Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 18 февраля 2021 г. N Ф01-15328/20 по делу N А43-51647/2019

Нижний Новгород

18 февраля 2021 г.

Дело N А43-51647/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 12.02.2021.

Постановление изготовлено в полном объеме 18.02.2021.

Арбитражный суд Волго-Вятского округа в составе:

председательствующего Павлова В.Ю.,

судей Голубевой О.Н., Камановой М.Н.

при участии представителей

от закрытого акционерного общества "Брокерский торговый Дом муниципалитетов Москвы": Лисицина Р.Д. (доверенность от 27.11.2019), публичного акционерного общества Банк "Финансовая Корпорация Открытие": Кучина А.В. (доверенность от 18.01.2019), Гудовской О.В. (доверенность от 04.03.2019), индивидуального предпринимателя Старовойтовой Алены Леонидовны: Лисицина Р.Д. (доверенность от 08.06.2018), индивидуальных предпринимателей Каймарасовой П.Г., Бабаевой Любови Александровны, Магомедова Амирбека Джалиловича, Ширяевой Татьяны Николаевны, Чамкурова Гаджиибрагима Гаджиомаровича, Гусевой Татьяны Васильевны, Шахаевой Гаджинины Гаджигасановны, Юнисовой Жамили Вялиахмятовны, Дейтера Александра Борисовича, Бабаевой Веры Александровны, Кишовой Маннабы Гамзаевны, Серегиной Екатерины Александровны, Идрисовой Галимат Абдулмеджидовны, Каймаразова Гаджиабдуллы Яхьяевича, общества с ограниченной ответственностью "Ювелирная Арт-Студия", общества с ограниченной ответственностью "Заново": Лисицина Р.Д. (доверенности от 15.05.2018), общества с ограниченной ответственностью "Внешнеэкономическая компания "Асалмаз": Лисицина Р.Д. (доверенность от 30.05.2018)

рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу ответчика - публичного акционерного общества Банк "Финансовая Корпорация Открытие" на решение Арбитражного суда Нижегородской области от 01.07.2020 и на постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2020 по делу N А43-51647/2019

по иску закрытого акционерного общества "Брокерский торговый Дом муниципалитетов Москвы" (ОГРН: 1027700506240, ИНН: 7711004397)

к публичному акционерному обществу Банк "Финансовая Корпорация Открытие" (ОГРН: 1027739019208, ИНН: 7706092528),

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, -общество с ограниченной ответственностью "Ювелирная Арт-Студия" (ОГРН: 5147746202929), общество с ограниченной ответственностью "Заново" (ОГРН: 1137847132972), акционерное общество "Национальная страховая компания Татарстан" (ОГРН: 1021603139590), общество с ограниченной ответственностью "Внешнеэкономическая компания "Асалмаз" (ИНН: 7704050882, ОГРН: 1027700189516), индивидуальные предприниматели Каймаразова Г.Я. (ОГРНИП: 304051403400041), Каймарасова П.Г. (ОГРНИП: 304051404100049), Левченко А.Л. (ОГРНИП: 304770000436040), Бабаева Л.А. (ОГРНИП: 304770000357932), Магомедов А.Д. (ОГРНИП: 304051411700021), Царева Е.Ю. (ОГРНИП: 304760336500360), Сучков С.М. (ОГРНИП: 301770000074368), Мысачев М.А. (ОГРНИП: 307770000578812), Ширяева Т.Н. (ОГРНИП: 310774622500107), Чамкуралов Г.Г. (ОГРНИП: 406055001700010), Алиханов М.А. (ОГРНИП: 308056201100019), Старовойтова А.Л. (ОГРНИП: 307770000148055), Гусева Т.В. (ОГРНИП: 316784700093237), Шахаева Г.Г. (ОГРНИП: 316774600275316), Гаджиисаева З.Г. (ОГРНИП: 318057100007790), Рытов И.А. (ОГРНИП: 304770000401415), Юнисова Ж.В. (ОГРНИП: 309774625800424), Дейтера А.Б. (ОГРНИП: 306770000440042), Бабаева В.А. (ОГРНИП: 312774611500241), Кишова М.Г. (ОГРНИП: 315774600367690), Серегина Е.А. (ОГРНИП: 313774616900290), Завгородняя И.С. (ОГРНИП: 316502400067069), Идрисова Г.А. (ОГРНИП 317057100046907), Кузнецов Я.И. (ОГРНИП: 311774616001204), Шумейко В.В. (ОГРНИП 308501817000099),

о взыскании убытков

и установил:

закрытое акционерное общество "Брокерский торговый Дом муниципалитетов Москвы" (далее - ЗАО БТДММ) обратилось в Арбитражный суд Нижегородской области с иском, уточненным в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, к публичному акционерному обществу Банк "Финансовая Корпорация Открытие" Филиал Приволжский (далее - ПАО Банк "ФК Открытие", Банк) о взыскании убытков в размере 32 258 356 рублей 30 копеек и расходов по оплате государственной пошлины.

Исковые требования мотивированы незаконным неисполнением ответчиком исполнительных листов, выданных Арбитражным судом города Москвы по делу N А40-191703/2018, и предъявленных для исполнения непосредственно в ПАО Банк "ФК Открытие".

Арбитражный суд Нижегородской области решением от 01.07.2020, оставленным без изменения постановлением Первого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2020, удовлетворил исковые требования в полном объеме.

Не согласившись с вынесенными судебными актами, Банк обратился в Арбитражный суд Волго-Вятского округа с кассационной жалобой, в которой просит отменить решение и постановление вследствие нарушения норм материального и процессуального права.

По мнению заявителя, суды неправильно истолковали пункт 6 статьи 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве", придя к ошибочным выводам о диспозитивной трактовке права Банка на проведение проверки при установленных замечаниях с необоснованным "включением отлагательного условия в будущем", о предоставлении доказательств проведения проверки при отсутствии законодательной регламентации необходимости, обязательности подобных доказательств; суд апелляционной инстанции, исключив вывод суда первой инстанции относительно нарушения Банком очередности списания денежных средств в сумме 17 000 000 рублей, признал отсутствие каких-либо нарушений Банком статьи 855 Гражданского кодекса Российской Федерации; инициирование проверки Банком подтверждается истцом и доказано материалами уголовного дела N 12008630041000015, задержка исполнения исполнительных листов на срок более трех рабочих дней не повлекла возникновение причинно-следственной связи между исполнением Банком платежей третий группы очередности по статье 855 Гражданского кодекса Российской Федерации и возникновением неблагоприятных последствий для взыскателя; дополнительные соглашения представляют собой сделку, совершенную безвозмездно; суды отказали в удовлетворении ходатайства Банка о привлечении органов ФССП РФ к участию в деле в качестве третьего лица и истребовании материалов исполнительного производства, не исследовали обстоятельства возможности исполнения исполнительных документов с 24.07.2019 по 28.08.2019 после их отзыва из Банка.

Заявитель акцентирует внимание на нарушение судами норм статьи 126 Федерального закона "О несостоятельности" (банкротстве) и статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при принятии решения о взыскании процентов за период с 11.08.2018 по 28.08.2019, полагая, что поскольку резолютивная часть решения Арбитражного суда Республики Татарстан по делу N А65-20872/2019 о признании АО "НАСКО" несостоятельным (банкротом) и открытии в отношении него конкурсного производства была вынесена 27.08.2019, начисление процентов за период с 27 по 28.08.2019 незаконно.

В судебном заседании представитель заявителя поддержал доводы, изложенные в кассационной жалобе.

Представитель истца и третьих лиц в отзыве на кассационную жалобу и в судебном заседании просил отменить решение и постановление в части взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами с 27 по 28 августа 2019 года в сумме 11 400 рублей 36 копеек, в остальной части оставить решение и постановление без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Определением кассационной инстанции от 13.01.2021 судебное заседание откладывалось до 11 часов 30 минут 12.02.2021.

Законность решения Арбитражного суда Нижегородской области и постановления Первого арбитражного апелляционного суда проверена Арбитражным судом Волго-Вятского округа в порядке, предусмотренном статьями 274, 284 и 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела, оценив доводы кассационной жалобы и отзыва на нее и заслушав представителей сторон и третьих лиц, окружной суд счел, что принятые судебные акты подлежат изменению в силу следующего.

Как следует из материалов дела и установил суд, Арбитражный суд города Москвы вынес решением от 17.01.2019 по делу N А40-191703/18 взыскал с АО "Национальная страховая компания Татарстан" в пользу выгодоприобретателей (взыскателей) страховое возмещение по договору страхования в следующих размерах:

1. ИП Юнисова Жамиля Вялиахмятовна (исполнительный лист серия ФС N 032975109 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 2 224 171 рубля 85 копеек,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 53 750 рублей 82 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

2. ИП Кишова Маннаба Гамзаевна (исполнительный лист серия ФС N 032975105 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 3 933 636 рублей 10 копеек,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 95 062 рублей 87 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

3. ИП Шахаева Гаджинина Гаджигасановна (исполнительный лист серия ФС N 032975115 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 260 803 рублей 50 копеек,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 6302 рублей 75 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

4. ИП Дейтер Александр Борисович (исполнительный лист серия ФС N 032975108 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 3 649 407 рублей 70 копеек,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 88 194 рублей 02 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 г. до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

5. ИП Завгородняя Ирина Сергеевна (исполнительный лист серия ФС N 032975103 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 1 297 006 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 31 344 рублей 31 копейки,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

6. ООО "Ювелирная Арт-Студия" (исполнительный лист серия ФС N 032975131 от 20.06.2019):

- сумму основного долга в размере 370 592 рублей 48 копеек,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 8955 рублей 98 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

7. ИП Кузнецова Яна Игоревна (исполнительный лист серия ФС N 032975122 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 149 600 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 3615 рублей 33 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

8. ИП Сучков Сергей Максимович (исполнительный лист серия ФС N 032975132 от 20.06.2019):

- сумму основного долга в размере 390 492 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 9436 рублей 89 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

9. ИП Алиханов Мурад Абидович (исполнительный лист серия ФС N 032975118 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 1 241 520 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 30 003 рублей 40 копеек, основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

10. ИП Ширяева Татьяна Николаевна (исполнительный лист серия ФС N 032975123 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 495 619 рублей 50 копеек,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 11 977 рублей 47 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

11. ИП Гусева Татьяна Васильевна (исполнительный лист серия ФС N 032975116 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 224 354 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 5421 рубля 89 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

12. ИП Царева Елена Юрьевна (исполнительный лист серия ФС N 032975133 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 175 865 рублей 45 копеек,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 4250 рублей 08 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

13. ИП Идрисова Галимат Абдулмеджидовна (исполнительный лист серия ФС N 032975102 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 1 154 880 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 27 909 рублей 60 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

14. ООО "Заново" (исполнительный лист серия ФС N 032975112 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 373 305 рублей 09 копеек,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 9021 рубля 54 копеек, основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

15. ИП Магомедов Амирбек Джалилович (исполнительный лист серия ФС N 032975136 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 262 808 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 6351 рубля 19 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

16. ИП Старовойтова Алена Леонидовна (исполнительный лист серия ФС N 032975117 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 377 975 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 9134 рублей 40 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

17. ИП Каймарасова Пирдаз Гаджиакбаровна (исполнительный лист серия ФС N 032975139 от 20.06.2019):

- сумму основного долга в размере 688 950 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 16 649 рублей 63 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

18. ИП Каймаразов Гаджиабдулла Яхьяевич (исполнительный лист серия ФС N 032975140 от 20.06.2019):

- сумму основного долга в размере 610 456 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 14 752 рублей 69 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

19. ИП Мысачев Михаил Александрович (исполнительный лист серия ФС N 032975125 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 182 700 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 4415 рублей 25 копеек основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

20. ИП Гаджиисаева Зумрият Гаджиатаевна (исполнительный лист серия ФС N 032975113 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 505 000 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 12 204 рублей 17 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

21. ИП Чамкуралов Гаджиибрагим Гаджиомарович (исполнительный лист серия ФС N 032975119 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 210 951 рубля,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 5 097 рублей 98 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

22. ИП Рытов Игорь Анатольевич (исполнительный лист серия ФС N 032975111 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 2 492 594 рублей 50 копеек,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 60 237 рублей 70 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

23. ИП Левченко Алла Львовна (исполнительный лист серия ФС N 032975138 от 20.06.2019):

- сумму основного долга в размере 344 872 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 8 334 рублей 41 копейки,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

24. ООО "Торговая компания "Радуга" (исполнительный лист серия ФС N 032975106 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 3 862 050 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 93 332 рублей 87 копеек основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

25. ИП Бабаева Любовь Александровна (исполнительный лист серия ФС N 032975137 от 20.06.2019):

- сумму основного долга в размере 1 050 659 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 25 390 рублей 93 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

26. ИП Бабаева Вера Александровна (исполнительный лист серия ФС N 032975107 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 1 437 818 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 34 747 рублей 27 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

27. ИП Серегина Екатерина Александровна (исполнительный лист серия ФС N 032975104 от 21.06.2019):

- сумму основного долга в размере 775 559 рублей,

- неустойку за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 18 742 рублей 68 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

28. ИП Шумейко Виталий Викторович (исполнительный лист серия ФС N 032975127 от 21.06.2019):

- сумма основного долга в размере 1 944 015 рублей 42 копеек,

- неустойка за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 46 980 рублей 37 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

29. ООО "Внешнеэкономическая компания "Асалмаз" (исполнительный лист серия ФС N 032975129 от 20.06.2019):

- сумма основного долга в размере 246 610 рублей 17 копеек,

- неустойка за период с 13.04.2018 по 10.08.2018 в размере 5959 рублей 75 копеек основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 04.06.2019 решение суда первой инстанции по делу N А40-191703/18 оставлено без изменения.

На основании вступившего в законную силу решения Арбитражным судом города Москвы были выданы указанные ранее исполнительные листы.

Исполнительные листы, выданные Арбитражным судом города Москвы по делу N А40-191703/2018, 05.07.2019 были поданы в ПАО Банк "ФК Открытие", что подтверждается соответствующим заявлением и не оспаривается сторонами.

Ответчик задержал исполнение полученных исполнительных листов на семь дней, как следует из его пояснений, для проверки подлинности исполнительных документов и достоверности сведений о взыскателях.

Исполнительные листы приняты к исполнению филиалом Приволжский ПАО Банк "ФК Открытие" и помещены в картотеку 16.07.2019.

В период с 18 по 24 июля 2019 года ответчик сообщил взыскателям о том, что на основании исполнительных листов, предъявленных к АО "НАСКО", к расчетному счету N 40701810301460000040, открытому в Филиале Приволжский ПАО Банк "ФК Открытие", составлены инкассовые поручения, которые помещены в картотеку в виду недостаточности денежных средств на расчетном счете должника.

Взыскателями 24.07.2019 в ПАО Банк "ФК Открытие" подано заявление об отзыве исполнительных листов. Решение о возврате исполнительных листов было принято ответчиком 25.07.2019. Исполнительные листы были направлены в московское отделение ПАО Банк "ФК Открытие" и фактически получены взыскателями 30.07.2019.

В тот же день, 30.07.2019 исполнительные листы были поданы в Отдел судебных приставов по ЦАО N 3 Управления ФССП России по городу Москве, которым на основании указанных исполнительных документов 30.07.2019 вынесены постановления о возбуждении исполнительных производств. Судебным приставом-исполнителем вынесены постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся, в том числе, в ПАО Банк ФК "Открытие". Однако на депозитный счет отдела судебных приставов денежные средства не поступали.

Установлено, что решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 29.08.2019 по делу N А65-20872/2019АО "Национальная страховая компания Татарстан" признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство.

Исполнительные производства окончены 02.10.2019 на основании пункта 7 части 1 стать и 47 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон об исполнительном производстве) в связи с признанием должника банкротом. Исполнительные документы направлены в адрес конкурсного управляющего АО "Национальная страховая компания Татарстан".

С каждым из указанных ранее взыскателей ЗАО "Брокерский торговый Дом муниципалитетов Москвы" заключило отдельный договор уступки права требования (цессии), по условиям которого принадлежащее цеденту право (требование), возникшее на основании решения Арбитражного суда города Москвы от 17.01.2019 по делу N А40-191703/18-14-1489 о взыскании соответствующих денежных средств с АО "НАСКО", перешло к истцу в полном объеме с момента заключения указанного договора (пункт 1.3 договора цессии).

К каждому из указанных договоров цессии сторонами было заключено дополнительное соглашение N 1, по условиям которого ЗАО "Брокерский торговый Дом муниципалитетов Москвы" получило от взыскателей в полном объеме денежные права требования взыскания убытков, причиненных цедентам незаконным неисполнением ПАО Банк ФК "Открытие" исполнительных листов, выданных Арбитражным судом города Москвы на основании решения суда от 17.01.2019 по делу N А40-191703/18.

Ответчик был уведомлен о состоявшейся уступке права требования в порядке статьи 385 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно позиции истца, ответчик нарушил часть 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, поскольку у него не было оснований для задержки исполнения указанных исполнительных листов на семь дней, и он обязан был незамедлительно исполнить требования о взыскании денежных средств.

Ответчиком не доказано наличие установленных законом оснований и сам факт проведения конкретных проверочных мероприятий, повлекших приостановление исполнения исполнительных документов на максимальный семидневный срок.

Бездействие ПАО Банк "ФК Открытие" по неосуществлению исполнительных действий в течение дня с момента получения исполнительного листа является необоснованным, так как нормами законодательства об исполнительном производстве определен предельный (незамедлительно), а не отлагательный срок исполнения поступившего исполнительного документа.

Истец указал на то, что ответчик имел реальную возможность незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительных листах требования о взыскании денежных средств, поскольку по состоянию на 08.07.2019 (на следующий рабочий день после предъявления исполнительных листов) на расчетном счете АО "НАСКО" находилось достаточное количество денежных средств.

В результате незаконной и необоснованной задержки ответчиком исполнения исполнительных листов, АО "НАСКО" в период с 08 по 16 июля 2020 года осуществило многочисленные платежи с использованием расчетного счета N 40701810301460000040 в Филиале Приволжский ПАО Банк "ФК Открытие". Остатка денежных средств хватило на выплаты лишь по четырем исполнительным листам. По остальным исполнительным листам, в том числе по 29 исполнительным листам, заявленным по настоящему делу, взыскание денежных средств осуществлено не было в связи с недостаточностью денежных средств на расчетном счете должника.

В обоснование своей позиции истец также указал на то, что ответчиком нарушена установленная пунктом 2 статьи 855 Гражданского кодекса Российской Федерации очередность списания денежных средств со счета, когда 16.07.2019, то есть по истечении максимального срока проверки исполнительных листов, должник АО "НАСКО" осуществил четыре платежа на общую сумму 17 000 000 рублей в отделение "Банк Татарстан" N 8610 ПАО Сбербанк с назначением платежа перечисление з/платы за июль 2019 года согласно договора 62012194 от 24.01.2017 с реестром N 531 (532, 533, 534) от 16.07.2019.

Списанные 16.07.2019 с расчетного счета АО "НАСКО" денежные средства в размере 17 000 000 рублей фактически не являлись оплатой заработной платы, поскольку спорные платежные документы были представлены без реестра на зачисление. При этом имел место перевод организацией собственных денежных средств с одного счета, на другой счет, открытый в ином банке.

Отделение "Банк Татарстан" N 8610 ПАО Сбербанк 23.07.2019 вернуло денежные средства в размере 17 000 000 рублей на расчетный счет АО "НАСКО" в Филиале Приволжский ПАО Банк "ФК Открытие" по причине не поступления реестра на зачисление.

Несмотря на то, что остаток по расчетному счету АО "НАСКО" на конец дня 23.07.2019 составлял 17 000 000 рублей, в нарушение пунктов 5, 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве ответчик не исполнил исполнительные листы.

Ссылаясь на допущенные ответчиком нарушения статьи 855 Гражданского кодекса Российской Федерации и пунктов 5, 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, истец заявляет о своем праве на взыскание с ответчика убытков в размере совокупности неисполненных ответчиком требований, переданных ЗАО "БТДММ" на основании договоров цессии и соразмерных суммам, взысканным решением Арбитражного суда города Москвы по делу N А40-191703/18 в пользу взыскателей (цедентов).

Согласно статье 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которое лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Возмещение убытков - это мера гражданско-правовой ответственности, поэтому ее применение возможно лишь при наличии условий ответственности, предусмотренных законом. Лицо, требующее возмещения убытков, должно доказать факт нарушения обязательства со стороны ответчика, наличие и размер убытков, причинную связь между неправомерными действиями (бездействием) и возникшими убытками. Недоказанность хотя бы одного из указанных условий является достаточным основанием для отказа в удовлетворении иска о взыскании убытков.

На основании части 1 статьи 8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются: реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства; фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина; наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя - юридического лица (часть 2 статьи 8 Закона об исполнительном производстве).

В силу части 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию (часть 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).

Как установлено материалами дела, исполнительные листы, выданные Арбитражным судом города Москвы по делу N А40-191703/2018, предъявлены в ПАО Банк "ФК Открытие" 05.07.2019 на общую сумму более 32 000 000 рублей. Данный факт сторонами не оспаривается.

По состоянию на 08.07.2019 (на следующий рабочий день после предъявления исполнительных листов) на расчетном счете АО "НАСКО" числилось 47 188 375 рублей 97 копеек, что подтверждается выпиской по расчетному счету N 40701810301460000040.

В целях снижения операционных рисков кредитных организаций Банк России в своем письме от 02.10.2014 N 167-Т рекомендовал кредитным организациям тщательно проверять подлинность предъявляемых исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов. Необходимую информацию о принятых к производству арбитражными судами, судами общей юрисдикции делах и судебных решении рекомендовано получать из официальных источников, которыми являются сайт Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, Государственной автоматизированной системы Российской Федерации "Электронное правосудие", официальные сайты судов общей юрисдикции, сайт Федеральной миграционной службы. В случае отсутствия информации в указанных электронных сервисах и необходимости дополнительной проверки подлинности исполнительного документа кредитным организациям рекомендуется обращаться в суд, выдавший исполнительный лист, и (или) к клиенту за ее подтверждением.

По данным онлайн-сервиса "Электронное правосудие", вся информация для подтверждения подлинности исполнительных документов была опубликована до дня подачи исполнительных листов в ПАО Банк "ФК Открытие", то есть до 05.07.2019.

В обоснование задержки исполнения исполнительных документов ответчик сослался на то, что все заявления на исполнение выполнены в единой однообразной форме, в заявлениях отсутствуют контактные данные взыскателей, имеются отдельные недочеты/ошибки.

Проверив доводы Банка о наличии оснований для задержки исполнения исполнительных документов, суды пришли к выводам о том, ответчик не доказал и не обосновал наличие обстоятельств, в связи с которыми у Банка возникли сомнения в достоверности сведений о взыскателях, а также в нарушение статей 9 и 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не представил доказательств, подтверждающих инициирование и проведение соответствующей проверки. Обоснованных сомнений в достоверности исполнительных листов ответчик не заявил.

Выводы судов основаны на полном, всестороннем и объективном исследовании фактических обстоятельств и имеющихся в деле доказательств, не противоречат им и не подлежат переоценке судом кассационной инстанции в силу статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как отметил суд апелляционной инстанции, указанных обстоятельств достаточно для вывода о наличии совокупности условий для взыскания с Банка заявленных убытков.

Возражения Банка рассматривались судами и мотивированно отклонены.

Между тем в части начисления процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 11.08.2018 по 28.08.2019 суды не учли следующее.

Как следует из пункта 1 статьи 126 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" с даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства прекращается начисление процентов, неустоек (штрафов, пеней) и иных санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств.

В пункте 42 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" разъяснено, что если в судебном заседании была объявлена только резолютивная часть судебного акта о введении процедуры, применяемой в деле о банкротстве (часть 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), то датой введения процедуры будет дата объявления такой резолютивной части.

В данном случае резолютивная часть решения Арбитражного суда Республики Татарстан по делу N А65-20872/2019 о признании АО "НАСКО" несостоятельным (банкротом) и открытии в отношении него конкурсного производства объявлена 27.08.2019, в этой связи установленный решением Арбитражного суда города Москвы по делу N А40-191703/18 срок начисления процентов за пользование чужими денежными средствами, начиная с 11.08.2018 до момента фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды, следует считать оконченным 26.08.2019.

С учетом изложенного суд первой инстанции неверно определил дату окончания срока начисления процентов (28.08.2019), и, как следствие, неправомерно начислил проценты за период с 27 по 28 августа 2019 года.

Допущенные судом первой инстанции нарушения норм материального права не были устранены судом апелляционной инстанции.

Представленный ответчиком в кассационной жалобе расчет процентов с 11.08.2018 по 26.08.2019 в общей сумме 2 431 147 рублей 19 копеек осуществлен следующим образом:

Наименование взыскателя	Проценты с 11.08.2018 по 26.08.2019 (руб)	Итого с учетом основного долга, неустойки с 13.04.2018 по 10.08.2018
ИП Юнисова Ж.В.	175892,39	2453815,06
ИП Кишова М.Г.	311080,57	4339779,54
ИП Шахаева Г.Г.	20624,92	287731,17
ИП Дейтер А.Б.	288603,16	4026204,88
ИП Завгородняя И.С.	102570,13	1430920,44
ООО "Ювелирная Арт-Студия"	29454,48	409002,94
ИП Кузнецова Я.И.	11830,71	165046,04
ИП Сучков С.М.	30880,97	430809,86
ИП Алиханов М.А.	98182,12	1369705,52
ИП Ширяева Т.Н.	39194,67	546791,64
ИП Гусева Т.В.	17742,41	247518,3
ИП Царева Е.Ю.	13907,82	194023,35
ИП Идрисова Г.А.	91330,44	1274120,04
ООО "ЗАНОВО"	29521,78	411848,41
ИП Магомедов А.Д.	20783,44	289942,63
ИП Старовойтова А.Л.	29891,09	417000,49
ИП Каймарасова П.Г.	54483,67	760083,3
ИП Каймаразов Г.Я.	48276,19	673484,88
ИП Мысачев М.А.	14448,32	201563,57
ИП Гаджиисаева З.Г.	39936,51	557140,68
ИП Чамкуралов Г.Г.	16682,48	232731,46
ИП Рытов И.А.	176615,68 и 5154,05	868560,68
ИП Левченко А.Л.	27273,23	380479,64
ООО "Торговая компания "Радуга"	305419,38	4260802,25
ИП Бабаева Л.А.	83088,40	1159138,33
ИП Бабаева В.А.	113705,81	1586271,08
ИП Серегина Е.А.	61332,90	855634,58
ИП Шумейко В.В.	153737,00	2144732,79
ООО "Внешнеэкономическая компания "Асалмаз"	19502,47	272072,39
ИТОГО:	2 431 147,19	32 246 955,94

Проверив расчет процентов с 11.08.2018 по 26.08.2019 в общей сумме 2 431 147 рублей 19 копеек суд округа признал его правильным.

Проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 27 по 28 августа 2019 года в сумме 11 400 рублей 36 копеек подлежат исключению.

Представитель истца в отзыве на кассационную жалобу согласился с незаконностью начисления процентов за период с 27 по 28 августа 2019 года.

Суд кассационной инстанции счел, что указанные обстоятельства являются основанием для изменения судебных актов нижестоящих инстанций в части взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами, поскольку фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены судом первой и апелляционной инстанции на основании полного и всестороннего исследования имеющихся в деле доказательств, по этими судами неправильно применена норма права (пункт 2 части 1 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловными основаниями для отмены судебных актов, судом округа не выявлено.

Расходы по государственной пошлине распределяются по правилам статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь пунктом 2 части 1 статьи 287, частью 2 статьи 288 и статьей 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Волго-Вятского округа

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Нижегородской области от 01.07.2020 и постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2020 по делу N А43-51647/2019 изменить и взыскать с публичного акционерного общества банка "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (ОГРН: 1027739019208, ИНН: 7706092528) г. Москва в пользу закрытого акционерного общества "БРОКЕРСКИЙ ТОРГОВЫЙ ДОМ МУНИЦИПАЛИТЕТОВ МОСКВЫ" (ОГРН: 1027700506240, ИНН: 7711004397) г. Москва 32 246 955 рублей 94 копейки убытков, а также 172 147 рублей расходов по государственной пошлине.

При необходимости Арбитражному суду Нижегородской области осуществить поворот исполнения решения Арбитражного суда Нижегородской области от 01.07.2020 и постановления Первого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2020 по делу N А43-51647/2019.

Взыскать с закрытого акционерного общества "БРОКЕРСКИЙ ТОРГОВЫЙ ДОМ МУНИЦИПАЛИТЕТОВ МОСКВЫ" в пользу публичного акционерного общества банка "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" расходы по государственной пошлине за рассмотрение кассационной жалобы в сумме 1 рубля 06 копеек.

Арбитражному суду Нижегородской области выдать исполнительный лист.

В остальной части решение Арбитражного суда Нижегородской области от 01.07.2020 и постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2020 по указанному делу оставить без изменения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном в статье 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий

В.Ю. Павлов

Судьи

О.Н. Голубева М.Н. Каманова