Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 30 июня 2021 г. по делу N 33-21040/2021

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего судьи Федерякиной Е.Ю., судей Андриясовой А.С., Сурниной М.В., при помощнике судьи Волгиной Я.А., заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Андриясовой А.С. гражданское дело по апелляционной жалобе ответчика Корх В *** В *** на решение Мещанского районного суда города Москвы от 14 декабря 2020 года, которым постановлено

исковые требования ООО "Компания БКС" к Корх В *** В *** о взыскании задолженности - удовлетворить.

Взыскать с Корх В *** В *** в пользу ООО "Компания БКС" задолженность в размере 166 310 рублей 08 копеек, расходы по уплате госпошлины в размере 4 526 рублей, а всего взыскать сумму в размере 170 836 рублей 08 копеек,

УСТАНОВИЛ:

истец ООО "Компания БКС" обратилось в суд с исковым заявлением к Корх В.В, просило взыскать с ответчика образовавшуюся задолженность в размере 163 680, 64 рублей, неустойку за период с 31.03.2020 по 20.05.2020 в размере 2 629, 62 рублей, расходы по уплате государственной пошлины 4526, 00 рублей.

Представитель истца по доверенности Косоухов Д.В. в судебном заседании исковые требования поддержал.

Ответчик Корх В.В. в судебное заседание не явилась, извещена по адресу, указанному истцом при подаче иска.

Суд постановилуказанное выше решение, об отмене которого по доводам апелляционной жалобы просит ответчик, ссылаясь на рассмотрение дела в ее отсутствие и ненадлежащее извещение о времени и месте судебного заседания.

Определением от 26 мая 2021 года судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда перешла к рассмотрению дела по правилам производства суда первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 ГПК РФ.

В заседании судебной коллегии ответчик Корх В.В. возражала против удовлетворения исковых требований, указала, что ответчик должен был приостановить проведение операций в торговой системе ПАО Московская Биржа при обнаружении на брокерском счете денежных средств в сумме, недостаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам.

Представитель истца по доверенности Косоухов Д.Е. в судебном заседании возражал против доводов истца, представил письменные возражения, которые были приобщены к материалам дела.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, заслушав стороны, судебная коллегия приходит к следующему.

Разрешая заявленные исковые требования в отсутствие ответчика, суд первой инстанции исходил из того, что он о времени и месте судебного разбирательства уведомлен надлежащим образом.

Между тем данный вывод суда не основан на материалах дела.

На основании ч. 2 ст. 167 ГПК РФ, в случае неявки в судебное заседание кого-либо из лиц, участвующих в деле, в отношении которых отсутствуют сведения об их извещении, разбирательство дела откладывается.

При этом способы и порядок извещения и вызова в суд участников процесса установлены главой 10 ГПК РФ, которая допускает фактически любой способ извещения, но при этом в результате такого извещения должен быть с достоверностью подтвержден факт уведомления участников процесса о времени и месте судебного разбирательства.

По смыслу ч. 1 ст. 113 ГПК РФ лица, участвующие в деле, извещаются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение.

Материалы дела не содержат доказательств, подтверждающих надлежащее и заблаговременное извещение ответчика о времени и месте судебного разбирательства, сведения о направлении судебной повестки в адрес ответчика отсутствуют, в связи с чем доводы апелляционной жалобы о ненадлежащем извещении ответчика, следует признать обоснованными.

При таких обстоятельствах, судебная коллегия приходит к выводу о том, что в результате рассмотрения дела в отсутствие ответчика, было нарушено равенство сторон в гражданском судопроизводстве, гарантированное ст. 38 ГПК РФ, ответчик Корх В.В. была лишен возможности участвовать в судебном разбирательстве, реализовывать свои права, предусмотренные ст. 35 ГПК РФ.

Данное обстоятельство явилось основанием для перехода к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 ГПК РФ, и является основанием для отмены состоявшегося по делу решения.

Рассматривая дело по правилам суда первой инстанции судебная коллегия исходит из следующего.

В соответствии со ст. ст. 309 - 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

На основании ч. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

В силу ст.3 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Как усматривается из материалов дела, между ООО "Компания БКС" и Корх В.Впутем письменного акцепта ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг, было заключено Генеральное соглашение *** от 02.02.2018.

Акцепт Регламента был произведен ответчиком путем направления в ООО "Компания БКС" заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и Анкеты клиента в порядке, предусмотренном пунктом 1.4 Регламента.

В соответствии с п.1.9 Регламента, совершая акцепт, ответчик согласился с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст Регламента и приложений к нему.

В соответствии с условиями заключенного сторонами Генерального соглашения, ООО "Компания БКС" предоставляет ответчику за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть, совершает по поручению ответчика сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные ответчиком в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.п. 1.1, 1.4, 1.5, 4.5 Регламента).

В соответствии с п. 26.1 Регламента, при исполнении поручений ответчика на совершение сделок, ООО "Компания БКС" действует в качестве комиссионера, то есть, от своего имени и за счет ответчика.

В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и Заявлении об изменении условий акцепта Регламента ответчик выразил согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО "Московская Биржа (Срочный рынок)", и, таким образом, ответчик присоединился к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО "Компания БКС", являющегося Приложением N 6 к Регламенту. В соответствии с п.п. 1.1 - 1.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке ООО "Компания БКС" ответчику предоставляются услуги по совершению срочных сделок на условиях, предусмотренных Соглашением, в том числе в торговой системе ПАО "Московская Биржа (Срочный рынок)".

В соответствии с подписанными Корх В.В. заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, последующим заявлением об изменении условий акцепта Регламента условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объёме разъяснены ответчику и имеют для него обязательную силу.

Таким образом, в рамках Генерального соглашения ООО "Компания БКС" приняло на себя обязательства совершать по поручению и за счет ответчика сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), а ответчик принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО "Компания БКС" и необходимых расходов ООО "Компания БКС", связанных с исполнением его поручений.

В соответствии с п. 23.1. Регламента до направления ООО "Компания БКС" поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО "Компания БКС".

Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО "Компания БКС" и оплате необходимых расходов ООО "Компания БКС", связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1, 32.1, 32.4. Регламента.

Согласно брокерскому отчету, по Генеральному соглашению в марте 2020 года ответчиком были поданы поручения на совершение сделок купли-продажи, а именно расчетный фьючерсный контракт на нефть марки Brent (имя фьючерса BR-4.20, далее - Контракт).

Условия Контракта и порядок его исполнения определяются Спецификацией фьючерсного контракта на нефть Brent (далее - Спецификация), Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа (далее - Правила торгов) и Правилами клиринга на срочном рынке Небанковской кредитной организации-центрального контрагента "Национальный Клиринговый Центр" (Акционерное общество) (далее - Правила клиринга, НКО НКЦ (АО), Клиринговый центр). Спецификация, Правила торгов и Правила клиринга разрабатываются ПАО Московская Биржа и НКО НКЦ (АО) и размещены в свободном доступе на их официальных сайтах (***).

Порядок совершения сделок с неполным покрытием предусмотрен условиями Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием (Приложение N 7).

В соответствии с п. 2.29. Приложения N 7 уведомлением о снижении значения НПР1 (норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента, рассчитанный в соответствии с приложением N1 соглашения) ниже 0 (нуля) является уведомление, направляемое Брокером в адрес Клиента в случае снижения значения НПР1, рассчитываемого в соответствии с Приложением N 1 к настоящему Соглашению, ниже 0 (нуля), если иное не предусмотрено данным Соглашением.

В соответствии с п.13 Указания Центрального Банка РФ N 4928-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок с ценными бумагами и заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, критериях ликвидности ценных бумаг, предоставляемых в качестве обеспечения обязательств клиента перед брокером, при совершении брокером таких сделок и заключении таких договоров, а также об обязательных нормативах брокера, совершающего такие сделки и заключающего такие договоры" минимально допустимое числовое значение НПР1 устанавливается в размере 0.

Согласно п. 16 Указаний Банка России от 08.10.2018 N 4928-У минимально допустимое числовое значение НПР2 (норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента, рассчитанный в соответствии с приложением N 1 соглашения) устанавливается в размере 0.

Согласно абз. 2 указанного пункта, в случае если НПР2 принимает значение меньше 0, брокер в сроки, предусмотренные п. 19 Указания ЦБ РФ N 4928-У, должен предпринять меры по снижению размера минимальной маржи, рассчитанного в соответствии с п. 15 приложения к Указанию ЦБ РФ N 4928-У (далее - размер минимальной маржи), и (или) увеличению стоимости портфеля клиента (далее - закрытие позиций).

В соответствии с п. 3.25 Приложения N 7 клиент обязуется своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи, перечне ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, списке множеств зависимых цен и иную информацию.

На адрес электронной почты, указанный в Анкете ответчика *** 06.03.2020 г. в 11:14:11, 14:30:43, а также 10.03.2020 в 10:22:48, 10:45:16, 11:45:17, 14:30:23, 15:00:09 истцом были направлены соответствующие срочные уведомления о снижении значения НПР1 ниже 0 (нуля).

Согласно п. 19.1 Указания Банка России N 4928-У в случае если НПР2 принимает значение ниже 0 в течение торгового дня до ограничительного времени закрытия позиций, брокер должен осуществить закрытие позиций клиента в течение этого торгового дня.

10.03.2020 НПР 2 приняло значение - 157 612, 65 при стоимости портфеля - 157 597, 52 и размере минимальной маржи 15, 13 (-157 597, 52 - 15, 13), то есть ниже 0, в связи с чем ООО "Компания БКС" в соответствии с п. 19 Указания ЦБ РФ N 4928-У осуществило закрытие позиции.

Однако, со стороны ответчика Корх В.В. не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО "Компания БКС", в связи с чем, у ответчика образовалась задолженность перед ООО "Компания БКС".

Согласно представленному истцом расчету, задолженность по Генеральному соглашению *** от 02.02.2018 составляет 163 680, 46 рублей, которая образовалась путем списания сумм вариационной маржи, подлежащей уплате в связи с заключением сделок с финансовыми инструментами срочных сделок, и вознаграждения ООО "Компания БКС" в размере, предусмотренном Приложением N 11 к Регламенту.

В соответствии с п.п.37.4, 37.4.1 Регламента за просрочку в проведении расчетных операций клиент по требованию ООО "Компания БКС" выплачивает Компании пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки Банка России от суммы просрочки в рублях.

Расчет суммы задолженности и неустойки приведен истцом в письменных возражениях, ответчиком не оспорен, контррасчет задолженности ответчик не представил.

Проанализировав и оценив представленные доказательства в их совокупности, установив факт заключения между сторонами договора; проведение операций ответчиком и формирование задолженности в связи с невыполнением ответчиком обязанности по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным сделкам; не исполнение ответчиком принятых на себя обязательств по договору судебная коллегия приходит к выводу о взыскании с ответчика Корх В.В. в пользу ООО "Компании БКС" задолженности в размере 163 680, 46 рублей, неустойки 2 629, 62 рублей за период с 31.03.2020 по 20.05.2020.

При этом судебная коллегия исходит из того, доказательств, подтверждающих отсутствие у ответчика обязательств по погашению задолженности и неустойки, по выполнению возложенных на ответчика обязательств указанных в Генеральном соглашении от 02 февраля 2018 года, в нарушение ст.56 ГПК РФ, Корх В.В. не представлено.

Довод ответчика о наличии у истца обязанности приостановить операции в торговой системе ПАО Московская Биржа при обнаружении на брокерском счете денежных средств в сумме, недостаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, подлежит отклонению.

Согласно п.6 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке (Приложение N6 к Регламенту), клиент обязан самостоятельно отслеживать состояние своего клиентского (брокерского) счета и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на клиентском (брокерском) счете достаточное количество активов.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы на уплату государственной пошлины в размере 4526, 00 рублей.

Руководствуясь ст.ст.328, 330 ГПК РФ судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Мещанского районного суда города Москвы от 14 декабря 2020 года отменить, постановить по делу новое решение.

Исковые требования ООО "Компания БКС" к Корх В *** В *** удовлетворить.

Взыскать с Корх В *** В *** в пользу ООО "Компания БКС" задолженность в размере 163680, 46 рублей, неустойку в размере 2629, 62 рублей, а также расходы по уплате госпошлины 4 526 рублей.

Председательствующий:

Судьи: