Письмо Банка России от 22 марта 2021 г. N 06-59-1/2284 "О направлении разъяснений"

В ответ на письмо НАУФОР и СРО НФА от 02.03.2021 ¹ Банк России сообщает следующее.

Информационным письмом Банка России от 15.12.2020 N ИН-01-59/174 "О недопустимости предложения сложных инвестиционных продуктов неквалифицированным инвесторам" профессиональным участникам рынка ценных бумаг и кредитным организациям рекомендовано до даты проведения тестирования, предусмотренного частью 10 статьи 5 Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" или статьей 51.2-1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Закон N 39-ФЗ) воздержаться от прямого или опосредованного предложения неквалифицированным инвесторам, договоры о брокерском обслуживании с которыми заключены после 15.12.2020, совершать сделки, предусмотренные подпунктами 1 и 2 пункта 1 статьи 3.1 Закона N 39-ФЗ (далее - Сделки).

Указанные рекомендации направлены на защиту прав и законных интересов неквалифицированных инвесторов, поскольку подобные Сделки несут в себе дополнительные риски для инвестора и могут быть сложны для понимания.

Вопрос о предоставлении неквалифицированным инвесторам доступа к маржинальной торговле до введения тестирования может быть рассмотрен после внесения изменений в базовые и/или во внутренние стандарты НАУФОР и СРО НФА в части установления требований об обязательном предварительном уведомлении клиентов о рисках, сопряженных с маржинальной торговлей, о недопустимости побуждения клиентов к совершению Сделок, а также в отношении предварительного заявления клиента о намерении пользоваться услугами по маржинальной торговле. При этом реализация механизмов обеспечения прав и законных интересов инвесторов, критерии и формат уведомления о рисках требуют дополнительной проработки и согласования с Банком России. До закрепления в стандартах саморегулируемых организаций соответствующих положений, брокерам целесообразно воздержаться от предложения новым клиентам услуг по совершению Сделок.

Первый заместитель Председателя Банка России

С.А. Швецов

------------------------------

¹ Исх. НАУФОР от 02.03.2021 N 115, Исх. СРО НФА от 02.03.2021 N 416.