Судебная финансово-кредитная экспертиза при расследовании преступлений о незаконном получении кредита (М.Г. Нерсесян, журнал "Теория и практика судебной экспертизы", N 4 (том 13), октябрь-декабрь 2018 г.)

Нерсесян М.Г. Судебная финансово-кредитная экспертиза при расследовании преступлений о незаконном получении кредита

М.Г. Нерсесян - заведующая отделом судебных экономических экспертиз ФБУ РФЦСЭ при Минюсте России, аспирант кафедры судебно-экспертной деятельности юридического института ФГАОУ ВО РУДН

Методика расследования преступлений о незаконном получении кредита (ч. 1, ч. 2 ст. 176 и ст. 159.1 УК РФ) включает в себя этап, связанный с назначением и проведением судебной экономической экспертизы. Эффективность данного этапа зависит от ряда факторов: правильного выбора правоприменителем вида (рода) экспертизы, понимания ее предмета и решаемых экспертных задач. В статье очерчен круг задач, присущих судебной финансово-кредитной экспертизе, чаще всего назначаемой по рассматриваемой категории дел. На основе экспертной практики предложены конкретные формулировки вопросов относительно соблюдения принципа кредитования, определения кредитоспособности заемщика, направления расходования кредитных средств, ссудной задолженности и др.

Ключевые слова: судебная экономическая экспертиза, судебная финансово-кредитная экспертиза, экспертные задачи, кредит

Nersesyan M.G. Forensic Lending Analysis in Loan Fraud Investigations

M.G. Nersesyan - Head of the Department of Forensic Economics, the Russian Federal Centre of Forensic Science of the Russian Ministry of Justice, Postgraduate Research Student of the Department of Forensic Examination Activities, Law Institute of RUDN University

The methodology for criminal investigation of unlawfully obtained loans (Part 1, Part 2 of Article 176 and Article 159.1 of the Criminal Code of the Russian Federation) includes the stage of appointment and conduct of forensic economic assessment. The effectiveness of this stage depends on a number of factors: the proper choice of the type of examination by the commissioning law enforcer, their understanding of its subject matter and the tasks to be completed. The article outlines the range of tasks facing forensic lending analysts assigned to assist investigators in this category of cases. Based on expert practice, the author articulates specific questions related to compliance with lending principles, establishing a borrower's credit rating, (mis)use of loan proceeds, outstanding debt, etc.

Keywords: forensic economics, forensic loan analysis, expert tasks, credit

Журнал "Теория и практика судебной экспертизы"

Интернет-страница научного периодического издания, URL: https://www.tipse.ru/jour/about.

"Теория и практика судебной экспертизы" - рецензируемый научно-практический журнал. Учредителем периодического издания является Федеральное бюджетное учреждение Российский федеральный центр судебной экспертизы при Министерстве юстиции Российской Федерации - головная научно-методическая организация системы судебно-экспертных учреждений Минюста России.

Журнал является онлайн-изданием с политикой открытого доступа к материалам. Материалы издания распространяются в соответствии с лицензией Creative Commons Attribution 3.0 License (текст лицензии, URL: https://creativecommons.org/licenses/by/3.0/legalcode) и Creative Commons Attribution 4.0 License (текст лицензии, URL: https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/legalcode). Журнал общедоступен в составе сетевого ресурса для исследователей, аспирантов, преподавателей и студентов "ГАРАНТ-Образование" (URL: study.garant.ru) в составе информационного блока "Библиотека научных публикаций" базы данных "Электронный периодический справочник "Система ГАРАНТ".