Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 10 сентября 2010 г. N 07АП-7528/10

г. Томск

Дело N 07АП-7528/2010

(резолютивная часть постановления объявлена 06.09.2010г.).

Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Логачева К.Д.,

судей: Емашовой Л.Н., Фроловой Н.Н.,

при ведении протокола судебного заседания судьей Фроловой Н.Н.,

при участии:

от ЗАО "Зерно Сибири": Иванов Д.А. по доверенности от 01.03.2010г.; Заварзина Л.А. по доверенности от 23.07.2010г.,

от АК СБ РФ (ОАО): Шаля Т.В. по доверенности от 29.10.2009г. N 16-1539; Васюнина О.В. по доверенности от 18.08.2010г. N 16-1916; Минаев А.В. по доверенности от 30.03.2010г. N 18-1739,

от третьего лица: Полуэктов Е.А. по доверенности от 13.04.2010г. N 5/1144Д,

от конкурсного управляющего: не явился (извещен),

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу ОАО "Альфа-Банк"

на решение Арбитражного суда Алтайского края от 18.06.2010г.

по делу N А03-1913/2010 (судья Городов А.В.)

по иску конкурсного управляющего ЗАО "Зерно Сибири" Крючковского А.Б.

к Сбербанку России (ОАО), ЗАО "Зерно Сибири",

третьи лица: ОАО "Альфа-Банк", ОАО "Гилевский элеватор",

о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности,

УСТАНОВИЛ

Конкурсный управляющий закрытого акционерного общества "Зерно Сибири", Крючковский А.Б., обратился в Арбитражный суд Алтайского края с иском к акционерному коммерческому Сберегательному банку Российской Федерации (ОАО), закрытому акционерному обществу "Зерно Сибири" о признании сделки по перечислению Акционерному коммерческому Сберегательному банку Российской Федерации (открытое акционерное общество) денежных средств в размере 83 629 818 руб. 47 коп. по договору N 14.01-08/905 об открытии возобновляемой кредитной линии от 25 сентября 2008 г., применении последствий недействительности сделки: взыскании с Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытое акционерное общество) в пользу ЗАО "Зерно Сибири" 83 629 818 руб. 47 коп., восстановлении задолженности ЗАО "Зерно Сибири" перед Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (открытое акционерное общество) в том же размере.

Решением Арбитражного суда Алтайского края от 18.06.2010г. в удовлетворении исковых требований отказано. Суд исходил из доказанности того, что исполнение обязательства по кредитному договору поручителем не носило и не могло носить преимущественный характер, так как к поручителю, исполнившему обязательство должника, переходят права кредитора по этому обязательству и права, принадлежавшие кредитору как залогодержателю, в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора. Право по исполнению обязательства перешло к третьему лицу - ОАО "Гилевский элеватор", которое своим правом регрессного к должнику требованию (требованию о включении в реестр требований кредиторов) не воспользовалось.

Не согласившись с принятым решением, ОАО "Альфа-Банк" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит отменить решение Арбитражного суда Алтайского края от 18.06.2010г., принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований. Апелляционная жалоба мотивирована тем, что исполнение обязательств на сумму 81 283 328,77 руб. совершалось от имени и за счет ЗАО "Зерно Сибири". Данные погашения осуществлены ОАО "Гилевский элеватор" в порядке статьи 313 Гражданского кодекса Российской Федерации на основании писем ЗАО "Зерно Сибири". Часть погашений на сумму 2 343 489,70 руб. в исполнении обязательств по Договору N 14.01-08/905 об открытии возобновляемой кредитной линии от 25.09.2008г. (в период с 26.01.2009г. по 26.02.2009г.) были осуществлены непосредственно ЗАО "Зерно Сибири". Суд не исследовал обстоятельства резкого ухудшения финансового положения ЗАО "Зерно - Сибири" в четвертом квартале 2008 г. - первом квартале 2009 г. На момент осуществления оспариваемых платежей к счетам ЗАО "Зерно-Сибири" были выставлены платежные требования о безакцептном списании просроченного основного долга. Впоследствии они были возвращены банку в связи с закрытием расчетных счетов Должника. 14.01.2009г. в Арбитражный суд г. Москвы ОАО "АЛЬФА-БАНК" было предъявлено исковое заявление к ответчикам ЗАО "Кармет-Сибирь" (заемщик), ЗАО "Трокен", ОАО ПО "Сибирьэнергоуглеснаб", ЗАО ТД "СЭУС-Агро", ЗАО "Зерно-Сибири", ЗАО "Транс-Айрон", ЗАО "МТ-Групп", ЗАО "Сибирский металлоцентр" (поручители) о солидарном взыскании денежных средств в сумме 85 374 460,57 рублей - задолженности по кредитному договору. Решение о взыскании по иску вынесено 13.05.2009г. (вступило в силу 01.09.2009г.). Сбербанк России не доказал, что не знал и не должен был знать о резко ухудшающемся финансовом положении ЗАО "Зерно-Сибири".

В отзыве на апелляционную жалобу конкурсный управляющий ЗАО "Зерно Сибири" просит решение отменить и принять новый судебный акт. Отмечает, что погашения были произведены за счет конкурсной массы ЗАО "Зерно Сибири". Задолженность между указанным лицом и ОАО "Гилевский элеватор" отсутствует. АК СБ РФ (ОАО) уже в ноябре 2008 г. должен был знать о том, что ЗАО "Зерно Сибири" не может исполнить кредитные обязательства перед другими кредиторами, а, следовательно, АК СБ РФ (ОАО) мог знать о неблагополучном финансовом положении должника. Суд не исследовал финансовое состояние должника на момент погашения кредитных обязательств должника перед Банком. Банк не мог не знать, что после полного погашения обязательств по 3 кредитным договорам (N 14.01-08/818 от 28.08.2008 г., N 14.01-08/905 от 29.05.2009 г., N 14.01-08/633 от 01.07.2008 г.) на общую сумму 290 269 481,19 рублей, должник будет не в состоянии произвести расчеты со всеми кредиторами ввиду недостаточности его имущества. Погашение кредитных обязательств должником перед Банком было произведено досрочно.

ОАО "Гилевский элеватор" представило отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит в удовлетворении жалобы отказать. Считает, что нормы права, регламентирующие отношения поручительства не запрещают поручителю исполнять обязательства добровольно, не дожидаясь специальных требований банка. Из акта приема-передачи не следует, что векселя переданы в счет уплаты сумм по кредиту. До даты вступления в силу Решения по делу А40-2895/09-97-33 ОАО "Альфа-банк" требования по кредитным линиям 3139 и 3242 считал погашенными и не предъявлял их ни к заемщику, ни к поручителям.

В поступившем от Сбербанка отзыве на апелляционную жалобу, ответчик просит оставить решение без изменения, а жалобу без удовлетворения. Отмечает, что лицами, участвующими в деле, не представлено доказательств наличия требований кредиторов к ЗАО "Зерно Сибири" на момент исполнения платежей Сбербанку России ОАО. Представленные в суд платежные требования не подтверждают факт преимущественного удовлетворения требований одного из кредиторов, а также не подтверждают, что Сбербанк России ОАО должен был их принять во внимание и оценить как документ, свидетельствующий о неплатежеспособности ЗАО "Зерно Сибири". Все представленные документы свидетельствуют о том, что общество вело обычную хозяйственную деятельность, принимало экономически целесообразные решения, имело положительный финансовый результат и планировало его на будущие периоды. Право предъявлять векселя к оплате, обратиться с требованием о включении в реестр ЗАО "Зерно Сибири" является правом, а не обязанностью кредитора.

Представитель ОАО "Альфа-Банк" в судебном заседании доводы апелляционной жалобы поддержал по приведенным в ней основаниям.

Представители ответчика, ОАО "Гилевский элеватор" с доводами апелляционной жалобы не согласились по основаниям, изложенным в отзыве.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы и отзывов на неё, определив на основании части 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации рассмотреть дело в отсутствии лиц, участвующих в деле, проверив законность и обоснованность решения арбитражного суда первой инстанции в порядке статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемого решения.

Из материалов дела следует, что 25 сентября 2008 года между акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (ОАО) и закрытым акционерным обществом "Зерно Сибири" заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии N 14.01-08/905. Сумма кредита определена в размере 120 000 000 руб. Обязательства заемщика по своевременному и полному возврату кредита, уплате процентов за пользование им и комиссионных вознаграждений Банка по Кредитному договору обеспечиваются поручительством ОАО "Гилевский элеватор" и ОАО "Корчинский элеватор", с которыми 25 сентября 2008 года заключены договоры поручения.

ЗАО "Зерно Сибири" в счет исполнения обязательств платежными поручениями от 26.01.2009г. и 26.02.2009г. перечислено Сбербанку 2 343 489 руб. 70 коп.

ОАО "Гилевский элеватор" платежными поручениями в период с 27.03.2009 по 02.04.2009 осуществил несколько платежей на сумму в размере 81 283 328 руб. 77 коп. в счет исполнения кредитных обязательств ЗАО "Зерно Сибири", назначением платежей в которых указано "Погашение кредита по договору 14.01-08/905 от 25.09.2008 в соответствии с договором поручительства N 14.01-08/905-2п от 25.09.2008".

Решением Арбитражного суда Алтайского края от 08.07.2009г. по делу N А03-6305/2009 закрытое акционерное общество "Зерно Сибири", г. Барнаул Алтайского края, признано несостоятельным (банкротом) по упрощенной процедуре банкротства, как ликвидируемый должник, и в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Крючковский А.Б.

Истец считает, что поскольку платежи Сбербанку осуществлялись в период 6-месячного срока, предшествовавшего подаче заявления о признании должника банкротом, они носили предпочтительный характер.

В связи с изложенным, истцом сделан вывод, что перечисление Акционерному коммерческому Сберегательному банку Российской Федерации (открытому акционерному обществу) денежных средств с расчетного счета ЗАО "Зерно Сибири" в сумме 83 629 818 руб. 47 коп. в счет оплаты основного долга и процентов по договору N 14.01-08/905 об открытии возобновляемой кредитной линии от 25.09.2008г., является недействительной сделкой на основании пункта 3 статьи 103 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Арбитражный суд апелляционной инстанции находит выводы суда первой инстанции обоснованными и соответствующими действующему законодательству исходя из следующего.

Пунктом 3 статьи 103 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в редакции, действующей на момент обращения с заявлением о признании ЗАО "Зерно Сибири" несостоятельным (банкротом), установлено, что сделка, заключенная или совершенная должником с отдельным кредитором или иным лицом после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и (или) в течение шести месяцев, предшествовавших подаче заявления о признании должника банкротом, может быть признана судом, арбитражным судом недействительной по заявлению внешнего управляющего или кредитора, если указанная сделка влечет за собой предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими кредиторами.

Согласно части 1 статьи 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии со статьей 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно статье 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Частью 1 статьи 365 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству и права, принадлежавшие кредитору как залогодержателю, в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора. Поручитель также вправе требовать от должника уплаты процентов на сумму, выплаченную кредитору, и возмещения иных убытков, понесенных в связи с ответственностью за должника.

Подобный переход прав кредитора к поручителю относится законодателем к случаям перехода прав на основании закона вследствие наступления указанных в нем обстоятельств: исполнения обязательства должника его поручителем, не являющимся должником по этому обязательству (статья 387 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В результате перехода права требования в силу закона происходит перемена кредитора в обязательстве, само обязательство не прекращается, изменяется его субъектный состав.

При этом, правила о переходе прав кредитора к другому лицу не применяются к регрессным требованиям (пункт 1 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Таким образом, отнеся переход права кредитора к поручителю к случаям перехода прав требования на основании закона, законодатель исключил правоотношение, возникшее между должником и поручителем, исполнившим обязательство должника, из числа регрессных.

В связи с этим, уплата ОАО "Гилевский элеватор" Сбербанку денежных средств в сумме 81 283 328 руб. 77 коп. в счет исполнения договора поручительства не может рассматриваться в качестве совершения сделки должником, поскольку само кредитное обязательство ЗАО "Зерно Сибири" не прекратилось, следовательно и предпочтительного удовлетворения требований иных кредиторов не произошло.

При этом, доводы подателя жалобы о том, что совершенные третьим лицом платежи производились за счет должника в порядке статьи 313 Гражданского кодекса Российской Федерации, не могут быть приняты во внимание, поскольку противоречат представленным в материалы дела доказательствам и основаны на предположениях. Из акта приема-передачи векселей от 01.04.2009г. не следует, что указанные в нем векселя переданы в счет исполнения обязательства перед Сбербанком. Состояние взаимных обязательств ОАО "Гилевский элеватор" и ЗАО "Зерно Сибири", обстоятельства предъявления или не предъявления первым требований к основному должнику в связи с исполнением его обязательства, не имеют правового значения для рассмотрения настоящего дела о признании сделки недействительной по основанию, предусмотренному пунктом 3 статьи 103 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Апеллянтом обоснованно отмечено, что суд первой инстанции не рассмотрел и не дал оценку произведенным ЗАО "Зерно Сибири" платежам на сумму 2 343 489,70 руб. Вместе с тем, указанное нарушение не привело к принятию неправильного судебного акта по существу спора.

В пункте 19 Постановления пленума ВАС РФ N 32 от 30.04.2009г. даны разъяснения, что при рассмотрении иска о признании сделки недействительной на основании пункта 3 статьи 103 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" судам необходимо иметь в виду: если другая сторона сделки докажет, что на момент совершения сделки она не знала и не должна была знать о том, что должник является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным, то по смыслу пункта 3 статьи 103 Закона сделка не может быть признана судом недействительной.

По смыслу указанных разъяснений, судом должно приниматься во внимание то, насколько ответчик мог, действуя разумно и проявляя требующуюся от него по условиям оборота осмотрительность, установить наличие указанных признаков.

В силу статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается как на основания своих требований и возражений.

Приходя к выводу о необоснованности требований истца о признании сделки недействительной по основаниям, установленным пунктом 3 статьи 103 Закона о банкротстве, суд апелляционной инстанции исходит из того, что ответчиком (ОАО КБ "Сбербанк РФ" (ОАО) заявлено и обосновано то обстоятельство, что на момент совершения оспариваемых сделок он не знал и не должен был знать о том, что должник является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным.

Оценивая доводы подателя жалобы, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об их несостоятельности.

Бухгалтерская отчетность, свидетельствующая об ухудшении финансового положения ЗАО "Зерно - Сибири" в четвертом квартале 2008 г. - первом квартале 2009 г. не была доступна Банку на момент совершения оспариваемых сделок, поскольку налоговым законодательством сроки составления и предоставления бухгалтерской отчетности за указанные периоды установлены значительно позже произведенных должником платежей.

Аудиторское заключение от 30.07.2009г. также основано на анализе бухгалтерской отчетности по состоянию на 31.12.2008г.

Указание на то, что Сбербанку было известно о том, что в случае возврата ЗАО "Зерно Сибири" кредитных средств, которые составляли 80 % оборотного капитала общества, финансовое состояние должника ухудшится, не влияет на существо спора. Сам по себе возврат денежных средств объективно привёл к ухудшению финансового положения должника, однако, данный факт не мог свидетельствовать на тот момент о том, что должник является неплатежеспособным либо вскоре им станет.

Выставленные ОАО "АЛЬФА-БАНК" платежные требования к счетам ЗАО "Зерно Сибири" в графе "назначение платежа" не содержат какой-либо ссылки на договор поручительства, во исполнение которого, по словам ОАО "Альфа-Банк", и был направлен платеж. В платежных требованиях указано на наличие задолженности ЗАО "Кармет-Сибирь" и ОАО "ПО Сибирьэнергоуглеснаб", однако документов, подтверждающих реальное наличие у ЗАО "Зерно Сибири" задолженности в соответствующем размере у Сбербанка не имелось. Наличие выставленных платежных требований, принимая во внимание особенности деятельности ответчика, которая подвержена значительным сезонным колебаниям, однозначно не свидетельствовало о тяжелом финансовом положении.

Кроме того, решением Арбитражного суда г. Москвы от 29.04.2009 г. по делу N А40-2895/09-97-33 было установлено, что соглашение о кредитовании N 3249 от 29.08.2007г. было исполнено ОАО "Гилевский элеватор" в полном объеме, в связи с чем, у ЗАО "Зерно Сибири" отсутствовали обязательства перед ОАО "Альфа-Банк" по указанному соглашению. Одновременно с этим, до принятия указанного решения на основании распоряжения от 01.12.2008г. управляющего операционным офисом ОАО "Альфа-Банк" поступившие от ОАО "Гилевский элеватор" денежные средства были распределены по иным соглашениям - N 3242 и N 3139. В данном случае, у Сбербанка не было оснований считать ЗАО "Зерно Сибири" неплатежеспособным ввиду наличия исполнения со стороны иных поручителей.

Вынесенное после перечисления спорных сумм решение Арбитражного суда г. Москвы (13.05.2009г.) также не свидетельствует о неплатежеспособности ответчика, поскольку данным решением с ЗАО "Зерно Сибири", а также с других ответчиков по делу N А40-2237/09, в пользу ОАО "Альфа-Банк" была взыскана задолженность в порядке солидарной ответственности по обязательствам заёмщика, не исполнившего своего обязательства. Наличие у ответчиков возможности погашения задолженности не оценивалось. Исходя из размера долга, количества привлеченных к ответственности лиц и документов, свидетельствующих об оборотах ЗАО "Зерно Сибири", взысканная сумма не могла существенно повлиять на финансовое состояние указанного общества.

Общая оценка финансового состояния должника проводилась Банком с учетом совокупности всех имеющихся документов, в том числе, подтверждающих платежеспособность организации, документов о расчетах с иными кредиторами, об отсутствии просрочек по платежам в Сбербанке России (ОАО) в предыдущие периоды, отсутствии задолженности по зарплате, документов, подтверждающих расчеты перед бюджетом, включая авансовые платежи по налогу на прибыль, плана доходов и расходов и движения денежных средств на период кредитования, технико-экономического обоснования кредита, документов бухгалтерской отчетности и другие. Учитывая наличие положительной тенденции вплоть до совершения оспариваемых сделок, суд апелляционной инстанции считает, что у Сбербанка отсутствовали достаточные основания полагать о наличии признаков неплатежеспособности ЗАО "Зерно Сибири".

Таким образом, Сбербанк в рамках настоящего дела представил достаточные доказательства, которые подтверждают факт неосведомленности последнего о неплатежеспособности должника.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции не усматривает правовых оснований для отмены решения суда, поскольку судом первой инстанции полно и всесторонне исследованы имеющиеся в материалах дела доказательства, дана им правильная оценка и установлены обстоятельства, имеющие значение для дела, нормы материального и процессуального права, несоблюдение которых является основанием для отмены решения, не нарушены.

Руководствуясь статьями 258, 268, пунктом 1 статьи 269, 271, 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ

Решение Арбитражного суда Алтайского края от 18.06.2010г. по делу N А03-1913/2010 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Федеральный арбитражный суд Западно-Сибирского округа.

Председательствующий

Логачев К.Д.

Судьи

Емашова Л.Н. Фролова Н. Н.