Пояснительная записка к проекту федерального закона N 676816-8 "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" (не действует)

Пояснительная записка
к проекту федерального закона N 676816-8 "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Досье на проект федерального закона

Проектом федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - законопроект) предусматривается правовое регулирование осуществления иностранными банками деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы (далее - филиалы иностранных банков).

Возможность открывать филиалы иностранных банков на территории Российской Федерации будет способствовать, в первую очередь, созданию условий для развития системы международных расчетов, а также привлечению иностранных инвестиций для финансирования экономики.

Вносимые законопроектом изменения в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" предусматривают следующие положения:

определяются порядок аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации и получения иностранным банком лицензии Банка России на осуществление банковских операций, а также основания для принятия Банком России решения об отказе в выдаче лицензии;

устанавливаются требования, при соблюдении которых иностранный банк вправе осуществлять деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал;

определяется перечень банковских операций и сделок, которые вправе осуществлять филиал иностранного банка на территории Российской Федерации, предусматривается запрет на осуществление филиалом иностранного банка ряда банковских операций и сделок;

устанавливается, что иностранный банк может открыть только один филиал на территории Российской Федерации, а также вводится запрет на открытие филиалом иностранного банка внутренних структурных подразделений и привлечение банковских платежных агентов;

устанавливаются требования к квалификации и деловой репутации должностных лиц филиала иностранного банка;

устанавливается требование о формировании гарантийного депозита филиала иностранного банка, минимальный размер которого равен 1 миллиарду рублей, в целях обеспечения исполнения иностранным банком обязательств по договорам, заключенным при осуществлении деятельности на территории Российской Федерации;

устанавливаются основания и последствия отзыва (аннулирования) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций, в том числе особенности деятельности временной администрации иностранного банка и порядок осуществления выплат за счет денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка.

Одновременно законопроектом предусматриваются корреспондирующие поправки в ряд законодательных актов, в том числе:

изменения в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" наделяют Банк России полномочием по регулированию и надзору за деятельностью филиалов иностранных банков, в том числе в части установления обязательных нормативов, правил проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, проведения проверок, применения мер воздействия;

дополнения в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" касаются распространения на филиалы иностранных банков положений законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Кроме того, законопроектом предлагаются изменения в Федеральный закон "О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств" и Федеральный закон "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", предусматривающие в рамках комплексного подхода распространение их действия не только на филиалы иностранных банков, но и на филиалы иных иностранных юридических лиц, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации.

Предлагаемые законопроектом решения не повлекут негативных социально-экономических, финансовых и иных последствий, в том числе для субъектов предпринимательской и иной экономической деятельности.

Законопроект не повлияет на достижение целей государственных программ Российской Федерации.

Законопроект не содержит требования, которые связаны с осуществлением предпринимательской и иной экономической деятельности и оценка соблюдения которых осуществляется в рамках государственного контроля (надзора), муниципального контроля, привлечения к административной ответственности, предоставления лицензий и иных разрешений, аккредитации, оценки соответствия продукции, иных форм оценки и экспертизы.

Реализация положений, предусмотренных законопроектом, не повлечет изменений финансовых обязательств государства и дополнительных расходов, покрываемых за счет средств федерального бюджета и бюджетов субъектов Российской Федерации.

Положения проекта федерального закона не противоречат положениям Договора о Евразийском экономическом союзе, а также положениям иных международных договоров Российской Федерации.

Финансово-экономическое обоснование
к проекту федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Реализация положений, предусмотренных проектом федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации", не повлечет дополнительные расходы из федерального бюджета.

Перечень
федеральных законов, подлежащих признанию утратившими силу, приостановлению, изменению или принятию в связи с принятием Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"

В связи с принятием Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" потребуется внесение изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации в части:

- первую статьи 172.1 "Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации";

- первую статьи 193.1 "Совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов";

- третью статьи 195 "Неправомерные действия при банкротстве";

- вторую статьи 280.3 "Публичные действия, направленные на дискредитацию использования Вооруженных Сил Российской Федерации в целях защиты интересов Российской Федерации и ее граждан, поддержания международного мира и безопасности, исполнения государственными органами Российской Федерации своих полномочий, оказания добровольческими формированиями, организациями или лицами содействия в выполнении задач, возложенных на Вооруженные Силы Российской Федерации или войска национальной гвардии Российской Федерации";

- первую статьи 312 "Незаконные действия в отношении имущества, подвергнутого описи или аресту либо подлежащего конфискации".

Срок разработки - в течение 6 месяцев со дня принятия Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности "и отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Ответственный исполнитель - Министерство финансов Российской Федерации, соисполнители - Министерство юстиции Российской Федерации, Министерство экономического развития Российской Федерации при участии Центрального банка Российской Федерации.

Перечень
нормативных правовых актов Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации и федеральных органов исполнительной власти, подлежащих признанию утратившими силу, приостановлению, изменению или принятию в связи с принятием Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"

В связи с принятием Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" не потребуется признание утратившими силу, приостановление, изменение или принятие актов Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации и федеральных органов исполнительной власти.