Положение Банка России от 18 февраля 2014 г. N 416-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации" (с изменениями и дополнениями)

Положение Банка России от 18 февраля 2014 г. N 416-П
"О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации"

С изменениями и дополнениями от:

25 ноября 2014 г., 15 апреля 2016 г., 5 апреля, 27 июня, 10 октября 2017 г.

 

Настоящее Положение в соответствии со статьями 11, 14 и 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; N 15, ст. 1447; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6728, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036) и статьей 61 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 52, ст. 6975) устанавливает порядок и критерии оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих (совершивших) сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации.

 

 

 

Председатель Центрального
банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

 

Зарегистрировано в Минюсте РФ 3 июня 2014 г.

Регистрационный N 32539

 

 

Определены новые порядок и критерии оценки финансового положения физлиц - учредителей (участников) кредитной организации и физлиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) этой организации и (или) на установление контроля в отношении ее акционеров (участников).

Такая оценка требуется в следующих случаях. Во-первых, если физлицо единолично или в составе группы в результате одной или нескольких сделок приобретает акции (доли) кредитной организации. Во-вторых, если оно устанавливает прямой либо косвенный (через третьих лиц) контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10% ее акций (долей). И третий вариант - если физлицо представило ходатайство о проведении оценки его финансового положения для приобретения юрлицом акций (долей) кредитной организации.

Финансовое положение физлица, получающего в доверительное управление акции (доли) кредитной организации, не подлежит оценке.

Территориальное учреждение ЦБ РФ, ГУ ЦБ РФ по ЦФО, Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями проводят оценку в отношении поднадзорных организаций.

Если документы для получения предварительного или последующего согласия на совершение сделок, направленных на приобретение акций (долей) и (или) на установление контроля в отношении ее акционеров (участников), представляются в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, то за оценку отвечает он.

В отдельных случаях кредитная организация может самостоятельно провести оценку. Напр., в отношении физлица при приобретении им до 1% акций (долей) кредитной организации (включительно) (с учетом ранее приобретенных), если при увеличении ее уставного капитала стоимость приобретаемых акций или вклада (дополнительного вклада) превышает 20 млн руб.

Финансовое положение признается удовлетворительным при достаточности собственных средств (имущества) физлица.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования в "Вестнике Банка России". Прежние порядок и критерии оценки признаны утратившими силу.


Положение Банка России от 18 февраля 2014 г. N 416-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации"


Зарегистрировано в Минюсте РФ 3 июня 2014 г.

Регистрационный N 32539


Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России"


Текст Положения опубликован в "Вестнике Банка России" от 16 июня 2014 г. N 56


В настоящий документ внесены изменения следующими документами:


Указание Банка России от 10 октября 2017 г. N 4575-У

Изменения вступают в силу с 26 ноября 2017 г.


Указание Банка России от 27 июня 2017 г. N 4435-У

Изменения вступают в силу с 15 августа 2017 г.


Указание Банка России от 5 апреля 2017 г. N 4344-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания


Указание Банка России от 15 апреля 2016 г. N 3999-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания


Указание Банка России от 25 ноября 2014 г. N 3454-У

Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"