Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 22 декабря 2021 г. N Ф08-13634/21 по делу N А53-5128/2018

г. Краснодар

22 декабря 2021 г.

Дело N А53-5128/2018

Резолютивная часть постановления объявлена 15 декабря 2021 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 22 декабря 2021 года.

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Герасименко А.Н., судей Андреевой Е.В. и Гиданкиной А.В., при участии в судебном заседании от Яблуновского А.А. - Ярослвцевой Е.И. (доверенность от 03.12.2020), от Ноздриной-Плотницкой Л.Г. - Будякова А.С. (доверенность от 01.07.2021), в отсутствие конкурсного управляющего индивидуального предпринимателя - главы крестьянского (фермерского) хозяйства Петрушкан М.А. (ИНН 610600981421, ОГРНИП 312618304100083) - Майстренко Д.А., Веренича А.С., извещенных о времени и месте судебного заседания, в том числе путем размещения информации на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, рассмотрев кассационную жалобу Веренича А.С. на определение Арбитражного суда Ростовской области от 20.08.2021 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.10.2021 по делу N А53-5128/2018, установил следующее.

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) индивидуального предпринимателя - главы крестьянского (фермерского) хозяйства Петрушкан М.А.

(далее - должник) конкурсный кредитор Ноздрина-Плотницкая Л.Г. обратилась в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением о признании недействительным договора займа от 11.03.2017 на 3 432 тыс. рублей, заключенного должником и Вереничем А.С., и применении последствий недействительности сделки в виде исключения требований Веренича А.С. в названном размере из реестра требований кредиторов должника, включенных в третью очередь реестра требований кредиторов на основании определения суда от 25.06.2018 по делу N А53-5128/2018 (уточненные требования в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Определением суда от 20.08.2021 признан недействительным договор займа от 11.03.2017, заключенный Вереничем А.С. и должником; применены последствия недействительности сделки в виде признания отсутствующим обязательства Петрушкан М.А. в размере 3 432 тыс. рублей по спорному договору займа от 11.03.2017.

Постановлением суда апелляционной инстанции от 18.10.2021 определение суда от 20.08.2021 оставлено без изменения.

В кассационной жалобе Веренич А.С. просит отменить судебные акты и отказать в удовлетворении требований Ноздриной-Плотницкой Л.Г. По мнению подателя жалобы, судебные акты приняты с нарушением норм материального права. Вступившее в законную силу решение Багаевского районного суда Ростовской области от 30.10.2017 по делу N 2-629/17 имеет преюдициальное значение для данного обособленного спора. Факт получения денежных средств от Веренича А.С. должник не отрицал, а лишь возражал в отношении суммы предъявленных требований.

В отзыве на жалобу Ноздрина-Плотницкая Л.Г. возражала против удовлетворения жалобы.

В судебном заседании представители Ноздриной-Плотницкой Л.Г. и Яблуновского А.А. поддержали доводы, изложенные в отзыве, просили судебные акты оставить без изменения.

Изучив материалы дела и доводы кассационной жалобы, выслушав участвующих в деле лиц, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа считает, что жалоба не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как видно из материалов дела, решением суда от 13.10.2018 (резолютивная часть от 11.10.2018) должник признан банкротом, в отношении него введена процедура конкурсного производства.

Определением суда от 25.06.2018 (резолютивная часть от 18.06.2018) требования Веренича А.С. признаны обоснованными, в отношении должника введена процедура наблюдения. Требование Веренича А.С. в размере 3 457 360 рублей включено в третью очередь реестра требований кредиторов должника.

Определением суда от 27.01.2019 требование ПАО "Сбербанк России" в размере 3 183 039 рублей 48 копеек, из которых 2 878 912 рублей 70 копеек ссудной задолженности, 107 799 рублей 45 копеек процентов за кредит, 196 327 рублей 33 копеек задолженности по неустойке, включено в третью очередь реестра требований кредиторов должника.

Определением суда от 13.01.2021 в третьей очереди реестра требований кредиторов должника в размере 2 633 716 рублей 71 копейки, из которых 2 449 030 рублей 09 копеек основного долга, 184 686 рублей 62 копейки неустойки, произведена замена конкурсного кредитора ПАО "Сбербанк России" на Ноздрину-Плотницкую Л.Г.

Ознакомившись с материалами дела и проанализировав представленные документы, конкурсный кредитор Ноздрина-Плотницкая Л.Г. установила, что требования Веренича А.С. основаны на договоре займа от 11.03.2017, задолженность по которому взыскана решением Багаевского районного суда Ростовской области от 30.10.2017 по делу N 2-629/17. При рассмотрении вопроса о правомерности требований Веренича А.С. суд применил статью Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), в связи с чем не исследовал вопрос реальности предоставления денежных средств должнику.

Ссылаясь на то, что у Веренича А.С. отсутствовала реальная возможность предоставления заемных денежных средств, а заключенный договор займа является мнимой сделкой, конкурсный кредитор обратился в суд с заявлением о признании договора займа от 11.03.2017 недействительным по основаниям статей 168, 170 Гражданского кодекса Российской Федерации.

При принятии судебных актов суды руководствовались статьями 61.1 Закона о банкротстве, статьями 168, 170 Гражданского кодекса Российской Федерации, разъяснениями, изложенными в пункте 4 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"", пункте 86 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", правовой позицией, содержащейся в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 04.10.2011 по делу N 6616/2011.

Суды исходили из следующих обстоятельств.

В обоснование заемных правоотношений Веренич А.С. ссылался на заключение 11.03.2017 с должником договора займа, согласно которому займодавец (Веренич А.С.) передает наличными денежными средствами в момент подписания договора заемщику (должник) 3 432 тыс. рублей, а заемщик обязуется вернуть сумму займа не позднее 30.07.2017.

Неисполнение обязательств по возврату займа послужило основанием для обращения в Багаевский районный суд Ростовской области.

Решением Багаевского районного суда Ростовской области от 30.10.2017 с должника в пользу Веренича А.С. взыскано 3 432 тыс. рублей суммы займа, а также 25 360 рублей судебных издержек, в удовлетворении встречного иска должника к Вереничу А.С. отказано в полном объеме.

Судам установлено, что при вынесении решения от 30.10.2017 по делу N 2-629/2017 Багаевским районным судом Ростовской области факт реальности выдачи займа не проверялся, наличие финансовой возможности Веренича А.С. предоставить денежные средства в заявленном размере не устанавливалось; названные обстоятельства свидетельствуют о том, что проверка договора займа с точки зрения его мнимости и безденежности не осуществлялась.

При рассмотрении дела в суде апелляционной инстанции Веренич А.С. заявил о том, что первичные документы, подтверждающие имущественное предоставление должнику, находятся в рамках обособленного спора о включении требований в реестр.

В целях проверки доводов Веренича А.С. о том, что реальность договора исследовалась при вынесении определения от 25.06.2018 об установлении его требований в реестре требований кредиторов должника, суд апелляционной инстанции истребовал материалы дела из суда первой инстанции.

Исследовав материалы основного дела, суд апелляционной инстанции установил, что при включении требований Веренича А.С. в реестр требований кредиторов суд первой инстанции не анализировал наличие финансовой возможности предоставить денежные средства; заявитель не подтвердил наличие денежных средств, а именно не сообщил сведения о доходах, о заключенных им сделках об отчуждении имущества и др. Включение требований в реестр обусловлено исключительно наличием вступившего в законную силу судебного акта о взыскании и его неисполнением. В материалах дела отсутствуют документы, подтверждающие какое-либо имущественное предоставление в пользу должника (расписки, товарные накладные, акты об оказании услуг).

Суд апелляционной инстанции принял во внимание, что в Багаевском районном суде Ростовской области рассматривалось встречное заявление должника о безденежности займа, в удовлетворении которого было отказано.

Как отметил суд апелляционной инстанции, преюдициальное значение данный судебный акт имеет для лиц, участвовавших в рассмотрении дела. Конкурсный кредитор Ноздрина-Плотницкая Л.Г. (и ее правопредшественник - ПАО "Сбербанк России") при рассмотрении дела в Багаевском районном суде не участвовала, привлечена к участию в деле быть не могла. В рассматриваемом деле кредитором приводятся ссылки на обстоятельства и доказательства, которые не были исследованы в суде общей юрисдикции и исследование которых позволяет дать иную оценку реальности займа.

При таких обстоятельствах суд апелляционной инстанции пришел к выводу о возможности рассмотрения заявления о признании договора займа от 11.03.2017 недействительным на основании доводов о его безденежности и мнимости по заявлению кредитора.

Оценивая взаимоотношения сторон, суд апелляционной инстанции учел пояснения, которые были даны при рассмотрении исковых требований и вынесении решения судом общей юрисдикции.

Так, согласно тексту решения от 30.10.2017 по делу N 2-629/2017 в суде общей юрисдикции установлено, что между сторонами существовало стабильное экономическое сотрудничество, а заключенный договор займа от 11.03.2017 отражает размер неисполненных обязательств должника перед Вереничем А.С. с учетом возвращенных ранее денежных средств и зачета ранее оказанных должником услуг.

Названные обстоятельства свидетельствуют о том, что стороны не имели намерения создания заемного обязательства, а лишь осуществили сверку взаимных обязательств.

С учетом изложенных обстоятельств судами проанализировано наличие финансовой возможности Веренича А.С. предоставить заемные денежные средства в период их экономического сотрудничества.

Согласно представленным Вереничем А.С. документам с 2014 года он является членом КФХ Веренич Е.С., результаты деятельности которого подтверждают финансовое состояние Веренича А.С. (соглашение о создании фермерского хозяйства от 20.07.2014, декларации по ЕСХН, т. 1, л. д. 73 - 81).

В соответствии с пунктом 5 соглашения о создании фермерского хозяйства от 20.07.2014 плоды, продукция и доходы, полученные в результате деятельности фермерского хозяйства, принадлежат членам хозяйства в равной доле. Каждый член хозяйства (Веренич Н.С., Веренич Е.С., Веренич А.С.) вправе самостоятельно определять судьбу плодов, доходов и продукции, приходящихся на его долю.

Вереничем А.С. в материалы дела представлены декларации по единому сельскохозяйственному налогу за 2015, 2016, 2017 годы, из которых следует, что прибыль от деятельности КФХ Веренич Е.С. за 2015 год составила 650 тыс. рублей, за 2016 год - 3 741 208 рублей, за 2017 год - 1 707 312 рублей. Таким образом, суммарная прибыль за 2015 - 2017 годы составила 6 098 520 рублей. С учетом того, что прибыль от деятельности делится на три равные доли, доход Веренича А.С. с 2015 по 2017 год составил 2 032 840 рублей. Поскольку договор займа датирован 11.03.2017, прибыль КФХ Веренич Е.С. за 2017 год в качестве доходов Веренича А.С. как обоснование финансовой возможности займодавца на момент совершения сделки не может быть учтена.

В материалы дела представлены справки о доходах Веренича А.С. формы 2-НДФЛ (в электронном виде 01.07.2021), согласно которым его доход в 2014 году составил 34 231 рубль, в 2015 году - 87 733 рубля 79 копеек, в 2016 году - 151 500 рублей, в 2017 году - 181 500 рублей.

В соответствии с выписками из ЕГРН (представлены в электронном виде 01.07.2021) большая часть имущества приобретена Вереничем А.С. в 2018 году. Кадастровая стоимость земельных участков, приобретенных в августе 2018 года, составляет 3 514 559 рублей.

С учетом того что наличие финансовой возможности подразумевает представление доказательств наличия сбережений или дохода в размере, превышающем сумму займа, поскольку у займодавца имелась необходимость для удовлетворения иных личных нужд, суд апелляционной инстанции указал, что материалами дела не подтверждено наличие финансовой возможности передачи средств должнику в размере суммы займа (3 432 тыс. рублей) по состоянию на март 2017 года. Доказательства, свидетельствующие об обратном, в материалы дела не представлены.

Согласно анализу финансового состояния должника, проведенному временным управляющим Епишевой Н.Н. и имеющемуся в деле о банкротстве должника, показатель обеспеченности обязательств должника активами на 01.01.2014, равно как и на 25.09.2018, составлял 0. Анализ сделок проведен временным управляющим за весь период. Судом первой инстанции также исследованы сведения о движении денежных средств по расчетным счетам должника, приведенные в анализе финансового состояния должника, из которых видно, что привлеченные заемные средства от Веренича А.С., а также иных займодавцев (Мельникова А.И., Кряжкова И.А.) на общую сумму 10 500 тыс. рублей не поступили на счет должника, сведения о расходовании их на нужды КФХ отсутствуют.

Временному управляющему не предоставлены сведения о поступлении займа по договору от 11.03.2017 на расчетный счет должника, а также направления данной суммы на нужды должника при учете доходов за 2015 - 2017 годы (согласно налоговой отчетности доход в 2015 году составил 1 398 040 рублей, в 2016 году - 1 959 500 рублей, в 2017 году - 253 770 рублей, прибыль - 22 352 рубля); должник не имел возможности за счет собственной деятельности вернуть заемные средства.

По результатам оценки финансового состояния должника временным управляющим критически оценены сделки должника с Вереничем А.С., Мельниковым А.И. и Кряжковым И.А. Определением суда от 25.06.2019, оставленным без изменения постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 15.09.2019, суд отказал в удовлетворении заявления Кряжкова И.А. о включении требований в реестр кредиторов. Определением Арбитражного суда Ростовской области от 21.06.2019 по делу N А53-5128/2018, оставленным без изменения постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.08.2019, отказано в удовлетворении заявления Мельникова А.И. о включении требований в реестр кредиторов. Судебными актами установлено, что целью подачи заявления является искусственное создание кредиторской задолженности для уменьшения требований независимых кредиторов.

В ходе процедуры банкротства должника и рамках обособленного спора не выявлены какие-либо доказательства поступления на банковские счета должника 3 432 тыс. рублей по оспариваемому договору займа, а также расходования должником соответствующей суммы займа. В рамках обособленного спора такие доказательства также не представлены.

С учетом изложенного выводы судов о наличии оснований для признания договора займа от 11.03.2017 мнимым, являются правильными.

Признав сделку недействительной, судебные инстанции, руководствуясь статьей 61.6 Закона о банкротстве и статьей 167 Гражданского кодекса Российской Федерации, правильно применили последствия недействительности.

Доводы кассационной жалобы не опровергают выводов судов, направлены на переоценку доказательств, которые суды оценили с соблюдением норм главы 7 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Между тем пределы рассмотрения дела в арбитражном суде кассационной инстанции установлены положениями статьи 286 данного Кодекса. Арбитражный суд кассационной инстанции не наделен полномочиями по оценке (переоценке) и исследованию фактических обстоятельств дела, выявленных в ходе его рассмотрения по существу.

Нормы права при рассмотрении дела применены правильно. Нарушения процессуальных норм, влекущие отмену обжалуемых судебных актов (статья 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), не установлены.

Руководствуясь статьями 274, 286 - 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Ростовской области от 20.08.2021 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.10.2021 по делу N А53-5128/2018 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, установленном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий

А.Н. Герасименко

Судьи

Е.В. Андреева А.В. Гиданкина