Из последних документов Банка России (июль-август 2005 г.) ("Банковское дело в Москве", N 9, сентябрь 2005 г.)

Из последних документов Банка России (июль-август 2005 г.)

Рассмотрение документов, представляемых для принятия решения о
государственной регистрации банков

Банк России принял Положение "О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций, и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям" N 271-П от 09.06.2005, зарегистрированное Минюстом 21.07.2005.

Положение определяет порядок работы территориальных учреждений ЦБ по рассмотрению документов, представляемых для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, о выдаче лицензий на осуществление банковских операций, а также порядок ведения баз данных по банкам и их подразделениям.

Положение является новой редакцией письма N 493 от 29.07.1997 "О порядке рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" и регламентирует порядок накопления информации о деловой репутации членов совета директоров кредитных организаций, руководителей кредитных организаций, допустивших нарушения федеральных законов и (или) нормативных актов Банка России, кандидатов на должности руководителей кредитных организаций (филиалов), в отношении которых принято решение об отказе в согласовании. Приведен перечень оснований для включения их в соответствующие базы данных.

В Положении уточнен перечень структурных подразделений территориальных учреждений ЦБ, участвующих в принятии решения о регистрации и лицензировании деятельности кредитных организаций, и круг вопросов, по которым структурные подразделения готовят свои заключения.

Изменения в инструкции N 110-И

Указание N 1592-У от 06.07.2005, зарегистрированное Минюстом 28.07.2005, внесло в Инструкцию N 110-И от 16.01.2004 "Об обязательных нормативах банков" ряд изменений.

В частности, в абзаце первом пункта 3.3: третье предложение изложено в следующей редакции: "Показатель Лат рассчитывается как сумма высоколиквидных активов (показатель Лам) и остатков на счетах (частей остатков на счетах) 31903 (в части, не вошедшей в расчет кода 8921), 31904, 32003, 32004, 32103 (в части, не вошедшей в расчет кода 8910), 32104, 32203, 32204, 32210, 32303 (в части, не вошедшей в расчет кода 8910), 32304, 32310, 44101, 44102, 44103, 44202, 44203, 44204, 44302, 44303, 44304, 44402, 44403, 44404, 44503, 44603, 44703, 44803, 44903, 45003, 45103, 45203, 45303, 45403, 45502, 45601, 45701, 46002, 46102, 46202, 46302, 46402, 46502, 46602, 46702, 46802, 46902, 47002, 47102, 47202, 47302, 51201, 51202, 51301, 51302, код 8908, код 8950, код 8989, код 8995, - код 8938".

Абзац второй пункта 3.4 изложен следующим образом:

"Кроме активов I и II категорий качества (I и II групп риска) в расчет показателей Лам и Лат включаются остатки на балансовых счетах, по которым отсутствуют требования по формированию резервов в соответствии с Положением Банка России N 232-П и Положением Банка России N 254-П, в случае, если активы, числящиеся на соответствующих балансовых счетах, планируются банком к получению в течение ближайших 30 календарных дней в форме, позволяющей отнести их к высоколиквидным и ликвидным активам".

Во втором предложении пунктов 4.1, 5.1, 6.1, 7.2, 8.1 слова "за вычетом расчетного резерва" заменены словами "за вычетом сформированного резерва".

Заполнение приложения 5

"Вестник Банка России" N 40 от 10.08.2005 повторно опубликовал Приложение 5 к письму Банка России N 35-Т от 28.02.2005 "О Методических рекомендациях по анализу финансовой отчетности, составленной кредитными организациями в соответствии с МСФО" в связи с уточнением (добавление 3-й сноски).

О поправочных коэффициентах банка России

В соответствии с приказом ЦБ N ОД-467 от 05.08.2005 "О поправочных коэффициентах" повышены поправочные коэффициенты, используемые для корректировки рыночной стоимости ценных бумаг, входящих в Ломбардный список ЦБ, при принятии их в обеспечение по кредитам Банка России: по облигациям федерального займа, облигациям городских облигационных займов Москвы, облигациям "Агентства по ипотечному жилищному кредитованию". Установлены поправочные коэффициенты по вновь включенным в Ломбардный список государственным облигациям Республики Башкортостан, Самарской области, Ханты-Мансийского автономного округа, а также облигациям "Российских железных дорог", "Газпрома", "Лукойла", "Тюменской нефтяной компании" и Внешторгбанка.

О распространении порядка предоставления банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом векселей

В соответствии с приказом N ОД-469 от 05.08.2005 осуществлять операции рефинансирования кредитных организаций, как требует Положение N 273-П от 14.07.2005, будут следующие территориальные учреждения Банка России:

ГУ Банка России по Владимирской области (Оськин А.И.);

ГУ Банка России по Вологодской области (Носенков В.Н.);

ГУ Банка России по Красноярскому краю (Гнатюк П.М.);

ГУ Банка России по Курской области (Пенькова Т.П.);

ГУ Банка России по Ленинградской области (Петрова И.Г.);

Московское ГТУ Банка России (Шор К.Б.);

ГУ Банка России по Нижегородской области (Спицын С.Ф.);

ГУ Банка России по Новосибирской области (Жаботинская Е.И.);

ГУ Банка России по Приморскому краю (Рудько-Селиванов В.В.);

ГУ Банка России по Ростовской области (Баско В.Н.);

ГУ Банка России по Рязанской области (Одинцова М.В.);

ГУ Банка России по Самарской области (Данилин В.А.);

ГУ Банка России по Санкт-Петербургу (Савинская Н.А.);

ГУ Банка России по Саратовской области (Зеленский Ю.Б.);

ГУ Банка России по Свердловской области (Сорвин С.В.);

НБ Республики Алтай Банка России (Мартьянов Ю.В.);

НБ Республики Башкортостан Банка

России (Марданов Р.Х.);

НБ Республики Хакасия Банка России (Закиров Р.З.).

Предоставление ЦБ кредитов банкам, обеспеченных залогом векселей
или поручительствами кредитных организаций

28 августа 2005 года вступило в силу зарегистрированное Минюстом 05.08.2005 Положение N 273-П от 14.07.2005 "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций" и Указание N 1601-У от 05.08.2005 "Об условиях предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций".

Этими нормативными документами предусмотрено предоставление кредитов Банка России на срок до 180 дней, процентные ставки по кредитам дифференцированы по срокам кредитов: 0,6 ставки рефинансирования по кредитам Банка России на срок до 90 календарных дней и 0,75 ставки рефинансирования - на срок от 91 до 180 календарных дней.

Кредиты Банка России могут быть обеспечены залогом имущества организаций или поручительствами кредитных организаций.

Список организаций - векселедателей, авалистов, заемщиков, поручителей приведен в письме N 107-Т от 05.08.2005 "О перечне организаций".

К кредитным организациям, чьи поручительства могут приниматься в обеспечение по кредитам Банка России, в настоящее время относятся:

"Альфа-Банк";

"Банк Москвы";

Банк внешней торговли;

"Газпромбанк";

"Международный Московский Банк";

"Райффайзенбанк Австрия";

"Российский банк развития";

Сберегательный банк РФ.

Саморегулируемой организацией участников вексельного рынка, стандартам которой должны соответствовать векселя, принимаемые в обеспечение по кредитам Банка России, является "Ассоциация участников вексельного рынка".

О перечне организаций

В целях осуществления операций в соответствии с Положением N 273-П от 14.07.2005 в перечень организаций-векселедателей (заемщиков), векселя которых могут быть предоставлены в обеспечение по кредитам ЦБ, а также организаций, которые могут выступать авалистами по векселям, принимаемым в обеспечение по кредитам ЦБ, включены следующие организации:

"Российские железные дороги"; "Газпром"; "Тюменская нефтяная компания"; "Лукойл"; "Транснефть"; "Норильский никель"; "Новолипецкий металлургический комбинат".

Проинформировало об этом Указание оперативного характера N 107-Т от 05.08.2005.

Отчетность ликвидируемых кредитных организаций

Указание N 1594-У от 14.07.2005 "О перечне, формах и порядке составления и представления отчетности ликвидируемых кредитных организаций в Центральный банк РФ", зарегистрированное Минюстом 02.08.2005, разработано в соответствии с требованиями статей 50.18, 50.22 и 50.31 закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" и устанавливает формы отчетности ликвидируемых кредитных организаций с целью осуществления контроля за деятельностью органа, осуществляющего ликвидацию банка.

Отчетность будет представляться в ЦБ как арбитражными управляющими, аккредитованными при Банке России в качестве конкурсных управляющих, ликвидаторами, ликвидационными комиссиями, так и государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов", осуществляющей в банках функции конкурсного управляющего (ликвидатора).

В Указании перечислены формы отчетности, которые нужно ежемесячно представлять в ЦБ наряду с отчетностью по форме 0409101 "Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации".

Указание вступает в силу с 01.10.2005 г.

Установление лимитов открытых валютных позиций и
надзор за их соблюдением банками

Инструкция N 124-И от 15.07.2005, зарегистрированная Минюстом 05.08.2005, установила размеры (лимиты) открытых валютных позиций, методику их расчета и особенности осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями.

С целью ограничения валютного риска банков устанавливаются следующие размеры (лимиты) открытых валютных позиций:

Сумма всех длинных (коротких) открытых валютных позиций в отдельных инвалютах и отдельных драгметаллах ежедневно не должна превышать 20% от собственных средств (капитала) банка.

Любая длинная (короткая) открытая валютная позиция в отдельных инвалютах и отдельных драгметаллах, а также балансирующая позиция в рублях ежедневно не должна превышать 10% от собственных средств (капитала) банка.

Кредитные организации обязаны соблюдать установленные лимиты открытых валютных позиций ежедневно. Способ контроля за ежедневным соблюдением лимитов открытых валютных позиций банками определяется с учетом требований Положения N 242-П от 16.12.2003 "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах".

Инструкция вступает в силу через 6 месяцев после ее опубликования, 19 февраля 2006 года.

Расчетно-кассовое обслуживание
счетов органов исполнительной власти

Совместным Положением "О порядке расчетно-кассового обслуживания подразделениями расчетной сети Банка России и кредитными организациями (филиалами) счетов органов исполнительной власти субъекта РФ и органов местного самоуправления, осуществляющих кассовое обслуживание исполнения бюджета субъекта РФ и местных бюджетов" N 272-П/91н от 13.07.2005, зарегистрированным Минюстом 05.08.2005, ЦБ и Минфин установили следующее.

Расчетно-кассовое обслуживание счетов органов исполнительной власти субъекта РФ и органов местного самоуправления, осуществляющих кассовое обслуживание исполнения бюджета, осуществляется в порядке, определенном Положением ЦБ и Минфина N 257-П/46н от 20.05.2004 "Об особенностях расчетно-кассового обслуживания подразделениями расчетной сети Банка России и кредитными организациями (филиалами) счетов органов федерального казначейства Министерства финансов РФ в условиях открытия главными распорядителями, распорядителями и получателями бюджетных средств лицевых счетов в органах федерального казначейства Министерства финансов Российской Федерации".

Учет средств, предназначенных для выдачи наличных денег распорядителям и получателям средств бюджета, а также учет принятых от них денег осуществляются в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета и Положением N 205-П от 05.12.2002 "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ" соответственно на б/с 40201 "Средства бюджетов субъектов РФ" и 40204 "Средства местных бюджетов".

Упорядочение нормативных актов

В связи с вступлением в силу Положения N 271-П утратили силу: Письмо N 493 от 29.07.1997 "О порядке рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности";

Указание N 1153-У от 24.05.2002 "О ведении реестров кредитных организаций (филиалов) и их подразделений на бумажных носителях"; пункт 1.3 Указания N 1371-У от 14.01.2004 "Об упорядочении актов Банка России".

Проинформировало об этом Указание N 1600-У от 01.08.2005.

В связи с принятием Инструкции N 124-И от 15.07.2005 "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями" Указанием N 1598-У от 15.07.2005 признаны утратившими силу 18 нормативных актов, еще шесть отменены, в пяти - отменены отдельные пункты и подпункты. Указание вступает в силу через 6 месяцев после опубликования, 19 февраля 2006 года.

Когда печати недействительны

Приказом Банка России N ОД-474 от 09.08.2005 с 10 августа назначена временная администрация по управлению коммерческим банком ОАО КБ РГП "Инте-РУС-БАНК" в связи с отзывом у него лицензии на осуществление банковских операций.

В соответствии с требованиями Положения N 241-П от 26.11.2003 "О временной администрации по управлению кредитной организацией" печати и штампы этого банка недействительны, о чем сообщила телеграмма Банка России N 109-Т от 11.08.2005.

Обзор подготовлен Отделом по работе со СМИ

Управления по связям с общественностью МГТУ Банка России

"Банковское дело в Москве", N 9, сентябрь 2005 г.