Инструкция Банка России от 14 сентября 2006 г. N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (с изменениями и дополнениями) (утратила силу)

Инструкция Банка России от 14 сентября 2006 г. N 28-И
"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"

С изменениями и дополнениями от:

14 мая 2008 г., 25 ноября 2009 г., 28 августа 2012 г.

ГАРАНТ:

Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И настоящая Инструкция признана утратившей силу с 1 июля 2014 г.

См. комментарии к настоящей инструкции

См. схему "Счета резидентов в иностранной валюте"

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 28 августа 2012 г. N 2868-У в преамбулу внесены изменения

См. текст преамбулы в предыдущей редакции

На основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; 2003, N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711, N 31, ст. 3233; 2005, N 25 ст. 2426, N 30 ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061, N 25, ст. 2648), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459; N 28, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093, 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711, N 31, ст. 3233, N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45, N 30 ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636, N 31, ст. 3439), Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2002, N 30, ст. 3029; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452), в соответствии с частью 2 Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410, ст. 411; N 34, ст. 4025; N 43, ст. 4903; 1999, N 51, ст. 6228; 2002, N 48, ст. 4737; 2003, N 2, ст. 160, ст. 167, N 13, ст. 1179; 2003, N 46, ст. 4434, N 52, ст. 5034; 2005, N 1, ст. 15, ст. 45, N 13, ст. 1080, N 19, ст. 1752, N 30, ст. 3100; 2006, N 6, ст. 636) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 13 сентября 2006 года N 15) Банк России устанавливает порядок открытия и закрытия в Российской Федерации кредитными организациями (филиалами), подразделениями расчетной сети Банка России (далее - банки) банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) юридических лиц, физических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее - клиенты) в валюте Российской Федерации и иностранных валютах.

Настоящая Инструкция не распространяется на порядок открытия и закрытия счетов, открываемых в соответствии с законодательством Российской Федерации о выборах и референдумах, счетов открываемых в расположенных за пределами территории Российской Федерации обособленных подразделениях кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также счетов, открываемых по иным основаниям, отличным от договора банковского счета, вклада (депозита).

ГАРАНТ:

См. комментарии к настоящей Инструкции

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

С.М. Игнатьев

Зарегистрировано в Минюсте РФ 18 октября 2006 г.

Регистрационный N 8388

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Утверждена Инструкция, устанавливающая порядок открытия и закрытия в РФ кредитными организациями (филиалами), подразделениями расчетной сети Банка России банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) юридических лиц, физических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся частной практикой в валюте РФ и иностранных валютах.

Инструкция не распространяется на порядок открытия и закрытия счетов кандидатов на выборные должности, счетов по вкладам военнослужащих, открываемых в полевых учреждениях Банка России, а также счетов, открываемых по иным основаниям, отличным от договора банковского счета, вклада (депозита).

Основанием открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является заключение соответствующего договора и представление всех установленных документов. Клиенту может быть отказано в открытии счета, если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством. При открытии счета должностные лица банка проводят идентификацию клиента, а также проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности).

Счет является открытым с момента внесения записи в Книгу регистрации открытых счетов. Ее внесение осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения соответствующего договора.

Для открытия счета в банк представляются оригиналы документов или их копии. Копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, представляются при условии установления банком их соответствия оригиналам документов. Данные копии должны содержать подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати (либо штампа) клиента. Определен порядок простановки должностными лицами банка заверяющих подписей.

Банки открывают в валюте РФ и иностранных валютах: текущие счета; расчетные счета; бюджетные счета; корреспондентские счета; корреспондентские субсчета; счета доверительного управления; специальные банковские счета; депозитные счета судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов; счета по вкладам (депозитам).

Установлен перечень документов, представляемых в банк для открытия каждого из вышеперечисленных счетов, а также регламентирована процедура оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета. После прекращения договора до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств по счету выдается клиенту либо по его указанию перечисляется платежным поручением банка. Иные приходные и расходные операции по счету клиента не осуществляются.

По каждому счету клиента банком формируется юридическое дело.

Закреплен перечень вопросов, которые могут регулироваться внутренним документом кредитной организации - банковскими правилами.

Установлена форма карточки с образцами подписей и оттиска печати и порядок ее заполнения, которые применяются со дня вступления в силу Инструкции. Переоформление карточек, представленных в банк до вступления в силу Инструкции, не требуется.

Со дня вступления в силу Инструкции признается утратившим силу Указание Банка России от 21 июня 2003 г. N 1297-У, определявшее порядок оформления указанной карточки ранее.

Банки разрабатывают и утверждают внутренние документы, предусмотренные Инструкцией, в течение четырех месяцев со дня вступления ее в силу.

Инструкция вступает в силу по истечении тридцати дней после дня ее опубликования в "Вестнике Банка России".

Глава 1. Общие положения

Глава 2. Виды банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)

Глава 3. Открытие текущего счета физическому лицу

Глава 5. Открытие счетов по вкладам (депозитам)

Глава 6. Открытие депозитных счетов судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов

Глава 7. Карточка с образцами подписей и оттиска печати

Глава 8. Закрытие банковского счета

Глава 9. Закрытие счета по вкладу (депозиту)

Глава 10. Юридическое дело

Глава 11. Банковские правила

Глава 12. Заключительные положения

Приложение 1. Карточка с образцами подписей и оттиска печати

Приложение 2. Порядок заполнения карточки с образцами подписей и оттиска печати

С изменениями и дополнениями от:

ГАРАНТ:

Информация об изменениях:

ГАРАНТ:

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас