Письмо Ассоциации российских банков от 18 июня 2007 г. N А-02/5-314 "О порядке применения Инструкции Банка России от 21 февраля 2007 года N 130-И "О порядке получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации"

В практике кредитных организаций - членов Ассоциации российских банков нередко возникают разногласия с территориальными учреждениями ЦБ РФ относительно применения положений Инструкции Банка России от 21 февраля 2007 года N 130-И "О порядке получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации" (далее - Инструкция N 130-И). Особенно часто встречаются вопросы о действии Инструкции N 130-И во времени.

Просим рассмотреть поставленную проблему на конкретном примере.

В 2003 году группой лиц, состоящей из двух участников кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной ответственностью, было получено предварительное согласие Банка России на приобретение более 38% долей участия. В результате сделки каждый из участников кредитной организации приобрел долю в 19,02371%. В апреле 2007 года после вступления в силу Инструкции N 130-И общее собрание участников кредитной организации приняло решение об увеличении уставного капитала в 3 раза за счет дополнительных взносов участников банка. При реализации своих прав на внесение дополнительного взноса в уставный капитал общества одним из участников группы было принято решение о внесении дополнительных вкладов, другой же участник группы дополнительный вклад в уставный капитал не вносит. В результате доля одного из участников группы возрастает до 24%, а у другого - сокращается до 8%. Кроме того, общая доля участников группы снижается до 32%.

При решении вопроса о необходимости получения предварительного согласия Банка России на совершение указанных выше сделок были выявлены различные подходы при толковании Инструкции N 130-И.

По мнению кредитной организации, в данном случае следует применить пункт 1.5.1 Инструкции N 130-И. Из указанной нормы следует, что предварительное согласие Банка России не требуется, если при изменении уставного капитала кредитной организации ранее согласованная с Банком России доля акций (долей) приобретателя в уставном капитале кредитной организации увеличивается в пределах выданного предварительного согласия Банка России, либо не изменяется, либо уменьшается. В приведенном примере общая доля участников группы уменьшилась, продолжая оставаться в пределах приобретения, установленного подпунктом 2 пункта 1.3 Инструкции N 130-И - "свыше 20 процентов долей кредитной организации, но не более 1/3 (включительно)". Следовательно, в такой ситуации Банк России должен быть проинформирован в порядке, установленном пунктом 1.6 Инструкции N 130-И.

По мнению территориального управления Банка России, в данном случае следует применить пункт 7.1 Инструкции N 130-И, в соответствии с которым предварительное согласие Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление более 20 процентов акций (долей) кредитной организации, выданное приобретателю (группе лиц) до даты вступления в силу Инструкции N 130-И, действует в течение 12 месяцев с даты его выдачи. На приобретение любого количества дополнительных акций (долей) той же кредитной организации должно быть получено предварительное согласие Банка России в порядке, установленном Инструкцией N 130-И. Исходя из процитированной нормы, ГТУ Банка России сделало вывод, что рассмотренная выше группа участников кредитной организации должна получить предварительное согласие Банка России.

Полагаем, что данный вывод не является обоснованным по следующим причинам.

По нашему мнению, правило пункта 7.1 Инструкции N 130-И, необоснованно ставит разных участников кредитных организаций в неравное положение. Те участники кредитных организаций, которые получили предварительное согласие Банка России до вступления в силу Инструкции N 130-И, обязаны получить новое согласие ЦБ РФ при любом приобретении дополнительных акций кредитной организации, даже если общая доля группы связанных участников при этом уменьшается. Другие участники кредитных организаций, получившие такое согласие после 8 апреля 2007 года, то есть после вступления в силу рассматриваемой Инструкции, не обязаны получать его вновь в случаях, установленных пунктом 1.5 Инструкции N 130-И. Представляется, что рассматриваемая норма пункта 7.1 Инструкции N 130-И нарушает требование пункта 8 статьи 4 и подпункта 1 пункта 1 статьи 15 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции", поскольку ставит одних хозяйствующих субъектов в неравное положение с другими хозяйствующими субъектами. Недопустимость издания подобных нормативных правовых актов подтверждена судебной практикой (см. Постановление ФАС Центрального округа от 26 января 2007 года N А23-3824/06А-9-4).

В связи с изложенным Ассоциация российских банков обращается с просьбой высказать официальную позицию Банка России о законности нормы пункта 7.1 Инструкции N 130-И, а также ответить на вопрос о необходимости получения предварительного согласия Банка России, если ни один из членов группы не пожелает приобретать дополнительные акции кредитной организации. В результате общий размер их доли уменьшится до размера, определенного подпунктом 2 пункта 1.3 Инструкции N 130-И - "свыше 20 процентов долей, но не более одной трети долей кредитной организации".

С уважением, Президент Ассоциации

Г.А. Тосунян