Общие положения

Глава 13. Общие положения

 

Информация об изменениях:

Пункт 13.1 изменен с 14 ноября 2017 г. - Указание Банка России от 11 августа 2017 г. N 4487-У

См. предыдущую редакцию

13.1. Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензий на осуществление банковских операций в течение последних шести месяцев, предшествующих подаче соответствующего ходатайства в территориальное учреждение Банка России, а также до принятия Банком России решения о расширении деятельности кредитной организации должна:

выполнять установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России требования о предоставлении информации об участниках и их группах (аффилированных лицах), позволяющей однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся участниками кредитной организации), имеющих возможность прямо или косвенно (через третьих лиц) определять решения, принимаемые органами управления кредитной организации;

не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами;

иметь организационную структуру (включающую службу внутреннего контроля), соответствующую масштабам проводимых кредитной организацией операций и принимаемым рискам;

выполнять установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России квалификационные требования к членам совета директоров (наблюдательного совета) и руководителям кредитной организации;

соблюдать технические требования, установленные Банком России для осуществления банковских операций (при направлении ходатайства о выдаче лицензии, предоставляющей право на осуществление операций с драгоценными металлами);

выполнять обязательные резервные требования Банка России и не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России;

относиться к классификационной группе 1 или классификационной группе 2 в соответствии с Указанием Банка России N 4336-У (для банка);

относиться к категории финансово стабильных кредитных организаций в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим критерии определения финансового состояния кредитных организаций (для небанковской кредитной организации).

Информация об изменениях:

Пункт 13.2 изменен с 14 ноября 2017 г. - Указание Банка России от 11 августа 2017 г. N 4487-У

См. предыдущую редакцию

13.2. Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, в дополнение к требованиям, указанным в пункте 13.1 настоящей Инструкции, должна соответствовать требованиям, установленным Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225; 2009, N 48, ст. 5731) (далее - Федеральный закон "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации").

Информация об изменениях:

Пункт 13.3 изменен с 14 ноября 2017 г. - Указание Банка России от 11 августа 2017 г. N 4487-У

См. предыдущую редакцию

13.3. Банк с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, для расширения деятельности путем получения лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, в дополнение к требованиям, указанным в пунктах 13.1 и 13.2 настоящей Инструкции, должен иметь собственные средства (капитал) в размере, установленном статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также раскрыть неограниченному кругу лиц информацию о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится.

Информация об изменениях:

Глава 13 дополнена пунктом 13.4 с 14 ноября 2017 г. - Указание Банка России от 11 августа 2017 г. N 4487-У

13.4. Банк с базовой лицензией, соответствующий требованиям, установленным частью двенадцатой статьи 11.2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", вправе направить в Банк России ходатайство о получении универсальной лицензии на осуществление банковских операций. Рассмотрение такого ходатайства и принятие решения по нему осуществляется в порядке, предусмотренном главой 14 настоящей Инструкции, при условии соответствия банка требованиям, установленным частью двенадцатой статьи 11.2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и пунктами 13.1 и 13.2 настоящей Инструкции.

Актуальный текст документа