Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 20 ноября 2018 г. N Ф07-13672/18 по делу N А56-18714/2017

20 ноября 2018 г.

Дело N А56-18714/2017

Арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Дмитриева В.В., судей Асмыковича А.В., Власовой М.Г.,

при участии от акционерного коммерческого банка "Абсолют Банк" (публичное акционерное общество) Резниченко В.А. (доверенность от 17.04.2018), от публичного акционерного общества "Балтинвестбанк" Уралова А.С. (доверенность от 13.02.2018), от Компании "Zabys Marketing Limited" Бородкина В.Г. (доверенность от 03.08.2018), от Кирилловых И.А. представителя Почевой Н.Ю. (доверенность от 13.11.2018),

рассмотрев 13.11.2018 в открытом судебном заседании кассационные жалобы публичных акционерных обществ Акционерный коммерческий банк "Абсолют Банк" и "Балтийский Инвестиционный Банк" на постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.07.2018 по делу N А56-18714/2017 (судьи Фуркало О.В., Савина Е.В., Семиглазов В.А.),

установил:

Акционерный коммерческий банк "Абсолют Банк" (публичное акционерное общество; далее - ПАО), место нахождения: 197101, Санкт-Петербург, Дивенская ул., д. 1, лит. А, ОГРН 1027800001570, ИНН 7831001415, обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к ПАО "Балтинвестбанк", место нахождения: 127051, Москва, Цветной бульв., д. 18, ОГРН 1027700024560, ИНН 7736046991, и Компании "Zabys Marketing Limited" (Забис Маркетинг Лимитед), Cassia Court, Suite 716, 10 Market street, Camana Bay, Grand Cayman KY1-9006, Cayman Islands (Кассия Корт, оф. 716, 10 Маркет Стрит, Камана Бэй, Гранд Кайман KY1-9006, Каймановы острова), в котором просило признать недействительным договор уступки прав (требования) от 28.04.2015 (далее - Договор).

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требования относительно предмета спора, привлечены Кирилловых Игорь Александрович, Компании "Flextrade Logistic LTD" (Флейстрейд Логистик ЛТД), "Stratola Investments LTD"(Стратола Инвестментс ЛТД), зарегистрированная по адресу: Стасину 8, Фотос Фотиадес бизнес центр, 4-й этаж, кв./оф. 402, 1060, Никосия, Кипр, регистрационный номер НЕ 264795.

Решением суда первой инстанции от 21.03.2018 иск удовлетворен.

Постановлением от 16.07.2018 апелляционный суд отменил решение от 21.03.2018, в иске отказал, взыскал с АКБ "Абсолют Банк" в пользу Кирилловых И.А. и Компании "Zabys Marketing Limited" по 3000 руб. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины за рассмотрение апелляционной жалобы.

Не согласившись с указанным постановлением, АКБ "Абсолют Банк" обратился в кассационный суд с жалобой, в которой, ссылаясь на несоответствие выводов апелляционного суда фактическим обстоятельствам дела, неправильное применение им норм материального права, неверную оценку представленных в дело доказательств, просит отменить обжалуемое постановление, оставить в силе решение суда первой инстанции.

В кассационный суд с жалобой также обратилось ПАО "Балтинвестбанк", которое, ссылаясь на несоответствие выводов апелляционного суда фактическим обстоятельствам дела, неправильное применение им норм материального права, неверную оценку представленных в дело доказательств, просит отменить обжалуемое постановление, оставить в силе решение суда первой инстанции.

В судебном заседании представители АКБ "Абсолют Банк" и ПАО "Балтинвестбанк" поддержали доводы кассационных жалоб своих представляемых, а представители Кирилловых И.А. и Компании "Zabys Marketing Limited" просили отказать в удовлетворении жалоб.

Иные лица, участвующие в деле, надлежаще уведомлены о месте и времени рассмотрения кассационной жалобы, однако своих представителей в судебное заседание не направили, в связи с чем жалоба рассмотрена в их отсутствие.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены в кассационном порядке.

Как следует из материалов дела, 24.04.2015 решением совета директоров ПАО "Балтинвестбанк" на основании решения кредитного комитета одобрена сделка по предоставлению Компании "Stratola Investments LTD" сроком на 24 месяца под 16,5% годовых кредитной линии на 1 500 000 000 руб.

Компания "Stratola Investments LTD" (займодавец) и Компания "Zabys Marketing Limited" (заемщик) 24.04.2015 заключили договор займа N LA-ZAB/STR-240415, согласно которому займодавец предоставляет заемщику сроком до 23.04.2017 под 16,85% годовых заем в сумме 1 500 000 000 руб.

ПАО "Балтинвестбанк" (кредитор) и Компания "Stratola Investments LTD" (заемщик) 28.04.2015 заключили кредитный договор N КРД/15/092, по условиям которого кредитор предоставляет заемщику на осуществление инвестиционно-финансовой деятельности, в том числе на предоставление займов третьим лицам, осуществление вложений в ценные бумаги, сроком до 25.04.2017 под 16,5 % годовых кредитную линию с лимитом выдачи 1 500 000 000 руб.

Из различных копий документов представленных в материалы дела также следует, что Компания "Zabys Marketing Limited" (займодавец) и Компания "Flextrade Logistic LTD" (заемщик) 28.04.2015 заключили договор займа N ZAB/FLEX-280415, согласно которому займодавец предоставляет заемщику сроком до 24.04.2017 под 16,5% годовых заем в сумме 1 500 000 000 руб.

ПАО "Балтинвестбанк" 29.04.2015 перечислил Компании "Stratola Investments LTD" на счет, открытый в ПАО Банк "ФК Открытие", 700 000 000 руб. по кредитному договору.

Компания "Stratola Investments LTD" 29.04.2015 перечислила со счета, открытого в ПАО Банк "ФК Открытие", Компании "Zabys Marketing Limited" 700 000 000 руб. по договору займа N LA-ZAB/STR-240415.

Компания "Zabys Marketing Limited" 29.04.2015 перечислила Компании "Flextrade Logistic LTD" (заемщику) 214 001 141,67 руб. по договору займа N ZAB/FLEX-280415, согласно пунктам 3, 6 которого первый платеж по предоставлению займа в размере 700 000 000 руб. осуществляется за вычетом суммы процентов, которые заемщик обязан уплатить авансом за весь период действия договора займа.

ПАО "Балтинвестбанк" 14.07.2015 перечислил Компании "Stratola Investments LTD" 800 000 000 руб. по кредитному договору.

Компания "Zabys Marketing Limited" 15.07.2015 перечислила Компании "Flextrade Logistic LTD" (заемщику) 800 000 000 руб. по договору займа N ZAB/FLEX-280415.

ПАО "Балтинвестбанк" (цессионарий) и Компания "Zabys Marketing Limited" (цедент) 28.04.2015 заключили Договор, по условиям которого цедент обязался уступить, а цессионарий принять права (требования) к Компании "Flextrade Logistic LTD" (заемщику) по договору займа N ZAB/FLEX-28042015.

Согласно пункту 1.4 Договора права по договору N ZAB/FLEX-28042015 переходят к цессионарию в одну из следующих дат, которая именуется "дата исполнения":

- при оплате цессионарием прав требования способом, указанным в пункте 2.1.1 Договора, в момент получения цессионарием или цедентом уведомления, указанного в пункте 1.3 Договора (пункт 1.4.1 Договора);

- при оплате цессионарием прав требования способом, указанным в пункте 2.1.2 Договора, - в момент надлежащего исполнения цессионарием обязательств по оплате прав требований указанным способом (пункт 1.4.2 Договора).

В силу пункта 2.1 оплата прав по Договору осуществляется по выбору цессионария:

- передачей цеденту принадлежащих цессионарию прав (требований) к Компании "Stratola Investments LTD" (должнику 1) по кредитному договору от 28.04.2015 N КРД/15/092, заключенному цессионарием и должником 1 (пункт 2.1.1);

- путем оплаты денежными средствами в размере 100% от стоимости прав требований (пункт 2.1.2).

По условиям пункта 2.2 Договора цессионарий указывает на выбор варианта оплаты в уведомлении; в отсутствие такого указания выбор способа оплаты осуществляется цедентом.

Согласно пункту 1.3 Договора в порядке и в сроки, предусмотренные этим пунктом, каждая из сторон вправе направить другой стороне уведомление о наступлении срока исполнения обязательств по Договору; в течение срока действия Договора, но не позднее 23.04.2017 цессионарий вправе направить цеденту уведомление; если заемщик в соответствии условиями Договора займа не исполнит (ненадлежащим образом исполнит) денежные обязательства по договору займа, либо договор займа будет признан недействительным/незаключенным, цедент по истечении пяти рабочих дней со дня, следующего за днем такого обстоятельства, вправе направить цессионарию уведомление; если цедент не воспользуется своим правом на направление уведомления до 02.05.2017 включительно, такое право прекращается.

Если в соответствии с пунктом 1.3 Договора уведомление направляет цедент, права требования подлежат оплате исключительно способом, предусмотренным пунктом 2.1.1 Договора.

Приказом Банка России от 24.12.2015 N ОД-3701 с 24.12.2015 функции временной администрации по управлению ПАО "Балтинвестбанк" сроком на шесть месяцев возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

В уведомлении от 01.03.2016, полученном ПАО "Балтинвестбанк" 03.03.2016, Компания сообщила о неисполнении Компанией "Flextrade Logistic LTD" обязательств по договору N ZAB/FLEX-280415 и об уступке прав.

В направленном Компании "Zabys Marketing Limited" заявлении от 23.03.2016 N 01/2573 ПАО "Балтинвестбанк" в порядке пунктов 1, 2 статьи 102 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон N 127-ФЗ) отказалось от исполнения Договора.

Полагая Договор недействительным, АКБ "Абсолют Банк", ставший в силу статей 189.9 и 189.14 Закона N 127-ФЗ акционером ПАО "Балтинвестбанк", обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

Суд первой инстанции, признав требование обоснованным, удовлетворил иск.

Апелляционный суд, посчитав требование безосновательным, отменил решение суда первой инстанции, в иске отказал.

Проверив в порядке статей 284, 286, 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской федерации (далее - АПК РФ) законность обжалуемых судебных актов, суд кассационной инстанции приходит к следующему.

Согласно пункту 1 статьи 61.2 Закона N 127-ФЗ, сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка).

Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 8 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации (далее - ВАС РФ) от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63), для признания сделки недействительной на основании пункта 1 статьи 61.2 Закона N 127-ФЗ не требуется, чтобы она уже была исполнена обеими или одной из сторон сделки, поэтому неравноценность встречного исполнения обязательств может устанавливаться исходя из условий сделки.

В соответствии с абзацем 1 пункта 1 статьи 61.2 Закона N 127-ФЗ, неравноценное встречное исполнение обязательств другой стороной сделки имеет место, в частности, в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия на момент ее заключения существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки.

При сравнении условий сделки с аналогичными сделками следует учитывать как условия аналогичных сделок, совершавшихся должником, так и условия, на которых аналогичные сделки совершались иными участниками оборота.

Для признания недействительной подозрительной сделки, исходя из пункта 1 статьи 61.2 Закона N 127-ФЗ, необходимо доказать одновременное наличие следующих обстоятельств:

- сделка совершена должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления;

- условия сделки о встречном исполнении обязательств другой стороной сделки неравноценны предоставлению должника по сделке, при этом неравноценность имеет место в пользу другой стороны и в нарушение интересов должника.

Если подозрительная сделка совершена в течение одного года до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия такого заявления, то для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.2 Закона N 127-ФЗ, в связи с чем, наличие иных обстоятельств, определенных пунктом 2 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется (пункт 9 Постановления N 63).

Согласно пункту 3 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.

Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения (пункт 4 статьи 1 ГК РФ).

В силу статьи 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Не допускается использование гражданских прав в целях ограничения конкуренции, а также злоупотребление доминирующим положением на рынке. В случае несоблюдения требований, предусмотренных пунктом 1 названной статьи, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом. В случае, если злоупотребление правом выражается в совершении действий в обход закона с противоправной целью, последствия, предусмотренные пунктом 2 названной статьи, применяются, поскольку иные последствия таких действий не установлены Гражданским кодексом Российской Федерации.

Если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ.

Суд первой инстанции установил, что по условиям Договора основанием возникновения у Компании "Zabys Marketing Limited" права на обмен с ПАО "Балтинвестбанк" требованиями является нарушение заемщиком (Компанией "Flextrade Logistic LTD") обязательств по договору займа N ZAB/FLEX-280415.

Оценив названное условие Договора, суд первой инстанции заключил, что оно уже в момент подписания Договора поставило ПАО "Балтинвестбанк", приобретшего право требования к недобросовестному заемщику (Компании "Flextrade Logistic LTD"), в невыгодное положение по сравнению с Компанией "Zabys Marketing Limited", получившей право требования к Компании "Stratola Investments LTD".

Как следует из уведомления об уступке права требования, на момент его направления Компанией "Zabys Marketing Limited" в адрес ПАО "Балтинвестбанк" просрочка исполнения Компанией "Flextrade Logistic LTD" обязательства по возврату займа составила 3 месяца.

При этом суд первой инстанции, приняв во внимание положения статьи 34 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", учел, что договор займа N ZAB/FLEX-280415 подчиняется согласно пункту 10 этого договора законодательству Англии и Уэльса, что также затрудняет процесс реализации защиты прав ПАО "Балтинвестбанк" по договору займа, возлагает на него дополнительные риски невозможности взыскания спорной суммы и расходы на судебные процедуры на территории иностранного государства.

Судом первой инстанции установлены факты непроведения председателем правления К ПАО "Балтинвестбанк" Кирилловых И.А. при заключении Договора необходимых (в соответствии с обычным порядком действий по проверке потенциальных заемщиков при выдаче кредита) процедур, неустановления действительности прав Компании "Zabys Marketing Limited" к Компании "Flextrade Logistic LTD", а также исполнения Компанией "Zabys Marketing Limited" обязательств по договору займа, влияющего на размер уступаемого по Договору права требования, непрохождения оспариваемой сделкой внутреннего согласования в подразделениях ПАО "Балтинвестбанк" и неполучения одобрения совета директоров, как крупной, в том числе по вопросу равноценного встречного исполнения.

Приняв во внимание практически одновременное по взаимному волеизъявлению заключение названными выше лицами кредитного договора, договоров займа, Договора, выдачу банковской гарантии, результатом которых должно было быть получение ПАО "Балтинвестбанк" права требования к Компании "Flextrade Logistic LTD" в обмен на право требования к Компании "Stratola Investments LTD", суд первой инстанции пришел к правомерному выводу, что стороны преследовали цель обойти необходимую в соответствии с внутренними документами ПАО "Балтинвестбанк" процедуру одобрения выдачи кредита непосредственно Компании "Flextrade Logistic LTD".

Исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства, приняв во внимание показания, данные Грицаем Кириллом Николаевичем (представителем Компании "Zabys Marketing Limited"), присутствовавшим при подписании Договора, суд первой инстанции признал действия уполномоченного представителя ПАО "Балтинвестбанк" при подписании Договора совершенными без надлежащей степени заботливости и осмотрительности, вразрез с интересами представляемого юридического лица, о чем другая сторона сделки не могла не знать, и обоснованно применив положения статей 10, 168 ГК РФ, обоснованно удовлетворил иск.

Так же суд с учетом положений статей 189.9 и 189.14 Закона N 127-ФЗ правомерно отклонил довод Компании о пропуске срока исковой давности.

Постановлением Пленума ВАС РФ от 30.07.2013 N 60 пункт 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" дополнен новым предложением, согласно которому по требованию арбитражного управляющего или кредитора о признании недействительной сделки, совершенной со злоупотреблением правом (статьи 10 и 168 ГК РФ) до или после возбуждения дела о банкротстве, исковая давность в силу пункта 1 статьи 181 ГК РФ составляет три года и исчисляется со дня, когда оспаривающее сделку лицо узнало или должно было узнать о наличии обстоятельств, являющихся основанием для признания сделки недействительной, но не ранее введения в отношении должника первой процедуры банкротства.

С учетом изложенного суд кассационной инстанции признает ошибочным вывод апелляционного суда о неправомерности заявленного АКБ "Абсолют Банк"иска.

Учтя изложенные в настоящем постановлении обстоятельства, кассационный суд полагает обоснованным удовлетворение судом первой инстанции иска, его решение - законным и обоснованным, поскольку при рассмотрении дела суд установил все существенные для дела обстоятельства и дал им надлежащую правовую оценку. Выводы суда основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу, нормы материального права применены правильно. Нарушений норм процессуального права, которые могли явиться основанием для отмены решения, кассационной инстанцией не установлено.

При таких обстоятельствах суд кассационной инстанции считает доводы кассационных жалоб обоснованными, в связи с чем в соответствии со статьей 288 АПК РФ апелляционное постановление подлежит отмене, а решение суда первой инстанции - оставлению без изменения.

Учитывая изложенное и руководствуясь статьями 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Западного округа

постановил:

постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.07.2018 по делу N А56-18714/2017 отменить.

Решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 21.03.2018 по тому же делу оставить в силе.

Взыскать с Zabys Marketing Limited (Забис Маркетинг Лимитед), Cassia Court, Suite 716, 10 Market street, Camana Bay, Grand Cayman KY1-9006, Cayman Islands (Кассия Корт, оф. 716, 10 Маркет Стрит, Камана Бэй, Гранд Кайман KY1-9006, Каймановы острова), в пользу публичного акционерного общества "Балтийский Инвестиционный Банк", место нахождения: 197101, Санкт-Петербург, Дивенская улица, дом 1, литера А, ОГРН 1027800001570, ИНН 7831001415, и акционерного коммерческого банка "Абсолют Банк" (публичное акционерное общество), место нахождения: 127051, город Москва, Цветной бульвар, дом 18, ОГРН 1027700024560, ИНН 7736046991, по 3000 руб. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины за рассмотрение кассационных жалоб.

Председательствующий

В.В. Дмитриев

Судьи

В.В. Дмитриев А.В. Асмыкович М.Г. Власова