Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Фальковская Я.М. Комментарий к Федеральному закону "О кредитных историях" (постатейный). - "Волтерс Клувер", 2006 г.

Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Фальковская Я.М. Комментарий к Федеральному закону "О кредитных историях" (постатейный). - "Волтерс Клувер", 2006 г.

Авторы:

Алексеева Диана Геннадьевна, кандидат юридических наук, доцент кафедры предпринимательского (хозяйственного) права МГЮА - комментарий к ст. 4, гл. 5, гл. 6 (в соавторстве с С.В. Пыхтиным), гл. 7 (в соавторстве с С.В. Пыхтиным)

Пыхтин Сергей Валентинович, кандидат юридических наук, преподаватель кафедры предпринимательского (хозяйственного) права МГЮА - комментарий к ст. 1, ст. 2, ст. 3 (в соавторстве с Я.М. Фальковской), ст. 7, гл. 6 (в соавторстве с Д.Г. Алексеевой), гл. 7 (в соавторстве с Д.Г. Алексеевой)

Фальковская Янина Михайловна, кандидат юридических наук, преподаватель кафедры предпринимательского (хозяйственного) права МГЮА - комментарий к ст. 3 (в соавторстве с С.В. Пыхтиным), ст. 5, ст. 6, ст. 8, гл. 3, гл. 4

Издание представляет собой постатейный комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях", вступившему в силу с 1 июня 2005 г., с учетом изменений, внесенных Федеральным законом от 21 июля 2005 г. N 110-ФЗ

Авторами рассмотрены правовое положение источников формирования кредитных историй, субъектов кредитных историй, пользователей кредитных историй, бюро кредитных историй и Центрального каталога кредитных историй; порядок предоставления информации в бюро кредитных историй и получения кредитного отчета

Комментарий имеет практическую направленность. В приложениях приведены образцы договоров об оказании информационных услуг, используемые для юридического оформления отношений при предоставлении источником формирования кредитной истории информации об исполнении заемщиком обязательств по договорам займа (кредита) в бюро кредитных историй и получении кредитных отчетов

Для руководителей и работников бюро кредитных историй, кредитных организаций, юридических и физических лиц, предоставляющих и получающих займы (кредиты), преподавателей, аспирантов и студентов юридических и экономических факультетов и вузов

Указатель сокращений

Кодексы

ГК РФ - Гражданский кодекс Российской Федерации, часть 1 от 30 ноября 1994 г. (в ред. от 21 июля 2005 г.), часть 2 от 26 января 1996 г. (в ред. от 18 июля 2005 г.), часть 3 от 26 ноября 2001 г. (в ред. от 2 декабря 2004 г.)

НК РФ - Налоговый кодекс Российской Федерации, часть 1 от 31 июля 1998 г. (в ред. от 2 ноября 2004 г., с изм. от 1 июля 2005 г.), часть 2 от 5 августа 2000 г. (в ред. от 21 июля 2005 г., с изм. от 22 июля 2005 г.)

БК РФ - Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. (в ред. от 1 июля 2005 г.)

ГПК РФ - Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14 ноября 2002 г. (в ред. от 21 июля 2005 г.)

АПК РФ - Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24 июля 2002 г. (в ред. от 31 марта 2005 г.)

Законы

Закон - Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях" (в ред. от 21 июля 2005 г.)//СЗ РФ. 2005. N 1 (часть 1). Ст. 44; РГ. 2005. 27 июля

Закон о банках - Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (в ред. от 21 июля 2005 г.)//СЗ РФ. 1996. N 6. Ст. 492; 1998. N 31. Ст. 3829; 1999. N 28. Ст. 3459; 1999. N 28. Ст. 3469; 2001. N 26. Ст. 2586; 2001. N 33 (часть 1). Ст. 3424; 2002. N 12. Ст. 1093; 2003. N 27 (часть 1). Ст. 2700; РГ. 2003. 16 дек.; 27 дек.; 2004. 1 июля; СЗ РФ. 2004. N 31. Ст. 3233; N 45. Ст. 4377; 2005. N 1 (часть 1). Ст. 18; Ст. 45; РГ. 2005. 28 июля; 1999. N 10. Ст. 1254; 1999. N 28. Ст. 3477

Закон о Банке России - Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. от 18 июля 2005 г.)//СЗ РФ. 2002. N 28. Ст. 2790; 2003. N 2. Ст. 157; 2003. N 52 (часть 1). Ст. 5029; N 52 (часть 1). Ст. 5038; РГ. 2003. 27 дек.; 2004. 1 июля; СЗ РФ. 2004. N 31. Ст. 3233; 2004. N 52 (часть 1). Ст. 5277; 2005. N 25. Ст. 2426; РГ. 2005. 20 июля

Закон о валютном регулировании - Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (в ред. от 18 июля 2005 г.)//СЗ РФ. 2003. N 50. Ст. 4859; 2004. N 27. Ст. 2711; РГ. 2005. 20 июля

Закон о государственной регистрации - Федеральный закон от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (в ред. от 2 июля 2005 г.)//СЗ РФ. 2001. N 33 (часть 1). Ст. 3431; 2003. N 26. Ст. 2565; N 50. Ст. 4855; N 52 (часть 1). Ст. 5037; 2004. N 45. Ст. 4377; 2005. N 27. Ст. 2722

Закон о конкуренции - Закон РСФСР от 22 марта 1991 г. N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" (в ред. от 7 марта 2005 г.)//Ведомости СНД и ВС РСФСР. 1991. N 16. Ст. 499; 1992. N 34. Ст. 1966; СЗ РФ. 1995. N 2. Ст. 1977; 1998. N 19. Ст. 2066; 2000. N 2. Ст. 124; 2002. N 1 (часть 1). Ст. 2; N 12. Ст. 1093; N 41. Ст. 3969; 2005. N 10. Ст. 761

Закон о легализации - Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в ред. от 28 июля 2004 г.)//СЗ РФ. 2001. N 33 (часть 1). Ст. 3418; 2002. N 30. Ст. 3029; N 31. Ст. 3224; N 44. Ст. 4296

Закон о лицензировании - Федеральный закон от 8 августа 2001 г. N 128-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" (в ред. от 2 июля 2005 г.)//СЗ РФ. 2001. N 33 (часть 1). Ст. 3430; 2002. N 11. Ст. 1020; N 12. Ст. 1093; N 50. Ст. 4925; 2003. N 2. Ст. 169; N 9. Ст. 805; N 11. Ст. 956; N 13. Ст. 1178; N 52 (часть 1). Ст. 5037; 2004. N 45. Ст. 4377; 2005. N 13. Ст. 1078; N 27. Ст. 2719

Закон о несостоятельности - Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (в ред. от 31 декабря 2004 г.)//СЗ РФ. 2002. N 43. Ст. 4190; 2004. N 35. Ст. 3607; 2005. N 1 (часть 1). Ст. 18; Ст. 46

Закон о пенсионном учете - Федеральный закон от 1 апреля 1996 г. N 27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования" (в ред. от 9 мая 2005 г.)//СЗ РФ. 1996. N 14. Ст. 1401; 2001. N 44. Ст. 4149; 2003. N 1. Ст. 13; 2005. N 19. Ст. 1755

Закон о порядке опубликования - Федеральный закон от 14 июня 1994 г. N 5-ФЗ "О порядке опубликования и вступления в силу федеральных конституционных законов, федеральных законов, актов палат Федерального собрания" (в ред. от 22 октября 1999 г.)//СЗ РФ. 1994. N 8. Ст. 801; 1999. N 43. Ст. 5124

Закон о рынке ценных бумаг - Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (в ред. от 18 июня 2005 г.)//СЗ РФ. 1996. N 17. Ст. 1918; 1998. N 48. Ст. 5857; 1999. N 28. Ст. 3472; 2001. N 33 (часть 1). Ст. 3424; 2002. N 52 (часть 2). Ст. 5141; 2004. N 27. Ст. 2711; N 31. Ст. 3225; 2005. N 11. Ст. 900; N 25. Ст. 2426

Закон о техническом регулировании - Федеральный закон от 27 декабря 2002 г. N 184-ФЗ "О техническом регулировании" (в ред. от 9 мая 2005 г.)//СЗ РФ. 2002. N 52 (часть 1). Ст. 5140; 2005. N 19. Ст. 1752

Закон о третейских судах - Федеральный закон от 24 июля 2002 г. N 102-ФЗ "О третейских судах в Российской Федерации"//СЗ РФ. 2002. N 30. Ст. 3019

Закон об АО - Федеральный закон от 26 декабря 1995 г. N 208-ФЗ (в ред. от 29 декабря 2004 г.)//СЗ РФ. 1996. N 1. Ст. 1; N 25. Ст. 2956; 1999. N 22. Ст. 2672; 2001. N 33 (часть 1). Ст. 3423; 2002. N 12. Ст. 1093; N 45. Ст. 4436; 2003. N 9. Ст. 805; 2004. N 11. Ст. 913; N 15. Ст. 1343; N 49. Ст. 4852; 2005. N 1 (часть 1). Ст. 18

Закон об архивном деле - Федеральный закон от 22 октября 2004 г. N 125-ФЗ "Об архивном деле в Российской Федерации"//СЗ РФ. 2004. N 43. Ст. 4169

Закон об информации - Федеральный закон от 20 февраля 1995 г. N 24-ФЗ "Об информации, информатизации и защите информации" (в ред. от 10 января 2003 г.)//СЗ РФ. 1995. N 8. Ст. 609; 2003. N 2. Ст. 167

Закон об ООО - Федеральный закон от 8 февраля 1998 г. N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" (в ред. от 29 декабря 2004 г.)//СЗ РФ. 1998. N 7. Ст. 785; N 28. Ст. 3261; 1999. N 1. Ст. 2; 2002. N 12. Ст. 1093; 2005. N 1 (часть 1). Ст. 18

Закон об унитарных предприятиях - Федеральный закон от 14 ноября 2002 г. N 161-ФЗ "О государственных и муниципальных унитарных предприятиях" (в ред. от 8 декабря 2003 г.)//СЗ РФ. 2002. N 48. Ст. 4746; 2003. N 50. Ст. 4855

Закон об ЭЦП - Федеральный закон от 10 января 2002 г. N 1-ФЗ "Об электронной цифровой подписи"//СЗ РФ. 2002. N 2. Ст. 127

Закон N 98-ФЗ - Федеральный закон от 29 июля 2004 г. N 98-ФЗ "О коммерческой тайне"//СЗ РФ. 2004. N 32. Ст. 3283

Закон N 110-ФЗ - Федеральный закон от 21 июля 2005 г. N 110-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях"//СЗ РФ. 2005. N 30 (часть 2). Ст. 3121

Закон N 219-ФЗ - Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. N 219-ФЗ "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О кредитных историях" (в ред. от 21 марта 2005 г.)//СЗ РФ. 2005. N 1 (часть 1). Ст. 45; N 13. Ст. 1075

Подзаконные акты

Положение о технической защите - Положение о лицензировании деятельности по технической защите конфиденциальной информации, утв. Постановлением Правительства РФ от 30 апреля 2002 г. N 290 (в ред. от 17 декабря 2004 г.)//СЗ РФ. 2002. N 18. Ст. 1775; N 39. Ст. 3790; 2003. N 7. Ст. 639; 2004. N 52 (часть 2). Ст. 5479

Порядок проведения проверок - Порядок проведения проверок организаций, осуществление контроля и надзора за которыми возложено на Федеральную службу по финансовым рынкам, утв. Приказом ФСФР России от 20 апреля 2005 г. N 05-16/пз-н//БНА. 2005. N 23

Положение N 254-П - Положение Банка России от 26 марта 2004 г. N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"//ВБР. 2004. N 28

Положение N 274-П - Положение Банка России от 4 августа 2005 г. N 274-П "Об электронной информационной системе Банка России"

Источники официального опубликования

БНА - Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти

Ведомости СНД и ВС РСФСР - Ведомости Совета Народных Депутатов и Верховного Совета РСФСР

Вестник ВАС РФ - Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации.

ВБР - Вестник Банка России

РГ - Российская газета

СЗ РФ - Собрание законодательства Российской Федерации

Иные сокращения

БКИ - бюро кредитных историй

ЕГРЮЛ - Единый государственный реестр юридических лиц

ЕГРИП - Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей

ОГРН - основной государственный регистрационный номер

СКЗИ - средства криптографической защиты информации

ЦККИ - Центральный каталог кредитных историй

ЭЦП - электронная цифровая подпись