Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 14 февраля 2024 г. N Ф04-6496/23 по делу N А45-15352/2023

г. Тюмень

14 февраля 2024 г.

Дело N А45-15352/2023

Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в составе:

судьи Шохиревой С.Т.

рассмотрел кассационную жалобу Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области на решение от 31.08.2023 Арбитражного суда Новосибирской области (судья Нахимович Е.А.) и постановление от 16.10.2023 Седьмого арбитражного апелляционного суда (судьи Бородулина И.И., Павлюк Т.В., Хайкина С.Н.) по делу N А45-15352/2023 по заявлению микрофинансовой компании "Быстроденьги" (общество с ограниченной ответственностью) (121087, Московская область, город Москва, улица Барклая, дом 6, строение 5, помещение 23п/4, ОГРН 1087325005899, ИНН 7325081622) к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области (630005, Новосибирская область, город Новосибирск, проспект Красный, дом 86/1, ОГРН 1045402545825, ИНН 5406299260) об оспаривании постановления по делу об административном правонарушении.

Другое лицо, участвующее в деле, - Дяглева Наталья Сергеевна (Новосибирская область, деревня Чернаково).

Суд установил:

микрофинансовая компания "Быстроденьги" (общество с ограниченной ответственностью) (далее - общество) обратилось в Арбитражный суд Новосибирской области с заявлением о признании незаконным и отмене постановления от 16.05.2023 N 209/23/54000-АП Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области (далее - упралвение, административный орган) о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), в виде штрафа в размере 60 000 руб.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена Дяглева Наталья Сергеевна (далее -Дяглева Н.С.).

Решением от 31.08.2023 Арбитражного суда Новосибирской области, оставленным без изменения постановлением от 16.10.2023 Седьмого арбитражного апелляционного суда, заявленное требование удовлетворено.

В кассационной жалобе, поданной в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа, административный орган просит отменить принятые по делу судебные акты, ссылаясь на нарушение норм права, несоответствие выводов судов обстоятельствам дела, и отказать в удовлетворении заявленного требования.

По мнению подателя кассационной жалобы, судами сделан ошибочный вывод о недоказанности административным органом наличия в действиях общества события и состава вменяемого административного правонарушения, поскольку направление спорного смс-сообщение является взаимодействием, направленным на возврат просроченной задолженности и при этом не содержит обязательных сведений.

Лица, участвующие в деле, отзывы в порядке статьи 279 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) не представили.

Проверив в порядке статей 284, 286, 288.2 АПК РФ обоснованность доводов, изложенных в кассационной жалобе, суд кассационной инстанции считает, что обжалуемые судебные акты подлежат оставлению без изменения.

Как следует из материалов дела и установлено судами, основанием для составления протокола от 28.04.2023 N 209/23/54000-АП об административном правонарушении и вынесения оспариваемого постановления о привлечении общества к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ послужил выявленный административным органом факт несоблюдения обществом предусмотренного пунктом 2 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ) порядка взаимодействия с должником (Дяглевой Н.С.) при возврате просроченной задолженности по кредитному договору от 30.09.2022 N 102599628, по которому с 14.01.2023 образовалась просроченная задолженность.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 данной статьи.

Согласно части 1 статьи 4 Закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие), телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Иные, за исключением указанных в части 1 названной статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (часть 2 статьи 4 Закона N 230-ФЗ).

В соответствии с частью 1 статьи 6 Закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В силу части 6 статьи 7 Закона N 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (подпункт 1); сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (подпункт 2); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (подпункт 3).

В соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закона N 115-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обновляют информацию о клиентах, которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля данной организации, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих-за днем, возникновения этих сомнений.

В соответствии с пунктом 3 раздела 2 Информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу от 04.12.2018 N 57 "О методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов" обновление информации целесообразно проводить следующим образом: а) включение в договор с клиентом обязанности последнего обновлять сведения о своих бенефициарах владельцах в установленный срок, б) анкетирование клиента (направление клиенту запроса о предоставлении обновленных сведений о бенефициарных владельцах, с учетом перечня сведений, необходимых для идентификации бенефициарного владельца).

Исследовав и оценив в порядке статьи 71 АПК РФ имеющиеся в материалах дела доказательства, суды первой и апелляционной инстанции установили, что общество 25.01.2023 в 14 час. 05 мин. направило Дяглевой Н.С. текстовое сообщение следующего содержания: "Дяглева Наталья Сергеевна, в рамках исполнения Федерального закона N 115 от 07.08.2001 срочно проверьте Ваши данные на актуальность в Вашем личном кабинете my.bistrodengi.ru. МФК Быстроденьги (ООО), 88007001699"; из текста указанного сообщения следует, что оно направлено на информирование, а не на возврат задолженности, в связи с чем пришли к выводу о недоказанности управлением совершения вменяемого обществу правонарушения, поскольку информирование должника о необходимости проверки актуальности данных в личном кабинете со ссылкой на Закон N 115-ФЗ не является взаимодействием, направленным на возврат просроченной задолженности.

С учетом изложенного и принимая во внимание положения части 4 статьи 1.5 КоАП РФ суды двух инстанций пришли обоснованному к выводу о недоказанности в действиях общества состава правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.43 КоАП РФ.

Доводы административного органа, изложенные в кассационной жалобе, были предметом рассмотрения судов и получили надлежащую правовую оценку.

Иное толкование управлением положений действующего законодательства, а также иная оценка обстоятельств спора не свидетельствуют о неправильном применении судами норм права.

Суд кассационной инстанции не усматривает наличия существенных нарушений норм материального права и (или) норм процессуального права, повлиявших на исход дела и без устранения которых невозможны восстановление и защита нарушенных прав, свобод, законных интересов в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, а также защита охраняемых законом публичных интересов.

Учитывая изложенное, руководствуясь пунктом 1 частью 1 статьи 287, статьями 288.2, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Западно-Сибирского округа

ПОСТАНОВИЛ:

решение от 31.08.2023 Арбитражного суда Новосибирской области и постановление от 16.10.2023 Седьмого арбитражного апелляционного суда по делу N А45-15352/2023 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судья

С.Т. Шохирева