Указание Банка России от 11 ноября 2009 г. N 2330-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц" (с изменениями и дополнениями)

Указание Банка России от 11 ноября 2009 г. N 2330-У
"О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц"

С изменениями и дополнениями от:

11 июня 2014 г.


Настоящее Указание в соответствии со статьей 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225) (далее - Федеральный закон) устанавливает порядок введения Банком России запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банку, состоящему на учете в системе страхования вкладов (далее - банк).

Информация об изменениях:

Указанием Банка России 11 июня 2014 г. N 3279-У в пункт 1 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

1. Банк России обязан ввести банку запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц (далее - запрет) при выявлении в деятельности банка условий, предусмотренных частью 1 статьи 48 Федерального закона.

Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст абзаца второго пункта 1


Информация об изменениях:

Указанием Банка России 11 июня 2014 г. N 3279-У в пункт 2 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

2. Запрет не вводится в случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения в соответствии с пунктом 2 части 3 статьи 3 Федерального закона от 27 октября 2008 года N 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, N 44, ст. 4981; 2009, N 29, ст. 3630; 2011, N 49, ст. 7059; 2013, N 19, ст. 2308).

3. Со дня введения запрета и до дня прекращения права банка на работу с вкладами или до дня отзыва у банка лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц банк не вправе привлекать денежные средства физических лиц во вклады и (или) на банковские счета, заключать с физическими лицами новые договоры банковского вклада или договоры банковского счета. Дополнительные денежные средства, которые поступили во вклад и (или) на счет, со дня введения Банком России запрета, за исключением процентов, начисляемых в соответствии с условиями договора банковского вклада или договора банковского счета, не зачисляются и подлежат возврату лицам, которые дали поручение о зачислении денежных средств во вклад (на счет), или по заявлению физического лица перечисляются в порядке, установленном Банком России, на счет того же физического лица, открытый в другом банке, состоящем на учете в системе страхования вкладов.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России 11 июня 2014 г. N 3279-У пункт 4 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

4. Банк, в отношении которого введен запрет, обязан:

не позднее дня, следующего за днем введения запрета, разместить информацию о прекращении права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, о прекращении права заключать с физическими лицами новые договоры банковского вклада или договоры банковского счета, а также информацию о запрете зачисления дополнительных денежных средств во вклады (на счета), открытые в банке до дня получения указанного предписания, в каждом доступном для клиентов помещении банка, его филиалов и внутренних структурных подразделений, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков, а также на своем сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";

в день получения соответствующего предписания Банка России проинформировать о введении запрета филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения банка способом, обеспечивающим получение информации в день ее направления.

5. Запрет вводится по решению Комитета банковского надзора Банка России, принятому по результатам рассмотрения ходатайства территориального учреждения Банка России или структурного подразделения центрального аппарата Банка России.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России 11 июня 2014 г. N 3279-У в пункт 6 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

6. Запрет оформляется предписанием Банка России, составляемым в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию. Предписание подписывается Председателем Комитета банковского надзора Банка России (его заместителем) и направляется банку заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России 11 июня 2014 г. N 3279-У в пункт 7 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

7. Предписание направляется банку в день принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о введении запрета.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России 11 июня 2014 г. N 3279-У настоящее Указание дополнено пунктом 7.1

7.1. Информация о применении Банком России к банку запрета размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и удаляется с официального сайта Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с приложением 3 к настоящему Указанию.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России 11 июня 2014 г. N 3279-У в пункт 8 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

8. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России не позднее дня, следующего за днем принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о введении запрета, информирует государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" о дате введения запрета.

9. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу нормативные акты Банка России, указанные в приложении 2 к настоящему Указанию.

10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".


Председатель Центрального Банка
Российской Федерации

С.М. Игнатьев


Зарегистрировано в Минюсте РФ 22 декабря 2009 г.

Регистрационный N 15783


Информация об изменениях:

Указанием Банка России 11 июня 2014 г. N 3279-У в приложение внесены изменения

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение 1
к Указанию Банка России
от 11 ноября 2009 года N 2330-У
"О порядке введения запрета на привлечение
во вклады денежных средств физических лиц
и открытие банковских счетов физических лиц"


                                   Председателю совета директоров
                                   (наблюдательного совета)
                                  _______________________________________
                                    (полное фирменное наименование банка)
                                  _______________________________________
                                  (Ф.И.О. председателя совета директоров)
                                  Председателю правления
                                  _______________________________________
                                    (полное фирменное наименование банка)
                                  _______________________________________
                                        (Ф.И.О. председателя правления)

                               Предписание

     В связи с __________________________________________________________
     (основания для введения запрета в соответствии с Федеральным законом
    "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации")
настоящим предписанием __________________________________________________
_________________________________________________________________________
   (полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование
                                  банка)
в       соответствии    с   частью 3   статьи 48   Федерального    закона
"О страховании вкладов физических  лиц  в  банках  Российской  Федерации"
запрещается с "___" __________ 20___ года привлечение во вклады  денежных
средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц.
     В период действия настоящего предписания банк не  вправе  привлекать
денежные средства физических лиц во вклады и (или) на  банковские  счета,
заключать с физическими лицами  новые  договоры  банковского  вклада  или
договоры банковского счета.  Дополнительные  денежные  средства,  которые
поступили во вклад и  (или)  на  счет,  со  дня  введения  Банком  России
запрета, за исключением процентов, начисляемых в соответствии с условиями
договора  банковского  вклада  или   договора   банковского   счета,   не
зачисляются  и  подлежат  возврату  лицам,  которые  дали   поручение   о
зачислении  денежных  средств  во  вклад  (на  счет),  или  по  заявлению
физического лица перечисляются в порядке, установленном Банком России, на
счет того же физического лица, открытый  в  другом  банке,  состоящем  на
учете в системе страхования вкладов.

____________________________   __________________ _______________________
  (наименование должности)      (личная подпись)    (инициалы, фамилия)

Приложение 2
к Указанию Банка России
от 11 ноября 2009 года N 2330-У
"О порядке введения запрета на привлечение
во вклады денежных средств физических лиц
и открытие банковских счетов физических лиц"


Перечень
нормативных актов Банка России, утративших силу


1. Указание Банка России от 30 июля 2004 года N 1483-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 19 августа 2004 года N 5983 ("Вестник Банка России" от 25 августа 2004 года N 51).

2. Указание Банка России от 16 декабря 2005 года N 1640-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 30 июля 2004 года N 1483-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 16 января 2006 года N 7367 ("Вестник Банка России" от 25 января 2006 года N 3).

3. Указание Банка России от 26 ноября 2007 года N 1929-У "О внесении изменений в приложение к Указанию Банка России от 30 июля 2004 года N 1483-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 14 декабря 2007 года N 10729 ("Вестник Банка России" от 26 декабря 2007 года N 71).

4. Указание Банка России от 29 октября 2008 года N 2113-У "О внесении изменения в Указание Банка России от 30 июля 2004 года N 1483-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 31 октября 2008 года N 12550 ("Вестник Банка России" от 1 ноября 2008 года N 62).


Информация об изменениях:

Указанием Банка России 11 июня 2014 г. N 3279-У настоящее Указание дополнено приложением 3

Приложение 3
к Указанию Банка России
от 11 ноября 2009 года N 2330-У
"О порядке введения запрета на
привлечение во вклады денежных
средств физических лиц и открытие
банковских счетов физических лиц"


Порядок
размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и удаления информации о применении Банком России к банку запрета


1. В день вынесения предписания Банка России о введении банку запрета Банк России размещает на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию о применении Банком России к банку запрета следующего содержания:

     "В  соответствии  с  частью  3  статьи 48  Федерального закона от 23
декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках
Российской  Федерации"   Комитетом  банковского   надзора   Банка  России
"__" _______ 20__ года принято решение о введении с "__" ______ 20__ года
_________________________________________________________________________
    (указывается полное фирменное наименование и сокращенное фирменное
_________________________________________________________________________
             наименование банка (последнее - при наличии)
запрета   на  привлечение  во  вклады  денежных  средств  физических  лиц
и открытие банковских счетов физических лиц.

Договор банковского вклада или договор банковского счета, заключенные банком с физическими лицами до дня введения указанного запрета Банка России, не подлежит расторжению, за исключением случая обращения владельца вклада (счета) с требованием о расторжении соответствующего договора. Дополнительные денежные средства, которые поступили во вклад (на счет) со дня введения Банком России указанного запрета, за исключением процентов, начисляемых в соответствии с условиями договора банковского вклада или договора банковского счета, не зачисляются и подлежат возврату лицам, которые дали поручение о зачислении денежных средств во вклад (на счет) или по заявлению физического лица перечисляются в порядке, установленном Банком России, на счет того же физического лица, открытый в другом банке, состоящем на учете в системе страхования вкладов.".

2. Банк России удаляет информацию о применении Банком России к банку запрета со своего официального сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее 10 рабочих дней после дня представления банком ходатайства о прекращении права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц в соответствии с частью 4 статьи 48 Федерального закона, а в случае отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций до представления банком ходатайства о прекращении права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц - в день размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информации об отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций.


Определен новый порядок введения ЦБР запрета на привлечение во вклады денежных средств физлиц и открытие банковских счетов граждан в отношении банка, состоящего на учете в системе страхования вкладов.

Это связано с тем, что перечень оснований, по которым вводится запрет, уточнен. В их числе - недостоверная отчетность (в течение 3 месяцев), недостаточная финансовая устойчивость, наличие угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Запрет не вводится, если в отношении банка принимаются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства по страхованию вкладов.

Со дня введения запрета и до прекращения права на работу со вкладами или до отзыва соответствующей лицензии банк не вправе привлекать денежные средства физлиц во вклады и (или) на банковские счета, заключать новые договоры банковского вклада (счета).

Дополнительные средства, которые поступили во вклад и (или) на счет со дня введения запрета (кроме процентов), не зачисляются. Они возвращаются или перечисляются в другой банк, состоящий на учете в системе страхования вкладов.

Запрет вводится по решению Комитета банковского надзора Банка России, принятому по результатам рассмотрения ходатайства территориального учреждения или структурного подразделения центрального аппарата ЦБР.

Запрет оформляется предписанием. Оно направляется банку в срок не позднее 2 рабочих дней с момента принятия соответствующего решения.

Информация о введении запрета размещается банком в доступных для клиентов помещениях не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия соответствующего решения.

О введении запрета уведомляется Агентство по страхованию вкладов.

Прежний порядок введения запрета признан утратившим силу.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".


Указание Банка России от 11 ноября 2009 г. N 2330-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц"


Зарегистрировано в Минюсте РФ 22 декабря 2009 г.

Регистрационный N 15783


Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России"


Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" от 28 декабря 2009 г. N 77


В настоящий документ внесены изменения следующими документами:


Указание Банка России от 11 июня 2014 г. N 3279-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"


Текст документа на сайте мог устареть

Вы можете заказать актуальную редакцию полного документа и получить его прямо сейчас.

Или получите полный доступ к системе ГАРАНТ бесплатно на 3 дня


Получить доступ к системе ГАРАНТ

(1 документ в сутки бесплатно)

(До 55 млн документов бесплатно на 3 дня)


Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение