новым требованиям свою профессиональную квалификацию.

Также Комитет обращает внимание, что устанавливаемые законопроектом квалификационные требования к должностным лицам некредитных финансовых организаций не распространяются на лиц, назначенных (избранных) и согласованных Банком России на соответствующую должность до дня вступления в силу рассматриваемого Федерального закона.

По мнению Комитета, принятие предлагаемых законодательных норм позволит обеспечить развитие системы профессиональных квалификаций финансового рынка в Российской Федерации и широкое применение независимой оценки квалификации в данной сфере, что будет способствовать повышению профессионализма и ответственности соответствующих специалистов.

Комитет отмечает, что законопроект частично ужесточает квалификационные требования к руководителям и управленческому персоналу финансовых организаций, но в условиях обеспечения финансового суверенитета Российской Федерации такой подход оправдан. Он обеспечит недопущение к управлению неквалифицированных лиц, а также защитит права и интересы клиентов и участников финансового рынка.

С учетом изложенного, Комитет рекомендует Государственной Думе принять в первом чтении проект федерального закона N 470800-8 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части установления квалификационных требований в отношении руководителей и специалистов финансовых организаций).

Председатель Комитета

А.Г. Аксаков

------------------------------

¹ 4. По итогам прохождения профессионального экзамена соискателю в тридцатидневный срок центром оценки квалификаций выдается свидетельство о квалификации, а в случае получения неудовлетворительной оценки при прохождении профессионального экзамена - заключение о прохождении профессионального экзамена, включающее рекомендации для соискателя. В течение этого срока осуществляются проверка, обработка и признание результатов независимой оценки квалификации соискателя советом по профессиональным квалификациям.