Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" (коллектив авторов). - Специально для системы ГАРАНТ, 2022 г.

Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" (коллектив авторов). - Специально для системы ГАРАНТ, 2022.

Преобразования в финансовой сфере, основанные на эволюции информационно-коммуникационных, цифровых технологий, произошедшие за последние 10-15 лет, внесли существенные коррективы в порядок осуществления банковской деятельности и потребовали формирования новых правовых подходов к регулированию банковских отношений. Комментируемый закон является одним из основных нормативно-правовых актов банковского законодательства; за более чем тридцатилетний период действия он претерпел множество изменений.

Авторы настоящего комментария предлагают вниманию читателей анализ специфики применения указанного нормативно-правового акта с учетом норм международного права и национального законодательства, нормативных актов уполномоченных органов, включая Банк России, банковской и судебной практики, складывающейся по отдельным вопросам реализации банковского законодательства в Российской Федерации.

Представленный комментарий будет интересен работникам кредитных организаций, их руководителям и учредителям, юридическим и физическим лицам, участвующим в совершении банковских операций и сделок, служащим государственных органов при разработке нормативных актов и составлении аналитических, концептуальных и доктринальных документов, принятии решений в рамках государственного контроля и надзора, работникам судебной системы, а равно практикующим юристам, представителям адвокатуры и нотариата. Также материалы комментария могут использоваться в целях осуществления фундаментальных, прикладных и поисковых научных исследований, профессиональной подготовки и переподготовки кадров в области права, экономики, государственного и корпоративного управления.

Авторы:

Алексеева Диана Геннадьевна - доктор юридических наук, профессор кафедры банковского права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), руководитель Департамента международного и публичного права Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, член Рабочей группы Банка России по партнерскому банкингу, член Ассоциации юристов России, автор публикаций по банковскому праву, внутреннему контролю и ПОД/ФТ (комментарий к ст. 43);

Пешкова (Белогорцева) Христина Вячеславовна - доктор юридических наук, профессор Воронежского института Федеральной службы исполнения наказаний, главный редактор журнала "Журнал юридических исследований" (НИЦ ИНФРА-М), автор ряда трудов в области финансового права, правового регулирования экономики, в том числе комментариев к федеральным законам (комментарий к ст. 8, 9, 11, 21, 26, 38-41);

Рождественская Татьяна Эдуардовна - доктор юридических наук, профессор, профессор кафедры финансового права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), автор более 100 научных работ в области финансового права, банковского права, правового регулирования финансовых рынков, национальной платежной системы, правового регулирования криптовалют (комментарий к ст. 42);

Демьянец Михаил Владимирович - кандидат юридических наук, доцент кафедры банковского права и финансово-правовых дисциплин юридического факультета им. М.М. Сперанского Института права и национальной безопасности РАНХиГС, автор публикаций по проблемам банковского, финансового, информационного права, практикующий юрист (комментарий к ст. 3, 4, 5.1, 6, 17-19);

Пушкин Андрей Владимирович - кандидат экономических наук, управляющий партнер юридической компании Tenzor Consulting Group, член экспертного совета Центра развития государственно-частного партнерства, автор комментариев к федеральным законам (комментарий к ст. 24.1, 36.2);

Решетина Елена Николаевна - кандидат юридических наук, председатель Экспертного совета СМИ журнала "Финансовое просвещение и Защита прав инвесторов", эксперт по финансовому и гражданскому праву, автор более 70 печатных работ, включая книги по вопросам правового регулирования рынка ценных бумаг (комментарий к ст. 10, 11.1-11.1-2, 11.2-12, 14-16, 20, 22, 23-23.6, 27, 28, 34-35);

Рябова Елена Валерьевна - кандидат юридических наук, доцент кафедры правовых дисциплин Высшей школы государственного аудита (факультет) МГУ имени М.В. Ломоносова, старший научный сотрудник отдела финансового, налогового и бюджетного законодательства Института законодательства и сравнительного правоведения при Правительстве РФ (комментарий к ст. 2, 5);

Холкина Марина Геннадьевна - кандидат юридических наук, доцент кафедры гражданско-правовых дисциплин Владивостокского филиала Российской таможенной Академии, арбитр Дальневосточного отделения Арбитражного центра при РСПП, автор научных публикаций, комментариев к федеральным законам по вопросам правового регулирования рынка ценных бумаг (комментарий к ст. 29-33);

Чернусь Надежда Юльевна - кандидат юридических наук, старший научный сотрудник отдела социально-правовых исследований Института философии и права СО РАН, доцент кафедры гражданского права Института философии и права Новосибирского государственного университета, автор публикаций по вопросам гражданского, предпринимательского права и права социального обеспечения (комментарий к ст. 24, 25-25.2, 36, 36.1, 37);

Шпинев Юрий Сергеевич - кандидат юридических наук, старший научный сотрудник сектора предпринимательского и корпоративного права Института государства и права РАН, автор публикаций по вопросам гражданского и предпринимательского права (комментарий к ст. 11.1-3);

Котухов Сергей Александрович - юрисконсульт, автор комментариев к федеральным законам (комментарий к ст. 1, 7, 13).

Список сокращений

АПК - Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24 июля 2002 г. N 95-ФЗ;

БК - Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. N 145-ФЗ;

ГК - Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая от 30 ноября 1994 г. N 51-ФЗ; часть вторая от 26 января 1996 г. N 14-ФЗ; часть третья от 26 ноября 2001 г. N 146-ФЗ; часть четвертая от 18 декабря 2006 г. N 230-ФЗ);

ГПК - Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14 ноября 2002 г. N 138-ФЗ;

ЖК - Жилищный кодекс Российской Федерации от 29 декабря 2004 г. N 188-ФЗ;

КАС - Кодекс административного судопроизводства Российской Федерации от 08 марта 2015 г. N 21-ФЗ;

КоАП - Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. N 195-ФЗ;

Конституция - Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.);

НК - Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая от 31 июля 1998 г. N 146-ФЗ; часть вторая от 5 августа 2000 г. N 117-ФЗ);

УК - Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ;

Закон РФ "О защите прав потребителей" - Закон РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-I "О защите прав потребителей";

ФЗ "О валютном регулировании" - Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле";

ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" - Федеральный закон от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей";

ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях" - Федеральный закон от 26 марта 1998 г. N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях";

ФЗ "О защите конкуренции" - Федеральный закон от 26 июля 2006 г. N 135-ФЗ "О защите конкуренции";

ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" - Федеральный закон от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях";

ФЗ "О национальной платежной системе" - Федеральный закон от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе";

ФЗ "О некоммерческих организациях" - Федеральный закон от 12 января 1996 г. N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях";

ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" - Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)";

ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации";

ФЗ "О рынке ценных бумаг" - Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг";

ФЗ "О страховании вкладов в банках РФ" - Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации";

ФЗ "О синдицированном кредите (займе)" - Федеральный закон от 31 декабря 2017 г. N 486-ФЗ "О синдицированном кредите (займе) и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации";

ФЗ "О Центральном банке" - Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

ФЗ "Об акционерных обществах" - Федеральный закон от 26 декабря 1995 г. N 208-ФЗ "Об акционерных обществах";

ФЗ "Об аудиторской деятельности" - Федеральный закон от 30 декабря 2008 г. N 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности";

ФЗ "Об исполнительном производстве" - Федеральный закон от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве";

ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" - Федеральный закон от 24 февраля 2021 г. N 17-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью";

ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг" - Федеральный закон от 4 июня 2018 г. N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг".