Федеральный закон от 21 декабря 2021 г. N 423-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Решено создать централизованный информационный сервис (платформу "Знай своего клиента"), через который банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска вовлеченности в подозрительные операции клиентов и их контрагентов. Такие сведения можно использовать в т. ч. в рамках контроля за соблюдением "антиотмывочного" законодательства.

Юрлицам (за исключением кредитных организаций, госорганов и органов местного самоуправления) и ИП будет присваиваться один из трех уровней риска - низкий, средний, высокий - с учетом определенных критериев.

Уточнено понятие подозрительной операции.

Скорректированы полномочия кредитных организаций по выполнению финансовых операций и по отказу в них.

Закреплена обязанность организаций финансового рынка до внедрения новых продуктов и сервисов для клиентов оценивать возможность их использования для легализации преступных доходов и принимать меры, направленные на снижение данной возможности.

Федеральный закон вступает в силу по истечении 90 дней после опубликования, за исключением положений, для которых предусмотрены иные сроки.

Федеральный закон от 21 декабря 2021 г. N 423-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Вступает в силу с 22 марта 2022 г., за исключением пункта 8 статьи 2, вступающего в силу с 21 декабря 2021 г., статьи 1, пункта 2, абзацев третьего, четвертого и пятого подпункта "а", абзацев третьего - шестого подпункта "к" пункта 3, пунктов 7 и 9 статьи 2, вступающих в силу с 1 июля 2022 г.

Текст Федерального закона опубликован на "Официальном интернет-портале правовой информации" (www.pravo.gov.ru) 21 декабря 2021 г. N 0001202112210028, в "Российской газете" от 27 декабря 2021 г. N 294, в Собрании законодательства Российской Федерации от 27 декабря 2021 г. N 52 (часть I) ст. 8982

История рассмотрения и принятия Федерального закона