Письмо Банка России от 1 апреля 2019 г. N 12-4/2374 Об указании места жительства (регистрации) клиента - физического лица в полях AMR, ADRESS1 ОЭС2 в случае, если в паспорте клиента указано устаревшее наименование населенного пункта (улицы)

Письмо Банка России от 1 апреля 2019 г. N 12-4/2374

Вопрос

Банк просит дать разъяснения по вопросу о том, какие сведения об адресе места жительства (регистрации) клиента - физического лица указывать в полях AMR, ADRESS1 ОЭС2 в случае если в паспорте данного клиента указано устаревшее наименование населенного пункта / улицы: сведения из паспорта либо актуальные сведения об адресе, содержащиеся в ФИАС3?

1 Приложение 4 к Положению Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2 Отчет в виде электронного сообщения.

3 Федеральная информационная адресная система.

Ответ

В соответствии с пунктом 1 Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 08.07.1997 N 828 ¹ (далее - Положение о паспорте), паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации.

Пунктом 5 Положения о паспорте установлено, что в паспорте производятся отметки, в том числе о регистрации гражданина по месту жительства и снятии его с регистрационного учета.

Полагаем, что при проведении идентификации клиента кредитной организации целесообразно устанавливать и фиксировать сведения о месте жительства (регистрации) физического лица в соответствии с данными, содержащимися в паспорте гражданина Российской Федерации.

Вместе с тем, нормативные акты в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не содержат норм, запрещающих при проведении идентификации клиентов использовать информацию, включенную в Федеральную информационную адресную систему.

Заполнение полей ОЭС ², направляемого в уполномоченный орган, должно осуществляться в соответствии с данными, полученными при идентификации (обновлении информации) клиента на момент ее проведения.

------------------------------

¹ Постановление Правительства Российской Федерации от 08.07.1997 N 828 "Об утверждении Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации".

² Отчет в виде электронного сообщения.