Вопрос: Может ли кредитная организация применить норму п. 2.2 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ в части отказа клиенту в приеме на обслуживание, в случае непроведения идентификации клиента при получении перевода денежных средств? (ответ Банка России о применении Указов Президента Российской Федерации, устанавливающих меры воздействия (противодействия), направленные на обеспечение финансовой стабильности Российской Федерации, сентябрь 2022 г.)

Может ли кредитная организация применить норму п. 2.2 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ в части отказа клиенту в приеме на обслуживание, в случае непроведения идентификации клиента при получении перевода денежных средств?

Описанная ситуация не представляется возможной, так как из пункта 9 Указа Президента Российской Федерации от 28.02.2022 N 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций", а также из пункта 4 статьи 21 Федерального закона от 08.03.2022 N 46-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" следует, что идентификационные сведения, установленные в отношении клиента первой кредитной организацией, передаются второй кредитной организации одновременно с осуществлением перевода денежных средств.

Банк России

www.cbr.ru

12 сентября 2022 г.