Постановление Арбитражного суда Московского округа от 23 марта 2018 г. N Ф05-950/18 по делу N А40-248853/2016

г. Москва

23 марта 2018 г.

Дело N А40-248853/16

Резолютивная часть постановления объявлена 22 марта 2018 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 23 марта 2018 года.

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего - судьи Денисовой Н.Д.

судей Дунаевой Н.Ю., Красновой С.В.

при участии в заседании:

от истца ОАО АКБ "Лесбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Тарасова А.В., дов. от 03.10.17 N 77АВ5911730, Крауллис Д.С., дов. от 17.11.16 N 7АВ2841071

от ответчика ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" - Петров С.Б., дов. от 25.01.17

от третьего лица Пономарев К.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационные жалобы ответчика - ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" и третьего лица - Пономарева К.А. на постановление от 24 ноября 2017 года Девятого арбитражного апелляционного суда, принятое судьями Ким Е.А., Верстовой М.Е., Стешаном Б.В.,

по иску ОАО АКБ "Лесбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"

к ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР"

третье лицо: Пономарев К.А.

о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами и процентов по векселям в размере 1 254 751 344 руб. 21 коп,

УСТАНОВИЛ:

ОАО АКБ "Лесбанк" (далее - истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" (далее - ответчик) о взыскании 1 112 241 096 руб. неосновательного обогащения, 23 757 519 руб. 18 коп. процентов по векселям, 118 752 729 руб. 03 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 29.06.2017 исковые требования удовлетворены.

Определением от 26.09.2017 суд апелляционной инстанции на основании ст. 51 АПК РФ привлек к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Пономарева К.А.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 24.11.2017 решение Арбитражного суда города Москвы от 29.06.2017 отменено, дело рассмотрено судом апелляционной инстанции по правилам, установленным для рассмотрения дел в суде первой инстанции, исковые требования удовлетворены.

Не согласившись с принятым по делу постановлением, ответчик - ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" и третье лицо - Пономарева К.А. обратились с кассационными жалобами, в которых ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" просит отменить постановление суда апелляционной инстанции, принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении иска.

Пономарева К.А. просит отменить постановление суда апелляционной инстанции и прекратить производство по делу.

В обоснование кассационных жалоб ответчик и третье лицо ссылаются на нарушение апелляционным судом норм процессуального и материального права, на несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела и представленным в дело доказательствам.

Пономарева К.А. указывает на то, что данный спор не подведомственен арбитражному суду.

Судебное заседание, состоявшееся 21.02.2018 было отложено до 22.03.2018 в связи с подачей второй кассационной жалобы..

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания по рассмотрению кассационных жалоб ответчика - ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" и третьего лица - Пономаревой К.А. опубликована на официальном интернет-сайте суда: http://www.fasmo.arbitr.ru.

В заседании суда кассационной инстанции представитель ответчика поддержал доводы своей кассационной жалобы, просил постановление суда апелляционной инстанции отменить и принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении иска.

Представители истца против удовлетворения кассационных жалоб возражали по доводам, изложенным в отзыве, который на основании ст. 279 АПК РФ приобщен к материалам дела, просили оставить обжалуемый судебный акт без изменения.

Третье лицо, надлежаще извещенное о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, представителей в судебное заседание суда кассационной инстанции не направило, что, согласно части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не является препятствием для рассмотрения дела в их отсутствие.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, выслушав представителей, явившихся в судебное заседание, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемом судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены судебного акта, исходя из следующего.

Как установлено судом апелляционной инстанции и следует из представленных доказательств, приказом Банка России от 06.10.2015N ОД-2660 у кредитной организации АКБ Развития лесной промышленности ОАО отозвана лицензия на осуществление банковских операций, назначена временная администрация по управления кредитной организацией.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 15.12.2015 по делу N А40-203245/15 ОАО АКБ "Лесбанк" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", представителем конкурсного управляющего назначен Баклицкий Денис Николаевич (далее - Конкурсный управляющий).

Согласно Акту противодействия о воспрепятствовании осуществлению функций временной администрации по управлению N 03 от 19.10.2015 "председателем Правления ОАО АКБ "Лесбанк" Никитиным С.А., главным бухгалтером Скоробогатовой И.В. не были переданы учтенные на балансе векселя и вексельные досье ОАО АКБ "Лесбанк".

Временной администрацией было установлено, что на балансовых счетах N 514 "Векселя кредитных организаций и авалированные ими" и N 515 "Прочие векселя" учитывались векселя ОАО АКБ "Лесбанк" на сумму 1 093 696 000 руб.

В оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета кредитной организации на 06.10.2015 года отражена операция от 05.10.2015 (за день до отзыва у банка лицензии) о списании векселей с учета.

Согласно документам, обнаруженным в Банке, между ООО "ПК ВЕЛЕС Капитал" и ОАО АКБ "Лесбанк" был заключен договор N 2429/0-2209 от 22.09.2015 г., купли-продажи векселей. Общая сумма составляет 201 741 096 руб.

Согласно договору N 2429/0-2209 купли-продажи векселей от 22.09.2015 продавец (ООО "ИК ВЕЛЕС Капитал") обязуется передать в собственность, а покупатель (ОАО АКБ "Лесбанк") обязуется принять и оплатить простые векселя.

Оригиналы векселей не были переданы бывшим руководством Банка временной администрации по управлению Банком, и, в свою очередь, не были переданы конкурсному управляющему.

В связи с этим истцом были направлены запрос в ООО "ИК ВЕЛЕС Капитал с просьбой предоставить сведения о перечислении ОАО АКБ "Лесбанк" денежных средств в размере 200 000 070 руб. 34 коп. (цена договора) по договору N 2429/0-2209 купли-продажи векселей от 22.09.2015 г., копии соответствующих платежных поручений.

В ответ на запрос истца ООО "ИК ВЕЛЕС Капитал" письмом N 02/2841 от 09.08.2016 сообщило о перечислении ОАО АКБ "Лесбанк" денежных средств в размере 200 000 070 руб.34 коп. по договору N 2429/0-2209 от 22.09.2015 купли-продажи векселей на сумму 21 553 470 руб. 34 коп.

От ПАО Банк "ФК Открытие" был получен ответ исх. 01-4-13/142730 от 09.08.2016 вх. N 108563/В от 16.08.2016 г., согласно которому векселя по договору N 2429/0-2209 купли-продажи векселей от 22.09.2015 г. были предъявлены к погашению ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" и досрочно погашены 21.10.2015 г. по просьбе векселедержателя.

Между АО "АЛЬФА-БАНК" и ОАО АКБ "Лесбанк" был заключен договор N 5170522 выдачи простых векселей АО "АЛЬФА-БАНК" в российских рублях (с указанием вексельного счета) от 02.09.2015 г., в соответствии с условиями которого векселедержатель передает в собственность векселедателю денежные средства в размере 98 018 153 руб., а векселедатель выдает векселедержателю простые беспроцентные векселя АО "АЛЬФА-БАНК", в количестве 2 штук на общую вексельную сумму 100 000 000 руб. Срок платежа по векселям 13.11.2015.

Оригиналы указанных векселей не были переданы бывшим руководством Банка временной администрации по управлению Банком, и, в свою очередь, не были переданы конкурсному управляющему.

АО "АЛЬФА БАНК" указало, что векселя по договору N 5170522 выдачи простых векселей АО "АЛЬФА-БАНК" в российских рублях (с указанием вексельного счета) от 02.09.2015 г. были предъявлены к погашению ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" и погашены 13.11.2015 г. по просьбе векселедержателя. Также предоставлены копии предъявленных векселей, карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО "ТАНДЕМ-ЦЕНТР", заявления от 13.11.15 г. ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" об оплате векселей, копия паспорта Украинец А.И. (ликвидатор ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР") и платежных поручений о перечислении денежных средств в адрес ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР".

Между АО "АЛЬФА-БАНК" и ОАО АКБ "Лесбанк" был заключен договор N 5170505 выдачи простых векселей АО "АЛЬФА-БАНК" в российских рублях (с указанием вексельного счета) от 17.08.2015 г., в соответствии с условиями которого Векселедержатель передает в собственность векселедателю денежные средства в размере 97 588 364 руб., а векселедатель выдает векселедержателю простые беспроцентные векселя АО "АЛЬФА-БАНК", в количестве 2 штук на общую вексельную сумму 100 000 000 руб. Общая вексельная сумма составляет 100 000 000 руб. Срок платежа по векселям 13.11.2015.

Оригиналы указанных векселей также не были переданы бывшим руководством Банка временной администрации по управлению Банком, и, в свою очередь, не были переданы конкурсному управляющему.

От АО "АЛЬФА-БАНК" был получен ответ исх. 742.2/15958/16.08.16 от 16.08.2016 г. с приложениями, согласно которому:

- АО "АЛЬФА-БАНК" представило копии платежных поручений о перечислении ОАО АКБ "Лесбанк" в адрес АО "АЛЬФА-БАНК" денежных средств по указанному договору;

- АО "АЛЬФА БАНК" указало, что векселя по Договору N 5170505 выдачи простых векселей АО "АЛЬФА-БАНК" в российских рублях (с указанием вексельного счета) от 17.08.2015 г. были предъявлены к погашению ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" и погашены 13.11.2015 г. по просьбе векселедержателя. Также предоставлены копии предъявленных векселей, карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО "ТАНДЕМ-ЦЕНТР", заявления от 13.11.15 г. ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" об оплате векселей, копия паспорта Украинец А.И. (ликвидатор ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР") и платежных поручений о перечислении денежных средств ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР".

Между ООО "ИК ВЕЛЕС Капитал" и ОАО АКБ "Лесбанк" был заключен Договор N 2076/11-0308 купли-продажи векселей от 03.08.2015 г., в соответствии с условиями которого продавец обязался передать в собственность, а покупатель обязуется принять и оплатить простые векселя. Общая вексельная сумма составляет 200 000 000 руб.

Оригиналы векселей не были переданы бывшим руководством Банка временной администрации по управлению Банком, и, в свою очередь, не были переданы конкурсному управляющему.

В ответ на запрос ООО "ИК ВЕЛЕС Капитал" (прил. N 89) письмом N 02/2842 от 09.08.2016 сообщило о перечислении ОАО АКБ "Лесбанк" денежных средств в размере 195 142 800 руб. по договору N 2076/П-0308 купли-продажи векселей от 03.08.2015 г., предоставило копии платежных поручений.

От ПАО "Промсвязьбанк" был получен ответ исх. 57282 от 11.08.2016 г., согласно которому векселя по договору N 2076/П-0308 купли-продажи векселей от 03.08.2015 г. были предъявлены к погашению ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" и погашены 21.10.2015 г. по просьбе векселедержателя. Также предоставлены копии предъявленных векселей, заявки ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" на оплату векселей, и платежные поручения о перечислении денежных средств ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР".

Между ООО "ИК ВЕЛЕС Капитал" (далее - "Продавец") и ОАО АКБ "Лесбанк" (далее - "Покупатель") был заключен договор N 2011/В-2307 купли-продажи векселей от 23.07.2015 г., общая вексельная сумма составляет 200 000 000 руб.

Оригиналы указанных векселей не были переданы бывшим руководством Банка временной администрации по управлению Банком, и, в свою очередь, не были переданы конкурсному управляющему.

В ответ на запрос Банк ВТБ (ПАО) письмом N 708/241100 от 25.07.2016 подтвердил факт выпуска векселей N 000210007142-000210007145, а также сообщил, что вышеуказанные векселя досрочно погашены 12.10.2015 г.

Между ООО "ИК ВЕЛЕС Капитал" (далее - "Продавец") и ОАО АКБ "Лесбанк" (далее - "Покупатель") был заключен договор N 1866/С-0807 купли-продажи векселей от 08.07.2015 г. (прил. N 49-50), в соответствии с условиями которого продавец обязался передать в собственность, а покупатель обязуется принять и оплатить простые векселя. векселедатель - ОАО "Сбербанк России", Общая вексельная сумма составляет 200 000 000 руб.

Оригиналы указанных векселей не были переданы бывшим руководством Банка временной администрации по управлению Банком, и, в свою очередь, не были переданы конкурсному управляющему.

В ответ на запрос истца ООО "ИК ВЕЛЕС Капитал" письмом N 02/2843 от 09.08.2016 сообщило о перечислении ОАО АКБ "Лесбанк" денежных средств в размере 195 234 200 рублей (цена договора) по договору N 1866/С-0807 купли-продажи векселей от 08.07.2015 г., предоставило копии платежных поручений.

Истцом были направлены запросы в ПАО "Сбербанк России" с просьбой сообщить сведения о том, предъявлялись ли к платежу и оплачивались ли векселя, кто предъявил векселя к платежу.

Ответ на запрос от ПАО "Сбербанк России" не получен.

Также, согласно документам, обнаруженным в Банке, между ООО "Эйкон Строй" (далее - "Продавец") и ОАО АКБ "Лесбанк" (далее - Покупатель") был заключен договор N ДВ/К 013 купли-продажи простого векселя от 13.08.2014 г., в соответствии с условиями которого продавец обязался передать в собственность, а покупатель обязуется принять и оплатить простой процентный вексель. Общая вексельная сумма составляет 10 500 000 рублей.

Оригиналы векселей не были переданы бывшим руководством Банка временной администрации по управлению Банком, и, в свою очередь, не были переданы конкурсному управляющему.

Согласно документам, обнаруженным в Банке, между ООО "Универсал" (далее - Продавец") и ОАО АКБ "Лесбанк" (далее - "Покупатель") был заключен Договор N ДВ/К 008 купли-продажи простых векселей от 04.06.2014 г. в соответствии с условиями которого продавец обязался передать в собственность, а покупатель обязуется принять и оплатить простые векселя, со сроком погашения не ранее 08.11.2015, номинальная стоимость - 6000000 руб., Ставка начисляемых процентов годовых - 10,4%;

Оригиналы векселей не были переданы бывшим руководством Банка временной администрации по управлению Банком, и, в свою очередь, не были переданы конкурсному управляющему.

Между ООО "ПромИнвестиции" (далее - "Продавец") и ОАО АКБ "Лесбанк" (далее - "Покупатель") был заключен договор N ДВ/К 006 от 22.05.2014 г., купли-продажи простых векселей в соответствии с условиями которого продавец продает, а покупатель покупает следующие простые векселя: номинальная стоимость - 5500000 руб., Ставка начисляемых процентов годовых - 10%; Общая вексельная сумма составляет 8 500 000 рублей.

Оригиналы векселей не были переданы бывшим руководством Банка временной администрации по управлению Банком, и, в свою очередь, не были переданы конкурсному управляющему.

Между ООО "Универсал" (далее - Продавец") и ОАО АКБ "Лесбанк" (далее - "Покупатель") был заключен договор N ДВ/К 327 купли-продажи простых векселей от 07.04.2014 г., в соответствии с условиями которого продавец обязался передать в собственность, а покупатель обязуется принять и оплатить простые векселя :номинальная стоимость - 2000000 руб., Ставка начисляемых процентов годовых - 9%; Общая вексельная сумма составляет 8 500 000 руб.

Оригиналы векселей не были переданы бывшим руководством Банка временной администрации по управлению Банком, и, в свою очередь, не были переданы конкурсному управляющему.

Согласно документам, обнаруженным в Банке, между ООО "ТехноЩит" (далее - "Продавец") и ОАО АКБ "Лесбанк" (далее - "Покупатель") был заключен договор N ДВ/К 326 купли-продажи простых векселей от 07.04.2014 г., в соответствии с условиями которого продавец продает, а покупатель покупает следующие простые векселя:номинальная стоимость - 6000000 руб., Ставка начисляемых процентов годовых - 10%; Общая вексельная сумма составляет 8 000 000 руб.

Оригиналы векселей не были переданы бывшим руководством Банка временной администрации по управлению Банком, и, в свою очередь, не были переданы конкурсному управляющему.

Между ООО "Политэк" (далее - "Продавец") и ОАО АКБ "Лесбанк" (далее - "Покупатель") был заключен договор N ДВ/К 007 купли-продажи простых векселей от 03.06.2014 г., в соответствии с условиями которого продавец продает, а покупатель покупает следующий простой вексель Векселедатель - ООО "Старстудио", Дата составления - 03.04.2014, Срок погашения - по предъявлении, но не ранее 04.12.2015, номинальная стоимость - 6000000 руб., Ставка начисляемых процентов годовых - 10%.

Общая вексельная сумма составляет 6 000 000 руб.

Оригинал векселя не был передан бывшим руководством Банка временной администрации по управлению Банком, и, в свою очередь, не были переданы конкурсному управляющему.

Между ОАО "Макфа" (далее - "Продавец") и ОАО АКБ "Лесбанк" (далее - "Покупатель") был заключен договор N МК-0407 от 04.07.2014 выдачи простого векселя., в соответствии с условиями которого продавец передает, а покупатель получает следующий простой вексель: Векселедатель - ОАО "Макфа", Дата составления - 04.07.2014, Срок погашения - по предъявлении, но не ранее 10.06.2015, номинальная стоимость - 15000000 руб., Ставка начисляемых процентов годовых - 6,8%.

Оригинал векселя не был передан бывшим руководством Банка временной администрации по управлению Банком, и, в свою очередь, не был передан конкурсному управляющему.

Кроме того, согласно документам, обнаруженным в Банке, между ОАО Макфа" (далее - "Продавец") и ОАО АКБ "Лесбанк" (далее - "Покупатель") был заключен договор N МК-1902 выдачи простых векселей от 19.02.2014 г. (прил. N 82-83), в соответствии с условиями которого продавец передает, а покупатель получает следующие простые векселя: номинальная стоимость - 15000000 руб., Ставка начисляемых процентов годовых - 6,8%.Общая вексельная сумма составляет 30 000 000 руб.

Оригиналы векселей не были переданы бывшим руководством Банка временной администрации но управлению Банком, и, в свою очередь, не были переданы конкурсному управляющему.

Также, между ОАО "Макфа" (далее - Продавец") и ОАО АКБ "Лесбанк" (далее - "Покупатель") был заключен договор N ЧК-1912 выдачи простого векселя от 17.04.2014 г., в соответствии с условиями которого продавец передает, а покупатель получает следующий простой вексель: Векселедатель - ОАО "Макфа", Дата составления - 17.04.2014, Срок погашения - по предъявлении, но не ранее 20.03.2016, номинальная стоимость - 15000000 руб., Ставка начисляемых процентов годовых - 6,8%.

Общая вексельная сумма составляет 15 000 000 руб.

Оригинал векселя не был передан бывшим руководством Банка временной администрации по управлению Банком, и, в свою очередь, не был передан конкурсному управляющему.

Суд установил, что обнаруженные Временной администрацией ценные бумаги после отзыва лицензии были предъявлены к погашению ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР".

При этом у истца отсутствует информация о поступлении на счет ОАО АКБ "Лесбанк" денежных средств от ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" в счет оплаты за передачу векселей.

Удовлетворяя заявленные требования, суд апелляционной инстанции обоснованно исходил из следующего.

По смыслу статьи 815 Гражданского кодекса Российской Федерации простой вексель удостоверяет ничем не обусловленное обязательство векселедателя выплатить по наступлению предусмотренного векселем срока денежные суммы.

В соответствии с пунктом 1 статьи 142 Гражданского кодекса РФ осуществление права, удостоверенного ценной бумагой, возможно только по ее предъявлении.

Согласно статье 75 Положения о простом и переводном векселе, утвержденного постановлением ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.1937 N 104/1341 "О введении в действие Положения о переводном и простом векселе" простой вексель должен содержать: наименование "вексель", включенное в самый текст и выраженное на том языке, на котором этот документ составлен; простое и ничем не обусловленное обещание уплатить определенную сумму; указание срока платежа; указание места, в котором должен быть совершен платеж; наименование того, кому или приказу кого платеж должен быть совершен; указание даты и места составления векселя; подпись того, кто выдает документ (векселедателя).

В силу статей 77, 34 Положения о векселе простой вексель сроком по предъявлении оплачивается при его предъявлении. На основании п. 18 Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 04.12.2000 N 33/14 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей" простой либо акцептованный переводной вексель сроком "по предъявлении" должен быть оплачен немедленно по его предъявлении (т.е. в день его надлежащего предъявления к платежу).

В силу статьи 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности, в том числе из договоров и иных сделок, а также вследствие неосновательного обогащения.

В соответствии с п. 1 ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

Из содержания названной нормы права следует, что обязательства из неосновательного обогащения возникают при наличии одновременно следующих условий: факта приобретения или сбережения имущества, то есть увеличения стоимости собственного имущества приобретателя, присоединение к нему новых ценностей или сохранение того имущества, которое по всем законным основаниям неминуемо должно было выйти из состава его имущества; приобретение или сбережение имущества за счет другого лица; отсутствие правовых оснований для приобретения или сбережения имущества одним лицом за счет другого.

В соответствии с п. 1 ст. 1104 Гражданского кодекса Российской Федерации имущество, составляющее неосновательное обогащение приобретателя, должно быть возвращено потерпевшему в натуре.

Однако в силу того, что векселя предъявлены к платежу и погашены (оплачены векселедателями), вернуть имущество невозможно.

В соответствии с п. 1 ст. 1105 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае невозможности возвратить в натуре неосновательно полученное или сбереженное имущество приобретатель должен возместить потерпевшему действительную стоимость этого имущества на момент его приобретения, а также убытки, вызванные последующим изменением стоимости имущества, если приобретатель не возместил его стоимость немедленно после того, как узнал о неосновательности обогащения.

В соответствии с п. 1 ст. 1107 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое неосновательно получило или сберегло имущество, обязано возвратить или возместить потерпевшему все доходы, которое оно извлекло или должно было извлечь из этого имущества с того времени, когда узнало или должно было узнать о неосновательности обогащения.

Судом установлено, что ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований, приобрело принадлежащее истцу имущество 54 векселя номинальной стоимостью 1 112 241 096 руб., а денежные средства, полученные ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" в погашение векселей в силу статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации являются неосновательным обогащением ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР".

В соответствии с п. 48 Положения о переводном и простом векселе векселедержатель может требовать от того, к кому он предъявляет иск сумму переводного векселя, не акцептованную или не оплаченную, с процентами, если они были обусловлены.

В п. 19 Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума ВАС РФ от 04.12.2000 N 33/14 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей" указано, что проценты на сумму векселя сроком по предъявлении начинают начисляться со дня составления векселя, если в самом векселе не указана другая дата (ст. 5 Положения). Начисление процентов на сумму векселя со сроком платежа по предъявлении заканчивается в момент предъявления векселя к платежу, но не Позднее чем в момент истечения годичного срока предъявления векселя к платежу, установленного ч. 1 ст. 34 Положения.

Банком не получены доходы в виде процентов по векселям в размере 23 757 519,18 руб., что также является неосновательным обогащением ответчика.

В соответствии ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства, требованиями закона и иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается, кроме случаев, предусмотренных законом или соглашением сторон.

В соответствии с положениями ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции, действующей с 01.08.2016 года) в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Согласно ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в предыдущей редакции за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В соответствии с пунктом 37 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 Проценты, предусмотренные п. 1 ст. 395 ГК РФ, подлежат уплате независимо от основания возникновения обязательства (договор, другие сделки, причинение вреда, неосновательное обогащение или иные основания, указанные в Гражданском кодексе РФ).

Согласно представленному расчету, проценты, начисленные в соответствии с положениями ст. 395 ГК РФ (п. 1) составляют сумму денежных средств в размере 118 752 729 руб. 03 коп.

Расчет процентов судом проверен и признан обоснованным.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований и возражений.

Довод ответчика о том, что указанные выше векселя были приобретены им у Пономарева К.А. отклонен.

В обоснование заявленных требований ОАО АКБ "Лесбанк" в дело были представлены доказательства того, что ОАО АКБ "Лесбанк" являлся собственником векселей, приобретенных на основании договоров купли-продажи векселей; актов приема-передачи Векселей к указанным договорам.

ОАО АКБ "Лесбанк" осуществило оплату векселей по указанным выше договорам, что подтверждается перечисленным в обжалуемом судебном акте.

Судом установлено, что в ходе приема документов от временной администрации по управлению Банком представителю конкурсного управляющего по Акту приема-передачи N 81 от 21.12.2015 г. передан оригинал отчета по ценным бумагам по форме 0409711 за 2014 г. и 2015 г.

В данном отчете за период с 01.03.2014 г. по 01.09.2015 г., сданном в Отделение 4 Московского ГТУ Банка России, отражены следующие векселя: перечисленные в постановлении суда апелляционной инстанции.

Суд указал, что в соответствии с документацией Банка, отчетом Банка за период с 01.03.2014 г. по 01.09.2015 г., часть спорных векселей на сумму 810 000 000 руб. отражены в отчете, сданном в Отделение 4 Московского ГТУ Банка России, как векселя, находящиеся в собственности Банка, в документации Банка отсутствует информация о заключении агентского договора от 01.04.2015 г. между Банком и Пономаревым К.А.

Оставшаяся часть спорных векселей (10 векселей ПАО Банк "ФК Открытие", приобретенных Банком по договору N 2429/О-2209 купли-продажи векселей от 22.09.2015 г., на общую сумму 201 741 096 руб., и 2 векселя АО "АЛЬФА-БАНК", приобретенные Банком по договору N 5170522 выдачи простых векселей АО "АЛЬФА-БАНК" в российских рублях (с указанием вексельного счета) от 02.09.2015 г., на общую сумму 100 000 000 руб.) также отражены в балансе Банка как находящиеся в собственности ОАО АКБ "Лесбанк", однако не отражены в отчете по ценным бумагам по форме 0409711 за 2014 г. и 2015 г., ввиду приобретения данных векселей (22.09.2015 г. и 02.09.2015 г. соответственно) после сдачи последней отчетности в Отделение 4 Московского ГТУ Банка России.

В этой связи представленными доказательствами подтверждается отражение в бухгалтерском учете ОАО АКБ "Лесбанк" операций по оплате всех 54 Векселей, общей номинальной стоимостью в размере 1 112 741 096 руб.

Таким образом, представленными в дело доказательствами подтверждается, что спорные векселя на общую сумму 1 112 241 096 руб. являлись собственностью Банка, приобретались Банком в своих интересах.

Оспаривая заявленные требования, ответчик указал на правомерность своего владения векселями и на отсутствие прав ОАО АКБ "Лесбанк" на спорные векселя, поскольку спорные векселя приобретались банком для Пономарева К.А. на основании агентского договора, были полностью оплачены Пономаревым К.А. по приходно-кассовым ордерам и переданы Пономареву К.А. по актам передачи. Ответчик указал, что приобрел векселя у Пономарева К.А. на основании договора купли-продажи и полностью произвел оплату по указанному договору за переданные векселя.

Однако указанные доводы ответчика отклонены судом апелляционной инстанции.

Как следует из пункта 1 статьи 146 ГК РФ с переходом права на документарную ценную бумагу переходят все удостоверенные ею права в совокупности.

В силу пункта 3 статьи 143 ГК РФ вексель является ордерной ценной бумагой, права, удостоверенные которой, передаются приобретателю путем ее вручения с совершением на ней передаточной надписи - индоссамента. Вместе с тем, согласно статье 21 "Положения о переводном и простом векселе", утвержденного Постановлением ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.1937 N 104/1341 (далее - "Положение о векселе") переводный вексель может быть предъявлен к платежу как векселедержателем, так и лицом, у которого вексель находится. При этом пунктом 6 статьи 146 ГК РФ установлено, что в случае неисполнения обязательства по совершению индоссамента на ордерной ценной бумаге переход прав на ордерную документарную ценную бумагу осуществляется по требованию приобретателя на основании решения суда путем совершения лицом, осуществляющим исполнение судебного решения, надписи на ценной бумаге, которая имеет силу индоссамента.

Таким образом, в случае, если индоссамент на векселе не совершен, приобретатель векселя не лишается прав на вексель, но имеет возможность на основании пункта 6 статьи 146 ГК РФ потребовать совершения на нем индоссамента в пределах общего срока исковой давности. Кроме того, пунктом 3 статьи 14 Положения о векселе установлено, что передача векселя по бланковому индоссаменту третьему лицу возможна без совершения индоссамента векселедержателем.

В соответствии с позицией ВАС РФ, изложенной в Постановлении от 27.02.2001 N 7113/00 по делу N А02-705/99 и Определении от 13.04.2012 N ВАС-3704/12 по делу N А35-11432/2010, после проставления бланкового индоссамента вексель может передаваться простым вручением неограниченному кругу лиц по общей гражданской сделке и каждый владеющий им будет считаться его законным держателем.

В силу статьи 77 Положения о векселе и пункта 7 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 33, Пленума ВАС РФ N 14 от 04.12.2000 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей" все положения об индоссаменте распространяются и на простой вексель.

Судом установлено, что приобретенные Банком Векселя либо имели бланковый индоссамент, либо были выданы непосредственно ОАО АКБ "Лесбанк" как векселедержателю.

Судом установлен факт приобретения ОАО АКБ "Лесбанк" векселей в собственность ОАО АКБ "Лесбанк".

В суде апелляционной инстанции ответчиком были представлены копии документов: агентский договор от 01.04.2015 г., заключенный между ОАО АКБ "Лесбанк" и Пономаревым Константином Анатольевичем; приложенные к нему дополнения.

Истец в порядке ст. 161 АПК РФ заявил о фальсификации указанных доказательств, указав на то, что указанные договор, акты приема-передачи, приходно-кассовые ордера не были представлены в суде первой инстанции, а также не отражены в бухгалтерской документации истца за спорный период.

Судом под расписку разъяснена представителю истца уголовная ответственность, предусмотренная ст. 306 УК РФ за заведомо ложный донос о преступлении, представителю ответчика - по ст. 303 УК РФ за фальсификацию доказательств в гражданском процессе.

Ответчику предложено исключить указанные документы из числа доказательств по делу.

Ответчик письменно выразил согласие на исключение указанных документов из числа доказательств по делу. Суд в порядке ст. 161 АПК РФ исключил указанные доказательства по делу.

В связи с исключением указанных документов из числа доказательств, суд приходит к выводу, что ответчиком и третьим лицом не представлено доказательств в обоснование утверждения о том, что спорные векселя были приобретены истцом на основании агентского договора в собственность Пономарева К.А. на денежные средства Пономарева К.А.

Также при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции представителем ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" были представлены копии справки от 05.10.2015 г. о получении экономического эффекта по агентскому договору б/н от 01.04.2015 г., письма исх. N 02/3-893 от 25.09.25 г. в адрес Пономарева К.А., письма исх. N 02-3/853/1 от 04.09.2015 г. в адрес Пономарева К.А., требования Пономарева К.А. от 01.10.2015 г. о возврате принадлежащих Пономареву К.А. ценных бумаг, находящихся в ОАО АКБ "Лесбанк" на ответственном хранении.

Представитель истца пояснил, что вышеуказанные документы у Банка отсутствует, отсутствует информация о передаче руководством и сотрудниками Банка указанных документов Временной администрации и конкурсному управляющему.

Учитывая, что при наличии возражений истца относительно существования указанных писем, оригиналы писем на обозрение суда не представлены, суд апелляционной инстанции обоснованно отнёсся критически к представленным ответчикам копиям в отсутствие их надлежащего заверения.

Кроме того, суд пришёл к обоснованному выводу о том, что представленные ответчиком копии платежных поручений N 480 от 08.10.2015 г. на сумму 200 000 000,00 руб. на сумму и N 517 от 23.10.2015 г. на сумму 800 709 050,00 руб. (т. 7, л.д. 102-103), а также копии договора купли-продажи ценных бумаг от 05.10.2015 г. между ответчиком и Пономаревым К.А. не являются надлежащими доказательствами, так как из совокупности представленных доказательств не следует, что Пономарев К.А. являлся собственником спорных векселей, а из представленных копий платежных поручений невозможно достоверно установить, за какие именно ценные бумаги была произведена уплата указанных сумм.

Кроме того, судом учтено, что в представленных ответчиком копиях отсутствует информация об исполнении поручения (отметка банка обрезана), в связи с чем, указанные документы обоснованно не учтены судом как надлежащие доказательства. Копия документа, которая, по утверждению ответчика, является банковской выпиской обоснованно не признана судом банковской выпиской о движении денежных средств по лицевому счету ответчика в силу несоответствия требованиям, установленным законодательством о банковском бухгалтерском учете. Статьей 9 Федерального закона "О бухгалтерском учете" от 06.12.2011 г. N 402-ФЗ установлено, что операции, производимые учреждениями, в обязательном порядке доказательно подтверждаются. Суд указал, что на представленной ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" банковской выписке из лицевого счета" отсутствуют подписи и печати уполномоченных сотрудников Банка ВТБ (ПАО), копия документа была представлена ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР", оригинал на обозрение суда не представлен.

Довод ответчика о том, что истцом не доказана обоснованность требований в части взыскания неосновательного обогащения, возникшего в результате предъявления векселей ООО "Оптстрой", ООО "Старстудио", ООО "Эйкон строй", ООО "Политэк", ООО "Технопром", ООО "Промкомплектация", ООО "Универсал", ООО "Салита", ОАО "Макфа", ООО "Форттех", ООО "ПромИнвестиции", ООО "ТехноЩит" на общую сумму 253 010 248 руб., ввиду того, что, по утверждению ответчика, ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" никогда не владело и не предъявляло к оплате векселя данных эмитентов, рассмотрен судом апелляционной инстанции и правомерно отклонен.

Ответчик не представил доказательств в подтверждение возражений в части заявленных требований. Для подтверждения возражений в указанной части ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" не представило суду надлежащие доказательства, в частности выписку по счету ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" N 40701810900030000416 в ПАО Банк "ВТБ" (р/с 30101810700000000187, БИК 044525187), на который переводились денежные средства, полученные от векселедателей после предъявления ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" векселей к оплате.

Анализ и оценка представленных доказательств в совокупности позволил суду апелляционной инстанции сделать обоснованный вывод о том, что ООО "ТАНДЕМ ЦЕНТР" в результате незаконного предъявления к погашению векселей, принадлежавших ОАО АКБ "Лесбанк", получило неосновательное обогащение в общей сумме 1 135 998 615 руб. 18 коп., включающей в себя сумму вексельного долга и процентов по векселям.

Таким образом, иск обоснованно удовлетворён судом.

При рассмотрении дела и принятии обжалуемого судебного акта судом были установлены все существенные для дела обстоятельства и им дана надлежащая правовая оценка. Выводы основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу. Нормы материального права применены правильно. Нарушений норм процессуального права, которые могли бы явиться основанием для отмены обжалуемого судебного акта, кассационной инстанцией не установлено.

Доводы кассационных жалоб подлежат отклонению, как основанные на неправильном толковании норм материального и процессуального права и направленные на переоценку доказательств, что не входит в полномочия суда кассационной инстанции.

Руководствуясь статьями 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 24 ноября 2017 года по делу N А40-248853/16 оставить без изменения, кассационные жалобы - без удовлетворения.

Председательствующий - судья

Н.Д. Денисова

Судьи

Н.Ю. Дунаева С.В. Краснова