Решение Городецкого городского суда Нижегородской области от 03 апреля 2012 г. по делу N 2-61/12

Городецкий городской суд Нижегородской области в лице председательствующего судьи Шевелиловой С.Ю., с участием адвоката Арутюняна К.В., при секретаре Люлиной Н. В. рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску

Акционерного коммерческого банка "Московский Индустриальный банк" (открытое акционерное общество) к Мельчаковой Д.А. о возмещении ущерба, причиненного работником при исполнении трудовых обязанностей,

встречному иску Мельчаковой Д.А. к Акционерному коммерческому банку "Московский Индустриальный банк" (открытое акционерное общество) о признании трудового договора, договора о полной материальной ответственности незаконными и незаключенными,

УСТАНОВИЛ:

*** между Акционерным коммерческим банком "Московский Индустриальный банк" (открытое акционерное общество) (далее ОАО АКБ "Московский Индустриальный банк") в лице филиала в г. Нижний Новгород ОАО "МИнБ" и Мельчаковой Д.А. был заключен трудовой договор * на неопределенный срок и Мельчакова Д.А. была принята на работу на должность *. В тот же день стороны заключили договор о полной материальной ответственности Мельчаковой Д.А. за недостачу вверенного работодателем имущества.

ОАО АКБ "Московский Индустриальный банк" обратилось в суд с иском к Мельчаковой Д.А. о возмещении ущерба, причиненного работниками при исполнении трудовых обязанностей.

В исковом заявлении истец указал, что гражданка РФ Мельчакова Д.А., *** года рождения, принята на должность *". С указанным лицом заключен трудовой договор * от *** и договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ***

***. начальником отдела кассовых операций и работы с физическими лицами З.О.А. было доведено до сведения руководства филиала Банка о факте недостачи * - Мельчаковой Д.А. в сумме * рублей.

По факту недостачи была создана комиссия для проведения ревизии ( Т.Е.В. -зам. управляющего, С.О.А. - главный бухгалтер, С.М.Ю. - зам. главного бухгалтера, Ш.В.В. - начальник отдела экономической безопасности, перевозки и инкассации ценностей, З.О.А. - начальник отдела кассовых операций и работы с физическими лицами) (приказ о внезапной ревизии денежных средств и ценностей * от ***). Об обнаруженной недостаче у сотрудника Мельчаковой Д.А. был составлен Акт, подписанный членами ревизионной комиссии (акт снятия остатков ревизии наличных денег и ценностей) -на рабочих местах у кассовых работников операционной кассы от *** Также комиссией был произведен просмотр камер видеонаблюдения за ***, присутствие посторонних лиц в течение рабочего дня в закассовом пространстве не выявлено.

Мельчаковой Д.А. было предложено представить руководству филиала Банка объяснительную записку с указанием причин недостачи, была взята объяснительная. По факту обнаружения недостачи у лица, ответственного за сохранность ценностей, недостача в сумме * рублей была отнесена на счет "Расчеты с работниками банка по суммам недостач в кассе" *, (расходный кассовый ордер * от ***).

По итогам проведенной Банком проверки (объяснительная * от ***, выявлено следующее: днём *** деньги в сумме * рублей были получены в подотчет Мельчаковой Д.А. по книге учета принятых и выданных ценностей (ОКУ .......) у заведующей кассой П.Л.Н., что подтверждается записями и подписями в книгах учета (титульный лист и страница книги * П.Л.Н., титульный лист и страница книги * Мельчаковой Д.А. Деньги были выданы Мельчаковой Д.А. для работы, в том числе по вкладам физических лиц. *** клиент Банка выразил желание не забирать денежные средства по вкладу, а разместить их в Банке, т.е. пополнить действующий вклад, из кассы наличные деньги этому вкладчику не выдавались.

Так как деньги не были получены, со слов Мельчаковой Д.А., она их обандеролила и разместила в индивидуальном средстве хранения, впереди кассового лотка (железный ящик, запираемый на ключ). *** Мельчаковой Д.А. были получены для пересчета кассеты из трех проинкассированных банкоматов, после пересчета деньги остались под ответственностью Мельчаковой Д.А. Во время обеденного перерыва Мельчакова Д.А. покинула здание банка, передав при этом, в нарушение требований п. 19.2., п. 1.10 Положения "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" (утв. Банком России 24.04.2008 N 318-П) (далее - Положение) и приказов по филиалу Банка * от ***, * от *** ключи от сейфовой комнаты, кассовой кабины, индивидуальных средств хранения ценностей, тумбочек другому сотруднику кассы - ведущему бухгалтеру кассиру Т.А.В

По возвращении с обеда примерно в ***, после упаковывания денег из банкоматов, Мельчаковой Д.А. была обнаружена недостача.

Противоправное поведение Мельчаковой Д.А., выразившееся в халатности, при наличии обязанности выполнять определенные функции согласно Положения, должностной инструкции и договора о полной материальной ответственности, привели к утрате вверенных ей ценностей. Мельчакова Д.А. ненадлежащим образом осуществляла свои обязанности, связанные с обеспечением сохранности денежных средств в кассе, которую она обслуживала, в связи с чем, образовалась указанная выше недостача.

Все кассовые сотрудники ознакомлены с Положением Банка об отделе кассовых операций и работе с физическими лицами, должностными инструкциями, прошли специальную и дополнительную подготовку, технические учебы, с каждым заключены Договоры о полной материальной ответственности. (Положение об отделе кассовых операций, должностная инструкция, акты технических учёб, сертификаты. Хищение ценностей было допущено в результате нарушения сотрудником Положения, внутренних нормативных документов Банка, должностной инструкции, халатным отношением к работе.

В соответствии с п.2.2.1. Трудового договора, заключенного между Банком и Мельчаковой Д.А., работник обязан соблюдать условия Трудового договора, добросовестно выполнять комплекс работ, в т.ч. направленных на обеспечение сохранности вверенных Ценностей, предусмотренных должностной инструкцией и Положением о структурномподразделении, руководствуясь законодательством Российской Федерации, Уставом Банка, чтениями заседаний Правления Банка, приказами, распоряжениями и указаниями Президента Банка, внутренними нормативными документами, приказами по филиалу Банка.

Мельчакова Д.А. допустила утрату денежных средств, находящихся в кассе под её ответственностью, на сумму * рублей, чем причинила истцу материальный ущерб. Ответчик факт утраты денежной суммы не отрицает, в добровольном порядке возместить материальный ущерб отказалась.

Просят взыскать с ответчика в пользу ОАО АКБ "Московский Индустриальный банк" * рублей в возмещение ущерба и * рублей расходов по уплате государственной пошлины, всего * рублей.

Мельчакова Д.А. обратилась с встречным иском к ОАО АКБ "Московский Индустриальный банк" о признании трудового договора, договора о полной материальной ответственности не заключенными. В исковом заявлении указала, что *** она была принята на работу в Нижегородский филиал ОАО "Московский Индустриальный банк" на должность бухгалтера-кассира первой категории отдела кассовых операций и обслуживания физических лиц. В этот же день с ней был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности. О ее приеме на работу был издан соответствующий приказ, она была ознакомлена с должностной инструкцией и фактически приступила к работе.

Согласно приказу от *** она была уволена по п. 7 ст. 81 ТК РФ, то есть в связи с совершением виновных действий работником непосредственно обслуживающим денежные ценности, если эти действия дают основания для утраты доверия к нему со стороны работодателя. Полагает, что заключение с ней трудового договора, а также договора о полной индивидуальной материальной ответственности было незаконным в силу следующего.

Согласно пункту 4Постановления Пленума Верховного суда России от 16 ноября 2006 года N52 "О применении судами законодательства, регулирующегося материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю" "к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

Если работодателем доказаны правомерность заключения с работником договора о полной материальной ответственности и наличие у этого работника недостачи, последний обязан доказать отсутствие своей вины в причинении ущерба".

В соответствие с пунктом 5 названного Постановления"Работник не может быть привлечен к материальной ответственности, если ущерб возник вследствие непреодолимой силы, нормального хозяйственного риска, крайней необходимости или необходимой обороны либо неисполнения работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику (статья 239 ТК РФ).

К нормальному хозяйственному риску могут быть отнесены действия работника, соответствующие современным знаниям и опыту, когда поставленная цель не могла быть достигнута иначе, работник надлежащим образом выполнил возложенные на него должностные обязанности, проявил определенную степень заботливости и осмотрительности, принял меры для предотвращения ущерба, и объектом риска являлись материальные ценности, а не жизнь и здоровье людей.

Неисполнение работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику, может служить основанием для отказа в удовлетворении требований работодателя, если это явилось причиной возникновения ущерба".

Согласно статье 22 ТКРФ помимо прочего работодатель обязан соблюдать трудовое законодательство и иные нормативные правовые акты, содержащие нормы трудового права, локальные нормативные акты, условия коллективного договора, соглашений и трудовых договоров.

В статье 56 ТК РФустановлено понятиетрудового договора и раскрываются его стороны. Трудовой договор - соглашение между работодателем и работником, в соответствии с которым работодатель обязуется предоставить работнику работу по обусловленной трудовой функции, обеспечить условия труда, предусмотренные трудовым законодательством и иными нормативными правовыми актами, содержащими нормы трудового права, коллективным договором, соглашениями, локальными нормативными актами и данным соглашением, своевременно и в полном размере выплачивать работнику заработную плату, а работник обязуется лично выполнять определенную этим соглашением трудовую функцию, соблюдать правила внутреннего трудового распорядка, действующие у данного работодателя. Сторонами трудового договора являются работодатель и работник.

Статья 65 ТК РФ устанавливает перечень документов, предъявляемых при заключении трудового договора.

При заключении трудового договора лицо, поступающее на работу, предъявляет работодателю: паспорт или иной документ, удостоверяющий личность; трудовую книжку, за исключением случаев, когда трудовой договор заключается впервые или работник поступает на работу на условиях совместительства; страховое свидетельство государственного пенсионного страхования; документы воинского учета - для военнообязанных и лиц, подлежащих призыву на военную службу; документ обобразовании, оквалификации или наличии специальных знаний - при поступлении на работу, требующую специальных знаний или специальной подготовки; справку о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования по реабилитирующим основаниям, выданную в порядке и по форме, которые устанавливаются федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере внутренних дел, - при поступлении на работу, связанную с деятельностью, к осуществлению которой в соответствии с настоящим Кодексом, иным федеральным законом не допускаются лица, имеющие или имевшие судимость, подвергающиеся или подвергавшиеся уголовному преследованию.

В отдельных случаях с учетом специфики работы настоящим Кодексом, иными федеральными законами, указами Президента Российской Федерации и постановлениями Правительства Российской Федерации может предусматриваться необходимость предъявления при заключении трудового договора дополнительных документов.

Запрещается требовать от лица, поступающего на работу, документы помимо предусмотренных настоящим Кодексом, иными федеральными законами, указами Президента Российской Федерации и постановлениями Правительства Российской Федерации.

При заключении трудового договора впервые трудовая книжка и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования оформляются работодателем.

В случае отсутствия у лица, поступающего на работу, трудовой книжки в связи с ее утратой, повреждением или по иной причине работодатель обязан по письменному заявлению этого лица (с указанием причины отсутствия трудовой книжки) оформить новую трудовую книжку.

Пункт 4 ст. 27 Закона РФ от 10.07.1992 N3266-1 "Об образовании"отмечает, что указанные в документах о начальном профессиональном, среднем профессиональном, высшем профессиональном, послевузовском профессиональном образовании квалификации и в документах об ученых степенях ученые степени дают право их обладателям заниматься профессиональной деятельностью, в том числе занимать должности, для которых установлены обязательные квалификационные требования.

Согласно Постановлению Министерства труда исоциального развития РФ от 21 августа 1998г. N 37 утвержден Квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов идругих служащих.

Квалификационные характеристики, включенные в указанный документ, являются нормативными документами, предназначенными для обоснования рационального разделения и организации труда, правильного подбора, расстановки и использования кадров, обеспечения единства при определении должностных обязанностей работников и предъявляемых к ним квалификационных требований, а также принимаемых решений о соответствии занимаемым должностям при проведении аттестации руководителей и специалистов.

В силу указанного Квалификационного справочника к бухгалтеру предъявляются следующие требования к квалификации.

Бухгалтер I категории: высшее профессиональное (экономическое) образование истаж работы в должности бухгалтера IIкатегории не менее 3лет. Бухгалтер II категории: высшее профессиональное (экономическое) образование без предъявления требований к стажу работы или среднее профессиональное (экономическое) образование и стаж работы в должности бухгалтера не менее 3 лет. Бухгалтер: среднее профессиональное (экономическое) образование без предъявления требований к стажу работы или специальная подготовка по установленной программе и стаж работы по учету и контролю не менее 3 лет.

Согласно должностной инструкции бухгалтера-кассира отдела кассовых операций иобслуживания физических лиц филиала Банка в г. Нижнем Новгороде установлены квалификационные требования к кандидатам на данную должность, а именно образование по профилю деятельности иопыт работы не менее одного года.

При приеме на работу Мельчакова Д.А. представила документ об образовании не по профилю и предоставила трудовую книжку, в которой опыт работы в банковской сфере вообще не значится, а фактический трудовой стаж не превышает один год.

Из докладной записки начальника службы безопасности Банка Ш.В.В. на имя управляющего филиалом К.О.А. от *** следует, что Банку еще до приема ее на работу было известно о том, что она не имеет профильного образования, ее диплом получен по специальности "менеджмент организации" и с банковской сферой не связан. Опыта работы в банковской сфере вообще нет, а общий трудовой стаж составляет всего * месяцев *

Таким образом, с учетом требований законодательства о необходимости соблюдений работодателем локальных нормативных актов (ст. 22 ТК РФ) и требований должностной инструкции она не могла быть принята на должность * категории. Просит признать незаключенным трудовой договор Мельчаковой Д.А. и Нижегородского филиала ОАО "Московский Индустриальный банк" от ***, признать незаключенным договор о полной индивидуальной материальной ответственности Мельчаковой Д.А. и Нижегородского филиала ОАО "Московский Индустриальный банк" от ***.

Затем Мельчакова Д.А. исковые требования уточнила и просит признать незаконным и незаключенным трудовой договор от *** и признать незаконным и незаключенным договор о полной материальной ответственности от ***, заключенный между ОАО АКБ "Московский Индустриальный банк" в лице филиала в г. Нижний Новгород "МИнБ" и Мельчаковой Д.А.

В судебном заседании представитель истца ОАО АКБ "Московский Индустриальный банк" исковые требования поддержала, изложенные обстоятельства подтвердила. Требования Мельчаковой Д.А. полагает не подлежащими удовлетворению. Было пояснено, что у каждого кассира имеется несгораемый, бронированный сейф, где кассир может хранить вверенные материальные ценности. За кассой имеется ячейка для каждого кассира, куда помещаются ключи от кассы. Имеется средство для хранения, куда сдаются ключи от сейфа. Ключи передаются и сдаются при сдаче смены. Ответчик не должна была передавать ключи от кассы, не должна была сдавать ключи от хранилища, за которое в это время была ответственной. Случай с ответчиком не может являться страховым случаем, так как это не хищение, а недостача. Ответчик не заявляла о краже денежных средств. В данном случае работником причинен ущерб. Противоправность действий кассира Мельчаковой Д.А., повлекшая недостачу в кассе в размере * руб. выражается в неисполнении обязанности обеспечения сохранности вверенного ей имущества и ценностей работодателя. Мельчакова Д.А. нарушила требования локального документа "Порядок учета и хранения ключей", утвержденного вице президентом Банка ***

* - Мельчакова Д.А. должна была обеспечивать сохранности ключей и ограничить доступ на своё рабочее место других лиц, к которым также относились и другие работники кассы. Для этого Мельчакова Д.А. должна была использовать по назначению индивидуальные средства хранения (ИСХ), в кассе - для хранения денег и ИСХ, расположенное в закассовом коридоре - для хранения ключей. Работодатель обеспечил наличие исправных индивидуальных средств хранения, сейфов, обеспечил исправность замков кассовой кабины, кассовый лоток также был исправен. Осмотр по факту случившегося проведен комиссией по ревизии. У банка имеется положительное заключение ЦБ РФ относительно технической укрепленности помещения для работы с ценностями, локальных нормативных актов относительно оборудования кассовых помещений Банк не имеет.

Приказом по филиалу * от *** п.5 возложено обязательство соблюдать порядок хранения ценностей и документов, обеспечение хранение книг формы * журналов, ключей, ?. наличных денежных средств, ?прочего в сейфе (металлическом шкафу, имеющем замок) под ответственностью кассового работника.

Приказом по филиалу * от *** Мельчакова Д.А. назначена одним из лиц ответственных за сохранность ценностей в хранилище.

В соответствии с заключенным договором о полной материальной ответственности от *** Мельчакова Д.А. приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей имущества, в связи с этим была обязана бережно относится к переданному ей имуществу и принимает меры к предотвращению ущерба.

Мельчакова Д.А. не предприняла мер по сохранности, полученных *** по книге * от П.Л.Н. денежных средств в размере * руб., несмотря на предоставленные ей для этого возможности.

Рабочее место Мельчаковой Д.А. было закреплено за ней, нахождение и доступ в помещении кассовой кабины (рабочего места Мельчаковой Д.А.) других работников кассы не было санкционировано нормативными документами банка, ни устными распоряжениями руководства. Мельчаковой Д.А. было известно о запрете передачи ключей.

Ответчик мотивирует своё действие по передаче ключей производственной необходимостью, ссылаясь на необходимость в её отсутствие обеспечить доступ в хранилище для изъятия пластиковой карты или чековой книжки. Однако понятие - производственная необходимость, факт её наличия вводится приказом работодателя, а не работником на его личное усмотрение. Распоряжения о передачи ключа ни письменно, ни устно не давалось.

Мельчакова Д.А. покинула здание банка, оставив ключ от хранилища в своей кассовой кабине, поэтому она и передала ключи от своей кассовой кабины другому работнику кассы.

*** ключи от хранилища находились под ответственностью Мельчаковой Д.А. и П.Л.Н. (у каждого по половине комплекта), доступ в хранилище должен осуществляться двумя сотрудниками сообща. Смена ответственных лиц за доступ в хранилище длится 12 часов (при этом имеется возможность поменяться накануне). За пределами кассовых кабин, но внутри помещения для операций с денежной наличностью, куда имеют доступ только работники кассы, расположено индивидуальное средство хранения, состоящее из именных ячеек, в том числе есть ячейка - ДСП (для служебного пользования).

*** Мельчакова Д.А. оставила ключи от хранилищав своей кассовой кабине на столе. А ключи от кабины вместе со всеми ключами - от сейфа, от индивидуального средства хранения передала Т.А.В Таким образом, передоверив осуществление функции лица ответственного за сохранность ценностей в хранилище, доверив ключи от сейфов (ИСХ), кассир передоверила сохранность ценностей и работу с ними.

Мельчакова Д.А. проходила необходимое обучение, и проверку знаний в части обеспечения сохранности, и запрете передоверия функций по работе с ценностями другим лицам, что было оформлено документально (копии собственноручных ответов тестовых заданий от *** прилагаются).

Передачу ключей от хранилища нельзя связывать с передачей ключей от кассовой кабины и индивидуального средства хранения (сейфа), где находились подотчетные деньги, в этом совершенно не было необходимости. Хранилище ценностей находится на цокольном этаже здания филиала, а касса на первом этаже, это два разных помещения не связанных друг с другом (план 1-го и цокольного этажа прилагается).

Кроме того, необходимость покинуть своё рабочее место возникла у Мельчаковой Д.А. не внезапно, Ответчица накануне заранее отпросилась. Таким образом, она могла заблаговременно спланировать свои действия, поступить в соответствии с установленным Порядком. Однако в нарушение нормативных документов, и не проявив должную осмотрительность, Ответчица передала все вверенные ей ключи другому работнику.

Вверенные кассиру ценности находятся под его личной ответственностью и действия, которые совершает работник с ценностями и ключами от индивидуальных средств хранения, он совершает на свой риск.

Таким образом, своими действиями, а именно передачей ключей от хранилища, от индивидуальных средств хранения (сейфа), кассир Мельчакова Д.А. нарушила правила хранения ключей, спровоцировав ситуацию, при которой в кассе образовалась недостача денежных средств в размере * рублей.

В кассе Мельчаковой Д.А.была обнаружена недостача, что по договору о полной материальной ответственности, предполагает обязанность возместить причиненный ущерб работодателю.

Учитывая то обстоятельство, что кассир оставила крупную денежную суммы в своей кассовой кабине и передала ключи от кабины и индивидуального сейфа другому сотруднику кассы не является обстоятельством исключающим её вину.

Данные обстоятельства передачи ключей показывают халатное, легкомысленное отношение Мельчаковой Д.А. к вверенным ей ценностям, самонадеянное отношение к работе и безответственность. Ответчик проходила необходимое обучение, имела достаточный опыт работы - Мельчакова Д.А. работала в банке шесть месяцев до обнаружения недостачи. Кроме обучения в банке, Мельчакова Д.А. прошла курсы кассиров при университете, о чем имеется сертификат.

Таким образом, ущерб банку был причинён вследствие грубой неосторожности сотрудника кассы - работник знал необходимые правила поведения и предполагал последствия их несоблюдения, но пренебрёг ими. Полагает, что нет оснований для уменьшения суммы ущерба в соответствии со ст.250 ТК РФ. На иждивении ответчика нет несовершеннолетних членов семьи, она имеет собственную жилую площадь, а значит, расходы по найму жилья исключаются, (квартира в ......., общая площадь * кв., стоимость не менее * рублей.) Доказательств наличия крупных кредитных обязательств ответчицей не представлено. Ответчик имеет на праве собственности автомобиль *, что свидетельствует о наличии средств на его содержание и обслуживание. Ответчица имеет диплом о высшем образовании, является трудоспособной, поэтому объективных причин для невозможности трудоустройства нет. Ответчица была уволена за потерю доверия, после обнаруженной недостачи вверенных ей ценностей. Разумеется, с подобной записью в трудовой книжке сложно найти работу. Однако работодатель основывает своё право на возмещение ущерба на том факте, что и увольнение. Увольнение работника по инициативе работодателя не должно стать препятствием к реализации права работодателя на возмещение ущерба. Ответчица имеет статус безработного, однако это не препятствует Ответчику завести новую трудовую книжку, восстановив прежние трудовые записи, предшествующие увольнению из ОАО "МИнБ", либо работать без оформления трудовых отношений. Статус безработного, как состояние временное и субъективное, зависящее от желания ответчика, не должно являться смягчающим и повлечь снижения взыскиваемой истцом суммы в размере ущерба в случае признания судом правомерности взыскания. Статус официально не состоящего в трудовых отношениях (безработного) не препятствует ведению бизнеса, и получению дохода от предприятий, учредителем которых гражданин является. Мельчакова Д.А. является участником нескольких обществ с ограниченной ответственностью, в собственности имеет земельный участок в ........ Исковые требования Мельчаковой Д.А. полагает не подлежащими удовлетворению, поскольку трудовой договор заключается при наличии волеизъявления работодателя и работника, со стороны Банка трудовой договор * от *** заключен уполномоченным лицом - управляющим филиала К.О.А. *. Полномочия по заключению договора о полной материальной ответственности предоставлены управляющему филиалом Положением о филиале в г. Нижний Новгород, п.5.2, (нотариальная копия доверенности прилагается, оригинал доверенности отозван центральным офисом Банка в связи с увольнением К.О.А. Законодательство нарушено не было при заключении указанных договоров. Мельчакова Д.А. при приёме на работу предоставила диплом 2010 ....... государственного архитектурно-строительного университета о высшем образовании по специальности "менеджмент организации". Поступив на работу в филиал банка, Мельчакова Д.А. прошла необходимое обучение, и проверку знаний, прежде чем была допущена к работе с ценностями. Мельчакова Д.А. *** получила сертификат о прохождении обучения в Государственном образовательном учреждении высшего профессионального образования "Нижегородский государственный университет им. Н.И. Лобачевского" по курсу: валютно-кассовые операции коммерческих банков, определение подлинности денежных знаков иностранных государств, банкнот и монет Банка России. Только после этого, согласно требований Банка России, она была допущена к работе с валютно-кассовыми операциями. В филиале банка Мельчакова Д.А. прошла дополнительное обучение, специальную подготовку и техническую учёбу, в том числе по изучению положения о порядке формирования, упаковки и хранения наличных денег и других ценностей в ОАО "МИнБ", собственноручно ответила на вопросы тестовых заданий. До момента обнаружения недостачи Мельчакова Д.А. проработала в кассе полгода, являлась полноценным кассовым работником. С кассовой работой Мельчакова Д.А. справлялась, дисциплинарных взысканий не имела. Аттестации ответчик не подлежала, она не проработала шесть месяцев. Ответчик проходила обучение, в качестве проверки полученных знаний отвечала на тестовые задания. Согласно приказа банка * от *** "О специальной подготовке кассовых работников" спец.подготовка проводится согласно типовой программы подготовки. После прохождения спец.подготовки выдается Свидетельство по форме Банка.

*** Мельчаковой Д.А. банком было выдано свидетельство о прохождении обучения по теме способы определения платежеспособности и подлинности банкнот и монет Банка России, а также признаков подлинности денежных знаков иностранных государств".

У банка были заключены и действовали договор * от *** с ООО АКБ * (на обслуживание тревожных кнопок);

договор * от *** с ООО "АКБ-Z" (на физическую охрану помещения). В настоящее время оба договора окончены, в подтверждение факта отсутствия требований о технической укрепленности помещения кассы, отличных от требований ЦБ РФ, прилагаем письма охранных организаций (исх. * от ***, * от ***). Договоры с охранной организацией заключались в целях физической и пультовой охраны. В обязанности охраны не входит обеспечение сохранности ценностей, находящихся в подотчете должностных лиц. Охрана здания во вне рабочее банка направлена на пресечение незаконного проникновения, попыток взлома, и вооруженного нападения со стороны третьих лиц в рабочее время. Техническая укрепленность здания имеет значение для охранной организации при исполнении именно этой функции.

В филиале Банка не имеется нормативного документа, устанавливающего лимит сумм, которые могут выдаваться кассиру для работы в кассе. Основные функциональные обязанности кассира - работа с ценностями в специально оборудованном, технически укрепленном помещении - кассовом пространстве, используя необходимые средства хранения ценностей. Объем выдаваемых кассиру ценностей из хранилища в течении дня зависит от объема выполняемой им работы.

Ответчик Мельчакова Д.А. и представитель ответчика исковые требования ОАО АКБ "Московский Индустриальный банк" требования не признали, исковые требования Мельчаковой Д.А. поддержали.

Мельчакова Д.А. пояснила в судебном заседании, что *** были получены * рублей. Пересчитала денежные средства, это были * пачки по * купюр, купюры по * рублей. Деньги убрала в кассовый ящик. За денежными средствами должен был прийти клиент. Он пришел, но деньги получать наличными не стал, переоформив вклад. Денежные средства, уходя из помещения, в сейф не убрала. После возвращения обнаружила, что денежные средства отсутствуют. Следов взлома не было. Ключи от хранилища не передавала, они лежали в кассовом узле. Ключи от кассы передавала, чтобы можно было попасть в случае необходимости в кассовый узел. Ключи оставила Т.А.В, в кассу кабинки неоднократно пролазили. С Т.А.В договорились, чтобы друг другу передавать ключи от кассы, чтобы попасть в кассовый узел. В кассовом узле всегда находились люди, которые могли попасть в хранилище. Начальница видела передачу ключей. Когда обнаружила пропажу, попыталась сообщить начальнице. Обыскали все кассы, пришла начальница, сообщила ей о пропаже, с ней все поискали, деньги не нашли. Созвали службу безопасности, после чего пояснили, чтобы о факте пропажи никому не говорила. Надеялись, что на следующий день деньги принесут.

Представитель Мельчаковой Д.А. исковые требования ОАБ АКБ "Московский Индустриальный банк" полагает не подлежащими удовлетворению, исковые требования Мельчаковой Д.А. полагает подлежащими удовлетворению. Было пояснено, чтодля удовлетворения заявленных исковых требований необходимо совокупное наличие следующих условий: противоправного поведения (действий или бездействия) причинителя; причинной связи между противоправным действием и материальным ущербом; вины в совершении противоправного действия (бездействия), наличие прямого конкретного действительного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

Полагает, что истцом не доказано противоправное поведение Мельчаковой Д.А.. Банк ссылается на нарушение Мельчаковой Д.А. требований Положения Банка России от *** * а именно п.п. 1.10 и 19.2. Согласно пункта 1.10. при осуществлении операций с наличными деньгами, выполнении работы по перевозке наличных денег, инкассации наличных денег должностным лицам, ответственным за сохранность ценностей, кассовым, инкассаторским работникам запрещается:

выполнять работу, не предусмотренную их должностными инструкциями; передоверять осуществление операций с наличными деньгами, выполнение работы по перевозке наличных денег, инкассации наличных денег другим лицам;

хранить личные деньги вместе с наличными деньгами кредитной организации". Пункт 19.2. предусматривает, что ключи от хранилища ценностей, сейфа ВСП находятся у должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, кассового работника ВСП.

Согласно ст. 3 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" под операциями с денежными средствами или иным имуществом понимаются "действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей".

Из дословного толкования п. 1.10. указанного Положения Банка России не следует, что Мельчакова Д.А. нарушила его требования. Она не выполняла работу, не предусмотренную своей должностной инструкцией, во всяком случае, доказательств обратного истец не представил. Она не передоверяла осуществление операций с наличными деньгами иным лицам, более того, за время ее отсутствия на рабочем месте ни одна операция по ее кассе не была произведена. В силу трудовой функции бухгалтера-кассира и ее должностной инструкции Мельчакова Д.А. не имела отношения к перевозке или инкассации наличных денег. Не имеется также фактов хранения Мельчаковой Д.А. своих денежных средств совместно с ценностями работодателя, доказательств тому в деле нет.

Пункт 19.2. названного Положения Банка России не распространяется на Мельчакову Д.А. поскольку она по должности не была ответственной за хранилище ценностей и сейф ВСП. Ответственность по должности за хранилище ценностей и сейф ВСП согласно материалам дела, на момент рассматриваемых событий, несла начальник кассового отдела З.О.А. Кроме того, никаких фактов недостач непосредственно из хранилища ценностей и сейфа ВСП не имеется. Таким образом, истцом не доказан противоправный характер поведения ответчика. Передача ключей, практиковалась в кассовом узле истца и имела правомерные цели. Из материалов дела следует, что *** Мельчакова Д.А. перед уходом на обед из добросовестных служебных соображений (возможная правомерная потребность коллег в ее экземпляре ключей) передала ключи ведущему бухгалтеру-кассиру Т.А.В Из объяснительной записки Мельчаковой Д.А. от *** следует, Т.А.В ранее также передавала ключи от хранилища и кассы Мельчаковой Д.А. Передача ключей коллегам практиковалась у истца и была известна в частности начальнику отдела кассы З.О.А.

В объяснительной записке руководства Нижегородского филиала ОАО "МИнБ" на имя вице-президента ОАО "МИнБ" отмечается, что "за время отсутствия Мельчаковой Д.А. действительно потребовалось достать пластиковую карточку для клиента из сейфовой комнаты хранилища". Таким образом, подтверждается правомерная цель, с которой Мельчакова Д.А. передала ключи. При вынесении решения просит учесть положения ст. 250 ТК РФ.

Из материалов дела следует, что истец определяет форму вины в виде неосторожности, а именно халатности. Материальное положения ответчика нельзя признать завидным, так во время работы у истца зарплата Мельчаковой Д.А. составляла * рублей, позднее * рублей, в настоящее время она является безработной. Она недавно закончила учебное заведение и является потенциально молодым специалистом, проживает одна. Другого жилья, кроме принадлежащей ей на праве собственности квартиры, не имеет. Требования Мельчаковой Д.А. о признании незаконными и недействительными трудового договора и договора о полной материальной ответственности полагает подлежащими удовлетворению. Согласно должностной инструкции бухгалтера-кассира отдела кассовых операций иобслуживания физических лиц филиала Банка в г. Нижнем Новгороде установлены квалификационные требования к кандидатам на данную должность: образование по профилю деятельности иопыт работы не менее одного года. При приеме на работу Мельчакова Д.А. представила документ об образовании не по профилю и предоставила трудовую книжку, в которой опыт работы в банковской сфере вообще не значится. Опыта работы в банковской сфере Мельчакова Д.А. не имела. С учетом требований законодательства о необходимости соблюдений работодателем локальных нормативных актов (ст. 22 ТК РФ) и требований должностной инструкции она не могла быть принята на должность бухгалтера-кассира первой категории. Просит признать незаключенным трудовой договор Мельчаковой Д.А. и Нижегородского филиала ОАО "Московский Индустриальный банк" от ***, признать незаключенным договор о полной индивидуальной материальной ответственности Мельчаковой Д.А. и Нижегородского филиала ОАО "Московский Индустриальный банк" от ***.

Представителем Мельчаковой Д.А. заявлено ходатайство о привлечении в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований Государственной инспекции труда в Нижегородской области, в качестве соответчика ООО "АКБ-Z", которые оставлены судом без удовлетворения. Государственные инспекторы труда занимаются осуществлением государственного надзора и контроля за соблюдением трудового законодательства и иных нормативных актов, содержащих нормы трудового права в соответствии со ст.357 ТК РФ. Право привлечения соответчиков принадлежит истцу в соответствии со ст.40 ТПК РФ.

Из показаний свидетеля Т.А.В следует, что Мельчакову Д.А. знает, вместе работали в ОАО "МИнБанке" в г. Н. Новгороде. Рабочий день начинается с ***. В этот день была инкассация по банкоматам, все было нормально. *** все кассиры и начальник отдела заступили на работу. *** пришел консультант М.А.В. и сказала, что в обед или чуть позже придет клиент, будет забирать около * рублей. Мельчакова Д.А. получила указанную сумму. *** пришел клиент, он закрывал вклад и переложил деньги на два вклада. *** Д. стала собираться на обед. Она отправилась на обед. Вечером нужно было уйти пораньше на учебу. В 14.30 Д. написала СМС сообщение, чтобы она вернулась пораньше. Д. написала, что задержится еще. Пришла П.Л.Н. В этот момент пришел клиент за карточкой. Ключ от самого хранилища лежал в кассе у Мельчаковой Д.А. Свидетель сказала, что ключи от кассы Мельчаковой Д.А. есть. Я открыла З.О.А. и П.Л.Н. кассу Мельчаковой Д.А., отдала тубус от хранилища, они ушли, ключ от кассы остался в замке. В это время обслуживала в своей кассе клиентов. П.Л.Н. и З.О.А. закрыли кассу Мельчаковой Д.А. и положили ключи на перегородку. Проводив клиента, свидетель сходила в магазин за покупками. Д. пришла ***, сообщила, что у нее в кассе пропали деньги. Стали искать. Потом пришла начальник отдела З.О.А., Д. ей сообщила о пропаже денег, стали опять искать. Потом Д., З.О.А. пошли смотреть видеозапись. Уходила в учебное заведение, затем вернулась. В кассовом узле сидели кассиры, главный бухгалтер, всем предложили утром вернуть деньги. Утром деньги не обнаружили. Взяли со всех объяснительные.

В судебном заседании исследовался трудовой договор, заключенный *** ОАО АКБ "Москвовский Индустриальный банк" с Мельчаковой Д.А., согласно которого работник обязан добросовестно выполнять комплекс работ, предусмотренных должностной инструкцией, Положением о структурном подразделении, внутренними нормативными документами, бережно относиться к имуществу банка, соблюдать установленные правила хранения ценностей и документов.

Исследованы договор о полной индивидуальной материальной ответственности, заключенный *** с Мельчаковой Д.А., согласно которого работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества, приказ от *** о приеме Мельчаковой Д.А. на работу в Акционерный коммерческий банк "Московский Индустриальный банк" (ОАО), личная карточка Мельчаковой Д.А. формы Т-2 от ***, приказ ОАО "МИнБ" * от *** "О внезапной ревизии денежных средств и ценностей", акт снятия остатков (ревизии наличных денег и ценностей) на рабочих местах у кассовых работников операционной кассы филиала г. Н. Новгорода ОАО "МИнБ" от ***, объяснительная ....... Мельчаковой Д.А. от ***, объяснительная записка по факту расследования недостачи *** на рабочем месте * Мельчаковой Д.А. * от *** *, расходный кассовый ордер * от *** на сумму * рублей.

Исследованы приказ * от *** "О закреплении функциональных обязанностей за кассовыми работниками, назначении должностных, ответственных за сохранность ценностей, лицах, имеющих право вскрывать сейфовую комнату хранения ценностей (хранилище) филиала в связи с изменением графика обслуживания клиентов физических лиц", Положение об отделе кассовых операций и обслуживания физических лиц филиала в г. Нижний Новгород ОАО "МИнБ" от ***, акт обучения, подтверждающий проведение технической учебы по изучению требований Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты банка России в кредитных организациях на территории РФ от *** *

Исследована должностная инструкция бухгалтера-кассира отдела кассовых операций и обслуживания физических лиц филиала г. Н. Новгорода Мельчаковой Д.А. Согласно п. 2.13 должностной инструкции бухгалтер - кассир обязан соблюдать все меры безопасности установленные в Филиале и необходимые для сохранности денежных средств, ценных бумаг, бланков строгой отчетности и документации, хранящихся в кассе.

Исследован Порядок учета и хранения ключей от хранилищ ценностей, индивидуальных средств хранения и служебных кассовых помещений в ОАО "МИнБ" от ***.

Исследованы договоры на осуществление охраны, другие материалы дела.

Выслушав стороны по делу, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ст. 232 Трудового кодекса РФ сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с Кодексом и иными федеральными законами.

В соответствии со ст. 233 Трудового кодекса РФ материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено Кодексом или иными федеральными законами.

Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

В соответствии с требованиями ст. 238 Трудового кодекса РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат.

На основании ст. 242 ТК РФ полная материальная ответственность работника состоит в его обязанности возмещать причиненный работодателю прямой действительный ущерб в полном размере. Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может возлагаться на работника лишь в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или другими федеральными законами.

В соответствии с требованиями ст. 243 Трудового кодекса РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в случае недостачи ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу.

Согласно ст. 244 ТК РФ письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности (пункт 2 части 1 статьи 243 ТК РФ), то есть о возмещении работодателю причиненного ущерба в полном размере за недостачу вверенного работникам имущества, могут заключаться с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующие денежные, товарные ценности или иное имущество.

Установлено, что Мельчакова Д.А. *** получила * рублей. Она не обеспечила сохранность указанной суммы, *** установлена недостача указанной суммы.

В силу ст. 247 ТК РФ до принятия решения о возмещении ущерба конкретными работниками работодатель обязан провести проверку для установления размера причиненного ущерба и причин его возникновения. Для проведения такой проверки работодатель имеет право создать комиссию с участием соответствующих специалистов. Истребование от работника письменного объяснения для установления причины возникновения ущерба является обязательным. В случае отказа или уклонения работника от предоставления указанного объяснения составляется соответствующий акт. Работник и (или) его представитель имеют право знакомиться со всеми материалами проверки и обжаловать их в порядке, установленном настоящим кодексом.

Установлено, что издан приказ * от *** о проведении внезапной ревизии, с приказом Мельчакова Д.А. ознакомлена. По результатам работы комиссии составлен акт снятия остатков от ***, с актом Мельчакова Д.А. ознакомлена. С Мельчаковой Д.А. получены объяснения по факту недостачи. Ответчику предложено добровольно возместить недостачу. Добровольно недостача не возмещалась.

В соответствии со ст. 248 Трудового кодекса РФ работник, виновный в причинении ущерба работодателю, может добровольно возместить его полностью или частично. По соглашению сторон трудового договора допускается возмещение ущерба с рассрочкой платежа. В этом случае работник представляет работодателю письменное обязательство о возмещении ущерба с указанием конкретных сроков платежей. В случае увольнения работника, который дал письменное обязательство о добровольном возмещении ущерба, но отказался возместить указанный ущерб, непогашенная задолженность взыскивается в судебном порядке.

Установлено, что Мельчакова Д.А. нарушила требования п.п. 2.2.1., 2.2.2. Трудового договора, заключенного между Банком и Мельчаковой Д.А., работник обязан соблюдать условия Трудового договора, добросовестно выполнять комплекс работ, предусмотренных должностной инструкцией и Положением о структурном подразделении, руководствуясь законодательством РФ, Уставом Банка, решениями заседаний Правления Банка, приказами, распоряжениями и указаниями Президента Банка, внутренними нормативными документами. Неукоснительно соблюдать дисциплину труда и Правила внутреннего трудового распорядка для работников Банка, своевременно и точно выполнять приказы и распоряжения работодателя, рационально использовать свое рабочее время для решения поставленных задач, требования договора о полной материальной ответственности, согласно которого работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества.

Суд полагает, что инвентаризация кассы проведена без нарушения законодательства, в соответствии с Порядком ведения кассовых операций в Российской Федерации, утвержденным решением Совета директоров Центрального банка Российской Федерации от 22 сентября 1993 г. N 40 и сообщенным письмом Банка России от 4 октября 1993 г. N 18, приказом Минфина РФ от 13.06.1995 года N49 "Об утверждении методических указаний по инвентаризации имущества и финансовых обязательств".

Суд полагает, что исковые требования ОАО АКБ "Московский Индустриальный банк" к Мельчаковой Д.А. о возмещении ущерба, причиненного работником при исполнении трудовых обязанностей основаны на законе.

Срок обращения в суд за судебной защитой, установленный ст.392 ТК РФ, не пропущен.

В соответствии со ст.250 ТК РФ орган по рассмотрению трудовых споров может с учетом степени и формы вины, материального положения работника и других обстоятельств снизить размер ущерба, подлежащий взысканию с работника.

Снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не производится, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях.

С учетом материального, имущественного и семейного положения Мельчаковой Д.А. суд полагает возможным снизить сумму, подлежащую взысканию с ответчика Мельчаковой Д.А. на * рублей и взыскать в пользу ОАО АКБ "Московский Индустриальный банк" * рублей. В соответствии со ст.ст. 94, 98 ГПК РФ с Мельчаковой Д.А. подлежат взысканию в пользу ОАО АКБ "Московский Индустриальный банк" расходы по уплате госпошлины. Доводы представителя ответчика не основаны на законе и не могут служить основанием для отказа в удовлетворении иска банка. Денежные средства были переданы Мельчаковой Д.А. Она не обеспечила их сохранность. Сейф для хранения денежных средств находился в кассовом узле. У Мельчаковой Д.А. имелась возможность размесить денежные средства в сейфе, ключ от сейфа носить с собой. Доводы о том, что банком поощрялась передача ключей другим работникам, не соответствуют фактическим обстоятельствам дела, поскольку передавая ключи другим работникам Мельчакова Д.А. нарушала установленные локальными документами правила. Укрепленность кассового узла соответствовала требованиям ЦБ РФ. Охранные организации за возникновение у работников банка недостачи ответственности не несут, что подтверждено исследованными доказательствами.

Исковые требования Мельчаковой Д.А. к ОАО АКБ "Московский Индустриальный банк" о признании незаконным и незаключенным трудового договора от *** и признании незаконным и незаключенным договора о полной материальной ответственности от ***, заключенный между ОАО АКБ "Московский Индустриальный банк" в лице филиала в г. Нижний Новгород "МИнБ" и Мельчаковой Д.А. суд полагает не подлежащими удовлетворению. Судом не установлено нарушений требований законодательства при заключении трудового договора и договора о полной материальной ответственности. Мельчакова Д.А. состояла в трудовых отношениях с ОАО АКБ "Московский Индустриальный банк", трудовые отношения прекращены по инициативе работодателя. Договор о полной материальной ответственности заключен в соответствии с ТК РФ. Доводы искового заявления не основаны на законе.

Руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Акционерного коммерческого банка "Московский Индустриальный банк" (открытое акционерное общество) к Мельчаковой Д.А. о возмещении ущерба, причиненного работником при исполнении трудовых обязанностей удовлетворить частично.

Взыскать с Мельчаковой Д.А., ......., в возмещение ущерба причиненного при исполнении трудовых обязанностей * рублей, в возмещение расходов по уплате госпошлины * рублей.

Мельчаковой Д.А. отказать в удовлетворении исковых требований о признании незаконными и незаключенными договоров о полной материальной ответственности и трудового договора от ***.

Решение может быть обжаловано в Нижегородский областной суд через Городецкий городской суд в течение 30 дней со дня его вынесения.

Судья С.Ю.Шевелилова