Правовой статус депозита нотариуса ("Российская юстиция", N 7, июль 2000 г.)

Правовой статус депозита нотариуса

Московской городской нотариальной палатой (МГНП) проведен семинар на тему "Совершение нотариального действия - "принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг", на котором обсуждены вопросы правового регулирования порядка открытия и функционирования депозитных счетов частнопрактикующих нотариусов.

Поводом для его проведения послужил случай, произошедший в Москве. Сотрудник нотариальной конторы нотариуса В. Беляева, действовавший по доверенности, перевел денежные средства с депозитного счета нотариуса в другой банк, снял их наличными и исчез. Надо отметить, что пропавшая сумма предназначалась для погашения задолженности перед кредиторами ликвидируемого "Токобанка" и составляла ни много ни мало 252 780 292 рубля. По данному факту ведется следствие.

В ходе проведенной МГНП проверки возникли вопросы, касающиеся несовершенства действующего законодательства, регулирующего открытие соответствующих банковских счетов. В связи с этим на семинар были приглашены представители юридического департамента Центрального банка и юридического управления Московского банка Сбербанка России. Представляем вниманию читателей наиболее интересные выдержки из стенограммы семинара.

* * *

Д. Исаев, начальник отдела юридического департамента Центрального банка РФ

Вопросы технологии открытия и функционирования депозитных счетов частнопрактикующих нотариусов являются трудноразрешимыми, поскольку исходя из действующего законодательства сложно определить их правовую природу.

По мнению юридического департамента ЦБ, депозитные счета нотариусов не относятся к категории вкладов, так как договор вклада является возмездным, в то время как по депозитному счету, учитывая специфику нотариальной деятельности, невозможно получение прибыли, в том числе связанной с банковской активностью. Кроме того, существует неопределенность по вопросу, выступает ли нотариус при открытии депозитного счета как физическое лицо или как лицо, профессионально занимающееся особой деятельностью, подлежащей лицензированию.

Случай с Беляевым говорит о необходимости законодательного исключения возможности неправомерного использования нотариусом денег, находящихся на его депозитном счете. Гражданским кодексом РФ предусмотрено, что банк не вправе определять и контролировать движение средств на банковском счете, за исключением случаев, предусмотренных законодательством или договором. Подобных ограничений по отношению к депозитным счетам нотариусов российское законодательство не содержит.

Открывая депозитный счет, нотариус, с точки зрения банка, является владельцем этого счета и денежных средств, находящихся на нем, и банк по закону не обязан контролировать его профессиональную деятельность.

Договор между банком и нотариусом об открытии депозитного счета может частично решить эту проблему. В договоре стороны вправе указать на невозможность списания денежных средств только третьими лицами, но не нотариусом. Согласно действующим банковским правилам условие договора об отказе банка в выдаче денежных средств владельцу счета по первому требованию ничтожно.

Возникают ситуации, когда банки отказывают нотариусам в открытии депозитных счетов. Нужно отметить, что при этом они действуют в рамках закона, поскольку банки открывают счета на объявленных ими условиях, соответствующих требованиям закона и действующим банковским правилам. Обязать банк заключить такой договор невозможно даже в судебном порядке.

На практике могут также возникнуть вопросы о порядке бесспорного списания денежных средств с депозита нотариуса, который не имеет иммунитета к исполнительным листам судебных и налоговых органов. На него может быть обращено взыскание по обязательствам как самого нотариуса, так и кредитора и должника.

Перечисленные проблемы требуют законодательного урегулирования, но для этого необязательно принимать закон. Достаточно постановления Правительства или приказа Министерства юстиции, на основании которых может быть принята инструкция ЦБ и утвержден примерный договор об открытии депозитного счета частнопрактикующим нотариусам.

В. Роговский, директор юридического управления Московского банка Сбербанка России

Для решения поставленных вопросов необходимы, прежде всего, нормы о порядке совершения нотариальных действий.

При использовании договора как главного средства определения режима депозитного счета вероятно возникновение разночтений, а возможность совершения правонарушений останется. Нотариальное сообщество должно разработать основные тезисы порядка совершения этого нотариального действия, которые могли бы лечь в основу соответствующего нормативного акта или примерного договора между банком и нотариусом.

Н. Шарафетдинов, президент МГНП

Депозитный счет нотариуса должен иметь особый статус, характеризуемый следующими аспектами. Денежные средства, находящиеся на нем, не являются собственностью нотариуса и, соответственно, не могут облагаться налогом на имущество. На них не начисляются банковские проценты. Эти средства нельзя списать в бесспорном порядке по долгам нотариуса, а по долгам кредитора списание возможно лишь по решению суда. Нотариус ограничен в праве распоряжения денежными средствами, хранящимися на его депозитном счете; третьи лица не могут распоряжаться ими вообще, в том числе по доверенности. Нотариус не вправе вернуть деньги должнику, кроме как с письменного согласия лица, которому они предназначаются, или по решению суда. Нотариус не несет ответственности перед кредиторами в случае банкротства банка, в котором открыт депозит.

В. Ралько, нотариус г. Москвы

В среднем я совершаю около 50 нотариальных действий по принятию в депозит денежных сумм и ценных бумаг в год и сложностей при этом у меня не возникает. Я заключил с коммерческим банком договор, который регулирует режим счета.

При приеме в депозит денежных сумм и ценных бумаг истребую заявление должника и договор, подтверждающий существование обязательства, во исполнение которого они передаются. Но я считаю, что нотариус не обязан истребовать эти документы, если у должника нет возможности их предъявить (например, при устном договоре займа).

Затем направляю письмо банку с указанием принять на счет денежные суммы, а должнику выдаю квитанцию о взносе. По его просьбе надпись о взносе может быть сделана также на документе, устанавливающем задолженность. Я извещаю кредитора о поступлении исполнения на его имя, иногда это делает сам должник. Деньги или ценные бумаги выдаются из депозита при предъявлении документов, указанных в заявлении должника.

За совершение нотариального действия по принятию в депозит денежных сумм и ценных бумаг в соответствии с Законом "О государственной пошлине" я взимаю тариф в размере 0,5% от принятой суммы или стоимости ценных бумаг.

Для совершения нотариального действия по принятию в депозит ценных бумаг арендую банковскую сейфовую ячейку, в которую они помещаются в опечатанном пакете с обозначением номинальной стоимости.

Учет этих нотариальных действий осуществляю согласно положениям Инструкции о порядке учета депозитных операций в государственных нотариальных конторах, утвержденной приказом Минюста СССР от 1 августа 1975 г., по аналогии. Основными учетными документами являются "Книга учета депозитных операций" и "Книга учета лицевых счетов депонентов".

У. Новопашина, нотариус г. Москвы

Согласна, что нотариус может вести книги учета депозитных операций по аналогии с теми, которые предусмотрены упомянутой Инструкцией, так же как и квитанционные книжки.

По-моему, ограничений в распоряжении депозитным вкладом нотариусом быть не должно. Он принимает средства в депозит и обязан передать их кредитору. Если возникают опасения, что банк может обанкротиться, он должен иметь возможность снять деньги со счета и положить их пусть даже и себе в ящик, чтобы выполнить нотариальное действие. Законодательного ограничения этому нет, а ответственность лежит на нотариусе. Если банк станет неплатежеспособным, кредиторы будут требовать свои деньги у нотариуса, так как они были переданы ему, и нотариус обязан заплатить даже из своего кармана, а уже потом обращаться с регрессом к банку.

З. Ништ, нотариус г. Москвы

В ГК и Основах законодательства РФ о нотариате используется термин "депозит", а не "депозитный счет". Почему же мы обязаны открывать именно банковский счет? Тем более существует проблема с их открытием - я обращалась в Сбербанк (только туда, так как другим банкам не доверяю), и мне отказали.

Нотариусу средства передаются не для хранения, а для передачи их кредитору, а потому неважно, где нотариус их хранит, главное - исполнить обязательство перед кредитором.

Оформление депозитных операций требует больших трудозатрат и по учету, и по оформлению (книги, квитанции и т.п.), поэтому считаю, что на депозитные суммы могут быть начислены проценты, которые должны принадлежать нотариусу. Я рассматриваю это не как прибыль, а как метод финансирования нотариальной деятельности.

Также хочу внести предложение по оформлению сдачи денег на депозит нотариуса. Нужно выдавать не квитанцию о взносе, а свидетельство о внесении денег в депозит. В квитанции трудно четко изложить, в счет исполнения какого обязательства они вносятся. Нужен полноценный документ, который можно будет использовать в качестве доказательства исполнения обязательства.

Н. Сучкова, начальник законодательного отдела ФНП

Хранить поступившие в депозит денежные суммы или ценные бумаги в конторе нотариус не вправе. Законом предусмотрено нотариальное действие "принятие на хранение документов", но деньги и ценные бумаги документами не считаются, поэтому они могут находиться только на депозитном счете.

В настоящее время представляется верным использовать при открытии депозитных счетов договорное регулирование. Целесообразно разработать примерный договор об открытии депозитного счета между банком и нотариусом с учетом особенностей данного счета и распоряжения им. Принять участие в разработке такого договора должны, на мой взгляд, как нотариальное, так и банковское сообщество.

Н. Шарафетдинов, президент МГНП

В ходе дискуссии обозначилось две позиции в оценке сущности обсуждаемого нотариального действия и профессии нотариуса в целом. Условно говоря, это "либеральный" и "публично-правовой" подходы.

С точки зрения "либерального подхода":

- нотариус вправе не испрашивать основания для внесения денежных средств на счет;

- нотариус вправе выдавать доверенности на распоряжение депозитным счетом третьим лицам для передачи кредитору;

- на суммы, хранящиеся на депозитном счете, начисляются проценты;

- денежные средства могут списываться в бесспорном порядке;

- нотариус несет ответственность за денежные средства, хранящиеся на депозитном счете.

С точки зрения "публично-правового" подхода:

- нотариус проверяет основания обращения и зачисления средств в депозит, в противном случае он может быть вовлечен в "отмывание денег ";

- нотариус не вправе выдавать доверенности на распоряжение счетом третьим лицам;

- проценты на средства, находящиеся на депозитном счете нотариуса, не начисляются;

- средства со счета не могут быть списаны в бесспорном порядке, так как не являются собственностью нотариуса. Возможно, они могут быть списаны по решению суда по долгам кредитора;

- ответственность за средства, хранящиеся на депозитном счете, несет банк.

Московская городская нотариальная палата подготовила и направила в ФНП для согласования с ЦБ и Сбербанком РФ проект примерного договора об открытии депозитного счета нотариуса и предлагает обратиться к ЦБ с просьбой подготовить инструкцию, регулирующую порядок открытия и правовой режим этого счета.