Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 25 ноября 2009 г. N 10АП-5021/2009.

Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда
от 25 ноября 2009 г. N 10АП-5021/2009

г. Москва

Дело N А41-6868/09

25 ноября 2009 года

Резолютивная часть постановления объявлена 18 ноября 2009 года

Постановление изготовлено в полном объеме 25 ноября 2009 года.

Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Исаевой Э.Р.,

судей Кручининой Н.А., Мальцева С.В.,

при ведении протокола судебного заседания: Мостовым С.Г.,

при участии в заседании:

от ОАО "Газпромбанк" - Круглова О.А., представитель по доверенности N Д -30/236 от 12.03.2009 г., Казанцев А.А., представитель по доверенности N Д-30/1330 от 25.11.2008 г.; от ОАО "Московское областное ипотечное агентство" - Янковская М.С., представитель по доверенности N 320 от 11.11.2009 г.;

от Правительства Московской области - Горячева Ю.И., представитель по доверенности N 1-8043 от 04.05.2008 г.; от ОАО "Московская областная инвестиционная трастовая компания" - Квитанцева Т.В., представитель по доверенности N 195 от 13.11.2009 г.,

от ОАО "Ипотечная корпорация Московской области" - Тян Т.В., представитель по доверенности N 110 от 09.11.2009 г., от Министерства финансов Московской области - Галкин В.П., представитель по доверенности N 1400-05/6,

рассмотрев в судебном заседании апелляционные жалобы открытого акционерного общества "Мособлтрансинвест", открытого акционерного общества "Газпромбанк", ОАО "Ипотечная корпорация Московской области" на решение Арбитражного суда Московской области от 26 августа 2009 года по делу N А41-6868/09, принятое судьей Белодед С.Ф., по иску ОАО "Газпромбанк" к ОАО "Московское областное ипотечное агентство", Правительство Московской области, ОАО "Московская областная инвестиционная трастовая компания", ОАО "Ипотечная корпорация Московской области" с участием третьего лица Министерства финансов Московской области о взыскании 297 510 386 руб. 23 коп.,

УСТАНОВИЛ:

"Газпромбанк" (ОАО) обратилось в Арбитражный суд Московской области с иском к открытому акционерному обществу "Московское областное ипотечное агентство", Правительству Московской области с участием в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований на предмет спора открытое акционерное общество "Московская областная инвестиционная трастовая компания", открытое акционерное общество "Ипотечная корпорация Московской области" о взыскании солидарно 288.357.600руб.00коп. задолженности, 9.152.786руб.23коп. процентов за пользование чужими денежными средствами.

Определением Арбитражного суда Московской области от 06.05.2009г. к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора привлечено Министерство финансов Московской области.

Определением суда от 09.06.2009 г. к участию в деле в качестве ответчиков привлечены ОАО "Московская областная инвестиционная трастовая компания" (ОАО "Мособлтрастинвест") и ОАО "Ипотечная корпорация Московской области" (ОАО "ИКМО"), которые исключены из состава третьих лиц.

До принятия судом решения по существу спора, истец в порядке, предусмотренном статьей 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, уточнил исковые требования, просил: -взыскать солидарно с Открытого акционерного общества "Московское областное

ипотечное агентство", Правительства Московской области, Открытого акционерного общества "Московская областная инвестиционная трастовая компания" и Открытого акционерного общества "Ипотечная корпорация Московской области" в пользу "Газпромбанк" (Открытое акционерное общество) 310 261 164,29 (триста десять миллионов двести шестьдесят одна тысяча сто шестьдесят четыре 29/100) рублей, включая сумму основного долга 288 357 600, 00 рублей, сумму процентов за период с 06.09.2008 по 07.03.2009 в размере 11 488 324,78 рублей, сумму процентов за период с 08.03.2009 по 19.08.2009 в размере 10 415 239,50 рубля.

- взыскать солидарно с Открытого акционерного общества "Московское областное ипотечное агентство", Правительства Московской области, Открытого акционерного общества "Московская областная инвестиционная трастовая компания" и Открытого акционерного общества "Ипотечная корпорация Московской области" в пользу "Газпромбанк" (Открытое акционерное общество) расходы по уплате госпошлины в сумме 100 000 (сто тысяч) рублей.

Решением Арбитражного суда Московской области исковые требования удовлетворены. Суд первой инстанции взыскал в пользу "Газпромбанк" (ОАО) солидарно с открытого акционерного общества "Московское областное ипотечное агентство", открытого акционерного общества "Московская областная инвестиционная трастовая компания", открытого акционерного общества "Ипотечная корпорация Московской области" 288.357.600руб.00коп. задолженности, сумму процентов за период с 06.09.2008г. по 07.03.2009г. в размере 11.488.324руб.78коп., сумму процентов за период с 08.03.2009г. по 19.08.2009г. в размере 10.415.329руб.50коп., 100.000руб.00коп. расходов по госпошлине, а всего 310.361.164руб.29коп. В удовлетворений исковых требований к Правительству Московской области отказано.

Не согласившись с вынесенным судебным актом, ОАО "Газпромбанк", ОАО "Мособлтрансинвест", ОАО "Ипотечное корпорация Московской области" обратились в Десятый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами, в которых ОАО "Мособлтрансинвест", ОАО "Ипотечное корпорация Московской области" просили решение суда первой инстанции отменить, ОАО "Газпромбанк" просило решение суда первой инстанции изменить и удовлетворить иск о взыскании солидарно также с Правительства Московской области суммы долга, процентов..

В судебном заседании арбитражного апелляционного суда представители ОАО "Мособлтрансинвест", ОАО "Ипотечное корпорация Московской области" доводы своих апелляционных жалоб поддержали, просили решение суда первой инстанции отменить, в удовлетворении исковых требований отказать.

Представитель ОАО "Газпромбанк" доводы своей апелляционной жалобы поддержал, просил решение суда первой инстанции изменить.

Арбитражный апелляционный суд, выслушав представителей лиц, явившихся в судебное заседание, изучив доводы всех апелляционных жалоб, исследовав материалы дела, не находит оснований для их удовлетворения и отмены либо изменения решения суда первой инстанции.

Как следует из материалов дела, "Газпромбанк" (ОАО), является владельцем 360 447 штук неконвертируемых процентных документарных облигаций на предъявителя серии 02 с обязательным централизованным хранением номинальной стоимостью 1 000 рублей каждая, выпущенных Отрытым акционерным обществом "Московское областное ипотечное агентство", общей номинальной стоимостью 288 357 600, 00 рублей, что подтверждается выпиской по счету депо истца N MS 950830 0014 в НП "НДЦ" от 13.01.2009. Выпуску Облигаций ФСФР РФ присвоен регистрационный N 4-02-09652-А.

Постановлением Одинцовского городского суда от 15 декабря 2008 года, вступившим в законную силу, наложен арест на 3 000 000 штук неконвертируемых процентных документарных облигаций ОАО "Московское областное ипотечное агентство" на предъявителя серии 02 (N 4-02-09652-А). Арест наложен в виде запрета на распоряжение указанными облигациями в целях обеспечения исполнения приговора и для возмещения ущерба, причиненного преступлением, по факту совершения которого СЧ ГСУ при ГУВД по Московской области возбудило уголовное дело в отношении генерального директора ЗАО "ИФК "РИГрупп-Финанс" Бездель Л.И. по ч.4 ст.159 УК РФ, а также принимая во внимание наличие у следствия достаточных оснований полагать, что указанные облигации отчуждены у ОАО "МОИА" (потерпевший) в результате преступных действия Бездель Л.И.

Согласно отчету о выпуске ценных бумаг от 02.11.2006 выпуск Облигаций состоялся, Эмитент - Открытое акционерное общество "Московское областное ипотечное агентство" - за счет выпуска и продажи Облигаций получил заемные денежные средства, в связи с чем у ОАО "МОИА" имеются заемные обязательства перед Банком.

Исполнение обязательств Ответчика по выплате владельцам Облигаций их номинальной стоимости, совокупного купонного дохода по Облигациям обеспечено поручительством. Обеспечение обязательств Эмитента (Ответчика) поручительством является существенным условием выпуска Облигаций.

Лицами, предоставившими поручительство согласно Решению о выпуске ценных бумаг (регистрационный N 4-02-09652-А), являются Открытое акционерное общество "Московская областная инвестиционная трастовая компания" и Открытое акционерное общество "Ипотечная корпорация Московской области".

26.12.2008 состоялось заседание региональной комиссии по финансовому оздоровлению.

Комиссия приняла решение рекомендовать ликвидировать ряд акционерных обществ, в частности, ОАО "Ипотечная корпорация Московской области" и ОАО "Московская областная инвестиционная трастовая компания" в связи с тем, что в их деятельности были допущены серьёзные финансово-экономические нарушения (газета "Коммерсантъ" от 13.01.2009 "Технический дефолт переходит в фактический").

С 12.01.2009 на ФБ ММВБ прекратились торги облигациями ОАО "МОИА" в связи с информацией об их аресте.

По мнению истца, финансово-экономическое состояние поручителей ухудшилось по обстоятельствам, за которые займодавец-Банк не отвечает, по обязательствам поручителей наступил дефолт, тем самым, ухудшились условия обеспечения исполнения ответчиком как заемщиком своих обязательств перед истцом.

Основанием предъявления настоящего иска является ухудшение обеспечения заемных (облигационных) обязательств Ответчика.

Исковые требования основаны на ст. ст. 309, 310, 807-810, 813, 816 ГК РФ и мотивированы тем, что истец вправе предъявить ответчику требование о досрочном возврате суммы займа в размере непогашенной эмитентом номинальной стоимости Облигаций и уплаты процентов в размере причитающегося истцу купонного дохода за текущий период.

Арбитражный суд Московской области, удовлетворяя требования истца о взыскании солидарно с ОАО "Московское областное ипотечное агентство", ОАО "Московская областная инвестиционная трастовая компания", ОАО "Ипотечная корпорация Московской области" 310.361.164 руб. 29 коп. и, отказывая в части взыскания требований к Правительству Московской области, исходил из того, что исковые требования о взыскании солидарно с ответчиков - ОАО "Московское областное ипотечное агентство", ОАО "Московская областная инвестиционная трастовая компания", ОАО "Ипотечная корпорация Московской области" являются законными и обоснованными. Требования к Правительству Московской области незаконны и необоснованны.

Арбитражный апелляционный суд согласен с данным выводом суда первой инстанции в полном объеме.

"Газпромбанк" (Открытое акционерное общество), является владельцем 360 447 штук неконвертируемых процентных документарных облигаций на предъявителя серии 02 с обязательным централизованным хранением номинальной стоимостью 1 000 рублей каждая, выпущенных Отрытым акционерным обществом "Московское областное ипотечное агентство", общей номинальной стоимостью 288 357 600, 00 рублей, что подтверждается выпиской по счету депо истца N MS 950830 0014 в НП "НДЦ" от 13.01.2009. Выпуску Облигаций ФСФР РФ присвоен регистрационный N 4-02-09652-А.

Постановлением Одинцовского городского суда от 15 декабря 2008 года, вступившим в законную силу, наложен арест на 3 000 000 штук неконвертируемых процентных документарных облигаций ОАО "Московское областное ипотечное агентство" на предъявителя серии 02 (N 4-02-09652-А). Арест наложен в виде запрета на распоряжение

указанными облигациями в целях обеспечения исполнения приговора и для возмещения ущерба, причиненного преступлением, по факту совершения которого СЧ ГСУ при ГУВД по Московской области возбудило уголовное дело в отношении генерального директора ЗАО "ИФК "РИГрупп-Финанс" Бездель Л.И. по ч.4 ст.159 УК РФ, а также принимая во внимание наличие у следствия достаточных оснований полагать, что указанные облигации отчуждены у ОАО "МОИА" (потерпевший) в результате преступных действия Бездель Л.И.

В соответствии с абзацем 1 ст. 816 ГК РФ договор займа может быть заключен путем выпуска и продажи облигаций, к отношениям между лицом, выпустившим облигацию, и ее держателем применяются правила параграфа 1 "Заем" главы 42 ГК РФ, постольку, поскольку иное не предусмотрено законом или в установленном им порядке. Таким образом, документарная облигация является письменной формой заключения сделки займа.

В соответствии со ст.807, 809, 810 ГК РФ истец как владелец Облигаций (займодавец) имеет право на получение непогашенной Эмитентом номинальной стоимости Облигаций и фиксированного в ней процента от непогашенной Эмитентом на дату начала соответствующего купонного периода номинальной стоимости Облигации (купонного дохода). Под непогашенной эмитентом номинальной стоимостью облигации понимается разница между номинальной стоимостью облигации выпуска и погашенной Эмитентом частью номинальной стоимости облигации.

В связи с тем, что согласно отчету о выпуске ценных бумаг от 02.11.2006 выпуск Облигаций состоялся, Эмитент - Открытое акционерное общество "Московское областное ипотечное агентство" - за счет выпуска и продажи Облигаций получил заемные денежные средства. Следовательно, учитывая то, что Истцу принадлежат указанные Облигации, у ОАО "МОИА" имеются заемные обязательства перед Банком В соответствии с уставными документами ОАО "Московская областная инвестиционная трастовая компания" единственным акционером общества является Московская область в лице Министерства имущественных отношений Московской области.

Согласно ст.2 ФЗ "О рынке ценных бумаг" облигация - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение от эмитента облигации в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента. Облигация может также предусматривать право ее владельца на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо иные имущественные права. Доходом по облигации являются процент и/или дисконт.

Согласно Приказу Минфина РФ N 57 от 06.04.1998г. "Об утверждении Положения о порядке проведения расчетов по государственным ценным бумагам" процентный (купонный) доход - доход в виде процента, начисляемый к номинальной стоимости облигаций. Доход накопленный процентный (купонный) - это часть процентного (купонного) дохода, выплата которого предусмотрена условиями выпуска такой ценной бумаги, рассчитываемая пропорционально количеству дней, прошедших от даты выпуска ценной бумаги или даты выплаты предшествующего купонного дохода до даты совершения сделки (даты передачи ценной бумаги).

При совершении сделки по приобретению облигаций покупатель обязан уплатить продавцу накопленный купонный доход в размере, определяемом в соответствии с Решением о выпуске ценных бумаг и/или анкетой ценной бумаги и/или в порядке, установленном эмитентом, на дату исполнения сделки..

Согласно п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться поручительством. В соответствии с п. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Статья 27.4. Федерального закона от 22.04.1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" прямо устанавливает, что договор поручительства, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям, может предусматривать только солидарную ответственность поручителя и эмитента за неисполнение или ненадлежащее исполнение эмитентом обязательств по облигациям.

В качестве обеспечения заемных обязательств Ответчика, согласно п. 12 Решения о выпуске ценных бумаг, предоставлено поручительство. Лицами, предоставившими поручительство, согласно Решению о выпуске ценных бумаг, являются Открытое акционерное общество "Московская областная инвестиционная трастовая компания" и Открытое акционерное общество "Ипотечная корпорация Московской области".

Арбитражным судом первой инстанции установлено, что из представленных в материалы дела доказательств, а также истребованной бухгалтерской отчетности установлено ухудшение условий обеспечения исполнения ОАО "МОИА" как заемщиком своих обязательств перед истцом.

Кроме того, распоряжением Министерства имущественных отношений Московской области N 1142 от 12.08.2009г. создана ликвидационная комиссия "ОАО "МОИТК".

Согласно статье 315 ГК РФ досрочное исполнение обязательств, связанных с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, допускается только в случаях, когда возможность исполнить обязательство до срока предусмотрена законом, иными правовыми актами или условиями обязательства либо вытекает из обычаев делового оборота или существа обязательства.

Предусмотренное статьей 813 ГК РФ право заемщика досрочно взыскать сумму займа в случае ухудшения условий обеспечения его исполнения является случаем, когда досрочное исполнение обязательства допускается, и кредитор вправе требовать такого досрочного исполнения.

Таким образом, установленный решением о выпуске облигаций запрет на их досрочное погашение действует только в ситуации, когда заемщик исполняет свои обязательства надлежащим образом, но не действует в случае, когда эти обязательства нарушаются.

В соответствии с п. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно.

Довод заявителя апелляционной жалобы "Газпромбанк" (ОАО) о неправомерном отказе судом первой инстанции в удовлетворении исковых требований к Правительству Московской области арбитражный апелляционный суд считает ошибочным.

В соответствии со ст. 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанность или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

Как установлено судом первой инстанции Правительства Московской области не отвечает солидарно по сделке, заключенной между истцом и ОАО "Московское областное ипотечное агентство", поскольку ни договором, ни законом не предусмотрена солидарная ответственность Правительства Московской области по сделке между истцом и ОАО "Московское областное ипотечное агентство".

Апелляционная коллегия находит вывод суда первой инстанции правильным.

В соответствии с ч.3 ст.56 ГК РФ, учредитель юридического лица или собственник его имущества не отвечают по обязательствам юридического лица, за исключением случаев, предусмотренных данным кодексом либо учредительными документами юридического лица.

Как следует из Постановления Правительства Московской области от 5 января 2003 года N 1/52, открытое акционерное общество "Московское областное ипотечное агентство"( далее - ОАО "МОИА") создано путем внесения государственного имущества в качестве вклада в уставный капитал. Правительство Московской области в лице Министерства имущественных отношений как единственный акционер ОАО "МОИА" издало Распоряжение N 1337 от 05 сентября 2006 года, в соответствии с которым принято решение об одобрении сделки по размещению и выпуску Облигаций как крупной сделки.

Правительство Московской области не является хозяйственным обществом, согласно ч.1 ст.56 Устава Московской области является высшим, постоянно действующим, коллегиальным органом исполнительной государственной власти Московской области.

Распоряжение Министерства имущественных отношений Московской области от 05.09.2006 N 1337 "Об одобрении крупных сделок открытого акционерного общества "Московское областное ипотечное агентство" издано Министерством имущественных отношений Московской области в связи с осуществлением Министерством полномочий

акционера ОАО "Московское областное ипотечное агентство" в соответствии с законодательством. Следовательно, по данному распоряжению может отвечать лишь Министерство имущественных отношений Московской области, самостоятельной юридическое лицо.

В соответствии со ст.395 ГК РФ истец начислил проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 11.488.324руб.78коп. за период с 06.09.2008г. по 07.03.2009г., в сумме 10.415.239руб.50коп. за период с 08.03.2009г. по 19.08.2008г.,

представил расчет.

Арбитражный апелляционный суд, проверив расчет процентов за пользование чужими денежными средствами, представленный истцом находит его правильным и подлежащим удовлетворению.

Доводы заявителей апелляционных жалоб: открытого акционерного общества "Мособлтрансинвест", "Газпромбанк" (ОАО), ОАО "Ипотечная корпорация Московской области" на решение Арбитражного суда Московской области от 26 августа 2009 года по делу N А41-6868/09 апелляционная инстанция отклонила, как не нашедшие своего документального подтверждения. При изложенных обстоятельствах, решение суда первой инстанции законное и обоснованное. Правовых оснований для отмены или изменения судебного акта, в соответствии со статьей 270 АПК РФ не имеется.

Руководствуясь статьями 266, 268, п.1 ст. 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Московской области от 26 августа 2009 года по делу N А41-6868/09 оставить без изменения, апелляционные жалобы открытого акционерного общества "Мособлтрансинвест", открытого акционерного общества "Газпромбанк", открытого акционерного общества "Ипотечная корпорация Московской области" - без удовлетворения.

Председательствующий

Э.Р. Исаева

Судьи

Н.А. Кручинина С.В. Мальцев