Приложение N 2. Отсутствие в ФЭС по коду 6001 (сведения о подозрительных операциях) информации, характеризующей операции (сделки) в качестве подозрительных. Несоблюдение порядка формирования ФЭС по операциям, подлежащим обязательному контролю, выразившееся в некорректном определении статуса участников операции

Приложение N 2
к настоящему Обзору

Отсутствие в ФЭС по коду 6001 (сведения о подозрительных операциях) информации, характеризующей операции (сделки) в качестве подозрительных. Несоблюдение порядка формирования ФЭС по операциям, подлежащим обязательному контролю, выразившееся в некорректном определении статуса участников операции

N п/п	Примеры	Рекомендации
СПО
1	Факторинговой компанией представлены ФЭС по коду 6001 только по одному признаку - 4004 "Отсутствие у клиента очевидной экономической необходимости на заключение договора финансирования под уступку денежного требования", ни в одном сообщении не указаны пояснения причин отнесения операций к подозрительным и (или) оснований для их квалификации по данному коду	В случае, если операция (сделка) вызывает подозрения, что она осуществляется в целях ОД/ФТ/ФРОМУ, при заполнении ФЭС информацию, характеризующую подозрительную операцию, а также причины (обстоятельства), по которым она квалифицирована в качестве подозрительной, рекомендуем включать в поле "Дополнительная информация". При этом следует руководствоваться Описанием структур ФЭС, описанием кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), утвержденных приказом N 18
2	Риелтором представлены ФЭС по коду 6001 о купле/продаже квартир с использованием жилищных сертификатов по признаку - 3506 "Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий" (далее - код 3506), без указания причин (обстоятельств), по которым данные сделки были квалифицированы в качестве подозрительных операций
3	Риелтором представлено ФЭС по коду 6001 по договору уступки права, предметом которого является квартира, приобретаемая с использованием кредитных средств и материнского (семейного) капитала, с указанием кода 3506. При этом данное сообщение не содержит причин (обстоятельств), по которым операция (сделка) квалифицирована в качестве подозрительной
ОПОК
4	Лизинговой компанией представлены ФЭС по коду 5009 "Предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)", указав плательщиком по операции - лизингополучателя, а получателем - лизингодателя	При формировании ФЭС следует руководствоваться Правилами определения статуса участника операции при совершении отдельных операций, подлежащих обязательному контролю (Таблица 3.2. Описание структуры ФЭС. Приказ N 18). Лицо, осуществившее передачу имущества в рамках договора финансовой аренды (лизинга) - лизингодатель, статус участника операции - "Плательщик". Лицо, получившее имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга) - лизингополучатель, статус участника операции - "Получатель"
5	Риелтором представлены ФЭС по коду 8002 "Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом", показатель "Код признака операции" - "0" (для операций с денежными средствами, в т.ч. с электронными денежными средствами), указав плательщиком по операции - продавца, а получателем - покупателя	При формировании ФЭС следует руководствоваться Правилами определения статуса участника операции при совершении отдельных операций, подлежащих обязательному контролю (Таблица 3.2. Описание структуры ФЭС. Приказ N 18). 1. В случае, если у риелтора возникает обязанность представить сведения непосредственно об операции с денежными средствами, осуществляемой по сделке купли-продажи недвижимого имущества: лицо, осуществившее оплату за приобретенное недвижимое имущество в рамках договора купли-продажи - покупатель, статус участника операции - "Плательщик"; лицо, осуществившее реализацию недвижимого имущества и получившего оплату за него - продавец, статус участника операции - "Получатель". 2. В случае, если риелтор непосредственно не участвует в совершении расчетов по сделке купли-продажи недвижимого имущества и не имеет возможности получить соответствующую информацию от участников сделки, то у такого риелтора возникает обязанность представить сведения об операции с имуществом: лицо, осуществившее передачу недвижимого имущества в рамках договора купли-продажи - продавец, статус участника операции - "Плательщик"; лицо, получившее недвижимое имущество в рамках договора купли-продажи - покупатель, статус участника операции - "Получатель"