Купить систему ГАРАНТ Получить демо-доступ Узнать стоимость Информационный банк Подобрать комплект Семинары
  • ТЕКСТ ДОКУМЕНТА
  • АННОТАЦИЯ
  • ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ ДОП. ИНФОРМ.

Постановление Конституционного Суда РФ от 30 июня 2021 г. N 31-П "По делу о проверке конституционности абзаца второго подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в связи с жалобой гражданина Н.Г. Гришина"

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Банк отказал гражданину в открытии расчетного банковского счета из-за отсутствия у него регистрации в России. В судах оспорить отказ не удалось. Конституционный Суд РФ проверил норму Закона, которая, по мнению гражданина, позволяет банкам отказывать гражданам по этой причине.

КС указал, что требования банка о предоставлении сведений об адресе гражданина правомерны и не нарушают чьи-либо конституционные права. Банк обязан идентифицировать клиента для обеспечения безопасности в финансовой сфере. Но регистрация - не единственное доказательство местонахождения гражданина. Оспариваемая норма не противоречит Конституции, поскольку не исключает открытия счета гражданину при подтверждении им места жительства /пребывания иным способом, помимо регистрации.

Законодатель вправе уточнить порядок идентификации клиента, не имеющего регистрации. Дело гражданина пересмотру не подлежит, так как он не представлял в банк иные данные о месте своего проживания. Но он может снова обратиться в банк с заявлением об открытии счета, руководствуясь разъяснениями КС.

 

Постановление Конституционного Суда РФ от 30 июня 2021 г. N 31-П "По делу о проверке конституционности абзаца второго подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в связи с жалобой гражданина Н.Г. Гришина"

 

Вступает в силу с 2 июля 2021 г.

 

Постановление размещено на сайте Конституционного Суда РФ (http://www.ksrf.ru)

 

Текст постановления опубликован на "Официальном интернет-портале правовой информации" (www.pravo.gov.ru) 2 июля 2021 г. N 0001202107020053, в "Российской газете" от 16 июля 2021 г. N 159, в Собрании законодательства Российской Федерации от 12 июля 2021 г. N 28 (часть II) ст. 5630