Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 августа 2017 г. N 09АП-29343/17

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 4 декабря 2017 г. N Ф05-17254/17 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

15 августа 2017 г.

Дело N А40-14768/17

Резолютивная часть постановления объявлена 08 августа 2017 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 15 августа 2017 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Ж.В. Поташова

судей Д.В. Каменецкий, И.Б. Цымбаренко

при ведении протокола судебного заседания Жубоевым Д.В., после перерыва - помощником судьи Майер М.В.

рассмотрев в открытом (закрытом) судебном заседании апелляционную жалобу ООО МФО "Блиц"

на решение Арбитражного суда г. Москвы от 04.05.2017 по делу N А40-14768/17, принятое судьей Дейной Н.В. (шифр судьи 147-141)

по заявлению ООО "БЛИЦ" (ОГРН 1127746237948, ИНН 7709900597, 105064, г. Москва, пер. Сусальный Ниж., 5/2)

к Банку России (ОГРН 1037700013020, ИНН 7702235133, 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12)

об оспаривании решения от 09.12.2016 об исключении ООО "БЛИЦ" из реестра микрофинансовых организаций

при участии в судебном заседании:

от заявителя: Перегудова Н.А. по дов. от 10.03.2017;

от ответчика Семенова М.В. по дов. ДВР 16-31/92 от 24.03.2016, Короленко Н.Ю. по дов. ДВР 17-03/225 от 02.08.2017

УСТАНОВИЛ:

ООО "БЛИЦ" (заявитель, общество) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением к Банку России (ответчик, Банк) об оспаривании приказа от 09.12.16 N ОД-4463.

Решением суда от 04.05.2017 требования ООО МФО "БЛИЦ" об оспаривании приказа Банка России от 09.12.16 N ОД-4463 - оставлены без удовлетворения.

Общество, не согласившись с выводами суда, обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда отменить, принять по делу новый судебный акт.

В судебном заседании представитель ООО "БЛИЦ" доводы апелляционной жалобы поддержал.

Представители Банка России просили решение суда оставить без изменения, а апелляционную жалобу без удовлетворения. Представили письменный отзыв.

Законность и обоснованность решения проверены в соответствии со ст. ст. 266 и 268 АПК РФ.

Сроки, предусмотренные ч. 4 ст. 198 АПК РФ, суд первой инстанции обоснованно счел соблюденными.

В соответствии с ч. 4 ст. 200 АПК РФ, ст. 13 Гражданского кодекса Российской Федерации, п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 N 6/8 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" в круг обстоятельств, подлежащих установлению при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных актов, действий (бездействия) госорганов входят проверка соответствия оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту, проверка факта нарушения оспариваемым актом действием (бездействием) прав и законных интересов заявителя, а также соблюдение срока на подачу заявления в суд.

Принимая оспариваемое решение, суд первой инстанции, вопреки доводам апелляционной жалобы, полно и всесторонне исследовал имеющие значение для правильного рассмотрения дела обстоятельства, правильно применил и истолковал нормы материального и процессуального права.

Как следует из материалов дела, ООО "Блиц" было включено в реестр микрофинансовых организаций (свидетельство ФСФР России от 03.05.2012 г.).

28.12.2016 из публикации информационного сообщения на официальном сайте Банка России, заявителю стало известно об исключении из государственного реестра МФО сведений о заявителе в связи с о следующими обстоятельствами: представлением заявителем документов, содержащих отчеты о микрофинансовой деятельности за 09 месяцев 2015 года и полугодие 2016 года с нарушением требований; непредставлением сведений об изменениях, внесенных в учредительные документы.

Не согласившись с вынесенным решением заявитель обратился в суд с заявлением о признании его незаконным.

Отказывая в удовлетворении требований заявителя, суд первой инстанции исходил из следующего.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4 и ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Статьей 76.5 Закона о Банке России предусмотрено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Под некредитными финансовыми организациями согласно ст. 76.1 Закона о Банке России понимаются, в том числе микрофинансовые организации.

В соответствии с ч. 2 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", Банк России осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций, а также надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований Закона о микрофинансовой деятельности, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 7.2 Закона о микрофинансовой деятельности.

Согласно ч. 3 ст. 14 Закона о микрофинансовой деятельности, Банк России ведет государственный реестр микрофинансовых организаций, получает от микрофинансовых организаций необходимую информацию об их деятельности, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность, осуществляет надзор за выполнением микрофинансовыми организациями установленных действующим законодательством требований.

В соответствии с п. 1 ч. 1.1 ст. 7 Закона о микрофинансовой деятельности, исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций может осуществляться Банком России на основании решения Банка России в случае неоднократного в течение года нарушения микрофинансовой организацией требований Закона о микрофинансовой деятельности, Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", нормативных актов Банка России за исключением нарушений, предусмотренных п. 2 ч. 1.1 ст. 7 Закона о микрофинансовой деятельности.

Сведения об ООО "Блиц" исключены из государственного реестра микрофинансовых организаций на основании ст. 76.5 Закона о Банке России и п. 1 ч. 1.1 ст. 7 Закона о микрофинансовой деятельности в связи с неоднократным в течение года нарушением ООО "Блиц" требований ч. 17 ст. 5, ст. 15 Закона о микрофинансовой деятельности.

Согласно ст. 15 Закона о микрофинансовой деятельности (в редакции, действующей на момент нарушения) микрофинансовые организации обязаны ежеквартально представлять в Банк России документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности. Формы и сроки представления указанных документов определяются Банком России.

В соответствии с п. 1 Указания Банка России от 17.05.2014 N 3263-У "О формах и сроках представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации", действовавшего на момент совершения нарушения, Банк России устанавливает форму отчета о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации (приложение 1 Указания Банка России N 3263-У), форму отчета о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации (приложение 2 Указания Банка России N 3263-У) и сроки представления документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации (приложение 3 Указания Банка России N 3263-У).

В ходе дистанционного надзора за деятельностью ООО "Блиц" выявлено, что ООО "Блиц" представило документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности за 9 месяцев 2015 года, с нарушением ст. 15 Закона о микрофинансовой деятельности и п. 1 Указания Банка России N 3263-У, а именно: в разделе 1 "Общие сведения о микрофинансовой организации" не указан (неверно указан) адрес сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", на котором размещены правила предоставления микрозаймов; в разделе 2 "Основные показатели деятельности микрофинансовой организации" значения показателей отражены неверно (значение строки 2.8 "Сумма реструктуризованной в отчетном периоде задолженности по микрозаймам, тыс. руб.", сформированное нарастающим итогом с 01.01.2015, не может быть меньше строки 2.8 отчетности о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации за полугодие 2015 года (за полугодие 2015 года - 753 тыс. руб.; за 9 месяцев 2015 года - 0 тыс. руб.).

В связи с выявленными нарушениями Банком России в адрес ООО "Блиц" было направлено предписание об устранении нарушений от 11.12.2015 N 11-53-22-08/42527.

С 10.04.2016 вступило в силу Указание Банка России от 11.03.2016 N 3979-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации".

В ходе дистанционного надзора за деятельностью ООО "Блиц" выявлено, что ООО "Блиц" представило документы, содержащие отчет о микрофинаносвой деятельности за полугодие 2016 года, с нарушением ст. 15 Закона о микрофинансовой деятельности и п. 2 Указания Банка России N 3979-У, так, в разделе 2 "Основные показатели деятельности микрофинансовой организации" неверно заполнены (не заполнены, не в полном объеме заполнены) значения показателей (значение строки 2.17 "Количество физических лиц и индивидуальных предпринимателей, предоставивших микрофинансовой организации денежные средства по договорам займа за отчетный период, чел., в том числе:.", сформированное нарастающим итогом с 01.01.2016, не может быть меньше строки 2.16 отчетности о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации за I квартал 2016 года (в 1 кв. 2016 года - 8 чел.; за полугодие 2016 года -7 чел.).

Соответствующее нарушение также в строке 2.17.1: в 1 квартале 2016 года - 7 чел.; за полугодие 2016 года - 4 чел.

В связи с выявленными нарушениями Банком России в адрес ООО "Блиц" направлено предписание об устранении нарушений от 15.09.2016 N Т1-53-22-08/47278.

В личном кабинете участника финансового рынка ООО "Блиц" в соответствии с требованиями п. 4.1 и 4.2 Указания Банка России от 21.12.2015 N 3906-У "О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета" Банк России разместил информационное письмо от 29.09.2016 N Т1 -53-22-08/49402 о направлении предписания.

В соответствии с ч. 17 ст. 5 Закона о микрофинансовой деятельности юридическое лицо, сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций, обязано информировать Банк России об изменениях адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица в течение тридцати календарных дней со дня соответствующих изменений, а также об изменениях, внесенных в его учредительные документы, в течение тридцати календарных дней со дня государственной регистрации этих изменений в установленном порядке.

Согласно сведениям, размещенным в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", по состоянию на 15.08.2016 наименованием заявителя в государственном реестре микрофинансовых организаций является - ООО "Блиц", а в ЕГРЮЛ - ООО МФО "Блиц".

Сведения, связанные с изменением наименования ООО "Блиц" в учредительных документах, внесены в Единый государственный реестр юридических лиц 30.12.2015 за государственным регистрационным номером 6157748986719.

Таким образом, в нарушение ч. 17 ст. 5 Закона о микрофинансовой деятельности ООО "Блиц" не представлено в Банк России уведомление об изменениях, внесенных в его учредительные документы, связанных с изменением наименования.

В связи с выявленным нарушением Банком России посредством личного кабинета участника финансового рынка было направлено предписание от 15.08.2016 N Т1-36-1-17/117386 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации.

С учетом вышеизложенного, суд первой инстанции сделал правильный вывод о том, что ООО "Блиц" нарушены требования ч. 17 ст. 5, ст. 15 Закона о микрофинансовой деятельности.

Таким образом, Приказ Банка России от 09.12.2016 N ОД-4463 об исключении сведений об ООО "Блиц" из государственного реестра микрофинансовых организаций издан в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и соответствует целям осуществления надзора Банком России, установленным Законом о микрофинансовой деятельности и Законом о Банке России.

В силу ч. 3 ст. 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

Ссылка заявителя апелляционной жалобы на то, что решение Банка России об исключении сведений об ООО "Блиц" из государственного реестра микрофинансовых организаций принято в связи с наличием трех предписаний, направленных ООО "Блиц", апелляционный суд признает несостоятельной, поскольку основанием для издания приказа Банка России от 09.12.2016 N ОД-4463 в соответствии с п. 1 ч. 1.1 ст. 7 Закона о микрофинансовой деятельности являлись неоднократные в течение года нарушения ООО "Блиц" требований ст. 15, ч. 17 ст. 5, Закона о микрофинансовой деятельности, а именно: ООО "Блиц" представило документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности за 9 месяцев 2015 года и полугодие 2016 года, с нарушением требований; ООО "Блиц" не представило в Банк России уведомление об изменениях, внесенных в его учредительные документы.

Учитывая издание приказа Банка России от 09.12.2016 N ОД-4463 по указанным основаниям, не имеет правового значения факт неполучения ООО "Блиц" направленных Банком России предписаний.

Кроме того, п. 1 ч. 1.1 ст. 7 Закона о микрофинансовой деятельности не содержит исключений для применения меры надзорного реагирования, такой как исключение сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций, в случае незначительности нарушений, технического характера нарушений. Определяющим является неоднократность в течение одного года допущенных нарушений.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, не опровергают выводы суда первой инстанции и не свидетельствуют о наличии оснований для отмены принятого по делу судебного акта.

Таким образом, суд первой инстанции полно и всесторонне исследовал обстоятельства дела, что установлено при рассмотрении спора и в апелляционном суде, поскольку в обоснование жалобы заявитель указывает доводы, которые были предметом рассмотрения в суде первой инстанции и получили надлежащую оценку в судебном решении.

При таких обстоятельствах, апелляционный суд считает решение суда по настоящему делу законным и обоснованным, поскольку оно принято по представленному и рассмотренному заявлению, с учетом фактических обстоятельств, материалов дела и действующего законодательства, в связи с чем, основания для удовлетворения апелляционной жалобы отсутствуют.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 266, 268, 269, 271 АПК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда г. Москвы от 04.05.2017 по делу N А40-14768/17 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Ж.В. Поташова

Судьи

И.Б. Цымбаренко Д.В. Каменецкий