Письмо Ассоциации российских банков от 23 июля 2008 г. N А-02/5-433 О вопросе, связанном с фиксацией информации о плательщике/получателе - физическом лице при заполнении платежных поручений во исполнение требований Федерального закона от 7 августа 2001 N 115-ФЗ

Письмо Ассоциации российских банков от 23 июля 2008 г. N А-02/5-433

ГАРАНТ:

См. ответ, приведенный в письме ЦБР от 20 августа 2008 г. N 14-27/348


Ассоциация российских банков просит Вас высказать свою позицию по следующему вопросу, связанному с фиксацией информации о плательщике/получателе - физическом лице при заполнении платежных поручений во исполнение требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ). Согласно пункту 3.1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории Российской Федерации и из Российской Федерации, за исключением связанных с указанными в пункте 1.1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ операциями, должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом.

Пункт 1.1.14 Положения Центрального Банка РФ от 01.04.2003 N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации" (далее - Положение N 222-П) устанавливает, что при перечислении денежных средств физическим лицом со своего текущего счета на банковский счет юридического лица либо на текущий счет физического лица, а также на иные счета (счет по учету вклада, счет для расчетов с использованием банковских карт), включая счета самого плательщика, а также юридическим лицом со своего банковского счета на текущий счет физического лица (счет по учету вклада, счет для расчетов с использованием банковских карт) в расчетном документе в поле "Плательщик", если физическое лицо является плательщиком, или в поле "Получатель", если физическое лицо является получателем, указываются полностью фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) физического лица, со счета (на счет) которого перечисляются денежные средства.

В связи с этим просим разъяснить, в каком поле платежных поручений следует отражать информацию, необходимую в соответствии с пунктом 1.1.14 Положения N 222-П при осуществлении перевода средств на основании заявления физического лица при перечислении (зачислении) средств со сводных счетов 42301; 42601; 40817 и др.


Президент

Г.А. Тосунян



Письмо Ассоциации российских банков от 23 июля 2008 г. N А-02/5-433


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)


Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.