Постановление Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 16 октября 2014 г. N Ф02-4697/14 по делу N А19-13625/2011

г. Иркутск

16 октября 2014 г.

N А19-13625/2011

Резолютивная часть постановления объявлена 14 октября 2014 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 16 октября 2014 года.

Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа в составе:

председательствующего Кореневой Т.И.,

судей Васиной Т.П., Попова О.А.,

при участии в судебном заседании представителей открытого акционерного общества "БайкалИнвестБанк" - Ермолаевой Анастасии Григорьевны (доверенность N 5 от 31.12.2013, паспорт), конкурсного управляющего кредитного потребительского кооператива граждан "Рост" Артемьева Ивана Николаевича - Будникова Константина Юрьевича (доверенность N 7 от 30.04.2014), конкурсных кредиторов - Аболиной М.Н. (паспорт) и Анегденко Н.М. (паспорт),

рассмотрев в судебном заседании кассационную жалобу открытого акционерного общества "БайкалИнвестБанк" на определение Арбитражного суда Иркутской области от 28 апреля 2014 года по делу N А19-13625/2011 и постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 18 августа 2014 года по тому же делу (суд первой инстанции: Ларионова Н.Н., суд апелляционной инстанции: Оширова Л.В., Барковская О.В., Куклин О.А.),

установил:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) кредитного потребительского кооператива граждан "Рост" (далее - КПКГ "Рост", должник, ИНН 3807004672, ОГРН 1023801006910) конкурсный управляющий должника Артемьев Иван Николаевич обратился в Арбитражный суд Иркутской области с заявлением о признании недействительной сделки по перечислению должником в пользу открытого акционерного общества "БайкалИнвестБанк" (далее - ОАО "БайкалИнвестБанк") денежных сумм по платежным поручениям N N 55, 56, 57 от 31.01.2011, N 63 от 02.02.2011, N 160 от 04.03.2011, N 217 от 25.03.2011, N 219 от 28.03.2011, N 227 от 01.04.2011, N 224 от 01.04.2011, направленных на гашение обязательств по кредитному договору N 0029-5647 от 17.07.2009 и о применении последствий недействительности сделки в виде взыскания с ОАО "БайкалИнвестБанк" денежных средств в сумме 12 670 684 рубля 94 копейки.

Определением от 28 февраля 2013 года Арбитражный суд Иркутской области заявленные требования удовлетворил частично: признал недействительной сделку по перечислению денежных средств в размере 2 400 000 рублей по платежному поручению N 224 от 01.04.2011; применил последствия недействительности сделки обязав Банк возвратить указанные денежные средства в конкурсную массу должника и восстановить задолженность КПКГ "Рост" в размере 2 400 000 рублей. В удовлетворении остальной части требований отказано.

Постановлением Четвертого арбитражного апелляционного суда от 23 мая 2013 года определение суда первой инстанции от 28 февраля 2013 года отменено, в удовлетворении заявленных конкурсным управляющим требований отказано.

Постановлением Федерального арбитражного апелляционного суда от 16 июля 2013 года определение суда первой инстанции от 28 февраля 2013 года и постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 23 мая 2013 года отменены, оспариваемая сделка признана недействительной, в части применения последствий недействительности сделки указанное дело направлено на новое рассмотрение.

Постановлением Федерального арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 24 сентября 2013 года заявление ОАО "БайкалИнвестБанк" о пересмотре по новым обстоятельствам постановления от 16 июля 2013 года удовлетворено. Постановление Федерального арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 16 июля 2013 года по делу отменено по новым обстоятельствам.

Постановлением Федерального арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 7 ноября 2013 года определение Арбитражного суда Иркутской области от 28 февраля 2013 года и постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 23 мая 2013 года отменены. Дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Иркутской области.

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 3 апреля 2014 года в одно производство для совместного рассмотрения объединены заявление конкурсного управляющего Артемьева И.Н. к ОАО "БайкалИнвестБанк" о признании недействительной сделки по перечислению денежных сумм по платежным поручениям N N 51, 140, 216, 225, 228 направленных на гашение кредитного договора N 0029-6044 от 11.02.2010, заявление о признании недействительной сделки по перечислению денежных сумм по платежным поручениям NN 64, 141, 158, 159, 220, 223, 226, направленных на гашение кредитного договора N 0029-5748 от 07.09.2009 и заявление о признании недействительными действий по перечислению по платежным поручениям NN 55, 56, 57, 63, 160, 217, 219, 224, 227 денежных средств, направленных на гашение кредитного договора N 0029-5647 от 17.07.2009 и применении последствий недействительности сделок.

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 28 апреля 2014 года, оставленным без изменения постановлением Четвертого арбитражного апелляционного суда от 18 августа 2014 года, объединенное заявление удовлетворено в полном объеме.

Не согласившись с принятыми по делу судебными актами, ОАО "БайкалИнвестБанк" обратилось в Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа с кассационной жалобой, в которой просит их отменить и принять новый судебный акт.

Заявитель жалобы не согласен с выводами судов о том, что ему было известно о наличии у должника признаков неплатежеспособности на момент перечислению денежных средств по спорным платежным поручениям, а также полагает, что оспариваемые сделки могли быть признаны недействительными только в части, соответствующей размеру обязательств, погашенных с предпочтением.

В обоснование жалобы также приведены доводы о том, что заявление об оспаривании сделок должника подано конкурсным управляющим с пропуском годичного срока исковой давности.

Отзывы на кассационную жалобу не представлены.

В судебном заседании Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа представитель Банка поддержал доводы кассационной жалобы; представитель конкурсного управляющего Артемьева И.Н. и конкурсные кредиторы просили в удовлетворении жалобы отказать.

Кассационная жалоба рассматривается в порядке, установленном главой 35 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Проверив соответствие выводов Арбитражного суда Иркутской области и Четвертого арбитражного апелляционного суда о применении норм права установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в нем доказательствам, правильность применения норм материального права и норм процессуального права при рассмотрении дела и принятии обжалуемых судебных актов, Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа приходит к следующим выводам.

Как установлено судами двух инстанций и следует из материалов дела, между ОАО "БайкалИнвестБанк" (кредитор) и КПКГ "Рост" (заемщик) 17.07.2009 заключен кредитный договор N 0029-5647, в соответствии с которым кредитор передал заемщику денежные средства в сумме 12 000 000 рублей, а заемщик обязался в срок до 17.03.2010 заемные денежные средства возвратить и уплатить проценты в соответствии с условиями договора.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору N 0029-5647 по договору залога недвижимого имущества (ипотеки) N 5647/4546 от 17.07.2009 КПКГ "Рост" передало в залог встроенно-пристроенное нежилое помещение, расположенное на 1-м этаже 6-этажного жилого кирпичного дома, по адресу г. Иркутск, ул. Декабрьских Событий, д. 100, а по договору залога недвижимого имущества (ипотеки) N 5647/4545 от 17.07.2009 - встроенно-пристроенное нежилое помещение, расположенное на 2-м этаже 6-этажного жилого кирпичного дома, по адресу г. Иркутск, ул. Декабрьских Событий, д. 100.

Сторонами подписано дополнительное соглашение N 2 от 17.11.2010 к кредитному договору N 0029-5647, которым срок возврата кредита изменен на 17.11.2011. Исполнение обязательств КПКГ "Рост" по кредитному договору N 0029-5647 в редакции дополнительных соглашений NN 1 и 2 также обеспечивалось залогом указанного выше имущества.

КПКГ "Рост" 01.04.2011 платежным поручением N 224 перечислило ОАО "БайкалИнвестБанк" в счет исполнения обязательств по кредитному договору N 0029-5647 денежные средства в размере 12 000 000 рублей. Ранее платежным поручением N 57 от 31.01.2011 КПКГ "Рост" уплатило Банку проценты по кредитному договору N 0029-5647 от 17.07.2009 в размере 14 000 рублей, по платежному поручению N 56 - проценты в размере 46 000 рублей, по платежному поручению N 55 от 31.01.2011 - проценты в размере 77 000 рублей, по платежному поручению N 63 от 02.02.2011 - проценты в размере 66 835 рублей 62 копейки, по платежному поручению N 160 от 04.03.2011 - проценты в размере 203 835 рублей 62 копейки, по платежному поручению N 217 от 25.03.2011 - проценты в размере 90 000 рублей, по платежному поручению N 219 от 28.03.2011 - проценты в размере 94 109 рублей 59 копеек, по платежному поручению N 227 от 01.04.2011 - проценты в размере 78 904 рубля 11 копеек. Всего за период с 31.01.2011 по 01.04.2011 в счет исполнения обязательств по кредитному договору N 0029-5647 от 17.07.2009 КПКГ "Рост" уплатило ОАО "БайкалИнвестБанк" денежные средства в сумме 12 670 684 рубля 94 копейки.

Также, между ОАО "БайкалИнвестБанк" (кредитор) и КПКГ "Рост" (заемщик) 07.09.2009 заключен кредитный договор N 0029-5748, в соответствии с условиями которого кредитор передал заемщику денежные средства в размере 14 000 000 рублей, а заемщик обязался в срок до 30.04.2010 заемные денежные средства возвратить и уплатить проценты в соответствии с условиями договора.

В качестве обеспечения исполнения обязательств заемщика КПКГ "Рост" по кредитному договору N 0029-5748 сторонами заключен договор залога недвижимого имущества (ипотеки) N 5748/4648 от 07.09.2009, в соответствии с условиями которого КПКГ "Рост" передало в залог Банку:

- нежилое трехэтажное кирпичное здание, общей площадью 1 777,5 кв. м, кадастровый номер объекта 38:27:000102:0034:25:450:001:200286420 по адресу: Иркутская область, г. Шелехов, квартал 2, дом 18А;

- земельный участок площадью 1 197,00 кв. м, земли населенных пунктов, по адресу: Иркутская область, г. Шелехов, квартал 2, участок 18А, кадастровый номер объекта 38:27:000102:0034.

17.12.2010 сторонами подписано дополнительное соглашение N 2 к кредитному договору N 0029-5748, которым срок возврата кредита изменен на 01.04.2011.

Исполнение обязательств КПКГ "Рост" по кредитному договору N 0029-5748 в редакции дополнительных соглашений NN 1 и 2 также обеспечивалось залогом указанного выше имущества.

КПКГ "Рост" 01.04.2011 платежным поручением N 223 перечислило ОАО "БайкалИнвестБанк" в счет исполнения обязательств по кредитному договору N 0029-5748 денежные средства в размере 14 000 000 рублей. Также, платежным поручением N 226 от 01.04.2011 КПКГ "Рост" уплатило Банку проценты по указанному кредитному договору в размере 92 054 рублей 79 копеек, по платежному поручению N 220 от 28.03.2011 проценты в размере 214 794 рублей 52 копеек, по платежному поручению N 159 от 03.03.2011 проценты в размере 200 000 рублей, по платежному поручению N 158 от 03.03.2011 проценты в размере 27 808 рублей 22 копеек, по платежному поручению N 141 от 28.02.2011 проценты в размере 10 000 рублей, по платежному поручению N 64 от 02.02.2011 проценты в размере 237 808 рублей 22 копеек. Всего за период с 02.02.2011 по 01.04.2011 в счет исполнения обязательств по кредитному договору N 0029-5748 от 07.09.2009 КПКГ "Рост" уплатило ОАО "БайкалИнвестБанк" денежные средства в сумме 14 782 465 рублей 75 копеек.

Кроме того, между ОАО "БайкалИнвестБанк" (кредитор) и КПКГ "Рост" (заемщик) 11.05.2010 заключен кредитный договор N 0029-6044, в соответствии с условиями которого кредитор передал заемщику денежные средства в размере 4 000 000 рублей, а заемщик обязался в срок до 14.05.2010 заемные денежные средства возвратить и уплатить проценты в соответствии с условиями договора.

В качестве обеспечения исполнения обязательств заемщика КПКГ "Рост" по кредитному договору N 0029-6044 сторонами заключен договор залога недвижимого имущества (ипотеки) N 6044/4968 от 11.05.2010, в соответствии с условиями которого КПКГ "Рост" передало в залог Банку:

- встроено-пристроенное нежилое помещение, расположенное на 2-этаже 6-этажного кирпичного дома, общая площадь 390,40 кв. м, по адресу: г. Иркутск, ул. Декабрьских Событий, 100;

- встроено-пристроенное нежилое помещение, расположенное на 1-этаже 6-этажного кирпичного дома, общая площадь 41,60 кв. м, по адресу: г. Иркутск, ул. Декабрьских Событий, 100.

КПКГ "Рост" 01.04.2011 платежным поручением N 225 перечислило ОАО "БайкалИнвестБанк" в счет исполнения обязательств по кредитному договору N 0029-6044 денежные средства в размере 700 000 рублей. Также, платежным поручением N 228 от 01.04.2011 КПКГ "Рост" уплатило Банку проценты по указанному кредитному договору в размере 4 832 рублей 88 копеек., по платежному поручению N 216 от 25.03.2011 проценты в размере 11 276 рублей 71 копейки, по платежному поручению N 140 от 28.02.2011 проценты в размере 12 484 рублей 93 копейки, по платежному поручению N 51 от 27.01.2011 проценты в размере 18 180 рублей 82 копеек. Всего за период с 27.01.2011 по 01.04.2011 в счет исполнения обязательств по кредитному договору N 0029-6044 от 07.09.2009 КПКГ "Рост" уплатило ОАО "БайкалИнвестБанк" денежные средства в сумме 746 775 рублей 34 копейки.

Фактически обязательства КПКГ "Рост" по кредитным договорам N N 0029-5647, 0029-5748, 0029-6044 были исполнены за счет реализации предметов залога.

Полагая, что перечислением указанных денежных средств ОАО "БайкалИнвестБанк" оказано предпочтение перед иными кредиторами должника (кредиторами первой и второй очереди), что нарушает требования пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий КПКГ "Рост" обратился в суд с настоящим заявлением.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, при наличии одного из условий, указанных в пункте 1 названной статьи Закона (сделка с предпочтением).

В соответствии с пунктом 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 1 настоящей статьи, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества. Предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано обратное.

В пункте 12 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" указано, что для признания сделки недействительной по указанному конкурсным управляющим основанию необходимо установить наличие в совокупности следующих условий:

1) спорная сделка заключена в течение шести месяцев, предшествовавших подаче заявления о признании должника банкротом;

2) другая сторона сделки знала или должна была знать о том, что должник является неплатежеспособным или вскоре станет таковым.

3) она повлекла за собой предпочтительное удовлетворение требования одного из кредиторов перед требованиями других кредиторов.

Как усматривается из материалов дела и установлено судами, оспариваемые сделки совершены в течение шести месяцев, предшествовавших дате возбуждения производства по делу о банкротстве должника.

Исследовав и оценив относимость, допустимость, достоверность каждого из представленных в материалы дела доказательств в отдельности, а также достаточность и взаимную связь данных доказательств в их совокупности, приняв во внимание, в том числе то, что должник систематически не исполнял обязанности принятые по кредитным договорам, то, что на момент совершения спорных сделок в производстве арбитражных судов находились исковые требования о взыскании с должника значительной суммы задолженности (свыше 18 000 000 рублей), то, что Банк в течение всего периода кредитования осуществлял ежеквартальный мониторинг финансового состояния должника, учитывая конкретные обстоятельств дела, и отсутствие доказательств, свидетельствующих об ином, суды пришли к обоснованным выводам о том, что проявляя разумную предусмотрительность, ОАО "БайкалИнвестБанк" должно было знать о признаках неплатежеспособности должника на дату совершения оспариваемых сделок.

Учитывая, что фактическое погашение кредитов произведено за счет поступления денежных средств от реализации имущества, являющегося предметом залога, а также то, что у КПКГ "Рост" на дату совершения оспариваемых сделок имелись неисполненные обязательства перед кредиторами первой (требования членов кредитного кооператива) и второй очереди реестра требований кредиторов, судами первой и апелляционной инстанций правомерно установлено, что оспариваемые сделки привели не только к нарушению очередности удовлетворения требований кредиторов, но и в результате их совершения у должника не осталось иного имущества, достаточного для погашения имеющихся у него обязательств.

Кроме того, судами правильно отмечено, что оспариваемыми сделками прекращено, в том числе обеспеченное залогом обязательство по уплате неустоек или иных финансовых санкций, а также погашены обязательства, срок исполнения которых на дату погашения не наступил (по кредитному договору N 0029-5647).

На основании изложенного суды пришли к обоснованному выводу о наличии совокупности условий, предусмотренных пунктами 1 и 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве, для признания спорных сделок недействительными, как сделок, совершенных с предпочтением. Последствия недействительности следок применены судами в соответствии с требованиями статьи 61.6 Закона о банкротстве и пункта 2 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Довод кассационной жалобы о том, что при совершении оспариваемых сделок ОАО "БайкалИнвестБанк" не знало и не могло знать о неплатежеспособности КПКГ "Рост", был предметом рассмотрения судов первой и апелляционной инстанций, получил надлежащую правовую оценку в обжалуемых судебных актах, и по существу направлен на переоценку исследованных судом доказательств, на основании которых установлены обстоятельства, имеющие значение для разрешения спора.

Довод Банка о пропуске конкурсным управляющим срока исковой давности по оспариванию сделок не может быть принят судом кассационной инстанции, поскольку в соответствии с пунктом 2 статьи 199 Гражданского кодекса Российской Федерации исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Как видно из материалов дела, ОАО "БайкалИнвестБанк" не заявляло в суде первой инстанции ходатайство о применении сроков исковой давности при рассмотрении данного дела.

Иные доводы, в том числе о возможности удовлетворения заявленных требований в части, по существу направлены на переоценку доказательств, в связи с чем не могут быть приняты во внимание судом округа, учитывая предусмотренные статьей 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации пределы его компетенции.

При вынесении обжалуемых судебных актов судами первой и апелляционной инстанций с учетом требований статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исследованы и оценены все представленные в материалы дела доказательства, нормы материального и процессуального права применены правильно, выводы судов соответствуют обстоятельствам дела и имеющимся доказательствам, предусмотренных статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации оснований для изменения или отмены определения суда и постановления апелляционного суда кассационной инстанцией не выявлено.

Расходы по уплате государственной пошлины за кассационное рассмотрение дела подлежат отнесению на заявителя на основании статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 274, 286 - 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа,

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Иркутской области от 28 апреля 2014 года по делу N А19-13625/2011 и постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 18 августа 2014 года по тому же делу оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий

Т.И. Коренева

Судьи

Т.П. Васина О.А. Попов