Постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 24 декабря 2013 г. N Ф06-697/13 по делу N А65-27887/2012

г. Казань

24 декабря 2013 г.

Дело N А65-27887/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 17 декабря 2013 года.

Полный текст постановления изготовлен 24 декабря 2013 года.

Федеральный арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Савкиной М.А.,

судей Ивановой А.Г., Моисеева В.А.,

при участии:

представителя открытого акционерного общества Акционерный коммерческий ипотечный банк "АКИБАНК" - Газетдинова Ф.Ф., доверенность от 18.12.2012,

в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу открытого акционерного общества Акционерный коммерческий ипотечный банк "АКИБАНК", г. Набережные Челны,

на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.06.2013 (судья Красавина В.Ш.) и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.10.2013 (председательствующий судья Серова Е.А., судьи Александров А.И., Радушева О.Н.)

по делу N А65-27887/2012

по требованию открытого акционерного общества Акционерный коммерческий ипотечный банк "АКИБАНК", г. Набережные Челны, о включении в реестр требований кредиторов в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) общества с ограниченной ответственностью "ВОСТОК кредит", г. Казань (ИНН 1660110178, ОГРН 1081690006826),

УСТАНОВИЛ:

определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 24.01.2013 в отношении общества с ограниченной ответственностью "ВОСТОК кредит" (далее - ООО "ВОСТОК кредит", должник) введена процедура наблюдения; временным управляющим должника утвержден Валиуллин Р.Р.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 22.03.2013 принято к производству требование открытого акционерного общества Акционерный коммерческий ипотечный банк "АКИБАНК" (далее - ОАО "АКИБАНК") к должнику о включении в реестр требований кредиторов.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.06.2013 отказано во включении требования ОАО "АКИБАНК" в реестр требований кредиторов должника.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд определением от 06.08.2013 перешел к рассмотрению заявления по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации (далее - АПК РФ) для рассмотрения дела в суде первой инстанции, в связи с тем, что определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.06.2013 принято с нарушением норм процессуального права, а именно пункта 2 части 4 статьи 270 АПК РФ.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.10.2013 определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.06.2013 отменено, принят по делу новый судебный акт, отказано ОАО "АКИБАНК" во включении в реестр требований кредиторов должника.

ОАО "АКИБАНК" обратилось в Федеральный арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой просило отменить определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.06.2013 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.10.2013, вынести по делу новый судебный акт об удовлетворении требований ОАО "АКИБАНК" в полном объеме.

По мнению заявителя кассационной жалобы, выводы суда апелляционной инстанции о наличии злоупотребления правом и об их ничтожности являются ошибочными, поскольку кредиторской задолженности у должника на момент заключения договоров поручительства не имелось, а рыночная стоимость активов должника значительно превышала балансовую их стоимость.

Представитель ОАО "АКИБАНК" в заседании суда кассационной инстанции доводы кассационной жалобы поддержал, просил заявленные требования удовлетворить.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом, в соответствии со статьей 123 АПК РФ, извещенные о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, не явились.

Заслушав представителей лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, пояснения к ней, отзывы и проверив в соответствии с пунктом 1 статьи 286 АПК РФ правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, судебная коллегия считает, что определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.06.2013 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.10.2013 подлежат отмене, обособленный спор - направлению на новое рассмотрение в суд первой инстанции по следующим основаниям.

Основанием для отмены определения суда первой инстанции послужило то обстоятельство, что извещения общества с ограниченной ответственностью "Торгово-промышленная фирма "ЮНАЙ Инвест" (далее - ООО "ТПФ "ЮНАЙ Инвест"), общества с ограниченной ответственностью "Континенталь-М" (далее - ООО "Континенталь-М"), общества с ограниченной ответственностью "Торгово-промышленная компания "Камские автомобили" (далее - ООО "Торгово-промышленная компания "Камские автомобили"), привлеченных судом первой инстанции в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований, о рассмотрении дела в материалах дела отсутствуют.

Как установлено судом апелляционной инстанции и следует из материалов дела, ОАО "АКИБАНК" обратилось с заявлением об установлении размера требований кредитора, состоящей из задолженности должника перед заявителем по неисполненным кредитным обязательствам третьих лиц, по следующим договорам поручительства:

- по договору поручительства от 01.03.2011 N б/н в обеспечение обязательства ООО "ТПФ "ЮНАЙ Инвест" по кредитному договору от 19.03.2010 N 62/10 сумма задолженности составляет 110 000 000 руб. долга по кредиту, 6 003 287 руб. 66 коп. процентов за пользование кредитом, 204 111 руб. 78 коп. пени за просрочку возврата процентов за пользование кредитом и 200 000 руб. госпошлины, указанная задолженность установлена решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 25.08.2011 по делу N А65-8966/2011.

- по договору поручительства от 01.03.2011 N б/н в обеспечение обязательства ООО "ТПФ "ЮНАЙ Инвест" по кредитному договору от 13.11.2009 N 279/09 сумма задолженности составляет 24 135 000 руб. долга по кредиту, 1 879 438 руб. 30 коп. процентов за пользование кредитом, 62 589 руб. 94 коп. пени за просрочку возврата процентов за пользование кредитом и 175 210 руб. 14 коп. госпошлины, указанная задолженность установлена решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 25.08.2011 по делу N А65-8965/2011.

- по договору поручительства от 01.03.2011 N б/н в обеспечение обязательства ОО "ТПФ "ЮНАЙ Инвест" по кредитному договору от 29.09.2009 N 250/09; сумма задолженности составляет 1 655 737 руб. 90 коп. процентов за пользование кредитом, 58 416 руб. 87 коп. пени за просрочку возврата процентов за пользование кредитом и 134 746 руб. 25 коп. госпошлины. Указанная задолженность установлена решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 25.08.2011 по делу N А65-8962/2011.

- по договору поручительства от 01.03.2011 N б/н в обеспечение обязательства ООО "Многопрофильная компания" (в настоящее время ООО "Континенталь-М") по кредитному договору от 19.03.2010 N 63/10 сумма задолженности составляет 60 000 000 руб. долга по кредиту, 2 643 287 руб. 67 коп. процентов за пользование кредитом, 61 259 руб. 18 коп. пени за просрочку возврата процентов за пользование кредитом и 200 000 руб. госпошлины. Указанная задолженность установлена решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 25.08.2011 по делу N А65-6013/2011.

- по договору поручительства от 01.03.2011 N б/н в обеспечение обязательства ООО "Башкирский автоцентр "КАМАЗ" по кредитному договору от 14.09.2009 N 240/09 сумма задолженности составляет 20 000 000 руб. - сумма основного долга; 1578 082, 18 руб. - сумма процентов за период с 01.01.2010 по 11.07.2010; 55 216,43 руб. - сумма пени за период с 10.02.2010 по 11.07.2010. Указанная задолженность установлена определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 15.11.2010 по делу N А07-6125/2010 (с учетом определения Арбитражного суда Республики Башкортостан от 11.03.2011 об исправлении описок).

- по договору поручительства от 01.03.2011 N б/н в обеспечение обязательства ООО "ТАТТРАНСКОМ 16" по кредитному договору от 23.10.2008 N 172/08; сумма задолженности составляет 113 907 100 руб. 15 коп., а также 20 000 руб. в возврат государственной пошлины. Указанная задолженность подтверждается исполнительным листом серии ВС N 018817489, выданным для принудительного исполнения определении Набережно-Челнинского городского суда об утверждении мирового соглашения по делу N 2-8994/2009 от 02.11.2012.

- по договорам поручительства от 01.03.2011 N N б/н в обеспечение обязательств ООО "Мотор-Трейдинг" по кредитным договорам от 03.12.2009 N 295/09 и от 10.03.2009 N 55/09 общая сумма задолженности составляет 28 089 809 руб. 31 коп. Указанная задолженность установлена определением Арбитражного суда Волгоградской области от 24.12.2010 по делу N А12-16339/2010.

- по семи договорам поручительства от 01.03.2011 N б/н в обеспечение обязательств ООО "Торгово-промышленная компания "Камские автомобили": по кредитному договору от 28.08.2008 N 365/08; по кредитному договору от 30.01.2008 N 0027/08; по кредитному договору от 31.07.2006 N 2684/06; по кредитному договору от 21.07.2008 N 312/08; по кредитному договору от 27.03.2008 N 127/08; по кредитному договору от 12.09.2008 N 377/08; по кредитному договору от 30.12.2008 N 499/08.

Общая сумма задолженности ООО "Торгово-промышленная компания "Камские автомобили" по вышеуказанным кредитным договорам составляет 151 006 256 руб., из них проценты за просрочку возврата кредита в сумме 3 848 579,26 руб.

Указанная задолженность установлена в рамках дела о банкротстве ООО "ТПК "Камские автомобили" определением Арбитражного суда города Москвы от 13.05.2011 по делу N А40-28050/10-101-664Б, N А40-152317/10-101-829Б.

Итого общая сумма задолженности, по которым ООО "ВОСТОК кредит" отвечает солидарно с вышеуказанными третьими лицами, составляет: 503 289 586,26 руб. основного долга, 17 608 412,97 руб. процентов, 441 594,20 руб. пени, 729 956,39 руб. госпошлины.

Судом апелляционной инстанции также установлено, что у должника имеются активы в виде 3/5 доли в праве собственности на незавершенный строительством объект стоимостью 20 614 522 руб., расположенный по адресу: г. Казань, ул. Космонавтов, д. 73; земельный участок стоимостью 7 060 478 руб., расположенный по адресу: г. Казань, ул. Аграрная, общей площадью 9722,96 кв. м. Данное имущество находится в залоге у ОАО "МДМ Банк"

Установив вышеизложенные обстоятельства, суд апелляционной инстанции пришел к выводу, что при заключении договоров поручительства стороны знали о невозможности поручителя исполнить взятые на себя обязательства в силу недостаточности имущества, об ущемлении прав других кредиторов должника, поскольку договоры поручительства заключались не одновременно с договорами об открытии кредитных линий, а гораздо позднее; договоры поручительства являлись экономически невыгодными для должника, целесообразность и разумные причины для их заключения отсутствуют, при заключении договоров поручительства допущено злоупотребления правами со стороны заявителя и должника, которое повлекло за собой искусственное увеличение кредиторской задолженности и приобретение кредитором права преобладающего контроля за процедурой банкротства, что влечет нарушение баланса интересов иных кредиторов.

Указанное послужило основанием для признания вышеназванных договоров поручительства ничтожными сделками на основании статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации. Суд апелляционной инстанции, руководствуясь разъяснениями, данными в абзаце 4 пункта 4 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", пришел к выводу об отсутствии оснований для включения требования ОАО "АКИБАНК" в реестр требований кредиторов должника.

Между тем суд кассационной инстанции считает, что выводы суда апелляционной инстанции являются преждевременными, сделаны без установления существенных для разрешения спора обстоятельств.

Признавая указанные договоры поручительства заключенными со злоупотреблением права в силу их экономической нецелесообразности, в силу превышения принятых должником на себя обязательств над стоимостью активов и об ущемлении прав других кредиторов должника, суд апелляционной инстанции не установил таких обстоятельств для каждого из договоров поручительства, являющихся самостоятельными сделками и самостоятельными основаниями для включения сумм в реестр требований кредиторов должника, не установил наличия у должника на момент заключения договоров поручительства неисполненных денежных обязательств перед другими кредиторами, не установлена судом также и рыночная стоимость активов должника, которыми тот располагал на момент заключения договоров поручительства, а также не принято во внимание наличие договоров залога, которые заключены третьими лицами в обеспечение исполнения их обязательств перед кредитной организацией.

Согласно положениям части 2 статьи 287 АПК РФ суд кассационной инстанции не вправе устанавливать или считать доказанными обстоятельства, которые не были установлены или были отвергнуты судом первой или апелляционной инстанции.

В силу изложенного, определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.06.2013 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.10.2013 подлежат отмене, а обособленный спор - направлению на новое рассмотрение в арбитражный суд первой инстанции, при котором суду следует устранить отмеченные нарушения, установить все имеющие значение для правильного разрешения спора обстоятельства, в соответствии с требованиями статьи 71 АПК РФ дать оценку имеющимся в деле доказательствам, доводам и возражениям участвующих в рассмотрении дела лиц, и с учетом установленного разрешить спор в соответствии с требованиями закона.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 286-290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.06.2013 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.10.2013 по делу N А65-27887/2012 отменить.

Обособленный спор о включении требований открытого акционерного общества Акционерный коммерческий ипотечный банк "АКИБАНК" в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "ВОСТОК кредит" направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд Республики Татарстан.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий судья

М.А. Савкина

Судьи

А.Г. Иванова В.А. Моисеев