Положение Банка России от 5 ноября 2002 г. N 203-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" (с изменениями и дополнениями) (утратило силу)

Положение Банка России от 5 ноября 2002 г. N 203-П
"О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации"

С изменениями и дополнениями от:

21 июля 2003 г., 23 июля 2007 г., 4 июня 2008 г., 28 декабря 2011 г.

ГАРАНТ:

Положением Банка России от 9 августа 2013 г. N 404-П настоящее Положение признано утратившим силу

1. Общие положения

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 28 декабря 2011 г. N 2767-У в пункт 1.1 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

1.1. Настоящее Положение определяет порядок проведения Центральным банком Российской Федерации операций по привлечению денежных средств российских кредитных организаций (далее - кредитные организации), в валюте Российской Федерации в депозиты, открываемые в Банке России (далее - депозитные операции).

ГАРАНТ:

См. Правила заключения Банком России сделок с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ при проведении Банком России депозитных и кредитных операций (утв. Советом Директоров ЗАО "Московская межбанковская валютная биржа" протокол N 35 от 12 мая 2006 г.)

Банк России проводит депозитные операции в соответствии со статьями 4, 46 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ("Собрание законодательства Российской Федерации", 2002, N 28, ст.2790).

Цель проводимых операций - регулирование ликвидности (изъятие излишней ликвидности) банковской системы путем привлечения в депозиты денежных средств кредитных организаций.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 21 июля 2003 г. N 1310-У в пункт 1.2 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

1.2. Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций:

1.2.1. Депозитные аукционы;

1.2.2. Депозитные операции по фиксированной процентной ставке;

1.2.3. Депозитные операции по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях, по процентным ставкам, определенным на аукционной основе (по результатам депозитного аукциона), проводимые с использованием программно-технических средств системы "Рейтерс-Дилинг" (далее - с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") и (или) с использованием программно-технических средств уполномоченной Торговой системы (далее - с использованием уполномоченной Торговой системы).

В целях настоящего Положения под уполномоченной Торговой системой понимается организация, обеспечивающая на основании договора с Банком России процедуру заключения депозитных сделок между Банком России и кредитными организациями в рамках проводимых Банком России депозитных операций.

При проведении депозитных операций Банка России с использованием уполномоченной Торговой системы сбор, регистрация заявок (оферт) кредитных организаций на участие в депозитных операциях, регистрация встречных заявок (акцепта) Банка России в ответ на заявку кредитной организации осуществляются в соответствии с правилами уполномоченной Торговой системы, согласованными с Банком России, и настоящим Положением (в части, не урегулированной правилами уполномоченной Торговой системы);

1.2.4. Депозитные операции на основе отдельных соглашений, определяющих условия депозитов.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 4 июня 2008 г. N 2019-У в пункт 1.3 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

1.3. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской Федерации (его уполномоченные учреждения/подразделения) с одной стороны и кредитные организации с другой стороны.

ГАРАНТ:

См. форму Генерального депозитного соглашения о заключении депозитных сделок в валюте РФ с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ, утвержденную письмом Банка России от 8 августа 2007 г. N 121-Т

При проведении депозитных аукционов и депозитных операций по фиксированным процентным ставкам в соответствии с подпунктами 1.2.1, 1.2.2 настоящего Положения сбор заявок кредитных организаций на участие в соответствующей депозитной операции и открытие счетов по учету депозитов кредитных организаций осуществляется в территориальных учреждениях Банка России (далее - уполномоченные учреждения Банка России). Проведение депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", а также на основе отдельных соглашений, определяющих условия депозита, открытие счетов по учету депозитов кредитных организаций по этим операциям осуществляются в подразделениях центрального аппарата Банка России и других подразделениях Банка России, назначаемых распорядительным документом Банка России (далее - уполномоченные подразделения Банка России).

Банк России вправе выбирать кредитные организации, с которыми он осуществляет депозитные операции.

Кредитные организации, с которыми Банк России осуществляет депозитные операции, должны отвечать следующим критериям по состоянию на день (дату) проведения депозитной операции:

- должны быть отнесены к 1 или 2 классификационным группам (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России);

- выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, не представленного расчета регулирования размера обязательных резервов);

- не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним;

Кредитные организации, с которыми Банк России осуществляет депозитные операции, должны иметь заключенное с Банком России Дополнительное(ые) соглашение(я) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) кредитной организации о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) кредитной организации без распоряжения кредитной организации - владельца счета суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в очередности, установленной законодательством.

ГАРАНТ:

См. форму Дополнительного соглашения к Генеральному депозитному соглашению о заключении депозитных сделок в валюте РФ с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ, утвержденную письмом Банка России от 8 августа 2007 г. N 121-Т

1.4. Дата и способ проведения депозитных аукционов и депозитных операций по фиксированной процентной ставке устанавливаются Банком России. Депозитные аукционы, депозитные операции по фиксированной процентной ставке оформляются двусторонним Договором-Заявкой на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации, на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - Договор-Заявка) соответственно, содержащим основные условия размещения денежных средств кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России. Кредитная организация в целях участия в депозитных аукционах, депозитных операциях по фиксированной ставке, заключает с уполномоченным учреждением Банка России Соглашение об использовании аналога собственноручной подписи уполномоченных лиц при обмене Договорами-Заявками на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации, на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной ставке (далее - Соглашение) по типовой форме, установленной Приложением 1 к настоящему Положению.

Договор-Заявка должен быть подписан со стороны кредитной организации уполномоченными лицами кредитной организации, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении Банка России, со стороны Банка России - уполномоченными лицами уполномоченного учреждения Банка России.

1.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России (размещенным в Банке России), начисляются по формуле простых процентов, начиная со дня, следующего за днем фактического привлечения Банком России (размещения кредитной организацией) денежных средств в депозит, до дня (даты) возврата депозита включительно, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

ГАРАНТ:

См. Порядок расчета суммы процентов по привлеченному депозиту кредитной организации, направленный Указание оперативного характера Банка России от 16 июля 2004 г. N 82-Т

Проценты начисляются на входящие остатки средств по счетам по учету депозитов, открытым в Банке России в разрезе каждого привлеченного Банком России депозита.

День (дата) перечисления кредитной организацией средств в депозит не учитывается при расчете суммы процентов по депозиту.

Если дни периода начисления процентов по депозиту, привлеченному Банком России (размещенному в Банке России), приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России (размещенному в Банке России), производится Банком России одновременно с возвратом кредитной организации суммы депозита.

Уплата процентов по депозиту на стандартном условии "до востребования" производится в порядке, установленном пунктом 4.8 настоящего Положения.

По депозиту, привлекаемому Банком России (размещаемому в Банке России), срок которого исчисляется месяцами, возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания срока депозита) наступает в то же число соответствующего месяца, что и дата поступления (перечисления) денежных средств на счет по учету депозита. При этом если дата окончания срока депозита приходится на такой месяц, в котором нет соответствующего числа, то дата окончания срока депозита наступает в последний день этого месяца. В случае, если дата окончания срока депозита приходится на нерабочий день, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов осуществляется в следующий за ним рабочий день.

1.6. Перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением кредитной организации на списание средств со своего корреспондентского счета, открытого в Головном расчетно-кассовом центре Банка России, расчетно-кассовом центре Банка России, отделении, операционном управлении, другом расчетном подразделении Банка России (далее - подразделение расчетной сети Банка России), на счет по учету депозита, открытый в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

При проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" перечисление средств в депозит региональной кредитной организацией, расположенной не в Московском регионе (далее - региональная кредитная организация), но имеющей филиал в Московском регионе, т.е. в Москве, Московской области (далее - Московский филиал кредитной организации) осуществляется платежным поручением Московского филиала кредитной организации на списание средств с корреспондентского субсчета, открытого Московскому филиалу кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России, на счет по учету депозита, открытый в уполномоченном подразделении Банка России.

Возврат суммы депозита, открытого в Банке России, и уплата начисленных процентов по депозиту производится платежным поручением Банка России на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России.

1.7. Досрочное изъятие кредитной организацией средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.

1.8. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.

1.9. Вся информация о совершенных с конкретной кредитной организацией депозитных операциях является конфиденциальной.

2. Проведение Банком России депозитного аукциона

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 21 июля 2003 г. N 1310-У в пункт 2.1 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

2.1. Депозитные аукционы проводятся Банком России как процентный конкурс Договоров-Заявок кредитных организаций на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации (по форме, установленной Приложением 2 к настоящему Положению) с назначением Банком России максимальной начальной процентной ставки либо без ее назначения.

Кредитная организация вправе подавать на аукцион Договор-Заявку с указанным в ней размером процентной ставки (конкурентная заявка) либо без указания размера процентной ставки (неконкурентная заявка).

Договор-Заявка, поданная без указания в ней размера процентной ставки (неконкурентная заявка), выражает намерение кредитной организации разместить в Банке России депозит на условиях проводимого аукциона по средневзвешенной процентной ставке, рассчитанной Банком России по результатам депозитного аукциона.

Банк России устанавливает максимальную долю неконкурентных заявок для одной кредитной организации, которая представляет собой выраженное в процентах соотношение совокупного объема по сумме поданных кредитной организацией неконкурентных заявок к совокупному объему по сумме всех заявок данной кредитной организации, поданных на данный депозитный аукцион.

При принятии решения о проведении депозитного аукциона Банк России публикует сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указываются:

2.1.1. Способ проведения аукциона;

2.1.2. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, с кредитными организациями которых проводится аукцион;

2.1.3. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;

2.1.4. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов кредитным организациям;

2.1.5. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых рублях);

2.1.6. Максимальная начальная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - в случае ее назначения Банком России;

2.1.7. Максимальная доля неконкурентных заявок для одной кредитной организации.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 21 июля 2003 г. N 1310-У в пункт 2.2 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

2.2. Договоры-Заявки кредитных организаций, принятые к аукциону, ранжируются по величине предложенной кредитными организациями процентной ставки, начиная с минимальной, вплоть до уровня, признаваемого Банком России в качестве ставки отсечения. При этом кредитные организации вправе подавать Договоры-Заявки с указанием процентной ставки с точностью до сотых долей процента. При подаче неконкурентной заявки в Договоре-Заявке вместо номинального значения процентной ставки по размещаемому депозиту кредитная организация указывает обозначение средневзвешенной ставки (латинскими буквами) - WA.

Окончательное решение о ставке отсечения и (или) объеме средств, привлекаемых в депозиты, принимается Банком России после анализа поступивших Договоров-Заявок кредитных организаций. При этом сложившаяся по результатам аукциона ставка отсечения может не совпадать по величине с максимальной начальной процентной ставкой по депозиту (в том случае, если максимальная начальная процентная ставка была назначена Банком России).

Исчерпание установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для пропорционального сокращения суммы каждого Договора-Заявки кредитной организации, в котором указана процентная ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения в списке удовлетворенных Договоров-Заявок. При этом Договоры-Заявки кредитных организаций, по которым сумма сокращенного депозита меньше установленной в официальном сообщении Банка России минимальной суммы депозита, удовлетворяются Банком России.

2.3. Депозитные аукционы Банка России проводятся одним из следующих способов:

2.3.1. По "американскому" способу, при котором Договоры-Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по предлагаемым кредитными организациями процентным ставкам, которые не превышают либо равны ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона;

2.3.2. По "голландскому" способу, при котором Договоры-Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона.

2.4. После проведения депозитного аукциона Банк России публикует его итоги в "Вестнике Банка России".

3. Проведение Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке

3.1. При проведении Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке кредитные организации, имеющие намерение перечислить денежные средства в депозит, открываемый в Банке России, направляют в уполномоченное учреждение Банка России Договор-Заявку на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (по форме, установленной Приложением 3 к настоящему Положению). При этом количество Договоров-Заявок одной кредитной организации, принимаемых к депозитной операции по фиксированной процентной ставке, не ограничивается.

3.2. При принятии решения о проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке Банк России публикует сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указываются:

3.2.1. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, кредитные организации которых принимают участие в депозитной операции;

3.2.2. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;

3.2.3. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов кредитным организациям;

3.2.4. Минимальная сумма депозита (в целых рублях);

3.2.5. Фиксированная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых).

4. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг"

4.1. Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" проводятся с кредитными организациями, заключившими с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета кредитной организации Генеральное соглашение.

Типовая форма Генерального соглашения, заключаемого с кредитными организациями Московского региона, приводится в Приложении 4 к настоящему Положению.

ГАРАНТ:

О заключении дополнительных соглашений к Генеральным соглашениям, предусматривающих два дилинг-кода Банка России в системе "Рейтерс-Дилинг, см. письмо Банка России от 21 июня 2011 г. N 93-Т

Типовая форма Генерального соглашения, заключаемого с региональными кредитными организациями, приводится в Приложении 5 к настоящему Положению.

4.2. Генеральное соглашение заключается на неопределенный срок. К Генеральному соглашению прилагаются списки с указанием дилинг-кодов системы "Рейтерс-Дилинг" Банка России и кредитной организации, которые являются его неотъемлемой частью.

4.3. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" осуществляется:

4.3.1. По фиксированным процентным ставкам на следующих стандартных условиях:

4.3.1.1. "овернайт" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.2. "том-некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.3. "1 неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.4. "2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляются в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на четырнадцатый календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.5. "спот-некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в среду - на период с пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.6. "спот-неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.7. "спот-2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на четырнадцатый календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.8. "1 месяц" - депозитная операция сроком на 1 месяц, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются в срок, определяемый в соответствии с пунктом 1.5 настоящего Положения;

4.3.1.9. "3 месяца" - депозитная операция сроком на 3 месяца, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются в срок, определяемый в соответствии с пунктом 1.5 настоящего Положения;

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 23 июля 2007 г. N 1870-У подпункт 4.3.1.10 пункта 4.3 настоящего Положения изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

4.3.1.10. "до востребования" - депозитная операция, осуществляемая на условиях возврата депозита по первому требованию, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, и возврат суммы депозита и уплата процентов (оставшейся к выплате части процентов) осуществляется на условиях, согласованных кредитной организацией и Банком России в порядке, установленном Банком России.

4.3.1.11. Банк России вправе проводить депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на иных стандартных условиях.

4.3.2. По процентным ставкам, определенным на аукционной основе (по результатам депозитного аукциона).

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 21 июля 2003 г. N 1310-У в пункт 4.4 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

4.4. В день поведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" Банк России передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указывается:

4.4.1. При проведении депозитных операций по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях:

4.4.1.1. процентные ставки по депозитным операциям, проводимым Банком России на стандартных условиях, - в процентах годовых;

4.4.1.2. минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит, - в целых рублях.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 28 декабря 2011 г. N 2767-У в подпункт 4.4.1.3 пункта 4.4 настоящего Положения внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

4.4.1.3. Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России. Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, размещаемом на сервере Банка России в сети Интернет.

Банк России в день прекращения/временного прекращения проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет соответствующее сообщение.

4.4.2. При проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе:

4.4.2.1.срок депозита, открываемого в Банке России;

4.4.2.2. дата перечисления кредитными организациями средств в депозит, открываемый в Банке России;

4.4.2.3. дата возврата Банком России суммы депозита и уплаты процентов по депозиту;

4.4.2.4. способ проведения аукциона;

4.4.2.5. максимальная начальная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - в случае ее назначения Банком России;

4.4.2.6. минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит, - в целых рублях;

4.4.2.7. время окончания приема заявок кредитных организаций на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", проводимых на аукционной основе.

4.4.2.8. Максимальная доля неконкурентных Заявок для одной кредитной организации.

4.5. В течение рабочего дня согласование Банком России и кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг", осуществляется:

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 28 декабря 2011 г. N 2767-У в подпункт 4.5.1 пункта 4.5 настоящего Положения внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

4.5.1. На условиях "овернайт" - до 17.00 по московскому времени;

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 28 декабря 2011 г. N 2767-У в подпункт 4.5.2 пункта 4.5 настоящего Положения внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

4.5.2. На других стандартных условиях, объявленных Банком России, и на аукционной основе - до 15.00 по московскому времени.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 28 декабря 2011 г. N 2767-У подпункт 4.5.3 пункта 4.5 настоящего Положения изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

4.5.3. Банк России имеет право изменять, в том числе в течение рабочего дня, время согласования условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг". Указанные изменения вступают в силу с момента размещения Банком России соответствующего сообщения на сервере Банка России в сети Интернет.

ГАРАНТ:

Об изменении с 1 марта 2011 г. времени согласования Банком России условий депозитных операций см. информацию Банка России от 18 февраля 2011 г.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 23 июля 2007 г. N 1870-У в подпункт 4.5.4 пункта 4.5 настоящего Положения внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

4.5.4. При неоднократном обращении кредитной организации в Банк России в течение рабочего дня с предложением о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" по фиксированной процентной ставке на одинаковом стандартном условии Банк России вправе ограничить количество принимаемых им предложений.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 21 июля 2003 г. N 1310-У в пункт 4.6 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

4.6. Банк России в день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе осуществляет прием заявок кредитных организаций на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (далее - Заявка) в форме листа переговоров кредитной организации и Банка России по системе "Рейтерс-Дилинг".

Заявка кредитной организации должна содержать следующие обязательные реквизиты:

4.6.1 Слово "Аукцион" (латинскими буквами) - AUCTION;

4.6.2. Способ проведения аукциона американский/голландский (латинскими буквами) - AMER/HOLL;

4.6.3. Срок депозита;

4.6.4. Сумму депозита (в целых рублях);

4.6.5. Процентную ставку по депозиту (в процентах годовых), предлагаемую кредитной организацией.

При подаче неконкурентной Заявки вместо номинального значения процентной ставки указывается обозначение средневзвешенной ставки (латинскими буквами) - WA;

4.6.6. Дату размещения денежных средств в депозит, открываемый в Банке России;

4.6.7. Дату возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России;

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 23 июля 2007 г. N 1870-У в подпункт 4.6.8 пункта 4.6 настоящего Положения внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

4.6.8. Согласие кредитной организации на частичное удовлетворение Заявки в случае исчерпания Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты.

Размер процентной ставки, предложенной кредитной организацией, указывается с учетом сотых долей процента.

О приеме Заявки Банк России сообщает кредитной организации в листе переговоров.

Кредитная организация вправе отказаться от участия в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе, отозвав поданную им Заявку до установленного Банком России времени окончания приема Заявок кредитных организаций. В этом случае, в день проведения депозитной операции на аукционной основе, кредитная организация вправе повторно подать Заявку на участие в депозитном аукционе до установленного Банком России времени окончания принятия Заявок кредитных организаций.

Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передается Банком России по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети Интернет. Согласование Банком России и каждой конкретной кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг" по итогам аукционов, осуществляется в период времени, установленный подпунктом 4.5.2 настоящего Положения.

Исчерпание Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для пропорционального сокращения суммы каждой Заявки каждой кредитной организации, в которой указана процентная ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения.

Если по результатам аукциона Заявка кредитной организации не подлежит удовлетворению, соответствующее сообщение передается Банком России такой кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг".

В том случае, если при проведении депозитного аукциона в Заявке, поданной кредитной организацией по системе "Рейтерс-Дилинг" в уполномоченное подразделение Банка России, указан тот же размер процентной ставки, что и в Договоре-Заявке на участие в депозитном аукционе, поданной кредитной организацией в уполномоченное учреждение Банка России, Банк России оставляет за собой право выбора заявки, принимаемой к депозитному аукциону.

Если по результатам депозитного аукциона Заявка кредитной организации подлежит удовлетворению, то кредитная организация должна обратиться в уполномоченное подразделение Банка России по системе "Рейтерс-Дилинг" с предложением о совершении депозитной операции.

4.7. Факт согласования Банком России и кредитной организацией условий депозитной операции, совершаемой по системе "Рейтерс-Дилинг", подтверждается листом переговоров Банка России и кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг", содержащим принятие (акцепт) Банка России предложения (оферты) кредитной организации (далее - Документарное подтверждение переговоров), в котором указываются основные условия совершенной операции:

4.7.1. Сумма депозита (в целых рублях);

4.7.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

4.7.3. Стандартное условие депозитной операции (для депозитных операций, проводимых по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях);

4.7.4. Дата и время согласования условий депозитной операции;

4.7.5. Дата размещения денежных средств кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России;

4.7.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России (по депозиту до востребования - не указывается);

4.7.7. Реквизиты корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России (БИК кредитной организации/Московского филиала кредитной организации, ИНН кредитной организации/Московского филиала кредитной организации, номер корреспондентского счета кредитной организации/корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации);

4.7.8. Реквизиты депозитного счета, открытого кредитной организации в Банке России;

4.7.9. Дилинг-коды Банка России и кредитной организации.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 23 июля 2007 г. N 1870-У в пункт 4.8 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

4.8. Депозит до востребования размещается на счете по учету депозита до востребования, открываемом в уполномоченном подразделении Банка России на неопределенный срок, и может быть востребован кредитной организацией в размере всей суммы размещенных денежных средств.

Кредитная организация, имеющая намерение востребовать сумму депозита до востребования, должна обратиться в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг". Указанное обращение кредитной организации, оформленное листом переговоров Банка России и кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" о возврате кредитной организации депозита до востребования (далее - Документарное подтверждение переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования), не может быть отозвано кредитной организацией.

Возврат кредитной организации суммы размещенного депозита до востребования осуществляется Банком России на следующий рабочий день после поступления обращения кредитной организации с требованием возврата депозита до востребования платежным поручением на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации). При этом обращение кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования в день поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, не допускается.

Факт обращения кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования подтверждается Документарным подтверждением переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования, в котором указываются следующие основные условия:

4.8.1. Дата и время обращения кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования;

4.8.2. Сумма депозита (в целых рублях);

4.8.3. Дата размещения денежных средств в депозит до востребования, открытый в Банке России;

4.8.4. Дата возврата кредитной организации суммы размещенного депозита до востребования;

4.8.5. Реквизиты счета по учету депозита до востребования, открытого кредитной организации в Банке России;

4.8.6. Реквизиты корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России;

4.8.7. Дилинг-коды Банка России и кредитной организации.

Частичное востребование денежных средств, размещенных на счете по учету депозита до востребования, либо довнесение кредитной организацией дополнительных денежных средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в уполномоченном подразделении Банка России, не допускается. В случае частичного востребования кредитной организацией денежных средств, размещенных на счете по учету депозита до востребования, такое требование кредитной организации считается недействительным.

Уплата процентов по депозиту на стандартном условии "до востребования" осуществляется Банком России - при нахождении средств кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в уполномоченном подразделении Банка России: до 7 календарных дней - в день возврата суммы депозита до востребования; от 7 календарных дней и более - еженедельно по средам (в случае если среда является нерабочим днем, проценты уплачиваются кредитной организации в следующий за ним рабочий день), и одновременно с возвратом кредитной организации суммы депозита.

При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования, вновь установленная процентная ставка применяется с даты, указанной в решении Банка России об изменении величины процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования".

4.8.8. Процентная ставка по депозиту до востребования в период нахождения средств кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 23 июля 2007 г. N 1870-У в пункт 4.9 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

4.9. Банк России прекращает (вправе прекратить) принятие от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения по следующим основаниям:

4.9.1. при несоответствии кредитной организации по состоянию на дату проведения депозитной операции критериям, установленным в пункте 1.3 настоящего Положения;

4.9.2. при неисполнении (ненадлежащем исполнении) кредитной организацией обязательств по депозитной операции (пункт 5.4 настоящего Положения);

4.9.3. при перечислении кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного