Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 20 сентября 2011 г. N 09АП-22918/11

г.Москва

20 сентября 2011 г.

Дело N А40- 28942/11-47-246

Резолютивная часть постановления объявлена 19 сентября 2011 года. Постановление изготовлено в полном объеме 20 сентября 2011 года Девятый арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего судьи Деева А.Л. судей Елоева А.М., Крыловой А.Н. при ведении протокола судебного заседания секретарем Рыковой К.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Гарант" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 04 июля 2011 года по делу N А40-28942/11-47-246, принятое судьей Рящиной Е.Н.

по иску ООО "Гарант" ОГРН 1100506000583 к Открытому акционерному обществу "Россельхозбанк" ОГРН 1027700342890

об обязании открыть счет

при участии в судебном заседании: от истца: извещен, не явился; от ответчика: Навроцкая Е.В.;

УСТАНОВИЛ

ООО "Гарант" обратилсь в Арбитражный суд г.Москвы с иском к ОАО "Россельхозбанк" об обязании открыть расчетный счет в ОАО "Россельхозбанк".

Арбитражный суд г.Москвы решением от 04 июля 2011 г.. в удовлетворении исковых требований отказал, при этом указал, что оснований для удовлетворения заявленных исковых требований не имеется.

Не согласившись с судебным актом, ООО "Гарант" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит решение отменить, указывает на необоснованность выводов суда первой инстанции.

Ответчик в письменном отзыве апелляционную жалобу отклонил, полагает решение законным и обоснованным, поскольку банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета в случае отсутствия юридического лица по своему местонахождению.

Представитель ответчика в судебном заседании поддержал свою правовую позицию.

Девятый арбитражный апелляционный суд повторно рассмотрев дело в порядке главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, не находит оснований для отмены решения в виду следующего.

Как усматривается из материалов дела, ООО "Гарант" обратилось в ОАО "Российский Сельскохозяйственный банк" с заявлением об открытии расчетного счета и заключении договора банковского счета.

В соответствии с пунктом 2 статьи 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами. При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 настоящего Кодекса.

Письмом N 19-2-14/400 от 17.02.2011 Банк отказал в открытии банковского счета, ссылаясь на отсутствие ООО "Гарант" по юридическому адресу, указанному в учредительных документах.

Пункт 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ предусматривает право кредитных организаций отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.

Согласно пункту 2 статьи 54 ГК РФ, пункту 2 статьи 4 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью" место нахождения юридического лица -общества определяется местом его государственной регистрации.

Из выписки из ЕГРЮЛ по состоянию на 20.02.2011 следует, что местонахождение общества: 368990, Респ. Дагестан, Ахвахский р-н, с. Карата.

В то же время, согласно рекомендациям, изложенным в Информационном письме Центрального банка РФ N 12 от 31.07.2007 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России", в целях установления сведений о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности, кредитная организация осуществляет выезд по адресу юридического лица в целях подтверждения достоверности сведений о его местонахождении в ходе визуального осмотра.

Из материалов дела следует, что ответчиком была проведена проверка, в результате которой установлено, что ООО "Гарант" по адресу Республика Дагестан, Ахвахский р-н, с. Карата не располагается.

Кроме того, по месту нахождения общества отсутствует его постоянно действующий орган управления - генеральный директор, что также подтверждается представленным генеральным директором паспортом, согласно которого гр.Нурмагомедов К.М. зарегистрирован в г.Москве, а не в с.Карата. Оттиск штампа в паспорте соответствует форме N 4П, утвержденной приказом ФМС РФ от 07.12.2009 N 339, что означает, что регистрация осуществлена по месту жительства (не пребывания).

Согласно п. 1 ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать клиента, и в отношении юридического лица установить следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

При этом согласно п. 5.2 ст. 7 Закона кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.

Таким образом, исходя из установленных по делу фактических обстоятельств и требований закона, подлежащего применению к спорным отношениям, суд пришел к обоснованному выводу об отсутствии оснований для понуждения Банка к заключению с ООО "Гарант" договора банковского счета.

При этом суд апелляционной инстанции отмечает, что в материалы дела не представлены доказательства, опровергающие выводы суда первой инстанции.

Иные доводы апелляционной жалобы не свидетельствуют о принятии судом не законного решения и не могут служить основанием для пересмотра судебного акта.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266-268, п.1 ст.269 ,271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 04 июля 2011 г.. по делу N А40-28942/11-47-246 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья:

А.Л. Деев

Судьи

А.М.Елоев А.Н.Крылова