Информационное письмо ЦБР от 31 марта 2009 г. N 38 "Вопросы по применению Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 года N 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.

Разъяснены особенности заполнения Реестра операций физических лиц с наличной валютой и чеками, а также оформления приказа (распоряжения) об установлении (изменении) курсов и кросс-курсов иностранных валют.

В приказе (распоряжении) следует указать дату и время начала действия курса, если эта дата не совпадает с днем издания названных актов (напр., если курс будет действовать со следующего дня).

В Реестре, в частности, есть следующие графы: 15 (код страны гражданства физического лица); 16 (ФИО); 17 (документ, удостоверяющий личность); 18 (адрес).

По общему правилу, эти графы не заполняются, если сумма операции не превышает 15 тыс. руб. либо эквивалентную сумму в иностранной валюте. Но иногда при таких операциях ФИО и данные о документе, удостоверяющем личность, можно отразить в графах 16 и 17 либо в дополнительных графах Реестра. Это допускается, когда физическое лицо попросило зафиксировать соответствующие сведения в документе, который выдается при проведении операций с наличной валютой и чеками. При этом в графах 16 и 17 обязательно делается пометка, что информация внесена по просьбе клиента.

В случае, когда банку известен код страны гражданства, эти сведения можно отразить в графе 15 (с пометкой, что информация дополнительная) или в дополнительной графе Реестра.

При совершении операций с наличной валютой и чеками на сумму от 15 до 600 тыс. руб.(либо на эквивалентную сумму в иностранной валюте) проводится упрощенная идентификация физического лица. Для фиксирования данных, полученных при такой идентификации, можно заполнить графы 16 и 17, а при наличии информации об адресе - и графу 18.

Также указано, что у работников внутреннего структурного подразделения банка, которое проводит операции только с валютой РФ, должен быть документ о специальной подготовке по определению платежеспособности банкнот и монеты Банка России.


Информационное письмо ЦБР от 31 марта 2009 г. N 38 "Вопросы по применению Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 года N 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"


Текст письма опубликован в "Вестнике Банка России" от 15 апреля 2009 г. N 23