Указание Банка России от 11 апреля 2024 г. N 6716-У
"О порядке применения Банком России предусмотренных статьей 76 5-3 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" мер к некредитным финансовым организациям"
Настоящее Указание на основании части второй статьи 76 5-3 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" устанавливает порядок применения Банком России мер, предусмотренных частью первой статьи 76 5-3 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", к некредитным финансовым организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и (или) иным имуществом и указанным в части 4 статьи 3 1 Федерального закона от 30 декабря 2006 года N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах".
1. Банк России в случае выявления нарушения некредитной финансовой организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и (или) иным имуществом и указанной в части 4 статьи 3 1 Федерального закона от 30 декабря 2006 года N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" (далее - некредитная финансовая организация), требований Федерального закона от 30 декабря 2006 года N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, в срок, не превышающий 90 рабочих дней со дня выявления нарушения, принимает решение о применении мер, предусмотренных частью первой статьи 76 5-3 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее соответственно - меры, Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)").
2. Решение о направлении некредитной финансовой организации обязательного для исполнения предписания, в том числе с требованием об устранении выявленных нарушений, предусмотренного пунктом 1 части первой статьи 76 5-3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - предписание об устранении выявленных нарушений), принимается руководителем структурного подразделения Банка России (лицом, его замещающим), определенным распорядительным актом Банка России и уполномоченным в соответствии с ним на подписание указанного предписания.
3. Решение о введении предписанием на срок до шести месяцев ограничения деятельности некредитной финансовой организации, в том числе полного или частичного ограничения привлечения денежных средств, приема новых клиентов (членов), выдачи займов и проведения иных операций, предусмотренного пунктом 2 части первой статьи 76 5-3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", запрета на проведение всех или части операций негосударственного пенсионного фонда в соответствии с абзацем одиннадцатым пункта 3 статьи 34 1 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" (далее - Федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах"), управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда (далее - управляющая компания) в соответствии с подпунктом 13 пункта 2 статьи 61 1 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" (далее соответственно - Федеральный закон "Об инвестиционных фондах", предписание о введении ограничения деятельности) на основании части первой статьи 76 3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" принимается Комитетом финансового надзора Банка России.
4. Решение о взыскании штрафа в размере до 5 миллионов рублей, предусмотренного пунктом 3 части первой статьи 76 5-3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", на основании части первой статьи 76 3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" принимается Комитетом финансового надзора Банка России и оформляется предписанием Банка России 1 (далее - предписание о взыскании штрафа).
5. Предписание о введении ограничения деятельности, предписание о взыскании штрафа должны подписываться председателем Комитета финансового надзора Банка России (лицом, его замещающим).
6. В предписании об устранении выявленных нарушений, предписании о введении ограничения деятельности, предписании о взыскании штрафа (далее при совместном упоминании - предписание о применении мер) должны содержаться следующие сведения:
полное и (или) сокращенное (при наличии) наименования (фирменные наименования), идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН), основной государственный регистрационный номер (далее - ОГРН) некредитной финансовой организации (в случае если некредитная финансовая организация, в отношении которой направляется предписание о применении мер, является юридическим лицом);
фамилия, имя и отчество (при наличии), ИНН и ОГРН индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность некредитной финансовой организации (в случае если лицо, в отношении которого направляется предписание о применении мер, является индивидуальным предпринимателем, осуществляющим деятельность некредитной финансовой организации);
выявленное Банком России нарушение (нарушения) в деятельности некредитной финансовой организации, в связи с которым (которыми) направляется предписание о применении мер;
требования Банка России, предъявляемые к некредитной финансовой организации;
дата, не позднее которой некредитной финансовой организацией должно быть исполнено предписание о применении мер (устранены нарушения и (или) выполнены предъявленные требования);
дата, не позднее которой некредитной финансовой организацией должна быть представлена информация (отчет, отчетность, документы), подтверждающая (подтверждающие) исполнение предписания о применении мер (устранение нарушений и (или) выполнение предъявленных требований), в случаях, если предписанием о применении мер предусматривается представление такой информации (отчета, отчетности, документов), с указанием номера и даты исполняемого предписания о применении мер, способ (порядок) ее представления.
В предписании о введении ограничения деятельности дополнительно к сведениям, указанным в абзацах втором - седьмом настоящего пункта, должны содержаться следующие сведения:
вид меры (ограничение деятельности, запрет на проведение всех или части операций некредитной финансовой организации);
номер и дата выдачи лицензии, вид (виды) деятельности (операций), который (которые) подлежит (подлежат) ограничению (запрету);
даты начала и окончания или срок действия меры либо указание на то, что мера действует до ее отмены предписанием Банка России.
В предписании о взыскании штрафа дополнительно к сведениям, указанным в абзацах втором - седьмом настоящего пункта, должны содержаться следующие сведения:
указание на взыскание штрафа с некредитной финансовой организации;
сумма штрафа, подлежащая взысканию с некредитной финансовой организации;
срок уплаты штрафа;
коды классификации доходов бюджетов Российской Федерации, реквизиты, необходимые для заполнения платежных поручений на перечисление отдельных видов доходов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, а также реквизиты в соответствии с главой 3 Положения Банка России от 17 ноября 2021 года N 782-П "Об осуществлении Банком России бюджетных полномочий главного администратора (администратора) доходов федерального бюджета, доходов бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов" 2.
7. Предписание о применении мер должно направляться некредитной финансовой организации не позднее рабочего дня, следующего за днем его подписания, в форме электронного документа в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями, определенным на основании частей первой и восьмой статьи 76 9 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - порядок взаимодействия).
8. В случае возникновения оснований для отмены (частичной отмены) мер, предусмотренных предписанием о применении мер, отмена (частичная отмена) указанных мер осуществляется предписанием Банка России об отмене (частичной отмене) мер.
Решение о направлении некредитной финансовой организации предписания Банка России об отмене (частичной отмене) мер принимается руководителем структурного подразделения Банка России (лицом, его замещающим), определенным распорядительным актом Банка России и уполномоченным в соответствии с ним на подписание предписания Банка России, которое отменяется (частично отменяется), либо Комитетом финансового надзора Банка России, если им было принято решение о применении мер.
Предписание Банка России об отмене (частичной отмене) мер подписывается руководителем структурного подразделения Банка России (лицом, его замещающим), принявшим решение о его направлении, либо председателем Комитета финансового надзора Банка России (лицом, его замещающим) в случае принятия решения о направлении предписания Комитетом финансового надзора Банка России и направляется некредитной финансовой организации не позднее рабочего дня, следующего за днем его подписания, в форме электронного документа в соответствии с порядком взаимодействия.
9. В случае необходимости внесения в предписание о применении мер изменений, не связанных с изменением вида мер, предусмотренных предписанием о применении мер, внесение таких изменений осуществляется посредством вынесения предписания Банка России о внесении изменений в предписание о применении мер, содержащего измененные требования (далее - предписание о внесении изменений).
Решение о направлении некредитной финансовой организации предписания о внесении изменений принимается руководителем структурного подразделения Банка России (лицом, его замещающим), определенным распорядительным актом Банка России и уполномоченным в соответствии с ним на подписание предписания Банка России, в которое вносятся изменения, либо Комитетом финансового надзора Банка России, если им было принято решение о применении мер.
Предписание о внесении изменений подписывается руководителем структурного подразделения Банка России (лицом, его замещающим), принявшим решение о его направлении, либо председателем Комитета финансового надзора Банка России (лицом, его замещающим) в случае принятия решения о направлении предписания Комитетом финансового надзора Банка России и направляется некредитной финансовой организации не позднее рабочего дня, следующего за днем его подписания, в форме электронного документа в соответствии с порядком взаимодействия.
10. В предписании Банка России об отмене (частичной отмене) мер указываются следующие сведения:
полное и (или) сокращенное (при наличии) наименования (фирменные наименования), ИНН и ОГРН некредитной финансовой организации (в случае если некредитная финансовая организация является юридическим лицом);
фамилия, имя и отчество (при наличии), ИНН и ОГРН индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность некредитной финансовой организации (в случае если лицо является индивидуальным предпринимателем, осуществляющим деятельность некредитной финансовой организации);
номер и дата предписания, которое отменяется (частично отменяется);
указание на отменяемые (частично отменяемые) требования об устранении нарушения, ограничение деятельности, запрет на проведение всех или части операций некредитной финансовой организации, требование об уплате штрафа некредитной финансовой организацией.
11. В предписании о внесении изменений указываются следующие сведения:
полное и (или) сокращенное (при наличии) наименования (фирменные наименования), ИНН и ОГРН некредитной финансовой организации (в случае если некредитная финансовая организация является юридическим лицом);
фамилия, имя и отчество (при наличии), ИНН и ОГРН индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность некредитной финансовой организации (в случае если лицо является индивидуальным предпринимателем, осуществляющим деятельность некредитной финансовой организации);
номер и дата предписания, в которое вносятся изменения;
указание на изменение требований.
12. Комитетом финансового надзора Банка России принимается решение о применении мер в виде:
аннулирования лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в соответствии с подпунктом 16 пункта 1 статьи 39 1 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Федеральный закон "О рынке ценных бумаг");
аннулирования лицензии управляющей компании в соответствии с подпунктом 24 пункта 1 статьи 61 2 Федерального закона "Об инвестиционных фондах";
аннулирования лицензии на осуществление деятельности негосударственного пенсионного фонда в соответствии с абзацем двенадцатым пункта 1 статьи 7 2 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах";
приостановления действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг в соответствии с абзацем восьмым пункта 4 статьи 44 Федерального закона "О рынке ценных бумаг";
приостановления действия лицензии субъекта страхового дела в соответствии с абзацем четвертым пункта 5 статьи 32 6 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (далее - Закон "Об организации страхового дела в Российской Федерации");
отзыва лицензии у субъекта страхового дела в соответствии с подпунктом 11 пункта 2 статьи 32 8 Закона "Об организации страхового дела в Российской Федерации";
исключения оператора из реестра операторов информационных систем в соответствии с частью 8 1 статьи 7 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 259-ФЗ
