Постановление Арбитражного суда Московского округа от 16 июня 2020 г. N Ф05-15183/18 по делу N А40-27892/2018

г. Москва

16 июня 2020 г.

Дело N А40-27892/2018

Резолютивная часть постановления объявлена 10.06.2020.

Полный текст постановления изготовлен 16.06.2020.

Арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего-судьи Кручининой Н.А.,

судей: Каменецкого Д.В., Зеньковой Е.Л.,

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего АО "Пересвет-Инвест" - Фатахединова Р.Р. по доверенности от 11.09.2019,

от ПАО "Промсвязьбанк" - Петрова Т.В. по доверенности от 17.09.2019 N 1532,

от АКБ "Пересвет" - Петушкова К.М. по доверенности от 17.01.2020 N 18/19-20,

рассмотрев 10.06.2020 в судебном заседании кассационную жалобу конкурсного управляющего АО "Пересвет-Инвест" на определение Арбитражного суда города Москвы от 12.12.2019, на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.02.2020

о замене кредитора АО "Автовазбанк" на правопреемника - ПАО "Промсвязьбанк", отказе конкурсному управляющему АО "Пересвет-Инвест" в удовлетворении ходатайства о привлечении АО "Косинское" в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, а также ходатайств об истребовании доказательства, об отложении судебного заседания; признании обоснованными и включению в четвертую очередь реестра требований кредиторов АО "Пересвет-Инвест" требования ПАО "Промсвязьбанк" в размере 2 094 617 485,83 руб.,

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) АО "Пересвет-Инвест"

УСТАНОВИЛ:

определением Арбитражного суда города Москвы от 21.02.2018 заявление АКБ "Пересвет" (АО) о признании несостоятельным (банкротом) акционерного общества "Пересвет-инвест" (далее также - АО "ПИ", должник) принято к производству, возбуждено производство по настоящему делу.

В Арбитражный суд города Москвы 26.02.2018 поступило заявление АО "АВТОВАЗБАНК" о признании несостоятельным (банкротом) АО "ПИ" и включении требований в размере 2 094 617 485, 83 рублей в реестр требований кредиторов должника, которое определением Арбитражного суда города Москвы от 02.03.2018 было принято в качестве заявления о вступлении в дело о банкротстве N А40-27892/2018.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 26.11.2018 в деле о банкротстве должника применены правила параграфа 7 главы IX Закона о банкротстве.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 10.09.2019 АО "ПИ" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим должника утверждена Аглинишкене С.А.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 10.10.2019 назначено судебное заседание по рассмотрению обоснованности требований АО "АВТОВАЗБАНК".

Вместе с тем, в Арбитражный суд города Москвы от ПАО "Промсвязьбанк" поступило заявление о процессуальном правопреемстве кредитора АО "АВТОВАЗБАНК" на правопреемника - ПАО "Промсвязьбанк".

Определением Арбитражного суда города Москвы от 12.12.2019 требование АО "АВТОВАЗБАНК" в размере 2 094 617 485, 83 руб. признано обоснованным и подлежащим включению в четвертую очередь реестра требований кредиторов должника; произведена замена кредитора АО "АВТОВАЗБАНК" в деле о банкротстве АО "Пересвет-Инвест" на правопреемника - ПАО "Промсвязьбанк"; отказано в удовлетворении ходатайства конкурсного управляющего о привлечении АО "Косинское" в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, а также ходатайств об истребовании доказательства и отложении судебного разбирательства.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.02.2020 определение суда первой инстанции оставлено без изменения.

Не согласившись с принятыми судебными актами, конкурсный управляющий АО "Пересвет-Инвест" обратился в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой, ссылаясь на нарушение норм права, несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам дела, просит обжалуемые судебные акты отменить и направить дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

В обоснование кассационной жалобы заявитель указывает на то, что судами неправомерно отказано в привлечении АО "Косинское" к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, в истребовании выписок по расчетным счетам АО "Косинское", а также банковского, кредитного и финансового досье АО "ПИ" по кредитным договорам, которые, по мнению конкурсного управляющего, свидетельствуют о транзитном движении денежных средств, предоставленных по кредитным договорам, что позволило в отсутствии реальных хозяйственных отношений искусственно создать и нарастить задолженность основных заемщиков и поручителей. Также конкурсный управляющий ссылается на недействительность в силу статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации договоров поручительства, являющихся основанием заявленных требований, как заключенных со злоупотреблением правом.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего АО "ПИ", а также представитель АКБ "Пересвет" доводы, изложенные в кассационной жалобе, поддержали.

Представитель ПАО "Промсвязьбанк" в судебном заседании против удовлетворения кассационной жалобы возражал по мотивам, изложенным в представленном в материалы дела отзыве.

В соответствии с абзацем 2 частью 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте Верховного суда Российской Федерации http://kad.arbitr.ru.

Иные лица, участвующие в деле, своих представителей в арбитражный суд округа не направили, что согласно части 3 статьи 284 АПК РФ не является препятствием для рассмотрения кассационной жалобы в их отсутствие.

Выслушав представителей лиц, участвующих в деле, явившихся в судебное заседание, изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статей 284, 286-288 АПК РФ законность обжалуемых судебных актов, судебная коллегия суда кассационной инстанции не находит правовых оснований для их отмены ввиду следующего.

В соответствии со статьей 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и с частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Как следует из материалов дела и установлено судами, между ПАО "АВТОВАЗБАНК" и ООО "НДВ-недвижимость для Вас" заключен кредитный договор об открытии кредитной линии (с установленным лимитом выдачи) от 01.02.2016 N 700-00035-16 в редакции дополнительных соглашений к нему, в соответствии с которым кредитор открыл заемщику кредитную линию с лимитом выдачи в размере 700 000 000 рублей на срок по 30.06.2017 включительно (п. 2.4 кредитного договора), а заемщик обязался возвратить кредитору полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом, а также иные платежи, подлежащие уплате кредитору, в порядке, предусмотренном кредитным договором (п. 2.1 кредитного договора).

Между ПАО "Промсвязьбанк" и ООО "НДВ-недвижимость для Вас" заключен кредитный договор об открытии кредитной линии (с установленным лимитом выдачи) от 20.12.2016 N 0764-16-2-0 в редакции дополнительных соглашений к нему в соответствии с которым Банк открыл заемщику кредитную линию с лимитом выдачи в размере 187 500 000 рублей на срок по 01.02.2018 включительно (п. 2.4 кредитного договора), а заемщик обязался возвратить Банку полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом, а также иные платежи, подлежащие уплате кредитору, в порядке, предусмотренном кредитным договором (п. 2.1 кредитного договора).

Между ПАО "Промсвязьбанк" и ООО "НДВ-недвижимость для Вас" заключен кредитный договор об открытии кредитной линии (с установленным лимитом выдачи) от 29.04.2016 N 0228-16-2-0 в редакции дополнительных соглашений к нему, в соответствии с которым кредитор открыл заемщику кредитную линию с лимитом выдачи в размере 1 000 000 000 рублей на срок по 01.02.2018, включительно (п.2.4 кредитного договора), а заемщик обязался возвратить кредитору полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом, а также иные платежи, подлежащие уплате кредитору, в порядке, предусмотренном кредитным договором (п. 2.1 кредитного договора).

В обеспечение исполнения обязательств по кредитным договорам N 700-00035-16 от 01.02.2016, N 0764-16-2-0 от 20.12.2016, N 0228-16-2-0 от 29.04.2016 между Банком и АО "Пересвет-Инвест" были заключены договоры поручительства N 6П/700-00035-16 от 30.03.2016, N 6П/0764-16-2-0 от 20.12.2016 и N 6П/0228-16-2-0 от 29.04.2016 соответственно.

31.03.2017 права требования по кредитным договорам от 20.12.2016 N 0764-16-2-0, от 29.04.2016 N 0228-16-2-0 и обязательствам, заключенным в их обеспечение были уступлены от ПАО "Промсвязьбанк" АО "АВТОВАЗБАНК" по договору о передаче прав и обязанностей N0167-17-6У-0, договору об уступке прав (требований) N 0164-17-6У-0.

Впоследствии между АО "АВТОВАЗБАНК" (первоначальный кредитор, цедент) и ПАО "Промсвязьбанк" (новый кредитор, цессионарий) заключен договор об уступке прав (требований) от 06.04.2018 N 0020-18-У6-А (далее - договор об уступке) в соответствии с которым, цедент уступил цессионарию права требования по кредитным договорам, включая N 0228-16-2-0 от 29.04.2016, N0764-16-2-0 от 20.12.2016, N 700-00035-16 от 01.02.2016, заключенным с ООО "НДВ-недвижимость для Вас" и договорам, заключенным в обеспечение указанных кредитных договоров, в том числе, права требования по договорам поручительства, заключенным с АО "Пересвет-Инвест" (п. 1.3 договора об уступке, приложения NN 1, 3, 5 к договору об уступке).

ООО "Инвестиционная компания "Недвижимость Инвест" (ранее - ООО "НДВ-недвижимость для Вас") не исполнило обязательство по уплате долга и процентов на него.

В указанной связи, кредитор (ПАО "Промсвязьбанк") обратился в арбитражный суд с заявлением о включении требований в реестр требований кредиторов АО "Пересвет-инвест", являющегося поручителем ООО "Инвестиционная компания "Недвижимость Инвест" по указанным кредитным договорам.

Установление требований кредиторов осуществляется арбитражным судом в соответствии с требованиями статей 71, 100 Закона о банкротстве, в зависимости от процедуры банкротства, введенной в отношении должника.

В соответствии с пунктами 1, 4, 5 статьи 71 Закона о банкротстве требования кредиторов направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

Требования кредиторов, по которым поступили возражения, рассматриваются в заседании арбитражного суда. По результатам рассмотрения выносится определение о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов. В определении арбитражного суда о включении требований в реестр требований кредиторов указываются размер и очередность удовлетворения таких требований.

Требования кредиторов, по которым не поступили возражения, рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов. По результатам такого рассмотрения арбитражный суд выносит определение о включении или об отказе во включении требований в реестр требований кредиторов. Указанные требования могут быть рассмотрены без привлечения лиц, участвующих в деле.

В пункте 26 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" разъяснено, что в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В связи с изложенным при установлении требований в деле о банкротстве не подлежит применению часть 3.1 статьи 70 АПК РФ, согласно которой обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований; также при установлении требований в деле о банкротстве признание должником или арбитражным управляющим обстоятельств, на которых кредитор основывает свои требования (часть 3 статьи 70 АПК РФ), само по себе не освобождает другую сторону от необходимости доказывания таких обстоятельств.

В силу пункта 1 статьи 40 Закона о банкротстве к заявлению кредитора прилагаются документы, подтверждающие обязательства должника перед кредитором, а также наличие и размер задолженности по указанным обязательствам, доказательства оснований возникновения задолженности, позволяющие установить документальную обоснованность этих требований.

В соответствии со статьей 64 АПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном названным Кодексом и другими Федеральными законами порядке сведения о фактах, на основании которых арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования или возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела. В качестве доказательств допускаются письменные и вещественные доказательства, объяснения лиц, участвующих в деле, заключения экспертов, показания свидетелей, аудио - видеозаписи, иные документы и материалы.

Под достаточностью доказательств понимается такая их совокупность, которая позволяет сделать однозначный вывод о доказанности или о недоказанности определенных обстоятельств.

Необходимость учета вышеперечисленных обстоятельств при проверке обоснованности требования кредитора, основанного на договоре поручительства, направлена, прежде всего, на защиту прав и законных интересов других кредиторов, требования которых признаны обоснованными на основании достоверных доказательств.

В силу пункта 1 статьи 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязан перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

В пункте 46 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" разъяснено, что введение процедуры наблюдения в отношении поручителя или признание его банкротом может свидетельствовать об ухудшении условий обеспечения и являться основанием для заявления кредитором к основному должнику требования о досрочном исполнении обеспечиваемого обязательства по возврату суммы займа или кредита на основании статьи 813 и пункта 2 статьи 819 ГК РФ.

Согласно разъяснениям, данным в пункте 51 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 N 42 разъяснено, что кредитор имеет право на установление его требований как в деле о банкротстве основного должника, так и поручителя (в том числе, если поручитель несет субсидиарную ответственность), а при наличии нескольких поручителей - и в деле о банкротстве каждого из них.

В соответствии с частью 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Удовлетворяя заявленные требования, суды первой и апелляционной инстанций, принимая во внимание наличие вступивших в законную силу решения Лефортовского районного суда города Москвы от 09.10.2018 по делу N 2-1966/2018, которым с Хрусталева Александра Анатольевича, ООО "Инвестиционная компания "Недвижимость Инвест", ООО "БОН ТОН", ООО "НДВ ПРОЕКТ КОНЦЕПТ" в пользу ПАО "Промсвязьбанк" взыскана задолженность, в том числе, по кредитным договорам N 0228-16-2-0 от 29.04.2016, N0764-16-2-0 от 20.12.2016, N 700-00035-16 от 01.02.2016, и определения Арбитражного суда города Москвы от 28.08.2019 по делу NА40-23992/2018, которым требование ПАО "Промсвязьбанк", основанное на указанных кредитных договорах, включено в реестр требований кредиторов ООО "Инвестиционная компания "Недвижимость Инвест" (ранее - ООО "НДВ-недвижимость для Вас", основной должник), исходили из того, что требования предъявлены в установленный законом срок, подтверждены представленными в материалы дела документами и являются обоснованными.

Судом первой инстанции рассмотрены и отклонены доводы конкурсного управляющего о ничтожности договоров поручительства, поскольку судом не установлено, а конкурсным управляющим не доказано недобросовестности сторон при их заключении.

Доводы конкурсного управляющего об аффилированности ООО "НДВ-недвижимость для Вас" и АО "Пересвет-Инвест" подлежат отклонению, поскольку, согласно сложившейся судебной практике наличие корпоративных либо иных связей между поручителем и должником объясняет мотивы совершения обеспечительных сделок (Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 11.02.2014 N 14510/13).

Получение поручительства от компании, входящей в одну группу лиц с заемщиком, с точки зрения нормального гражданского оборота, является стандартной практикой и потому указанное обстоятельство само по себе не свидетельствует о наличии признаков неразумности или недобросовестности в поведении кредитора.

Доводы конкурсного управляющего о необходимости проверки порядка расходования заемщиком кредитных денежных средств, правомерно отклонены судами обеих инстанций, поскольку обстоятельства выдачи Банком кредита не имеют отношения к настоящему рассматриваемому делу с учетом предмета рассмотрения, а также не оспаривались лицами, участвующими в настоящем обособленном споре в суде первой инстанции.

В условиях недоказанной недобросовестности действия банка по выдаче кредита и одновременному получению обеспечения от лица, находящегося в неустойчивом финансовом положении, сами по себе не могут рассматриваться как направленные на причинение вреда кредиторам лица, предоставляющего обеспечение (правовая позиция изложена в определение Верховного Суда Российской Федерации N 308-ЭС16-1475 от 15.06.2016).

В этой связи суд кассационной инстанции вопреки утверждению конкурсного управляющего считает обоснованным отказ суда первой инстанции в привлечении АО "Косинское" к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, а также в истребовании дополнительных доказательств, подтверждающих расходование ООО "Инвестиционная компания "Недвижимость Инвест" (ранее - ООО "НДВ-недвижимость для Вас") кредитных денежных средств.

Судебные акты не содержат никаких выводов относительно прав и обязанностей АО "Косинское", по отношению к Банку или основному должнику.

Таким образом, суды обеих инстанций, исследовав и оценив все представленные сторонами доказательства, а также доводы и возражения участвующих в деле лиц, руководствуясь положениями действующего законодательства, с достаточной полнотой выяснили имеющие существенное значение для дела обстоятельства и пришли к обоснованному и правомерному выводу о включении требования в реестр.

Каких-либо доказательств, опровергающих выводы судов первой и апелляционной инстанций, в материалы дела не представлено.

С учетом изложенного оснований для отмены обжалуемых судебных актов по приведенным в кассационной жалобе доводам у суда кассационной инстанции не имеется.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, безусловным основанием для отмены принятых судебных актов, судом кассационной инстанции не установлено.

Руководствуясь статьями 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 12.12.2019 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.02.2020 по делу N А40-27892/2018 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в кассационном порядке в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в двухмесячный срок.

Председательствующий - судья

Н.А. Кручинина

Судьи

Д.В. Каменецкий Е.Л. Зенькова