Контроль агентов первичного финансового мониторинга за банковскими операциями своих клиентов как ограничение субъективных гражданских прав в банковской сфере (Ю.В. Лысова-Бахарева, журнал "Имущественные отношения в Российской Федерации", N 9, сентябрь 2022 г.)

Лысова-Бахарева Ю.В. Контроль агентов первичного финансового мониторинга за банковскими операциями своих клиентов как ограничение субъективных гражданских прав в банковской сфере

Ю.В. Лысова-Бахарева - доцент кафедры банковского права Университета им. О.Е. Кутафина (МГЮА), магистр права Российской школы частного права, кандидат юридических наук (г. Москва)

Автор исследует, сохраняет ли норма пункта 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ) свое действие в условиях применения положений Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов...", и какие виды контроля, ограничивающего гражданские права частных лиц, устанавливает государство. Делает выводы о несоответствии положений действующих норм каунтеракционного законодательства Конституции Российской Федерации, ГК РФ, о недопустимости подобного правового регулирования гражданских правоотношений и о необходимости незамедлительной переоценки принятых нормативных правовых актов с целью устранения допущенных нарушений прав субъектов гражданского права и обеспечения свободного экономического роста и финансовой стабильности российского государства.

Ключевые слова: финансовый мониторинг банковских операций, каунтеракционное законодательство, договор банковского счета, каунтеракционный контроль банков, ограничение гражданской правоспособности кредитных организаций;

Lysova-Bakhareva Y.V. Control of primary financial monitoring agents over the banking operations of their clients as a restriction of subjective civil rights in the banking sector

Y.V. Lysova-Bakhareva - associate professor, Department of banking law, Kutafina university, master of law, Russian school of private law, candidate of law (Moscow)

The author investigates whether the norm of paragraph 3 of Article 845 of the Civil Code of the Russian Federation retains its effect in the context of the application of the provisions of the Federal law "On combating the legalization (laundering) of income...", and what types of control restricting the civil rights of individuals are established by the state. He draws conclusions about the inconsistency of the provisions of the current norms of counteraction legislation with the Constitution of the Russian Federation, the Civil Code of the Russian Federation, about the inadmissibility of such legal regulation of civil legal relations and the need for an immediate reassessment of the adopted regulatory legal acts in order to eliminate the violations of the rights of subjects of civil law and ensure free economic growth and financial stability of the Russian Federation.

Key words: financial monitoring of banking operations, counteraction legislation, bank account agreement, counteraction control of banks, limitation of civil legal capacity of credit institutions