Сообщение ЦБР от 10 января 2007 г. "Об Указании Банка России от 15 декабря 2006 года N 1763-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 апреля 2005 года N 268-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации" и Указании Банка России от 15 декабря 2006 года N 1764-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 марта 2003 года N 218-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитных организаций"

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что Банком России приняты указания "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 апреля 2005 года N 268-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации" и "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 марта 2003 года N 218-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитных организаций", зарегистрированные Министерством юстиции Российской Федерации 22 декабря 2006 года N 8663, N 8659 соответственно (далее - Указания).

Изменения, предусмотренные Указаниями, направлены на упрощение регулятивных условий размещения акций (долей) кредитных организаций с учетом принципа существенности для обеспечения контроля качества банковских капиталов, финансового положения и открытости структуры собственности инвесторов в целях создания более благоприятных условий капитализации кредитных организаций, в том числе при размещении акций среди неограниченного круга физических и юридических лиц.

В соответствии с внесенными изменениями сокращается круг юридических и физических лиц, представляющих документы для целей проверки правомерности оплаты уставного капитала при первичном размещении акций (долей) кредитных организаций. В настоящее время оценка финансового положения приобретателей не проводится при приобретении до 0,5% уставного капитала кредитной организации, за исключением случая, если при увеличении уставного капитала стоимость приобретаемых лицом акций по цене размещения или вклада (дополнительного вклада) превышает 600 тысяч рублей. После внесения изменений данные пороговые значения повышены до 1% и 10 000 тысяч рублей соответственно. Состав документов, представляемых в Банк России при проверке правомерности оплаты приобретаемых до 1% акций (долей) кредитной организации включительно, если при увеличении уставного капитала кредитной организации стоимость приобретаемых акций по цене размещения или стоимость вклада (дополнительного вклада) превышает 10 000 тысяч рублей, а также от 1 до 20% акций (долей) кредитной организации, при этом не изменяется, а именно:

- юридические лица представляют бухгалтерский баланс, расчет стоимости скорректированных чистых активов на последнюю отчетную дату, а также в случаях, установленных Положением Банка России от 19 марта 2003 года N 218-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитных организаций", сведения о существенных фактах, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность приобретателя, бухгалтерский баланс и расчет стоимости скорректированных чистых активов на дату оплаты долей (акций) и иные предусмотренные документы;

- физические лица представляют сведения о доходах (имуществе) для оплаты акций (долей) кредитной организации и документы, подтверждающие источники происхождения указанных средств.

Одновременно Банк России расширил круг лиц, финансовое состояние которых может быть оценено (по добровольному желанию). В настоящее время, кроме непосредственных участников банка, оценка финансового состояния может производиться только у лиц, которые непосредственно владеют юридическими лицами, участвующими в уставном капитале банка. В соответствии с внесенными изменениями финансовое состояние может быть (по добровольному желанию) оценено у лиц, которые оказывают существенное влияние через документарно подтвержденное косвенное участие в уставном капитале. Банк России имеет опыт выявления данных лиц при оценке структуры собственности банка для целей участия в системе страхования вкладов.

Кроме того, положения Указаний предусматривают отмену процедуры проверки правомерности оплаты уставного капитала кредитной организации (за исключением вновь создаваемой кредитной организации) в случае, если между выдачей предварительного согласия Банка России и фактической оплатой акций (долей) кредитной организации прошло менее трех месяцев.

Указания позволят реализовать некоторые из намеченных Банком России мер по содействию повышению капитализации банковского сектора.

Вы можете открыть актуальную версию документа прямо сейчас.

Открыть документ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Разъяснена суть изменений, внесенных в целях повышения капитализации банковского сектора в Положение Банка России от 19 апреля 2005 года N 268-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации" и в Положение Банка России от 19 марта 2003 года N 218-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитных организаций".

Изменения направлены на упрощение регулятивных условий размещения акций (долей) кредитных организаций с учетом принципа существенности для обеспечения контроля качества банковских капиталов, финансового положения и открытости структуры собственности инвесторов в целях создания более благоприятных условий при размещении акций среди неограниченного круга физических и юридических лиц.

Сокращен круг юридических и физических лиц, представляющих документы для целей проверки правомерности оплаты уставного капитала при первичном размещении акций (долей) кредитных организаций. Ранее оценка финансового положения приобретателей не проводилась при приобретении до 0,5% уставного капитала кредитной организации, за исключением случая, когда при увеличении уставного капитала стоимость приобретаемых лицом акций по цене размещения или вклада (дополнительного вклада) превышала 600 тысяч рублей. После внесения изменений данные пороговые значения повышены до 1% и 10 000 тысяч рублей соответственно.

Одновременно расширен круг лиц, финансовое состояние которых может быть оценено (по добровольному желанию). Ранее, кроме непосредственных участников банка, оценка финансового состояния производилась только у лиц, которые непосредственно владеют юридическими лицами, участвующими в уставном капитале банка. В соответствии с внесенными изменениями финансовое состояние возможно будет оценить (по добровольному желанию) у лиц, которые оказывают существенное влияние через документарно подтвержденное косвенное участие в уставном капитале.

Кроме того, отменены процедуры проверки правомерности оплаты уставного капитала кредитной организации (за исключением вновь создаваемой кредитной организации) в случае, если между выдачей предварительного согласия Банка России и фактической оплатой акций (долей) кредитной организации прошло менее трех месяцев.