Письмо Банка России от 18 апреля 2019 г. N 12-4/2808 Об осуществлении внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Письмо Банка России от 18 апреля 2019 г. N 12-4/2808

Вопрос:

Банк просит дать разъяснения по следующим вопросам, возникшим в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В связи с возможностью въезда в Россию граждан Кыргызской республики (далее - иностранный гражданин) на основании как внутренних, так и заграничных паспортов, содержащих разный объем сведений о личности, просьба сообщить позицию по следующему вопросу.

При принятии иностранного гражданина на обслуживание в качестве клиента его идентификация была произведена на основании паспорта и миграционной карты, содержащих его отчество. Аналогично он был идентифицирован в качестве бенефициарного владельца юридического лица, в том числе с учётом сведений, указанных в ЕГРЮЛ ¹. В настоящее время иностранный гражданин въехал на основании паспорта и миграционной карты, не содержащих его отчество. На основании данных документов он был назначен единоличным исполнительным органом вышеуказанной организации. Таким образом, в наличии имеются первоначальные документы (паспорт и миграционная карта) с отчеством и текущие документы (паспорт, миграционная карта, свидетельство о поставке на учет физического лица в налоговом органе, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, карточка с образцами подписей и оттиска печати) без отчества. При этом, в ЕГРЮЛ как единоличный исполнительный орган он указан без отчества, а как единственный участник - с отчеством.

В связи с вышеизложенным, вправе ли банк на основании текущих документов:

1) провести идентификацию иностранного гражданина без отчества как клиента - физического лица, так и как представителя и бенефициарного владельца клиента - юридического лица?

2) в случае направления сообщений в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) не указывать отчество иностранного гражданина ни как клиента - физического лица, ни как представителя клиента - юридического лица?

------------------------------

¹ Единый государственный реестр юридических лиц.

------------------------------

Ответ:

Документом, удостоверяющим личность иностранного гражданина, является паспорт иностранного гражданина. Вместе с тем миграционная карта является документом, подтверждающим право иностранного гражданина на временное пребывание в Российской Федерации.

В соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ ¹ кредитные организации обязаны обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

В описанной в обращении ситуации, когда иностранный гражданин при его приеме на обслуживание и идентификации кредитной организацией находился на территории Российской Федерации на основании паспорта и миграционной карты, содержащих сведения о его отчестве, а в настоящее время находится на территории Российской Федерации на основании другого паспорта и новой миграционной карты, не содержащих сведений о его отчестве, кредитная организация должна исполнить установленную подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ обязанность по обновлению сведений и зафиксировать указанную информацию в соответствующей анкете (досье) клиента.

Вместе с тем кредитная организация может дополнительно включать в анкету (досье) клиента любые сведения по своему усмотрению.

Дополнительно сообщаем, что в соответствии с требованиями подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ и порядка формирования ОЭС и заполнения отдельных полей DBF-файла, определенного Положением N 321-П ², информация, включаемая в сообщение, должна соответствовать конкретной операции, сведения о которой представляются кредитной организацией в уполномоченный орган, на момент ее проведения, а также документам, являющимся основанием проведения такой операции.

------------------------------

¹ Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

² Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".