Постановление Арбитражного суда Московского округа от 4 декабря 2017 г. N Ф05-17254/17 по делу N А40-14768/2017

г. Москва

04 декабря 2017 г.

Дело N А40-14768/17

Резолютивная часть постановления объявлена 28 ноября 2017 года.

Полный текст постановления изготовлен 04 декабря 2017 года.

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего судьи Латыповой Р.Р.,

судей Кузнецова В.В., Шевченко Е. Е.,

при участии в заседании:

от заявителя ООО МФО "Блиц": Перегудова Н.А., доверенность от 10 марта 2017 года,

от заинтересованного лица Банка России: Шмелев В.А., доверенность от 6 июня 2017 года, Короленко Н.Ю. доверенность от 2 августа 2017 года,

рассмотрев 28 ноября 2017 года в судебном заседании кассационную ООО МФО "Блиц"

на решение от 04 мая 2017 года

Арбитражного суда города Москвы,

принятое судьей Дейна Н.В.,

на постановление от 15 августа 2017 года

Десятого арбитражного апелляционного суда,

принятое судьями Поташовой Ж.В., Каменецким Д.В., Цымбаренко И.Б.,

по делу по заявлению ООО МФО "Блиц"

об оспаривании решения

к Банку России,

УСТАНОВИЛ:

ООО МФО "БЛИЦ" (далее - заявитель, общество) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании незаконным и отмене приказа Банка России (далее - ответчик, Банк) от 09 декабря 2016 года N ОД-4463 об исключении ООО МФО "БЛИЦ" из государственного реестра микрофинансовых организаций.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 04 мая 2017 года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 августа 2017 года, заявленные обществом требования оставлены без удовлетворения.

Не согласившись с принятыми судебными актами, общество обратилось с кассационной жалобой, в которой просит об их отмене. В обоснование приводит доводы о незаконности вынесенного банком приказа. По мнению заявителя кассационной жалобы, суды не применили нормы права о порядке направления и получения предписаний Банка России. Судами не принято во внимание то обстоятельство, что предписания не были получены обществом. Суды не применили нормы о порядке привлечения к ответственности. Не применены нормы о малозначительности.

Представители общества в судебном заседании доводы кассационной жалобы поддержали.

В судебном заседании представители банка против доводов кассационной жалобы возражали, считая судебные акты законными.

Обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами норм материального и процессуального права, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемых судебных актов.

Из установленных судебными инстанциями фактических обстоятельств по делу усматривается, ООО МФО "Блиц" включено в реестр микрофинансовых организаций (свидетельство ФСФР России от 03 мая 2012 года).

Приказом Банка России от 09 декабря 2016 года N ОД-4463 сведения об ООО "Блиц" исключены из государственного реестра микрофинансовых организаций. В обоснование приказа указано на представление документов, содержащих отчеты о микрофинансовой деятельности за 09 месяцев 2015 года и полугодие 2016 года с нарушением требований; непредставлением сведений об изменениях, внесенных в учредительные документы.

Узнав из публикации информационного сообщения на официальном сайте Банка России 28 декабря 2016 года об исключении из государственного реестра МФО сведений ООО МФО "Блиц" обратилось с настоящими требованиями в суд, полагая, что приказ об исключении из государственного реестра микрофинансовых организаций принят без достаточных на то оснований и с нарушением процедуры, что повлекло нарушение прав заявителя.

Отказывая в удовлетворении требований, суды, исследовав и оценив доказательства, исходя из предмета и оснований заявленных требований, а также из достаточности и взаимной связи всех доказательств в их совокупности, установив все обстоятельства, входящие в предмет доказывания и имеющие существенное значение для правильного разрешения спора, принимая во внимание конкретные обстоятельства дела, руководствуясь положениями Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон о Банке России), Федерального закона от 02 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закона о микрофинансовой деятельности), пришли к выводу о том, что оспариваемый приказ Банка России является законным и вынесен в соответствии с требованиями действующего законодательства.

Выводы судов о применении нормы права установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам соответствуют.

Согласно пункту 9.1 статьи 4 и пункту 11 статьи 76.1 Закон о Банке России Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков, в частности, за микрофинансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Статьей 76.5 Закона о Банке России предусмотрено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Под некредитными финансовыми организациями согласно статье 76.1 Закона о Банке России понимаются, в том числе микрофинансовые организации.

Согласно части 2 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности, Банк России осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций, а также надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований Закона о микрофинансовой деятельности, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 7.2 Закона о микрофинансовой деятельности.

В соответствии с частью 3 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности, Банк России ведет государственный реестр микрофинансовых организаций, получает от микрофинансовых организаций необходимую информацию об их деятельности, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность, осуществляет надзор за выполнением микрофинансовыми организациями установленных действующим законодательством требований.

В силу пункта 1 части 1.1 статьи 7 Закона о микрофинансовой деятельности, исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций может осуществляться Банком России на основании решения Банка России в случае неоднократного в течение года нарушения микрофинансовой организацией требований Закона о микрофинансовой деятельности, Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", нормативных актов Банка России за исключением нарушений, предусмотренных пунктом 2 части 1.1 статьи 7 Закона о микрофинансовой деятельности.

Пунктом 7.3 части 4 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности закреплено право Банка России направлять микрофинансовой организации предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

В соответствии с главой 4 Указания Банка России от 21 декабря 2015 года N 3906-У "О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета" Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена в том числе предписания Банка России. Электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. Подтверждением получения участником информационного обмена электронного документа Банка России является запись о размещении Банком России в личном кабинете, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России, с возможностью ее получения.

Судами установлено, что сведения об ООО МФО "Блиц" исключены из государственного реестра микрофинансовых организаций на основании статьи 76.5 Закона о Банке России и пункта 1 части 1.1 статьи 7 Закона о микрофинансовой деятельности в связи с неоднократным в течение года нарушением ООО "Блиц" требований части 17 статьи 5, статьи 15 Закона о микрофинансовой деятельности.

Статьей 15 Закона о микрофинансовой деятельности (в редакции, действующей на момент нарушения) предусмотрено, что микрофинансовые организации обязаны ежеквартально представлять в Банк России документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности. Формы и сроки представления указанных документов определяются Банком России.

В ходе дистанционного надзора за деятельностью общества выявлено, что ООО "Блиц" представило документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности за 9 месяцев 2015 года, с нарушением статьи 15 Закона о микрофинансовой деятельности и пункта 1 Указания Банка России N 3263-У от 17 мая 2014 года, а именно: в разделе 1 "Общие сведения о микрофинансовой организации" не указан (неверно указан) адрес сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", на котором размещены правила предоставления микрозаймов; в разделе 2 "Основные показатели деятельности микрофинансовой организации" значения показателей отражены неверно (значение строки 2.8 "Сумма реструктуризованной в отчетном периоде задолженности по микрозаймам, тыс. руб.", сформированное нарастающим итогом с 01 января 2015 года, не может быть меньше строки 2.8 отчетности о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации за полугодие 2015 года (за полугодие 2015 года - 753 тыс. руб.; за 9 месяцев 2015 года - 0 тыс. руб.).

В связи с выявленными нарушениями Банком России в адрес общества направлено предписание об устранении нарушений от 11 декабря 2015 года N 11-53-22-08/42527.

С 10 апреля 2016 года вступило в силу Указание Банка России от 11 марта 2016 года N 3979-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации".

В ходе дистанционного надзора за деятельностью общества выявлено, что общество представило документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности за полугодие 2016 года, с нарушением статьи 15 Закона о микрофинансовой деятельности и пункта 2 Указания Банка России N 3979-У, так, в разделе 2 "Основные показатели деятельности микрофинансовой организации" неверно заполнены (не заполнены, не в полном объеме заполнены) значения показателей (значение строки 2.17 "Количество физических лиц и индивидуальных предпринимателей, предоставивших микрофинансовой организации денежные средства по договорам займа за отчетный период, чел., в том числе:.", сформированное нарастающим итогом с 01 июня 2016 года, не может быть меньше строки 2.16 отчетности о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации за I квартал 2016 года (в 1 квартале 2016 года - 8 чел.; за полугодие 2016 года - 7 чел.).

Соответствующее нарушение также в строке 2.17.1: в 1 квартале 2016 года - 7 чел.; за полугодие 2016 года - 4 чел.

В связи с выявленными нарушениями Банком России в адрес общества направлено предписание об устранении нарушений от 15 сентября 2016 года N Т1-53-22-08/47278.

В личном кабинете участника финансового рынка ООО МФО "Блиц" в соответствии с требованиями пункта 4.1 и 4.2 Указания Банка России от 21 декабря 2015 года N 3906-У "О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета" Банк России разместил информационное письмо от 29 сентября 2016 года N Т1-53-22-08/49402 о направлении предписания.

Согласно части 17 статьи 5 Закона о микрофинансовой деятельности юридическое лицо, сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций, обязано информировать Банк России об изменениях адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица в течение тридцати календарных дней со дня соответствующих изменений, а также об изменениях, внесенных в его учредительные документы, в течение тридцати календарных дней со дня государственной регистрации этих изменений в установленном порядке.

Судами установлено, что согласно сведениям, размещенным в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", по состоянию на 15 августа 2016 года наименованием заявителя в государственном реестре микрофинансовых организаций является - ООО "Блиц", а в ЕГРЮЛ - ООО МФО "Блиц".

Общество, в нарушение части 17 статьи 5 Закона о микрофинансовой деятельности, не представлено в Банк России уведомление об изменениях, внесенных в его учредительные документы, связанных с изменением наименования.

В связи с указанным нарушением Банком России посредством личного кабинета участника финансового рынка было направлено предписание от 15 августа 2016 года N Т1-36-1-17/117386 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации.

Принимая во внимание установленные обстоятельства, а также доказательства, имеющиеся в материалах дела, суды обоснованно исходили из того, что обществом нарушены требования части 17 статьи 5, статьи 15 Закона о микрофинансовой деятельности, в связи с чем оспариваемый приказ банка издан в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и соответствует целям осуществления надзора Банком России, установленным Законом о микрофинансовой деятельности и Законом о Банке России.

Ссылка общества, что решение Банка России об исключении сведений об ООО "Блиц" из государственного реестра микрофинансовых организаций принято в связи с наличием трех предписаний, не направленных ООО МФО "Блиц", признана судами несостоятельной, поскольку основанием для издания оспариваемого приказа являлись неоднократные в течение года нарушения обществом требований Закона о микрофинансовой деятельности, а именно: общество представило документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности за 9 месяцев 2015 года и полугодие 2016 года, с нарушением требований; а также не представило в Банк России уведомление об изменениях, внесенных в его учредительные документы.

Кроме того, пункт 1 части 1.1 статьи 7 Закона о микрофинансовой деятельности не содержит исключений для применения меры надзорного реагирования, такой как исключение сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций, в случае незначительности нарушений, технического характера нарушений. Определяющим является неоднократность в течение одного года допущенных нарушений.

Таким образом, судами правомерно отказано в удовлетворении заявленных обществом требований.

Доводы кассационной жалобы, фактически повторяют доводы, изложенные в суде первой и апелляционной инстанции, которые были предметом рассмотрения в судах двух инстанций, что нашло свое отражение в судебных актах. Иная оценка установленных арбитражными судами фактов в силу положений статьи 286 и части 2 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации выходит за пределы полномочий суда кассационной инстанции.

Нормы материального и процессуального права, несоблюдение которых является основанием для отмены решения и постановления в соответствии со статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не нарушены.

Руководствуясь статьями 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 04 мая 2017 года постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 августа 2017 года по делу N А40-14768/17 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий судья

Р.Р.Латыпова

Судьи

В.В.Кузнецов Е. Е.Шевченко